System Trader

Zwykle kapitał budujemy na przestrzeni lat, dopłacając co pewien czas świeże środki na rachunek. Co jednak w sytuacji, gdy mamy na podorędziu większy kapitał (np. spadek)? Zainwestować go w całości od razu, czy może podzielić na transze i inwestować w transzach? Z jednej strony rynki rosną przez większość czasu, z drugiej zaś pojawiają się obawy, że jak tylko zainwestujemy, to na rynek nadejdą spa...

Pasywne inwestowanie cieszy się popularnością, bo jest proste, tanie no i działa. Ale mimo wszystko budując taki portfel samodzielnie warto robić to w sposób świadomy i zarządzać nim w mądry sposób. Dzięki temu po latach możemy mieć nawet extra kilkanaście procent więcej kapitału. Bez dodatkowego ryzyka! 👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal...

Naturalne jest przekonanie, że im będziemy lepiej poinformowani jako inwestorzy, tym będziemy mogli podjąć bardziej trafną decyzję inwestycyjną. Niestety czai się tu sporo zagrożeń, z których zwłaszcza osoby początkujące mogą nie zdawać sobie sprawy. W tym odcinku postaram się podpowiedzieć jak radzić sobie z nadmiarem otaczających nas informacji. Zapraszam serdecznie! 👉 Pobierz demo wersję mojeg...

Dane z przeszłości to wszystko co mamy. Przyszłości nie zna NIKT. Backtesting, czy też po polsku analiza historycznych danych rynkowych, budzi wiele skrajnych emocji. Jedni zachwalają, inni potępiają w czambuł. Wiadomo: analiza wsteczna jest zawsze skuteczna. Moim zdaniem prawda leży gdzieś pośrodku i w tym odcinku przedstawiam zalety i wady takiego podejścia. 👉 Pobierz demo wersję mojego oprogra...

Kilka dni temu moja znajoma powiedziała, że ogląda moje filmy na YouTube, ale… nie bardzo rozumie o czym mówię. 🙂 Czas to naprawić! 🙂 Owszem lubię drążyć tematy inwestycyjne do spodu, co naturalnie zawęża pole odbiorców takich treści. WIĘKSZOŚĆ nas to osoby bez jakiegokolwiek doświadczenia w inwestowaniu. W sumie można by powiedzieć: i co z tego – nie każdy musi się tym interesować. Sęk w tym, ż...

Ileż to razy słyszałem: nie inwestuję, bo nie mam pieniędzy. Inne, bardzo częste wymówki to brak wiedzy, brak czasu, obawy przed ryzykiem (inwestowanie to kasyno!), albo obawy przed skomplikowanymi rozliczeniami podatkowymi. W tym odcinku skupię się przede wszystkim nad wymówką pod tytułem „ nie mam pieniędzy ”. Tak – wymówką, i piszę to z pełną świadomością, a dowody zawarte są w tym odcinku. Roz...

Zanim zaczniemy inwestować musimy (a przynajmniej powinniśmy) obrać określoną strategię. Tu na początku musimy odpowiedzieć sobie na pytanie jak chcemy inwestować: aktywnie czy pasywnie. Na czym polegają różnice? Jakie są wady i zalety obu podejść? W tym odcinku pokażę przykłady na to, że możemy zastosować oba podejścia... równocześnie, a co więcej – może mieć to głęboki sens. Przy okazji wcale ni...

Inwestorzy coraz częściej trafiają w ofercie na tzw. syntetyczne ETF-y. Z jednej strony brzmi to może mało zachęcająco i podskórnie czujemy czyhające tam ryzyka, a z drugiej strony jesteśmy kuszeni potencjalnie wyższą stopą zwrotu, bo zupełnie legalnie możemy na przykład uniknąć płacenia podatku u źródła. W tym odcinku tłumaczę różnice pomiędzy ETF-ami fizycznymi i syntetycznymi oraz na czym poleg...

Obligacje EDO mają masę zalet i są interesującym instrumentem – w szczególności w okresie podwyższonej inflacji. Ale warto przyjrzeć się im bliżej, bo nie wszystko łatwo dostrzec na pierwszy rzut oka. W tym materiale nie tylko wyjaśnię jak takie obligacje działają, ale też na ile są skuteczne w walce z inflacją. 👉 Jak zbudować portfel radzący sobie z inflacją? 👉 Atlas Pasywnego Inwestora (nabór...

Zacznę nietypowo, ale i prezentowany materiał nie jest ot, zwyczajnym materiałem. Bardzo polecam go KAŻDEMU bo do zaoszczędzenia jest MASA pieniędzy. To co dziś usłyszycie jest absolutnym unikatem. I nie przesadzam – przygotowanie tego materiału wymagało miesięcy pracy programistycznej, zestawu bardzo drogich danych, a później jeszcze masę godzin na przygotowanie samej treści. Nie znajdziecie tego...

Większość moich materiałów dotyczy osób młodszych, budujących kapitał z myślą jego konsumpcji w przyszłości. Dziś jednak coś innego: omówię przypadek Janka będącego już na emeryturze. Ponieważ Janek ma oszczędności poprosił mnie o podpowiedź jak można nim dysponować i jaką przyjąć strategię. 👉 Porównywarka brokerów 👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 👉 Atlas Pasywnego Inwestora 👉 A...

W tym odcinku omawiam niuanse podatkowe przy dywidendach wypłacanych przez fundusze ETF. Wielokrotnie mówię, aby preferować ETF-y akumulujące dywidendy – właśnie ze względów podatkowych. Ale sprawa nabiera kolorytu, gdy uwzględnimy w analizie również ETF-y zarejestrowane w USA. A jak do tego dorzucimy jeszcze ETF-y syntetyczne, to już robi się niezły ból głowy. Zapraszam! 👉 Pobierz demo wersję mo...

Ostatnio wspominałem o sensowności otwierania rachunku maklerskiego za granicą. Ponieważ temat Was zainteresował, jak i pojawiły się pewne pytania, a nawet wątpliwości, postanowiłem nagrać drugą część. Przedstawię Wam jak sytuacja wygląda oczami osób z Ukrainy i, uwaga, Rosji. Myślę, że to bardzo pouczające historie. I nie chodzi o to by zakładać czarny scenariusz w Polsce, tak jak ubezpieczając d...

Nawet jeśli mówimy o strategii w inwestowaniu, to bardzo często jest ona postrzegana jako mechanizm do generowania sygnału kupna. Tymczasem to zaledwie początek i w gruncie rzeczy aspekt mniej istotny w całym procesie inwestowania. Dziś mam przyjemność zaprosić Was na rozmowę jaką przeprowadziłem z Tomem Basso – praktykiem z niemal 50-letnim doświadczeniem rynkowym. To osoba świetnie znana w branż...

ETF-y multiasset Vanguard LifeStrategy to świetny pomysł na sensowny, prosty i tani portfel inwestycyjny. Jak sama nazwa wskazuje - LifeStrategy - jest to strategia na całe życie. Wystarczy kupić i można zapomnieć. Jeśli do tego inwestujemy na rachunku opodatkowanym, to mamy też ogromne korzyści podatkowe, ponieważ rebalancing portfela jest robiony pod parasolem podatkowym funduszu. Ale jak dobrać...

Dużo mówi się w inwestowaniu o dywersyfikacji, wręcz globalnej dywersyfikacji, gdzie nasz portfel ma akcje z całego świata. Dziś bardzo łatwo to zrobić przy pomocy nawet jednego funduszu ETF. Ale gdzie otworzyć konto maklerskie? W Polsce, czy zagranicą? Wbrew pozorom tu aspekty podatkowe, czy dostępność instrumentów nie muszą być najważniejsze przy podejmowaniu decyzji, choć to o tym zwykle się mó...

Wielu inwestorów, zwłaszcza początkujących, szuka idealnego wskaźnika rynkowego, który niczym szklana kula odgadnie przyszłość mówiąc, kiedy kupować. W tym odcinku powiem o swojej „szklanej” kuli. Choć od razu dodam – nie oczekujcie żadnej magii. Skorzystam za to z okazji by powiedzieć co wg mnie ma znaczenie w procesie inwestowania. 👉 Raport bieżący (styczeń 2023) 👉 Strategia IKE 👉 Strategia I...

W tym materiale tłumaczę w prosty sposób na jakie podatki możemy się natknąć inwestując przy pomocy ETF-ów. Choć temat może nie jest bardzo sexy, to jednak warto mieć podstawową wiedzę w tym zakresie, bo dzięki niej do zaoszczędzenia może być masa pieniędzy. Zwykle inwestorzy starają się kontrolować rynki, co skazane jest na porażkę, a nie kontrolują tego na co mają pewien wpływ – koszty, w tym po...

Większość z nas uczy się budowy ameby i to jeszcze w szkole podstawowej, choć ta wiedza niewielu z nas jest przydatna w życiu. Nie uczymy się natomiast solidnych podstaw zarządzania pieniędzmi, w tym ich inwestowania, choć ta wiedza ma wpływ na życie każdego z nas. Jakie są tego reperkusje? Lukę wypełnia branża finansowa czy wszelkiej maści doradcy, choć niestety ich interesy niekoniecznie są zbie...

Zwykle inwestorzy podejmując decyzję o wyborze ETF-a do portfela spoglądają na jego koszt za zarządzanie. I to jest OK – w końcu jak kupujemy samochód to też interesuje nas cena zakupu. Sęk w tym, że w przypadku inwestycji sprawa może być o wiele bardziej zniuansowana gdy w grę wchodzą… podatki. W tym odcinku pokażę to, czego nie widać na pierwszy rzut oka, a co może mieć znaczenie o wiele większe...

Jak robić rebalancing portfela pasywnego? Wiele tu pojawia się porad, ale niestety często bez uwzględnienia podatków i kosztów transakcyjnych, choć te wywracają dosłownie wszystko. W tym materiale pokażę jak możecie zaoszczędzić nawet kilkadziesiąt procent swojego kapitału dzięki mądremu rebalancingowi. 🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥

Zapraszam dziś do sesji Q&A w której odpowiadam na Wasze pytania. Przy okazji jeśli macie więcej pytań do mnie, to zapraszam do ich zadawania. W tym odcinku: 👉 Cykl życia ETF-ów i jakie konsekwencje ma dla inwestora zamknięcie funduszu? 👉 Co sądzisz o ETFie na cały świat plus doważenie rynku US ETFem lub ETFami na SP500, Nasdaq, lub Russel2000? 👉 Czy faktory momentum i value w długim termin...

🔥BUM!🔥 Oficjalnie informuję, że narodził się nowy projekt, mający pełnić rolę katalogu i porównywarki funduszy ETF online w języku polskim. Coś czego w Polsce nie ma, a co ma pomóc w obniżeniu progu wejścia dla inwestora z Polski w świat taniego inwestowania. To kolejny projekt, po oprogramowaniu #ST (systemtrader.pl/st), w stylu: robię, bo mogę i chcę. Jest połączeniem wiedzy, doświadczenia i p...

Aktywnie zarządzane fundusze inwestycyjne w większości zawodzą. I nie jest to opinia, a niestety smutny fakt, potwierdzany regularnie przez wiele badań. Co w sytuacji, gdy ktoś jednak miał szczęście i zainwestował w fundusz odnoszący sukces? Niestety tu też nie mam dobrych wiadomości i w tym materiale tłumaczę o co chodzi. Polecany materiał: 👉 „Efekt Bogle’a”, czyli jak John Bogle wywrócił stolik...

Jako ludzie kochamy mieć poczucie kontroli nad sytuacją i nie inaczej jest w inwestowaniu. Dlatego przewidywanie przyszłości na rynkach finansowych cieszy się dużym zainteresowaniem. Ale czy to działa? I czy w ogóle musimy znać przyszłość, żeby móc inwestować? Polecane materiały: 👉 3 proste pomysły na portfel IKE/IKZE + kalkulator opłacalności 👉 Wpływ kosztów i podatków na strategię inwestycyjną...