La question patrimoniale

Avec des taux d'intérêt en hausse, une inflation galopante et des marchés financiers chahutés, beaucoup se demandent si l'âge d'or de l'immobilier d'entreprise est révolu. 🔎 Le point avec Fanny Dessa , consultante patrimoniale senior chez Maison Herez et Lionel Ducrozant , responsable des fonds immobiliers grand public et gérant du fonds Proxima Vie chez Eternam , la société d...

Après avoir consacré des années, voire une vie entière, à bâtir votre entreprise, vous envisagez désormais de céder tout ou partie de vos participations. Quelle architecture patrimoniale élaborer pour répondre au mieux à vos ambitions ? Quels sont les éléments essentiels à surveiller pour garantir une stratégie patrimoniale optimisée et alignée avec vos objectifs ? 🔎 Le point avec  Fanny Dessa ,...

La plus-value réalisée lors de la vente d’un bien immobilier détenu en direct ou via une SCI semi-transparente est soumise à l’impôt sur le revenu au taux de 19%. A cela s’ajoutent les prélèvements sociaux au taux de 17,2%. Il est, dans certains cas, possible d’optimiser cette fiscalité. Il existe également des règles d’exonérations. 🔎 Le point avec  Fanny Dessa , consultante patrimoniale senior...

La loi de finances pour 2024 a été publiée au journal officiel le 30 décembre 2023. Elle modifie substantiellement le régime fiscal de la location meublée notamment la location meublée de tourisme, lorsque le contribuable est soumis au régime du micro-BIC ( article 50-0 du code général des impôts ). 🔎 Le point avec  Fanny Dessa , consultante patrimoniale senior chez Maison Herez  et  Patrick Müll...

De l'ouverture d'une succession à l'identification des héritiers, en passant par l'évaluation du patrimoine du défunt la gestion d'une succession s'avère être un sujet complexe et multifacette 🔎 Le point avec  Fanny Dessa , consultante patrimoniale senior chez Maison Herez  et  Patrick Müllinghausen responsable Ingénierie patrimoniale chez Maison Herez. Maison Herez a pour...

Décembre et janvier, deux mois propices à une générosité, mais pouvant avoir des conséquences fiscales inattendues  !  🔎 Le point avec  Fanny Dessa , consultante patrimoniale senior chez Maison Herez  et  Patrick Müllinghausen responsable Ingénierie patrimoniale chez Maison Herez. La Maison Herez a pour vocation première de pérenniser le patrimoine des familles pour les générations futures, ce qu...

Indemnités de licenciement : quelle fiscalité ? Par principe imposables, certaines par exception et au cas par cas, sont  exonérées partiellement ou totalement. 🔎 Le point avec  Fanny Dessa , consultante patrimoniale senior chez Maison Herez  et  Patrick Müllinghausen responsable Ingénierie patrimoniale chez Maison Herez. La Maison Herez a pour vocation première de pérenniser le patrimoine des fa...

Réforme des retraites : faut-il racheter ses trimestres manquants afin de toucher sa retraite à taux plein ? Quels sont les impacts de la réforme des retraites entrée en vigueur le 1er septembre 🔎 Le point avec  Fanny Dessa , consultante patrimoniale senior chez Herez  et  Patrick Müllinghausen responsable Ingénierie Patrimoniale chez Herez. Mélange de “Heres” signifiant “Héritier” en latin et “E...

En tant que bien immobilier les locations meublées sont en principe soumises à l’IFI.  Cependant il peut en être autrement selon que cette location relève du statut de Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP) ou du statut de Loueur Meublé Professionnel (LMP).  🔎 Le point avec  Fanny Dessa , consultante patrimoniale senior chez Maison Herez  et  Patrick Müllinghausen responsable Ingénierie Patrimoni...

Les enfants mineurs peuvent-ils souscrire tous types de placements ?   Vous êtes nombreux à nous interroger sur les placements que vous pouvez choisir pour vos enfants ou petits-enfants. 🔎 Le point avec  Fanny Dessa , consultante patrimoniale senior chez Herez  et  Patrick Müllinghausen responsable Ingénierie Patrimoniale chez Herez. Mélange de “Heres” signifiant “Héritier” en latin et “Erez”, cè...

Location meublée et décès de l’emprunteur,  attention aux conséquences financières désastreuses. 🔎 Le point avec Fanny Dessa , consultante patrimoniale senior chez Herez  et Patrick Müllinghausen responsable Ingénierie Patrimoniale chez Herez. Mélange de “Heres” signifiant “Héritier” en latin et “Erez”, cèdre en hébreu, notre nom symbolise notre vocation première : pérenniser le pa...

Vous êtes nombreux à nous interroger sur la pertinence de détenir votre résidence principale en SCI (société civile immobilière).  🔎 Le point avec Fanny Dessa, consultante patrimoniale senior chez Herez  et Patrick Müllinghausen responsable Ingénierie Patrimoniale chez Herez.     Mélange de “Heres” signifiant “Héritier” en latin et “Erez”, cèdre en hébreu, notre nom symbo...

Jobs d’été, revenus de stages rémunérés, contrat en alternance… votre enfant étudiant perçoit des revenus. Devez-vous les déclarer et sont-ils imposés ?   🔎 Le point avec Fanny Dessa , consultante patrimoniale senior chez Herez  et Patrick Müllinghausen responsable Ingénierie Patrimoniale chez Herez. #gestiondepatrimoine #fiscalité #impots Acteur majeur de la gestion privée, gestio...

Formidable outil d’épargne, l’assurance-vie est également un moyen d’organiser et d’anticiper sa succession pour protéger ses proches. En effet, au moment du décès, l’assurance-vie n’intègre pas l’actif successoral. 🔎 Le point avec Fanny Dessa, consultante patrimoniale senior chez Herez  et Patrick Müllinghausen responsable Ingénierie Patrimoniale chez Herez.      #gestio...