理財小時候

歡迎來到 2026 年的第一集《小白財務長》！揮別波濤洶湧的 2025 年，你的荷包變胖了嗎？本集我們將帶你盤點過去一年的「財經關鍵字」。 到底是誰打敗了 0050？為什麼大家都在搶黃金白銀？AI 派對才剛開始還是已經結束？讓我們用最直白的語言，為你解析未來的投資風向！ 本集重點： 📈 績效大比拚 ：白銀狂漲 152% 奪冠！主動式 ETF 成為年度最大黑馬，0050 表現竟然只能排第四？ 🤖 AI vs. 川普 ：巴菲特財務長為何認為 AI 的長線...

網路上瘋傳：「用 3% 信貸買 8% 高股息 ETF，就能現賺 5% 利差？」 這聽起來像完美的無痛套利，但在存股達人老吳眼中，這其實充滿了新手容易忽略的陷阱！ 這集《理財小時候》不只教你怎麼用槓桿加速資產累積，更要教你「如何活下來」。老吳將分享他親身經歷股災、差點斷頭的驚險故事，以及他獨創的保命心法。 節目分段 00:00 《存股族的槓桿翻倍術》Part 2 01:50 網路熱議：「高股息8% - 房貸3%」是無痛套利嗎？ 02:30 老吳警告：...

你知道美國國會議員買股票是要強制公開的嗎？ 既然他們掌握了立法的生殺大權，那跟著他們買是不是就能財富自由？ 本集《小白財務長》帶大家大開眼界，我們不聊艱澀財報，要來聊聊美國政壇最火紅的投資指標——「美國國會山莊概念股」！ 本集精彩亮點：  🇺🇸 誰是國會女股神？ 為什麼裴洛西（Nancy Pelosi）買什麼大家都要盯著看？  📊 民主黨 vs. 共和黨，誰比較會賺？ 兩檔分別追蹤不同黨派議員的 ETF（NANC 與 GOP），績...

提到「槓桿」，大家第一反應通常是「高風險」、「賭博」、「危險」。 但對於追求穩健的存股族來說，難道只能用時間慢慢換取報酬嗎？本集邀請到《存股族的槓桿翻倍術》作者老吳，他提出了一個顛覆性的觀念：「保守型槓桿」。只要搞懂「場內」與「場外」資金的差異，上班族也能利用低利信貸或股票質押，安全地借未來的錢，幫自己加速退休！ 節目分段 01:48 《存股族的槓桿翻倍術》 03:10 什麼是「存股族槓桿」？借未來的錢放大本金 0...

股市行情正好，身邊朋友都賺翻了，你也心癢癢想開「槓桿」衝一波嗎？先別急！這集可能會救你一命。 很多人不知道，買房繳房貸其實就是最大的槓桿；但為什麼同樣是借錢，房市可以，股市卻可能讓人血本無歸？本集邀請兩位財務長，手把手教你算清楚投資市場最殘酷的數學題。 這集我們將聊聊： ✅ 融資維持率 ：為什麼股價下跌 22%，你的本金其實已經賠掉一半？✅ 斷頭危機 ：當維持率跌破 130% 生死線，券商如何強制賣股？✅ 歷史慘案...

上一集播出後引爆 3500 則留言激辯！網友最擔心的「廢除特留份會不會爽到小三？」、「無子夫妻只能任由手足分產？」本集高愛倫姐重磅回歸，親自回應這些辛辣提問。除了法規解析，本集揭露更驚悚的真實案例：一位老先生因亡妻未立遺囑，竟被迫賠償「八位數」給亡妻素未謀面的「陌生手足」才保住房子。從金錢掠奪到人格羞辱，愛倫姐將告訴你，為什麼善良必須要有底氣，以及如何用保險與遺囑提早規劃，才能避免「親密搶奪」，為你的晚...

2025 年投資市場最夯的關鍵字絕對是「主動式 ETF」！但這些標榜由專家操盤的基金，真的能打敗大盤嗎？本集《小白財務長》將進行一場殘酷的績效大體檢！我們特別挑選了市場上備受矚目的主動式 ETF，直接與 0050、0056 甚至「護國神山」台積電進行正面對決。結果令人驚訝——竟然有一檔 ETF 繳出了年化報酬率 117% 的成績單，全數碾壓所有對手！究竟是哪一檔基金這麼狂？它買了哪些我們買不起的「千金股」？如果你資金有限，又想參與 A...

AI 真的能算出台積電的合理價嗎？散戶能不能擁有法人等級的研究報告？ 大家都用 ChatGPT 寫信、聊心事，但前 LINE 台灣總經理陶韻智 (Sting) 說：「把 AI 當 Google 用，你就虧大了！」本集分享「AI First」思維，教你如何像「老闆」一樣指揮這位擁有百萬博士學位的超級員工。   本集精華亮點： 投資實戰： 聽 Sting 示範如何用 AI 分析供應鏈、解讀財報，算出股票合理估值 。 效率變現： 如何在 10 分鐘內讀完 500 篇多國報...

日本央行升息，為何讓 4 兆美元的「日元套利資金」急著從全球逃跑？本集小白財務長將帶您輕鬆理解，長達三十年的超低利率，如何催生出這場龐大的全球金融槓桿，以及「渡邊太太們」如何成為影響市場的關鍵力量。了解升息如何引發資金平倉，導致你的美債、黃金、甚至比特幣遭遇震盪。這不是難以預測的「黑天鵝」，而是已知會來的「灰犀牛」！快來收聽，提前做好準備！（節目內容為教育分享，非個別投資建議；投資前請評估自身風險承...

本集《理財讀書會》，主持人國榮將分享李笑來的現象級暢銷書——《通往財富自由之路》。這不只是一本理財書，更是一本讓你大腦「重灌升級」的人生指南！我們將在節目中打破你對成功的傳統想像，告訴你為什麼「堅持」其實是個偽命題，甚至讓你的人生陷入內耗負循環，以及如何透過「三種商業模式」徹底改變你的收入結構。如果你是感到迷惘的上班族、渴望建立被動收入的創作者，或是單純想讓自己變聰明的學習者，這集節目將是你通往自由...

想投資美股或日股，卻卡在「匯率風險」不敢下手？本集我們以富邦日本東證與元大標普500等台灣上架的「匯率避險」ETF為例，對照TOPIX與S&P 500近五年走勢，實測避險如何把匯損干擾降到最低，甚至讓績效更貼近或優於指數。同場也比較SPY、IVV、QQQ與台灣對應ETF在費用、流動性、時差、稅務與開戶門檻上的取捨，並回到實務操作：市場不一定在低點，但只要定時定額、分散布局，仍能穩健參與成長。如果你也擔心「賺了指數、輸在匯率...

在這個人人都在曬獲利的時代，承認「我輸了」需要多大的勇氣？今天不只是一堂理財課，更是一段關於「勇氣」的真誠分享。本集邀請到《給理財小白的翻身筆記》作者鐵蛋，她帶來了一個「置之死地而後生」的真實故事。曾因貪婪迷失在當沖與期貨的金錢遊戲，最終賠光百萬積蓄，甚至背債跌落谷底。那種從雲端墜落的痛，讓她徹底清醒。為了還債，她開啟「鐵人模式」身兼多職，將外送當作遊戲破關，用持續的紀律逆轉人生。在節目中，鐵蛋將...

《經濟學人》用「Taiwan disease」當封面，帶起一波「台幣到底有沒有被低估」的討論。本集兩位財務長用投資人的角度，幫你把關鍵線索講明白：為什麼 Big Mac 跟 iPhone 指數會得出相反結論、央行在匯市裡怎麼「把波動壓小一點」，以及匯率對投資和房市影響到哪裡為止。節目不預測匯率漲跌，而是回到制度和結構，談出口、資本流動與政策之間的取捨。想理解「台幣強或弱」背後真正的理由，而不是口號，這一集會給你穩穩的參考框架。...

本集節目邀請《賽道之外》作者陳雨德和我們分享他如何在職涯高峰按下暫停鍵，用「遺憾清單」與「年度主題」重新排版生活，把重要的人與事排進每一天的生活。別再把成功綁在職銜與他人眼光；先釐清你真正想過的日常，再尋找既有意義、也能帶來收入的目標。FIRE不是數字目標，也不只是財務規劃，而是一個從心靈出發，把關係、時間和習慣整理回來的一套生活設計；當你照著做，提早退休就不再抽象，而是真的能一步步實現。每一個人都能...

小白財務長 EP100 上線啦！我們把收聽率 TOP 5 的精華一次打包：重點筆記＋實戰乾貨，幫你把觀念變行動。先用簡單方法拿到大部分成果，再用有紀律的工具穩穩追求超額報酬。把時間當朋友，把規則寫在前面，把情緒關在門外。漏聽的現在補起來，期待一起慶祝下一個一百集唷！（節目內容為教育分享，非個別投資建議；投資前請評估自身風險承受度。本集錄音日期：2025/11/12） TOP 5 主題 ⭐ 如何選一支好股票？（EP21｜2024/05/10） ⭐...

孩子教育、換屋時機、退休年齡，真的能「全都要」嗎？本集邀請定方財務顧問洪哲茗，帶你把理財從月月記帳，升級為「生涯資產模擬」：把未來數十年的收支、資產報酬與重大事件排成時間線，用數據進行情境與壓力測試，精準分辨短期緊繃還是長期缺口。再運用四大槓桿（增加收入、減少支出、調整目標、調整投資報酬）組成務實方案，讓「全都要的理想」化為「能落地的選擇」。更推薦邀請另一半一起收看，對齊共同目標，把心中的幸福藍圖...

「定期定額投資0050，然後呢？」這集從小白到進階投資人的必聽關卡：財務長們將拋出幾個會改變你投資習慣的關鍵問題——費用率差一點真的有差嗎？台積電比重過高要如何化解？主動式ETF的”祕密武器”是什麼？以及在降息未定的環境下，債券ETF該不該現在上車？如果你想在不頻繁交易的前提下，讓投資組合更有效率、更分散、更貼近趨勢，這集節目內容將提供給你一些思考方向唷！（節目內容為教育分享，非個別投資建議；投資前請評估自身風...

退休投資，贏在心態與現金流，而不是預測市場。這一集嫺人老師和我們聊新書《有錢到老後》，用「三桶金」把錢放對位置：第一桶先顧生活與突發狀況，第二桶穩穩生利息，第三桶負責長期對抗通膨。更關鍵的是安心感與節奏感—退休前先降風險，退休後再把股票比例拉回，搭配年度再平衡，避免「一退休就遇股災」的崩潰時刻。節目中也拆解長期投資的心理誤區，教你用規則守住紀律。想讓錢活得比你久嗎？快來收聽本集節目！ 節目分段 00:00...

玉山金以換股併購三商人壽掀起市場關注。本集不只解讀新聞，更想提供你一個金融併購判讀框架。我們從六個關鍵問題切入：併購動機與版圖、換股定價機制、資本與配息影響、壽險存量資產與利差損、IFRS17制度接軌與RBC門檻、以及公告後市場行為的驗證。財務長們把抽象名詞（利差損、固定對價/換股比、資本適足）轉為實用的觀察清單與決策節點，幫助初階投資人降低情緒交易、提升判讀能力。你將學會遇到類似事件時「看什麼、等什麼、怎...

在這集讀書會中，國榮將分享聊一本讀完後非常有共鳴的書《投資金律》。這本書的核心觀念是：投資不是只有數學，它同時也是莎士比亞——也就是說，它既要理性，也不能忽略人性。這本書提出了「四大投資金律」，或者說「四根撐起投資穩定的椅腳」，分別是：投資理論、投資歷史、投資心理學、投資產業。只要少一個，你的策略可能就會垮。我們就從這四大支柱來談談：它們各自的意義書中，有哪些觀點再結合我自己交易員的經驗、還有我看到...

黃金不是不生息的保守資產嗎？為何一次次在關鍵時刻衝破天花板？我們用一個簡單但常被忽略的關鍵，帶你重新認識黃金：當市場在「信心」與「利率」之間擺盪，誰在默默決定價格走向。從各國央行與資金流的真實走向、到實質利率與美元的互動。財務長們將提供一個由因到果的思考框架，幫助你建立可複製的判斷模型。最後，也聊聊幾個大型投行對金價的預測分析，並分享一般投資人如何更聰明投資黃金。想知道為何這波金價不只關於「通膨」...

本集請到創投界「永遠的秘書長」蘇拾忠。他把30年創投與媒體經驗，還有陪跑500多家新創的實戰心得，濃縮成一套聽了就能用的心法。創投跟新創怎麼當「像結婚」的夥伴、募資和成長要怎麼一步步拆開做，通通與你分享。從投資人角度帶你畫出創業藍圖，還有滿滿真實案例和精采故事。無論你正準備募資，或是企業內的新事業負責人，都能獲得貼近實戰的思維框架，少走彎路，放大成功機率。快來收看！ 節目分段 00:00 精采預告 01:55 創投與...

當新聞標題高喊「台灣巴菲特指標破3，股市太可怕！」時，你該先冷靜，而不是用一則新聞標題決定買賣。本集財務長們要從「巴菲特指標＝全市場總市值 ÷ GDP」出發，拆解其中盲點給你知：市值是存量、GDP是流量，時間維度也錯位；若考量PPP（購買力平價）與台灣外貿導向的獲利特性，「看起來過高」其實未必等於泡沫！我們並以美、日對照，提醒單一指標容易導致過度保守，最後回到實務：用本益比、企業獲利與資本支出循環做檢核，以定...

從消防員到39歲提早退休，Chris用第一線「火場思維」詮釋投資：先確保撤退無虞，再追求進攻。理財最大風險其實是「不作為」——在通膨時代把錢放銀行，購買力天天被偷走。本集帶你釐清投資與投機差異、看見市場「標錯價」的投資機會，以及用指數ETF打底、個股少量加值的實戰配法，還有凱利公式在資金配置中的簡易用法。最後他也和我們分享，FIRE不是躺平不工作，而是買回時間，啟動第二人生。讓我們一起用長期目標與行動計畫，把錢變...

投資常被教成一套公式：估價、買進、紀律持有。但你知道嗎，真正阻擋報酬率的竟然是大腦裡那些「感覺很合理」的瞬間：不想認賠、被成本卡住、明明知道財報不差卻覺得失望。本集我們用行為經濟學最經典的幾個偏誤——損失厭惡、框架效應、沈沒成本、自我歸因——拆開你那些反覆出現的投資情緒，並來談談怎麼用策略避開它們！（節目內容為教育分享。本集錄音日期：2025/09/08） 本集重點： ⭐ 行為經濟學是什麼？ ⭐ 損失厭惡 ⭐ 框架效...