BV durch die bank

KI-Hochrisiko-Systeme im AI Act: Was müssen Banken wissen? Unser Podcast-Host Alexander Paulus (Bank-Verlag) spricht mit Nora Glasmeier (Bundesverband deutscher Banken) zu den Anforderungen des AI Acts an KI-Hochrisiko-Systeme. Unter anderem beantwortet Frau Glasmeier folgende Fragen:  Was genau bedeutet High Risk AI?  Viele Banken testen generative KI-Assistenten für u. a. Kundenservice...

Open Finance international: Was haben UK, UAE, Indien und afrikanische Länder, was wir nicht haben? Nicola Breyer (Roland Berger) und Joris Hensen (Deutsche Bank) berichten von interessanten Open-Finance-Entwicklungen außerhalb der EU. Kai Wirthwein (First Financial) und Prof. Dr. Silke Finken (ISM) ordnen die Entwicklungen ein und geben Impulse für die Weiterentwicklung von Open Finance in Deutsc...

Die weltpolitische Lage macht die Wichtigkeit eines souveränen Europas vielen erst jetzt bewusst. Der Digitale Euro ist schon lange in der Vorbereitung, wird aber nicht vor 2029 erwartet. Gleichzeitig treibt der Markt Stablecoins und Initiativen wie Wero weiter voran. Darüber werden wir auf unserer Fachtagung „Zahlungsverkehr der Zukunft“ am 22. April 2026 intensiv diskutieren.  Ute Kolck (Ba...

Unabhängig vom weiteren FiDA-Fahrplan sollten die grundlegenden To-dos in Sachen Daten für die Finanzbranche ganz oben auf der Agenda stehen. Ute Kolck (Bank-Verlag) hat im 5. Open-Finance-Stammtisch mit Prof. Dr. Silke Finken (ISM), Joris Hensen (Deutsche Bank), Kai Wirthwein (First Financial), Nicola Breyer (Roland Berger) und Robert Herzig (Bank-Verlag) daher u. a. folgende Fragen diskutiert:&n...

Die EU hat ihr Digital-Omnibus-Paket veröffentlicht. Im Zentrum steht hier der Data Act als zentrales Regelwerk für die europäische Datenwirtschaft über alle Branchen hinweg. Auch sollen Anpassungen an der DSGVO bzw. GDPR die Einhaltung der Vorschriften erleichtern. Ute Kolck (Bank-Verlag) hat im 4. Open-Finance-Stammtisch mit Prof. Dr. Silke Finken (ISM), Joris Hensen (Deutsche Bank), Kai Wirthwe...

Open Finance braucht Daten - ebenso wie Künstliche Intelligenz, deren Entwicklung rasant voranschreitet. Wie bereiten Banken sich auf KI-Anwendungen vor, die künftig stark auf Open-Finance-Daten basieren könnten? Welche Grundlagen müssen dafür geschaffen werden? Und wie sieht das ideale Zusammenspiel zwischen KI und Open Finance aus, wenn wir uns etwas wünschen könnten? Diese Fragen diskutieren Jo...

Die EU-Sommerpause endet, und wir werden sehen, was die FiDA-Diskussion bringt. Angesichts der regulatorischen und technischen Unsicherheiten stellt sich die Frage, was Banken und Versicherungen bereits jetzt tun sollten. Können wir erst starten, wenn die Schemes bereitgestellt sind? Oder ist es sinnvoll, das Thema in die allgemeine Datenstrategie einzubinden? Der zweite Open-Finance-Stammtisch li...

Generative KI bietet ein riesiges Potenzial. Vom Einsatz im Kundenservice über die Verarbeitung von Dokumenten bis hin zum Einsatz im Vertrieb ermöglicht die KI nicht nur Kosteneinsparungen, sondern kann auch zu neuen Erlösquellen beitragen. Die DKB hat hier schon viel Pionierarbeit geleistet und zahlreiche Use Cases entwickelt. In unserem Podcast gibt Dr. Herman Witzel, der bei der DKB für die KI...

Mit einem Knopfdruck den Kontostand abrufen, automatisch Zahlungen auslösen oder einen Betrag auf dem Konto reservieren und zur späteren Zahlung freigeben – und das ohne einen Login im Bankkonto. Genau das ermöglicht die GiroAPI.  Als Schnittstelle zwischen dem Bankkonto und der digitalen Welt macht sie Zahlprozesse einfacher und schneller. Kontodaten lassen sich direkt in Apps oder Payment-S...

Der Digital Operational Resilience Act (DORA) verpflichtet alle Unternehmen des Finanzsektors, ihre IKT-Systeme und -Prozesse regelmäßig zu überprüfen. Dazu soll ein risikobasiertes, proportionales Testprogramm etabliert werden. Worauf Sie dabei achten sollten, welche grundlegenden Tests dazugehören und wann sich die Unterstützung durch Externe anbietet, darüber sprechen wir mit Alexandros Manakos...

Gäste: Prof. Dr. Silke Finken | International School of Management Patrick Henrich | Commerzbank Joris Hensen | Deutsche Bank Kai Wirthwein | First Financial    Angesichts des hohen Aufwands, der für die Umsetzung von FIDA (Financial Data Access) zu erwarten ist, fragen sich viele – vor allem kleinere und mittlere – Kreditinstitute, worauf sie sich vorbereiten müssen. Die Standardisierun...

Nach dem Hin und Her um FIDA haben die Verhandlungen im Europäischen Rat inzwischen begonnen. Während auf politischer Ebene unter anderem noch über den Anwendungsbereich und die Umsetzungsfrist diskutiert wird, haben die Arbeiten zur Gestaltung der Schemes längst begonnen. BiPRO, das Brancheninstitut für Prozessoptimierung, welches die FiDA-Scheme Policy Commission leitet, hat hier schon viel Vora...

Seit dem 17. Januar 2025 ist der Digital Operational Resilience Act (DORA) anzuwenden. Schonfrist gibt es keine. Doch wie ist der Umsetzungsstand im Finanzsektor und welche Herausforderungen gab und gibt es möglicherweise immer noch? Darüber sprechen wir mit Professor Dr. Patrik Buchmüller von der DHBW Villingen-Schwenningen und Johannes Haupt (DZ Bank AG). Unsere Gäste geben außerdem einen Ausbli...

Paypal, Mastercard & Co.: US-Zahlungsdienstleister dominieren nach wie vor den Markt. Nun rücken endlich zwei europäische Lösungen in greifbare Nähe, die hier Paroli bieten können: Auf privatwirtschaftlicher Seite ist EPI mit Wero bereits 2024 an den Start gegangen. Von politischer Seite treibt die EZB den Digitalen Euro voran. In der Podcast-Folge sprechen wir darüber, inwieweit Wero als Wegb...

Die finale Verordnung für FIDA (Financial Data Access) wird voraussichtlich im Sommer 2025 in Kraft treten. Für Geschäftsbanken wie auch für die Versicherungsbranche wird es also Zeit, sich auf den gemeinsamen Datenaustausch einzustellen. Dabei geht es nicht nur um die Entwicklung von Schemes und darum, compliant zu sein. Entscheidend wird es sein, die Datenöffnung als Chance zu nutzen, um Kund:in...

Mobile Apps verarbeiten sensible Daten – persönliche, geschäftliche, Zahlungsinformationen – und sind damit ein beliebtes Angriffsziel für Kriminelle. Welche Schwachstellen und Risiken hier häufig auftauchen, erläutert Peter Jung, Experte für die Sicherheit von Anwendungen auf Mobilgeräten bei SRC Security Research & Consulting. Dabei geht es auch um typische Angriffsszenarien, insbesondere im...

Nach Umsetzung der PSD2-Richtlinie sei man 2018 "aus dem regulatorischen Koma" erwacht, so schildert es Dr. Ortwin Scheja von der Berlin Group. Seitdem geht es kontinuierlich weiter mit dem Ausbau der Schnittstellen (APIs), welche die technische Grundlage sind, um die Ziele der PSD2 zu erreichen. Die Schweiz hat das Thema Open Banking ebenfalls vorangetrieben - auch ohne regulatorische Vorgaben. W...

Open Banking und Open Finance revolutionieren die Finanzbranche. Durch nahtlosen Datenaustausch entstehen neue Möglichkeiten für innovative Finanzlösungen, die maßgeschneidert, transparent und sicher sind. In der neuen Podcast-Folge diskutieren wir, wie sich Open Banking und Open Finance im internationalen Raum entwickeln, welche Länder Vorreiter sind und worin das größte Veränderungspotential bes...

Der erste Eindruck einer Bank zählt: Das Onboarding von Firmenkunden sollte gut funktionieren, denn es bestimmt entscheidend die weitere Geschäftsbeziehung. Die Realität sieht jedoch oftmals noch anders aus. Regulatorische Anforderungen und eine geringe Digitalisierung der Prozesse stellen Banken oft vor eine Herausforderung. So dauert das Onboarding bei Firmenkunden aktuell noch deutlich länger a...

Mit dem Framework for financial data access (FIDA) zeichnet sich eine weitere Öffnung von Daten für Banken und Versicherungen ab. In Schemes sollen sich Banken und Drittanbieter organisieren und Daten übergreifend standardisiert anbieten. Wir sprechen über diese große Transformation sowie darüber, was wir aus der PSD2 technisch gelernt haben. Inwieweit können wir dieses Wissen für FIDA und den Bau...

Bald ist es soweit: Ab dem 17. Januar 2025 ist der Digital Operational Resilience Act anzuwenden. In der gesamten Branche arbeitet man mit Hochdruck daran, die neuen Anforderungen umzusetzen, z. B. zum Informationsregister für IKT-Drittdienstleistungen, das alle Finanzinstitute ab 2025 verpflichtend führen müssen. Was dies in der Praxis bedeutet und welche Herausforderungen damit verbunden sind, d...

„APIs sind nicht mehr diskutierbar! Sie sind einfach da und in den Herzen der Geschäftsmodelle angekommen!“, so Joris Hensen (Deutsche Bank) in der aktuellen Folge des „Open-Banking-Stammtischs“. Wie gehen Geschäftsbanken beim Aufbau ihrer API-Plattformen vor? Lassen sich Schwerpunkte bei den Angeboten erkennen? Und kann man von einem exponentiellen Wachstum beim Open Banking sprechen? Darüber tau...

Was versteht man eigentlich unter Generativer Künstlicher Intelligenz? Was ist das Besondere gegenüber Klassischer KI? Und was macht ihren Einsatz für die Bankbranche so attraktiv? Darüber spricht Ute Kolck in der aktuellen Podcast-Folge „durch die bank“ mit Torsten Nahm, der als Head of Data Science in der DKB über viel Erfahrung in der Umsetzung von KI-Projekten verfügt und für Nutzer von Large...

Open Banking-Stammtisch Runde 19 Was waren die Highlights 2023 in Sachen Open Banking? Welche Entwicklungen sind für 2024 zu erwarten? Welche Impulse gehen von PSD3/PSR und FIDA aus? Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) teilen ihre Einschätzungen in der aktuellen Podcast-Folge im Gespräch mit Ute Ko...

Open-Banking-Stammtisch – Runde 18 „Wieviel Standardisierung brauchen wir im Open Banking?“ und „Welche Voraussetzungen benötigt man, um erfolgreiche Open-Banking-Produkte zu platzieren?“ Darüber diskutierten Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) mit Dr. Ortwin Sche...