ウェルス・インサイト

▼今回の放送内容 🎍明けましておめでとうございます！🎍 いよいよ2026年のスタートです。 皆様、お正月はゆっくり休めましたか？ 年初から「日経平均5万〜6万円予想」など、経済ニュースも活発に動いていますね。 新年1回目は、そんな変化の年にブレない軸を作るための「グランドデザイン（全体構想図）」についてお話しします。 ✅お金の悩みを「点」で捉えるのはもったいない！ ✅豊かな人生を支える「3つの柱」とは？ 　📍【稼...

▼今回の放送内容 2025年も、いよいよ最後の日となりました。 1年間、本当にお疲れ様でした。 大晦日の今日は、電卓を置いて、数字の「棚卸し」はお休みしませんか？ その代わりにやっていただきたいのが、あなただけの「お金の物語」の振り返りです。 温かいお茶でも飲みながら、この「3つの問い」をご自身に投げかけてみてください。 1️⃣今年、お金に関して一番「やってみて良かった」ことは？ 2️⃣お金を使って、最も「心が満たさ...

▼今回の放送内容 メリークリスマス！🎄 イブの朝ですが、あえて「大掃除」のお話です。 2024年から始まった新NISA。 「ランキング1位だから」 「YouTuberが勧めていたから」 そんな理由で買った銘柄、そのまま放置していませんか？ 今回は、散らかったポートフォリオを整理する「投資の断捨離」と、来年の戦略についてお話しします。 ※特定の銘柄を推奨するものではなく、資産運用の「考え方」を整理する回です。 ✅資産状況は「冷...

▼今回の放送内容 今年の漢字は「熊」、そして日銀の利上げ観測…と、世の中は激しく動いていますね。 そんな変化の時代だからこそ、まずは自分の「現在地」を知ることが大切です。 年末調整も終わり、会社から配られる「源泉徴収票」。 「住宅ローンで使う紙でしょ？」 「とりあえず保管」 そんな風に思って、中身を見ずにしまっていませんか？ 実はその書類、あなたの「本当の年収」と「マネーリテラシー」が刻まれた、お金の通知...

▼今回の放送内容 ボーナスシーズン到来！通帳の残高を見てニヤリとしている方、ちょっと待ってください。 その増えたお金、「会社からのボーナス」だと思っていませんか？ 今回は、多くの人が見落としがちな「12月の給与明細」の正しい見方を解説します。 ✅スマホで振込額だけ確認…がNGな理由 ✅「還付金」はボーナスじゃない！その正体とは？ ✅給与明細のどこを見る？探すべきは「控除欄のマイナス」 ✅お釣りの金額は、あなた...

▼今回の放送内容 いよいよ12月！ 健康保険証の仕組みも切り替わり、新しい時代の変化を感じますね。 今回は、来年に向けて家計をスッキリさせる「固定費の見直し術」についてお話しします。 節約というと、「夫（妻）のお小遣いを減らそう…」となりがちですが、ちょっと待ってください。 「将来のお金」も大切ですが、「今を楽しく生きる」ことも同じくらい大切です。 我慢やストレスを最小限にして、家計を劇的に変える方法。それ...

▼今回の放送内容 いよいよ待ちに待った冬のボーナスシーズン！ 「今年は何に使おう？」とワクワクしている方も多いはず。 「パーッと使う（浪費）」 「しっかり貯める（貯金）」 「増やす（金融投資）」。 この3つも大切ですが、実はもう一つ、あなたの人生を劇的に変えるかもしれない「第4の選択肢」があるのをご存知ですか？ 今回は、私の母から受けた「ある相談」をきっかけに見えた、お金の使い方の本質と、ボーナスの価値を最...

▼今回の放送内容 11月の「年末に向けて今やるべきこと」シリーズ完結編。 今回は、老後資金準備の「最強の柱」、iDeCo（イデコ）について徹底解説します。 日経平均株価が5万円を超え、新政権の動きも活発な今だからこそ、足元の「守り」を固めることが重要です。 📍iDeCoは年金の「3階部分」。公的年金との違いとは？ 📍新NISAにはない最強の武器！「税制優遇による効果」を数字で解説 📍【重要】 「節税だからやる」は危険？50代...

▼今回の放送内容 ふるさと納税2週連続特集、いよいよ【実践活用編】です！ 今回はナビゲーターの鈴木が体験した、故郷・広島の「神楽」の感動的なエピソードからスタート。 「地域の魂」を応援する、ふるさと納税の本質にも繋がるお話です。 そして本編では、「じゃあ、どうやって始めたらいいの？」という具体的なステップと、「失敗しないための注意点」を徹底解説します。 ✅ステップ1（最重要）： あなたの上限額は？「源泉徴...

▼今回の放送内容 11月に入り、そろそろ「ふるさと納税」の駆け込みを意識し始める頃でしょうか。 「なんだかお得らしいけど、仕組みがよく分からない…」 「節税になるって本当？」 そんな長年の疑問に、ナビゲーターの鈴木がハッキリお答えします！ 今回は、ふるさと納税2週連続特集の第1弾【仕組み編】です。 📍最大の誤解！ ふるさと納税は「節税」ではありません 📍【言葉の図解】 なぜ「住民税の前払い」と言えるのか？（数字...

▼今回の放送内容 10月も最後の週。ナビゲーターの鈴木が、この時期に思い出す「ディズニーランドの思い出」から、年末の一大イベント「年末調整」のお話へ。 「書類が複雑で、毎年なんとなく書いている…」 「今年から何が変わるのか、正直わからない！」 そんなあなたのための"実践編"です。 この放送を聴けば、2025年の年末調整は完璧です！ そもそも年末調整って何？ ・「所得税の答え合わせ」の仕組み ・【2025年最重要改正①】...

▼今回の放送内容 いよいよ年末調整のシーズンがやってきましたね。 毎年、会社から配られる書類に「なんとなく」記入していませんか？ 今回は、年末調整シリーズの第1弾として、 「生命保険料控除」の基本を徹底解説します。 🤔そもそも「生命保険料控除」って何？ 🧐約100年前に作られた！制度の意外な歴史と背景 🤔「一般」「介護医療」「個人年金」3つの枠の違い 🧐「新制度」と「旧制度」って何が違うの？ ただの作業じゃない...

▼今回の放送内容 「自分は大丈夫」と思っていても、詐欺の手口は年々巧妙化しています。 実はナビゲーターである私自身も、昨年クレジットカードの不正利用の被害に遭いました…。 今回は、そんな私の実体験や、私たちのFP相談室に実際に寄せられた「SNS型投資詐欺」の深刻な事例を元に、自分や家族の大切な資産をどう守るか、具体的にお話しします。 私のカード不正利用から学んだ「犯人の手口」と対策 実例：資産が8倍に！？巧妙...

#002　知らないと損！「高額療養費制度」の基本 ▼今回の放送内容 病気やケガなど、もしもの時に私たちの家計を支えてくれる非常に重要な制度「高額療養費制度」。 「言葉は聞いたことがあるけど、実はよく分かっていない…」という方もいらっしゃるかもしれません。 今回の放送では、 ・日本の公的医療保険制度の「基本のキ」 ・高額療養費制度の具体的な仕組みと自己負担の上限額 ・事前に知っておくと得する「限度額適用認定証」...

#001　はじめまして。10月1日、新しい挑戦をはじめます。 ▼今回の放送内容 本日10月1日、私たち株式会社Office Wealthincは第3期をスタートしました。 この記念すべき日に、新しい挑戦として音声配信チャンネル『ウェルス・インサイト』をはじめます！ 今回は第1回目の放送として、 　・ナビゲーター鈴木千尋の自己紹介 　・私たちがこのチャンネルで伝えたい想い 　・今後どんなテーマを扱うのか など、私たちのことを知っていた...