ウェルス・インサイト

▼今回の放送内容 10月最後の水曜日です！ 街のハロウィンムードとともに秋も深まり、子どもの成長の早さをしみじみと実感する季節ですね。 今回のテーマは、当オフィスのライフプラン相談で最も多くいただく「子どもの教育費、結局いくら必要？」という疑問への正直な答えです。 「オール公立で約800万円、私立なら2,000万円以上」 ネットにあふれる平均データを見て、漠然とした不安を抱えていませんか？ しかし、教育費で本当に...

▼今回の放送内容 10月後半、秋がぐっと深まる季節の配信です！🍁 【オープニングトーク】 冒頭では、鈴木が先日訪れた静嘉堂文庫美術館の『民藝SHOCK!!』展や、ルーシー・リー展、ピカソ展のお話を。時代を超えて愛される「手触りのある実物」に触れる中で見つけた、自分自身の意外な発見についてもお話ししています（笑）。 （※漫画家の池田るき先生に描いていただいた、当オフィスの紹介マンガもお楽しみに！） 【今回の本題】...

▼今回の放送内容 10月半ば、秋の3連休明けの配信です！ そして今週末の10月17日、おかげさまでOffice Wealthincは「創業3周年（4期目）」の節目を迎えます。いつも応援してくださる皆様に、心より感謝申し上げます！ 今回のテーマは「FP相談に来る人のリアルと当オフィスの裏話」です。 「家計簿もつけていないのに相談に行ったら説教されるんじゃないか…」 「NISAも貯蓄も中途半端だから恥ずかしい…」 そんな不安を抱えていません...

▼今回の放送内容 10月最初の配信です！ 2023年10月に東京・渋谷の地でスタートしたOffice Wealthincですが、来たる10月17日、おかげさまで無事に【4期目（創業3周年）】を迎えることになりました。 この3年間、数多くのご家庭のお金のお悩みに寄り添ってこられたのは、いつも応援してくださる皆様のおかげです。心から感謝申し上げます！ 今回は節目の回として、普段の配信では語りきれない私たちの「根っこにある本音」をお届けし...

▼今回の放送内容 祝・第50回配信！ 🎉 9月最後の放送です。 冒頭では、当オフィスが発信する情報の「本質」と、ネットの一般論やAIの回答を鵜呑みにせず「我が家にとっての納得感」を選ぶ大切さをお話ししました。 本編のテーマは「住宅購入における予算先行の考え方」です。 マイホームを考える時、多くの方がまず「エリア」や「間取り」を検索し始めます。 しかし、日銀が政策金利を1.25%まで引き上げ「金利がある時代」に突入し...

▼今回の放送内容 9月も終盤に入りました！ 冒頭では、秋の夏ドラマの話題と、先月中旬に決まった「日米の利上げ（FOMC＆日銀決定会合）」の動きについて触れています。 金利がある時代だからこそ、住宅購入やマイホームの予算は「無理のない上昇シミュレーション」で決めることが鉄則です！ 今回の本題は「50代からの退職後のお金の設計」です。 「老後の話はまだ早い」と後回しにしていませんか？ 定年まで残り10〜15年となる50代...

▼今回の放送内容 9月16日、水曜日の配信です！ 先週は体調を崩してお休みをいただいておりましたが、温かいご心配の声をいただき本当にありがとうございました。おかげさまで、すっかり元気になりました！ 今週は日銀の金融政策決定会合や高市内閣の人事など、大きな「体制づくりの1週間」になりそうですね。 冒頭では、この休養期間中に鈴木が自分でも引くほどどっぷり沼にハマってしまった、ドラマ『秘密 〜THE TOP SECRET〜』の...

▼今回の放送内容 いつも朝8時に配信している「ウェルス・インサイト」ですが、本日は10時からの遅れての配信となりました。申し訳ありません！ 冒頭では、鈴木が昨日久々に38度の高熱を出したエピソードと、「夏風邪」にまつわる諺（ことわざ）、寒暖差やインフルエンザ対策について少しお話ししています。 皆様も体調にはくれぐれもお気をつけくださいね。 今回のテーマは、前回の「ポイントと相続」に続く「ポイ活と税金」です。...

▼今回の放送内容 冒頭では、フィギュアスケート・りくりゅうペア（三浦璃来選手・木原龍一選手）のおめでたいご婚約のニュースと、人生の新しいステップへの祝福をお話ししました！ 今回のテーマは「キャリアの転換期とお金の設計図」です。 夏の終わりから秋にかけて増えるのが、転職・独立・復職といった働き方の見直しに関するご相談です。 やりたいことに向かって挑む挑戦は素晴らしいものです。 しかし、「額面年収」だけを見...

8月後半に入りましたね！ 冒頭では、私が大好きなアーティスト「TWICE」のニュースと、形が変わっても大切なものを繋いでいく想いについて少しお話ししました。 今回のテーマは「ポイントとデジタル資産の相続」です。 年間で数万円〜数十万円分も貯まる「ポイ活」のポイントやマイル。 もし自分に万が一があった時、それらは家族へ引き継げるかご存知でしょうか？ 実は、多くのポイントは本人の死亡とともに「原則失効」してしま...

▼今回の放送内容 お盆休みですね！ 家族での旅行や帰省など楽しいイベントが重なる一方で、「今年の夏の出費、思いのほかかかっちゃったな…」とお財布事情が気になり始める時期でもあります。 気づけば2026年も残り4ヶ月ちょっと。 上半期に「今年こそ家計を見直そう」と思っていたこと、忙しさに流されて止まってはいませんか？ 下半期の家計管理が上半期と決定的に違うのは、「12月31日という絶対的な締め切りがある」ということ...

▼今回の放送内容 冒頭にて、7月28日に発生した熊本地震で被災された皆様へ心よりお見舞いを申し上げます。 当オフィスのnoteにて『令和8年熊本地震 被災された方へ。「お金の手続き」ここだけ見ればわかるまとめ』を公開しております。 必要な方へ届くよう、シェアにご協力いただけますと幸いです。 今回の本題は、6月24日（第38回）の放送でお伝えした「親が70代になったら一度は話したいお金の話」の続編となる、「相続トラブル...

▼今回の放送内容 いよいよ夏休みが始まりましたね！ 家族との思い出や教育に投資する方もいれば、数字が増えていくプロセス自体に楽しさを見出す方もいる。お金の「使い方」や「目的」に絶対的な正解はありません。 ただ、一つだけ確かなのは、「何のためにお金を使うのか」という目的が明確になって初めて、運用の期間が逆算でき、具体的な「出口と入り口の設計図」が見えてくるということです。 今回のテーマは、まさにその「お...

▼今回の放送内容 夏本番の厳しい暑さが始まってきましたね。 急なゲリラ豪雨や霧で視界が悪くなるようなこの時期のお天気ですが、実は今のお金の世界、特にSNSにあふれる投資情報の世界にも、全く同じことが言えます。 今回のテーマは「教育費とNISAの両立」です。 「学費のことを考えると、怖くてNISAに踏み出せない」 「毎月なんとなく積み立ててはいるけれど、本当にこの金額で両立できるのか自信がない」 そんなモヤモヤとした...

▼今回の放送内容 公的年金の積立金を運用するGPIFが、2025年度の運用実績で「41兆円の黒字」を出したというニュース。 巨額の数字をあらゆるシナリオを想定してコントロールする本質は、実は私たちの「マイホーム購入」という人生最大の決断でも全く同じです。 「住宅予算は世帯年収の5〜7倍までに抑えるべき」 ネットや本で一度は目にするこの一般論ですが、現在の首都圏の不動産価格や金利環境を考えると、この計算式はすでに過...

▼今回の放送内容 7月がスタートしました！ 鈴木は先日、プライベートで軽井沢へ。 コツコツ貯めている「旅行費積立」を使って、星野リゾートが運営するフレンチレストラン「ユカワタン」へ行ってきました。 そこで出会った、空間全体をコントロールするプロフェッショナルな接客に大感動！ 実は、この「全体を俯瞰してコントロールする」という視点は、家計管理においても全く同じです。 6月に夏のボーナスが支給され、少しホッと...

▼今回の放送内容 日経平均株価が一進一退の攻防を続ける今週のマーケット。 目に見える数字が細かく動く一方で、私たちの足元には、パッと見では分からないけれど何より重要な「家族のお金」の動きがあります。 今回のテーマは「相続」です。 40代の子世代の方で、「親にそろそろ相続の話をしたいけれど、どう切り出せばいいかわからない」と悩んでいませんか？ 実は、相続トラブルの本当の原因は「税金」ではなく「どこに何がある...

▼今回の放送内容 日銀の31年ぶりとなる追加利上げ方針の決定、そして今夜に控える米FOMC。 金利という「現在」の動きと、今夜どうなるかという「未来」の予測。 お金の世界では常にこの時間軸のせめぎ合いが起きていますが、実はこれは「我が家の家計管理」でも全く同じです。 ボーナスの使い道を考えながら、「そういえば家のことも、子どもの学費のことも、ちゃんと話し合えていないな」と感じていませんか？ 今回は、相談現場で...

▼今回の放送内容 日銀の追加利上げ報道など、金利のある世界が本格化する今週のニュース。 そんな市場のルールを実感しつつ、鈴木は先日、実家の「お片付け」に奮闘してきました。 そこで痛感した、お金のプロとしての当たり前すぎる「モノの価値と手間のコスト」の結論とは……？（笑） 早いもので、2026年もまもなく前半の6ヶ月が終了します。 「今年こそ家計を見直そう」と決めた皆さま、年初の目標は覚えていますか？ 教育費・住...

▼今回の放送内容 嵐のラストコンサートの熱気と、今日接近している台風6号。 防災の基本は、危険度を「色分けして可視化」することですが、実はお金の管理も全く同じです。 いよいよ夏のボーナス時期が近づいてきました。 新NISAも始めて、家計管理もそれなりにできている……そんな世帯年収1,000万円前後の方が陥りやすい「ボーナスの盲点」があるのをご存知ですか？ 今回は、お金の情報難民になりやすい層に向けて、ボーナスをなん...

▼今回の放送内容 情報がとめどなく流れる現代。 「何を信じればいいのか分からない」と悩むことはありませんか？ 実はこれ、家計や資産の管理でも全く同じことが起きています。 前回の「お金の設計図」づくりに続き、今回は家計コンサルのリアル【後編】。 いざ将来の相続や資産移転の手続きを進めようとした時、多くの方が直面する「最大の壁」についてお話しします。 税理士、弁護士、銀行……全員が「正しいこと」を言っているの...

▼今回の放送内容 5月も後半。 夏を前に「エアコンの試運転」が大切な時期ですが、実はいま金融市場でも、目に見えない大きな存在である「10年国債の利回り（長期金利）」が動き出しています。 多くの方が「株価」に注目しがちですが、実は金利や債券はすべての金融商品を根底から引っ張る「金融市場の重力」のようなもの。 ここを知ると、お金の世界の見え方がガラリと変わります。 そして、これは「我が家の家計管理」でも全く同...

▼今回の放送内容 金利の急上昇やパッケージの白黒化など、「見えない動き」が私たちの日常に影響を与えている今週のニュース。 今回は、私たちの生活に潜むもう一つの「見えないもの」＝「デジタル資産」についてのお話です。 もし今、あなたに万が一のことがあったとき、家族はあなたのスマホを開いて、引き落とされ続けるサブスクを解約できるでしょうか？ 現代の相続において、スマホのパスワードやネット銀行の存在は、家族を...

▼今回の放送内容 いよいよ長かったゴールデンウィークも最終日！ 皆様、連休の疲れは出ていませんでしょうか？ 鈴木は連休中、サザエさんで有名な「長谷川町子美術館」へ。 そこで思わず飛び出した、CFOならではの「職業病エピソード」とは……？（笑） さて、連休明けに心配なのが「お金の5月病」です。 GWの「思い出代（カード請求）」と、「自動車税などの税金」という2つの波が同時に押し寄せる5月は、キャッシュフローの鬼門。...

▼今回の放送内容 今日は「昭和の日」、そしてゴールデンウィーク真っ只中ですね！ 世間は様々なニュースで溢れていますが、鈴木は今『鋼の錬金術師』と『鬼滅の刃』に想いを馳せています（笑）。 「老いるからこそ、死ぬからこそ、堪らなく愛おしく尊いのだ」 アニメの名言が教えてくれるように、人はいつか「最期の日」を迎えます。 今回は、GWで家族が集まる今だからこそ考えたい、相続と「生きた証の棚卸し」についてのお話です...