Déclic

La Grande Transmission est en marche. Près de 9 000 milliards d’euros devraient changer de mains en France d’ici 2040.  Dans ce contexte, la renonciation à une succession peut devenir un véritable levier de transmission familiale.    François Louarn reçoit Inès Trotin pour décrypter ce mécanisme encore méconnu : comment la renonciation peut-elle permettre de faire bénéficier directement les généra...

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine a profondément changé. En quelques décennies, les CGP sont passés d'une logique centrée sur les produits à un accompagnement beaucoup plus global : ingénierie patrimoniale, expertise financière, personnalisation et vision long terme. Dans cet épisode de Déclic, Emmanuel Angelier, fondateur et président de La Financière d'Orion, revient sur c...

Derrière l’idée séduisante de la holding se cachent des enjeux fiscaux, financiers et patrimoniaux souvent méconnus. Présentée comme l’outil incontournable du dirigeant, la holding peut pourtant s’avérer inadaptée selon la structure, les projets ou l’horizon patrimonial. François Louarn reçoit Alexandre Boutin pour éclairer les enjeux stratégiques de la société holding. Un échange pour maîtriser s...

La communauté universelle avec clause d'attribution intégrale protège-t-elle le conjoint au détriment des enfants ? Transmission aux enfants, familles recomposées, droits de succession, assurance-vie, donations... Souvent choisie pour sécuriser le conjoint survivant, la communauté universelle avec clause d'attribution intégrale peut pourtant avoir des conséquences importantes sur la transm...

La fiscalité est un levier central en gestion de patrimoine, à condition de bien l'appréhender. Effet de levier fiscal, réduction d’impôt, diminution de l’assiette imposable, produits financiers ou immobiliers éligibles… Derrière cet objectif patrimonial se cache des mécanismes distincts qu’il est essentiel de maîtriser pour structurer une stratégie cohérente.   François Louarn reçoit Alexandr...

Un client peut être juridiquement capable… et pourtant vulnérable. Et cela peut engager directement la responsabilité du conseiller. Dans un contexte de vieillissement de la population, savoir identifier une personne vulnérable devient un enjeu central en gestion de patrimoine. François Louarn reçoit Inès Trotin pour décrypter les situations à risque, les indices à détecter et les précautions à in...

Société civile : Le must have du conseil en gestion de patrimoine ? Tout le monde devrait-il avoir une société civile ? Doit-on privilégier une imposition à l’IR ou à l’IS ? Faut-il prévoir des clauses spécifiques dans les statuts ?... Cet outil offre de nombreuses possibilités, à condition d’en maîtriser les mécanismes et d’identifier les erreurs à éviter. François Louarn reçoit Alexandre Boutin...

Marché en forte croissance et élargissement récent des acteurs, besoin accru de conseil en placements des clients finaux, pression administrative, réglementaire et investissements technologiques… Comment les CGP peuvent tirer parti de la concentration du marché pour développer leur activité et renforcer leur valeur auprès de leurs clients ? François Louarn reçoit Emmanuel Angelier , président fond...