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Rita中美财富汇

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【深耕中美跨境财富，守护高净值家庭资产与传承】90后美籍华人石润泽Rita Shi女士，北美时代财富创始人兼CEO，财新、第一财经、新浪财经专栏作者。深耕美国税务筹划与保险配置并积累了丰富的跨境财富管理经验，专注服务中美跨境、身份切换、全球布局的高净值华人家庭。

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Autor

Rita

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22 lip 2026

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Odcinki

003资产透明到"没退路"？全球税务联网下的华人资产危机与对策 22.07.2026 4:59

CRS覆盖全球110多个国家及地区，加上美国FATCA的双重夹击，海外资产已无处可藏。无论持有美国绿卡、公民身份或存在跨国关联，信息都将被自动交换，资产隐私面临前所未有的挑战。信托+高净值定制保单（PPLI）是合法合规的核心防线。信托实现资产法律隔离与隐私保护，PPLI将股票、基金等资产打包进保单，规避信息报送，同时享受税务递延甚至免税，双剑合璧守住财富安全。信托与PPLI的本质，不是帮人“躲”，而是帮人“稳”。在全球税务...

002兄弟反目、家族撕裂？信托才是解决财富传承的终极答案 09.07.2026 5:31

本期节目直击高净值家庭最不愿面对却至关重要的家族传承难题，指出“兄弟反目”的根源并非财富多寡，而在于缺乏制度化的权责安排。信托作为终极解决方案，能通过明确分工、引入独立第三方监督、隔离外部风险及分期给付资产四大功能，从根本上避免内斗与挥霍。请务必尽早设立信托架构，因为法律只认书面证据，口头交代无法替代有序传承。

001家族办公室和信托有什么区别？搞清楚这一点，你就是家族财富操盘手 22.06.2026 4:10

很多高净值人士常将信托与家族办公室混为一谈，但二者的本质区别，直接关系到家族财富的管理效能与代际传承的稳定性。本期《Rita中美财富汇》中，Rita将用“钢筋水泥”与“整栋房子”的生动类比，为您清晰拆解： 1.信托：作为法律工具，是财富架构的“硬规则”，负责资产隔离与分配。 2.家族办公室：作为运营体系，是财富管理的“软实力”，负责动态决策与全局统筹。信托无法自动应对家庭结构变化、税改或投资波动，唯有引入家族办公室的“...