ウェルス・インサイト

▼今回の放送内容 公的年金の積立金を運用するGPIFが、2025年度の運用実績で「41兆円の黒字」を出したというニュース。 巨額の数字をあらゆるシナリオを想定してコントロールする本質は、実は私たちの「マイホーム購入」という人生最大の決断でも全く同じです。 「住宅予算は世帯年収の5〜7倍までに抑えるべき」 ネットや本で一度は目にするこの一般論ですが、現在の首都圏の不動産価格や金利環境を考えると、この計算式はすでに過...

▼今回の放送内容 7月がスタートしました！ 鈴木は先日、プライベートで軽井沢へ。 コツコツ貯めている「旅行費積立」を使って、星野リゾートが運営するフレンチレストラン「ユカワタン」へ行ってきました。 そこで出会った、空間全体をコントロールするプロフェッショナルな接客に大感動！ 実は、この「全体を俯瞰してコントロールする」という視点は、家計管理においても全く同じです。 6月に夏のボーナスが支給され、少しホッと...

▼今回の放送内容 日経平均株価が一進一退の攻防を続ける今週のマーケット。 目に見える数字が細かく動く一方で、私たちの足元には、パッと見では分からないけれど何より重要な「家族のお金」の動きがあります。 今回のテーマは「相続」です。 40代の子世代の方で、「親にそろそろ相続の話をしたいけれど、どう切り出せばいいかわからない」と悩んでいませんか？ 実は、相続トラブルの本当の原因は「税金」ではなく「どこに何がある...

▼今回の放送内容 日銀の31年ぶりとなる追加利上げ方針の決定、そして今夜に控える米FOMC。 金利という「現在」の動きと、今夜どうなるかという「未来」の予測。 お金の世界では常にこの時間軸のせめぎ合いが起きていますが、実はこれは「我が家の家計管理」でも全く同じです。 ボーナスの使い道を考えながら、「そういえば家のことも、子どもの学費のことも、ちゃんと話し合えていないな」と感じていませんか？ 今回は、相談現場で...

▼今回の放送内容 日銀の追加利上げ報道など、金利のある世界が本格化する今週のニュース。 そんな市場のルールを実感しつつ、鈴木は先日、実家の「お片付け」に奮闘してきました。 そこで痛感した、お金のプロとしての当たり前すぎる「モノの価値と手間のコスト」の結論とは……？（笑） 早いもので、2026年もまもなく前半の6ヶ月が終了します。 「今年こそ家計を見直そう」と決めた皆さま、年初の目標は覚えていますか？ 教育費・住...

▼今回の放送内容 嵐のラストコンサートの熱気と、今日接近している台風6号。 防災の基本は、危険度を「色分けして可視化」することですが、実はお金の管理も全く同じです。 いよいよ夏のボーナス時期が近づいてきました。 新NISAも始めて、家計管理もそれなりにできている……そんな世帯年収1,000万円前後の方が陥りやすい「ボーナスの盲点」があるのをご存知ですか？ 今回は、お金の情報難民になりやすい層に向けて、ボーナスをなん...

▼今回の放送内容 情報がとめどなく流れる現代。 「何を信じればいいのか分からない」と悩むことはありませんか？ 実はこれ、家計や資産の管理でも全く同じことが起きています。 前回の「お金の設計図」づくりに続き、今回は家計コンサルのリアル【後編】。 いざ将来の相続や資産移転の手続きを進めようとした時、多くの方が直面する「最大の壁」についてお話しします。 税理士、弁護士、銀行……全員が「正しいこと」を言っているの...

▼今回の放送内容 5月も後半。 夏を前に「エアコンの試運転」が大切な時期ですが、実はいま金融市場でも、目に見えない大きな存在である「10年国債の利回り（長期金利）」が動き出しています。 多くの方が「株価」に注目しがちですが、実は金利や債券はすべての金融商品を根底から引っ張る「金融市場の重力」のようなもの。 ここを知ると、お金の世界の見え方がガラリと変わります。 そして、これは「我が家の家計管理」でも全く同...

▼今回の放送内容 金利の急上昇やパッケージの白黒化など、「見えない動き」が私たちの日常に影響を与えている今週のニュース。 今回は、私たちの生活に潜むもう一つの「見えないもの」＝「デジタル資産」についてのお話です。 もし今、あなたに万が一のことがあったとき、家族はあなたのスマホを開いて、引き落とされ続けるサブスクを解約できるでしょうか？ 現代の相続において、スマホのパスワードやネット銀行の存在は、家族を...

▼今回の放送内容 いよいよ長かったゴールデンウィークも最終日！ 皆様、連休の疲れは出ていませんでしょうか？ 鈴木は連休中、サザエさんで有名な「長谷川町子美術館」へ。 そこで思わず飛び出した、CFOならではの「職業病エピソード」とは……？（笑） さて、連休明けに心配なのが「お金の5月病」です。 GWの「思い出代（カード請求）」と、「自動車税などの税金」という2つの波が同時に押し寄せる5月は、キャッシュフローの鬼門。...

▼今回の放送内容 今日は「昭和の日」、そしてゴールデンウィーク真っ只中ですね！ 世間は様々なニュースで溢れていますが、鈴木は今『鋼の錬金術師』と『鬼滅の刃』に想いを馳せています（笑）。 「老いるからこそ、死ぬからこそ、堪らなく愛おしく尊いのだ」 アニメの名言が教えてくれるように、人はいつか「最期の日」を迎えます。 今回は、GWで家族が集まる今だからこそ考えたい、相続と「生きた証の棚卸し」についてのお話です...

▼今回の放送内容 4月から調味料や電気・ガス代など、身近なものの値上げが相次いでいますね。 そんな慌ただしい中ですが、いよいよ来週からは待ちに待ったゴールデンウィークです！ 長期休暇で一番やってはいけないのは、「完全なノープラン」で突入すること。 今回は、連休明けに「お金も時間も無駄にしてしまった…」と後悔しないための、3つのプレ・チェックリストをお届けします。 ✅【オープニング】 J-WAVE企画「#わたしと東...

▼今回の放送内容 今日4月15日は、東京ディズニーランドが開園した夢の国の誕生日🏰✨ しかし、私たち働く大人にとっての4月は、現実の「手取り」を左右する超・重要な時期でもあります。 「春に昇給したのに、秋から手取りが減っている気がする……」 その不思議な現象の裏には、社会保険料の「算定基礎」というルールが関係しています。 今回は、家計のCFOとして知っておきたい「社会保険料の決まり方」と、心豊かに働くための防衛...

▼今回の放送内容 「入社4時間で退職代行に連絡」といったニュースが話題になる新年度。 就職氷河期世代の鈴木が感じる、純粋な驚きとは……？ さて、新年度は今年の貯蓄目標を立てるのに良い時期ですが、世間では将来の不安から投資を優先しすぎて生活が苦しくなる「NISA貧乏」という言葉が話題になっています。 投資の目的を見失わないために。 今回は、一番利回りが高い最強の資産「稼ぐ力（人的資本）」の育て方について解説しま...

▼今回の放送内容 今日から4月！新年度のスタートですね🌸 桜が咲くと雨が降る……そんなジンクスにヒヤヒヤしながらも、世の中は大きなルールのアップデートを迎えています。 自転車の「青切符制度」や「子ども・子育て支援金」の開始など、変更点が多い今日。 中でも、働くシニア世代にとって最大のニュースは　「在職老齢年金の支給停止基準の大幅引き上げ」です！ 🌸【オープニング】 桜のエピソードと、4月1日の盛りだくさんな変...

▼今回の放送内容 卒業シーズン真っ只中！ 新しい門出にワクワクする反面、4月に向けて一年で最もバタバタする季節ですね。 皆さんは最近、「時間がない！」が口癖になっていませんか？ 実は、「時間がない」と口にするたびに、あなたのお金（資産）は確実に逃げていくという「ある法則」があるんです。 今回は、家計管理の視点を少し変えて、新年度の資産を守るための「時間のCFO（最高財務責任者）」になる方法を解説します。 🗓️...

▼今回の放送内容 東日本大震災から15年。 そして、中東情勢の悪化による経済への影響。 外側で起きる大きなショックは防げませんが、家族の内側の備えは、平時である今だからこそ整えることができます。 4週連続でお届けした家計と経営の実践編、いよいよ最終回！ 今回は、築き上げた資産を次世代へつなぐ相続と実家の片付けがテーマです。 来週は春分の日（お彼岸）。お墓参りで家族が集まるタイミングは、親と未来の話をする絶好...

▼今回の放送内容 明日3月5日は、4つの吉日が重なる2026年最強の開運日！ Office Wealthincからも、皆様の資産を点ではなく線でお守りするための、新しいサービス開始（会員制へのシフト）のご報告です✨ さて、春は卒業、入学、就職、引っ越しと、おめでたい季節。 しかしその裏で、現金が飛ぶように消えていくお祝い貧乏に陥っていませんか？ 今回は、自分株式会社のCFO（最高財務責任者）として実践したい、予算の先取り術を解説...

▼今回の放送内容 ミラノ・コルティナ冬季五輪が閉幕！ 日本の過去最多メダル更新、そして「りくりゅうペア」の金メダルに涙が止まりません😭 選手たちが「見えない基礎」を徹底したように、私たちも家計の「見えない土台」を点検する時期です。 「毎月黒字で、NISAも満額やっているからうちは完璧！」 そう思っている投資上級者の方こそ、実は危ないかもしれません。 春に向けた「家計と経営の実践編」第2弾！ 今回は、会社だけで...

▼今回の放送内容 「ニュースでは円高って言うけど、まだまだ物価高いし円安でしょ！」 そんな生活実感のズレ、ありませんか？ 為替はコントロールできませんが、「税金」は知識でコントロールできます。 2月16日から、いよいよ確定申告がスタートしました！ 「私は会社員（年末調整）だから関係ない」と思っていませんか？ 毎年6月になると「昇給したはずなのに手取りが減っている…」と首を傾げるあの現象。 実は、税金の仕組みを...

▼今回の放送内容 今日は建国記念の日。🎌 日経平均5万8000円の熱気、そして冬季五輪の「りくりゅうペア」の感動！ 日本中が沸き立つ中、5週にわたる「税制改正シリーズ」も最終回を迎えます。 ラストは、資産家の皆様にとって「衝撃」と「安堵」が入り混じるニュースを解説します。 📍【資産防衛】 富裕層の「ふるさと納税」に上限キャップ！ 　✅年収1億円超えの方は要注意 　✅「青天井」の節税メリットがついに終了へ 📍【事業...

▼今回の放送内容 今週末はいよいよ総選挙。 「積極財政」「手取りを増やす」という威勢のいい言葉が聞こえてきますが、その原資を捻り出すのがどれだけ大変か……。 私たち経営者にとって、賃上げはスローガンではなく、生き残りをかけた「実務」です。 今回は、人手不足に苦しむ中小企業を支える「税制の最新情報」を解説します。 【賃上げ促進税制】 📍中堅企業は「要件厳格化」で厳しく… 📍中小企業は「1.5%増」でOK！赤字でも使...

▼今回の放送内容 選挙戦で情報が飛び交う中、皆様いかがお過ごしでしょうか。 「選ぶ」ことの責任が問われる今、人生最大の選択である「マイホーム購入」にも、大きなルールの変化が訪れています。 今回は、資産の中で最も大きな割合を占める「不動産」と、資産家向けの「増税」について解説します。 ✅【買う人へ】 住宅ローン控除が5年延長！でも… 　🔵「普通の省エネ住宅」は2028年から対象外に！？ 　🔵災害リスクエリア（レッ...

▼今回の放送内容 衆院解散という大きなニュースが飛び込んできましたが、資産形成の世界でも歴史的な変化が起ころうとしています。 今週は、家計の攻めに関する2つのビッグニュースを解説します。 📥【速報】 高市総理が解散表明。2月8日投開票へ 📈0歳から解禁！新しい未成年NISAはここが違う 　◎18歳まで待たなくていい！12歳からの引き出しが可能に 　◎児童手当の運用先に最適？ ⚠️【要注意】親が勝手にやると危険？名義預金の...

▼今回の放送内容 連日ニュースで話題の103万円の壁が178万円に！というニュース。 パートやアルバイトの話でしょ？どうせ高所得者は増税… そんな風に思ってスルーしていませんか？ 実は今回の改正は、年収600万円〜1000万円超の正社員・経営層も含めた、ほぼ全員の手取りが増える30年ぶりの歴史的な大転換なんです。 ✅178万円の壁で、正社員の基礎控除も倍増！？ ✅高所得者も対象！画期的なインフレ調整（物価連動）とは ✅【要...