保險秘辛

許多業務員，其實是自己把客戶送走的。 當客戶問：「有認識的房貸專員、會計師或律師嗎？」你若總回答「沒有」，你以為只是少個朋友，其實客戶是在測試你的價值。他會想：那我有事為什麼要找你？ 客戶買的從來不只是保單，而是解決問題的能力。厲害的顧問不一定要什麼都會，但要懂得整合資源。尤其是面對醫師或高資產客戶，從診所經營、稅務到信託，當你能在客戶開口前就佈局好各路專家，你才不是隨時能被取代的「保單推銷員」，而...

你很努力學保險，考了很多證照、背熟了商品條款，但客戶為什麼還是不買單？ 這集 Podcast 探討保險業常見的迷思：知識不等於專業，條款不等於價值。真正頂尖的保險顧問，不是在賣商品，而是在幫客戶建立完整的風險管理架構。 從「搬磚頭」到「蓋房子」，從產品思維到結構思維，帶你重新理解保險顧問真正的核心競爭力。 Powered by Firstory Hosting

🎙️【保險做越久，真的就越厲害嗎？】 很多人以為，在保險業待得越久，專業一定越強。 但真的是這樣嗎？ 在這集，我想跟大家聊聊一個很多人不願意面對的真相：「年資不等於能力，做得久也不代表做得對。」 從227條款、3343延伸處置，到保單健檢過程中看到的各種理賠落差，讓我深刻體會到： 真正的專業，不是待得久，而是願不願意持續學習。 同時，我也分享自己如何從大眾市場轉型到醫師與高資產客群，透過重新定位客戶、選對商品與...

你有沒有想過？ 同樣是保險業務員、房仲、顧問，甚至創業者，客戶為什麼最後選擇你，而不是別人？ 很多人做業務多年，仍然習慣用「我很認真」、「我服務很好」、「我業績很強」來介紹自己。但現實是，客戶真正關心的從來不是你有多厲害，而是——你能幫他解決什麼問題。 這一集，我將分享自己服務超過數百位醫師客戶的實戰經驗，從理賠協助、稅務規劃、法律資源、房貸整合到資產配置，聊聊真正能讓客戶記住你的差異化到底是什麼。 同...

很多人都在追求成功。 追求收入、名氣、頭銜、業績、MDRT、COT、TOT。 但這幾年，我開始越來越常思考一件事： 我們拼命賺錢，到底是為了什麼？ 這集 Podcast，我分享了一段我和一位朋友的對話。 他曾經跟我說，如果某件事情成功，他可能一次賺進幾十個億。 但我後來只問了他一句話： 「你賺這麼多錢，到底要幹嘛？」 那一瞬間，我突然發現，很多人後來追求的，早就不是生活本身，而是慾望、比較、虛榮，還有害怕輸給別人的感覺。...

很多業務員都遇過這種情況： 當下聊得很好、氣氛很熱、客戶點頭簽單，結果三天後開始： 「我再跟家人討論一下」 「最近公司現金流有點緊」 甚至直接已讀不回。 但你有沒有想過 客戶真的在拒絕你嗎？ 這集《保險秘辛》，我們要聊的不是話術，而是「人性」！ 📌 為什麼最容易在簽單後72小時反悔 📌 為什麼回家後，想法會180度改變？ 📌 為什麼老婆、朋友、社群 的一句話，就能瓦解原本建立好的信任？ 📌 為什麼很多業務員越 follow-u...

這集《保險秘辛》，我們不談話術，而是拆解「客戶為什麼總說再考慮」。 你以為客戶在拒絕你，其實很多時候，是他的大腦已經當機了！ 本集重點： • 為什麼客戶一談到保費、風險、決策，就突然開始猶豫？ • 杏仁核劫持、前額葉關機，到底怎麼影響成交？ • 三種「再考慮」背後，其實是三種完全不同的心理狀態： 　－認知過載型 　－損失趨避型 　－社交防衛型 • 為什麼很多客戶離開後，就再也不會回來？ • 如何用「降載、重構、歸還主...

「公務員15年轉保險業，全國第一。」 「保險業做起來之後，會越來越輕鬆。」 這種文案你一定看過。 但我每次看到都會忍不住想問： 如果真的那麼簡單， 為什麼一堆人做不到兩年就離開了？ 這集想聊的，不是唱衰保險業。 而是很多人進入這行之前，根本沒人告訴他： 真正的現實到底長什麼樣子。你只看得到別人年薪百萬、出國表揚、開豪車。 但是保險業最殘酷的，從來不是銷售。 而是「比較」！ 每天看著別人開單、升官、收入成長， 久...

很多人進保險業後， 最卡的其實不是努力， 而是「不知道怎麼做出高收入」。 這集《保險秘辛》 我們邀請到永達保經儲備協理 林建宇， 建宇已經在保險業深耕超過10年，長期主攻醫師市場，也協助許多業務員建立高資產客戶經營模式。 這集內容 我們不只聊保險，更直接拆解： ▪️為什麼有些業務員永遠只能靠陌開 ▪️高收入業務員都在經營什麼客群 ▪️醫師市場到底怎麼切入 ▪️如何從0開始建立自己的成交模式 ▪️為什麼現在做保險，不能只會賣...

本集《保險秘辛》邀請到「遠距成交女王」黃明楓老師，帶你破解業務最常遇到的溝通瓶頸：明明聊了很多，客戶卻總是回「我再想想」、「我跟家人討論」、「目前不需要」。 黃明楓老師為南山人壽頂尖超級業務員、國際認證高級理財規劃顧問 CFP®，也是美國 MDRT 台灣分會地區主席，曾任美國 MDRT 年會講師，並接受《商業周刊》等財經媒體專訪。她不靠硬推話術，而是透過提問、傾聽與表達，精準抓住客戶真正需求，建立信任並提升成交率。...

你上週幾點下班？你上週成交了幾件？ 如果這兩個數字差很多⋯⋯⋯ 你很晚下班，但成交很少！ 這集是為你而錄的。 很多業務每天行程滿檔：早上拜訪、下午追單、晚上回訊息、週末還在處理客戶問題。看起來比任何人都拼，但對帳的時候，數字說了實話。 問題不是你不努力。問題是，你的時間，花錯了地方。 這集我們來拆解一個大多數業務不願意承認的真相：忙碌，是一種自我麻醉。 它讓你有「我很努力」的安全感，但安全感不會幫你繳保費、...

你以為你在做業務，其實你只是在跟著走。 從話術、開場，到成交流程，很多你以為是「專業訓練」的東西，其實只是一次又一次的複製貼上。 本集從「烏合之眾」觀點出發，帶你看見一個保險業很少人會說破的真相！ 當人處在群體之中，往往會不自覺放棄思考，開始模仿、跟隨，甚至把「別人的成功模式」當成唯一的答案。 問題是，當所有人都在用同一套方法，你真的還有機會被看見嗎？ 當你講的每一句話，都跟別人一樣，客戶為什麼要選你...

業績不好的時候，你第一個反應是什麼？ 更努力？多跑幾個客戶？還是一日五訪？ 但我要跟你說一個很現實的事情—— 業績不好，從來不是這幾天的問題， 而是你長期習慣累積出來的結果。 這一集，我不會跟你講什麼「撐下去就會成功」， 而是帶你回頭看一件更重要的事： 👉 你到底是怎麼成交的？ 你有沒有想過： 你現在的客戶，是來自緣故，還是陌生開發？ 你一筆單，大概要花多久成交？ 你到底是在沒有客戶，還是其實在逃避拜訪？ 多數...

在保險業，很多業務員其實不是不想增員，而是「不敢」。 覺得自己不夠強、制度講不清楚、帶人很麻煩，甚至連自己都還在掙扎。 但問題從來不在「能力」，而在你根本沒想清楚，你來這個產業，到底要什麼？ 是短期賺錢？ 還是長期打造一個屬於自己的事業體？ 這一集，我想跟你聊一件很多人不敢說的事：增員，不是找人，而是找「能一起走的人」。 找錯人，比不找人更可怕。 請神容易，送神難，一個不對的人，可能直接拖垮你的節奏、情...

很多業務員業績不上來，不是因為不努力，而是方向錯了。 這集我會聊 4 個讓你陷入忙碌卻沒成績的陷阱： 1️⃣ 商品不聚焦 ： 公司要推的跟你想賣的不同，讓你推廣沒力。 2️⃣ 客戶地圖混亂 ： 陌生與熟人攪在一起，名單消化沒計畫。 3️⃣ 行銷流程不清楚 ： 不知道客戶要幾訪才能成交，也沒布局快單與長單的比例。 4️⃣ 忙錯地方 ：每天奔波卻沒增加成交率，忽略了高產值行動。 我會分享自己如何規劃醫師名單、掌握拜訪節奏、用社群內容...

你也曾經問過：「保險好不好做？」 其實，真正的關鍵不是這份工作本身，而是你願不願意投入、願不願意專注。 在本集Podcast中，我將分享自己從多種工作歷練中，如何一步步找到保險工作的價值與熱情。不是因為這份工作容易，而是因為我在其中發現了結合生活與專業成就感。 可以思考的部分 • 為什麼所有工作都沒有「輕鬆賺」這件事？ • 如何從客戶需求出發，設計出真正有用的保障與理財方案？ • 保險業的專業力如何被鍛鍊與累積？ •...

今天想跟你聊一個保險圈常聽到的詞——MDRT。 你知道它是什麼嗎？ 對圈外人來說，好像是「頂尖業務員的象徵」，服務有錢人、收入破百。 但實際上，它只是業界設下的年收150萬指標，用來激勵大家「達標」，產生榮譽感。 那MDRT到底難不難？其實關鍵在你選擇什麼市場。 選錯市場，就像爬山沒帶登山鞋；選對市場，一張單就可能達成，甚至超標。 那哪裡有「大單」？不是中樂透，也不是投資獲利，而是——死亡。 台灣去年有超過900億未繼承...

你有沒有遇過這種情況： 客戶好像有興趣，但怎麼約都約不出來？ 話講了一大堆，卻始終沒有成交？ 本集《保險祕辛》，我想跟你聊聊保險銷售最關鍵的一件事——不是產品，不是技巧，而是：你到底有沒有找到對的「痛點」。 很多業務都在處理客戶「說出口的需求」，卻忽略了更重要的——那些連客戶自己都還沒發現的潛在問題，就像健康檢查裡沒被察覺的危險指數。 我們談的是「萌芽期的客戶」：那些還沒被市場搶走，但已經開始產生焦慮的人...

今天要聊一個保險業務最常遇到的情況——「我要回去跟家人討論一下」。 你以為這只是客戶的藉口嗎？其實，大多時候這反映的不是客戶的問題，而是我們業務員對客戶不夠了解，對象篩選不夠精準，或者溝通策略不到位。 這一集，我會跟你聊： 為什麼KYC（Know Your Customer）了解你的客戶，是我們成交前最該做的功課。包括了解他們的收入結構、家庭背景、金錢主導權，甚至他對金錢的價值觀。 我們也會談： 當客戶猶豫時，我們該怎麼給他...

在這一集，我想和你聊聊一個很多保險業務都會碰到的陷阱，「越學越多，卻越賣越差」。 你是不是也覺得自己該學短影音、經營IG、研究AI工具，結果每天都在學習，卻始終沒有成交？ 其實，學習是一條不歸路，而不是解決問題的靈丹妙藥。甚至，有時候自己把自己往死裏推都不知道。 當我們一味追求更漂亮的包裝、更炫的技巧，反而忘了業務的本質──理解人性、真誠對話、幫助客戶做決定。 📌這一集我會分享： 為什麼自媒體不是每個保險業...

你是否有過這樣的經驗：明明講得頭頭是道，保單內容也解釋得清清楚楚，客戶卻越聽越冷淡，甚至最後已讀不回？ 本集要帶你深入剖析——為什麼「越努力解釋」反而讓人卻步？ 我們將對比「說服式說話」與「傾聽式對話」的差別，並分享我親身經歷的一次慘痛教訓：如何因為講太多，錯失成交機會，卻也從中學會真正讓對方打開心房的關鍵轉折。 最後，我也會教你一句讓客戶「自己說出需求」的對話引導句，幫助你從介紹者，變成客戶心中的引...

你是不是也曾經遇過這些狀況？ 🔍 找不到人開發、不知道該賣什麼、就算有人聊也總是無法成交？ 別擔心，這一集我會拆解業務最常遇到的三大卡關，並分享我自己和學員從「完全沒方向」到「穩定每月開單」的真實經歷。 你將會學到： 如何快速找到對的人（不再亂槍打鳥） 如何建立信任感（讓對方想主動找你） 如何引導成交（用流程取代運氣） 這是一套簡單卻能複製的SOP流程，無論你是剛入行的新手，還是卡關已久的老鳥，都能從中找到...

你還在等客戶上門嗎？還是想靠親友撐起業績？這一集分享我多年的實戰經驗，告訴你：「做保險，其實就是一場創業。」 從心態出發，到市場定位與商品選擇，一步步拆解如何打造高產值的每日行程，避免落入無效忙碌的陷阱；更進一步分享他如何鎖定醫師族群，深耕細分市場，打造口碑與信任。無論你是新手還是資深業務，這一集都能幫你重新盤整方向，提升專業形象與開發效率。 📌  本集重點包含： • 保險業務的「創業心法」與自主開...

許多人在做資產傳承時忽略了一項關鍵： 保單不只是保障，更能成為預留稅源的工具 。根據《保險法》第112條， 指定受益人可不經遺產流程，直接領取保險金 ，也就意味著： 可由「遺產內」轉為「遺產外」 ，有效避開遺產稅計算。 舉例來說，若未指定受益人，保險金就會計入遺產，依法課稅；但若事先規劃為特定指定受益人，則可 不列入遺產總額 ，亦不需透過遺囑或分割程序，實現資金快速到位。這就是 計入 vs. 不計入、法定繼承 vs....

我是楊開雲，五年來歷經單一保險公司與兩家保經公司，從房貸放款到高資產醫師規劃，見證了保險這個產業的專業與盲點。 在這第一集，我想和你聊聊，為什麼我創立《保險祕辛》，以及你可能從來沒聽過的保單內幕：包含指定受益人設定錯誤的風險、儲蓄險實質課稅的隱憂，以及業務員專業度對資產配置影響的關鍵。 這不是賣保險的節目，而是站在第三方角度，幫助你看懂保單價值、挑對業務員、避開財務誤區的實戰筆記。讓我們一起把保險，...