ウェルス・インサイト

▼今回の放送内容 4月から調味料や電気・ガス代など、身近なものの値上げが相次いでいますね。 そんな慌ただしい中ですが、いよいよ来週からは待ちに待ったゴールデンウィークです！ 長期休暇で一番やってはいけないのは、「完全なノープラン」で突入すること。 今回は、連休明けに「お金も時間も無駄にしてしまった…」と後悔しないための、3つのプレ・チェックリストをお届けします。 ✅【オープニング】 J-WAVE企画「#わたしと東...

▼今回の放送内容 今日4月15日は、東京ディズニーランドが開園した夢の国の誕生日🏰✨ しかし、私たち働く大人にとっての4月は、現実の「手取り」を左右する超・重要な時期でもあります。 「春に昇給したのに、秋から手取りが減っている気がする……」 その不思議な現象の裏には、社会保険料の「算定基礎」というルールが関係しています。 今回は、家計のCFOとして知っておきたい「社会保険料の決まり方」と、心豊かに働くための防衛...

▼今回の放送内容 「入社4時間で退職代行に連絡」といったニュースが話題になる新年度。 就職氷河期世代の鈴木が感じる、純粋な驚きとは……？ さて、新年度は今年の貯蓄目標を立てるのに良い時期ですが、世間では将来の不安から投資を優先しすぎて生活が苦しくなる「NISA貧乏」という言葉が話題になっています。 投資の目的を見失わないために。 今回は、一番利回りが高い最強の資産「稼ぐ力（人的資本）」の育て方について解説しま...

▼今回の放送内容 今日から4月！新年度のスタートですね🌸 桜が咲くと雨が降る……そんなジンクスにヒヤヒヤしながらも、世の中は大きなルールのアップデートを迎えています。 自転車の「青切符制度」や「子ども・子育て支援金」の開始など、変更点が多い今日。 中でも、働くシニア世代にとって最大のニュースは　「在職老齢年金の支給停止基準の大幅引き上げ」です！ 🌸【オープニング】 桜のエピソードと、4月1日の盛りだくさんな変...

▼今回の放送内容 卒業シーズン真っ只中！ 新しい門出にワクワクする反面、4月に向けて一年で最もバタバタする季節ですね。 皆さんは最近、「時間がない！」が口癖になっていませんか？ 実は、「時間がない」と口にするたびに、あなたのお金（資産）は確実に逃げていくという「ある法則」があるんです。 今回は、家計管理の視点を少し変えて、新年度の資産を守るための「時間のCFO（最高財務責任者）」になる方法を解説します。 🗓️...

▼今回の放送内容 東日本大震災から15年。 そして、中東情勢の悪化による経済への影響。 外側で起きる大きなショックは防げませんが、家族の内側の備えは、平時である今だからこそ整えることができます。 4週連続でお届けした家計と経営の実践編、いよいよ最終回！ 今回は、築き上げた資産を次世代へつなぐ相続と実家の片付けがテーマです。 来週は春分の日（お彼岸）。お墓参りで家族が集まるタイミングは、親と未来の話をする絶好...

▼今回の放送内容 明日3月5日は、4つの吉日が重なる2026年最強の開運日！ Office Wealthincからも、皆様の資産を点ではなく線でお守りするための、新しいサービス開始（会員制へのシフト）のご報告です✨ さて、春は卒業、入学、就職、引っ越しと、おめでたい季節。 しかしその裏で、現金が飛ぶように消えていくお祝い貧乏に陥っていませんか？ 今回は、自分株式会社のCFO（最高財務責任者）として実践したい、予算の先取り術を解説...

▼今回の放送内容 ミラノ・コルティナ冬季五輪が閉幕！ 日本の過去最多メダル更新、そして「りくりゅうペア」の金メダルに涙が止まりません😭 選手たちが「見えない基礎」を徹底したように、私たちも家計の「見えない土台」を点検する時期です。 「毎月黒字で、NISAも満額やっているからうちは完璧！」 そう思っている投資上級者の方こそ、実は危ないかもしれません。 春に向けた「家計と経営の実践編」第2弾！ 今回は、会社だけで...

▼今回の放送内容 「ニュースでは円高って言うけど、まだまだ物価高いし円安でしょ！」 そんな生活実感のズレ、ありませんか？ 為替はコントロールできませんが、「税金」は知識でコントロールできます。 2月16日から、いよいよ確定申告がスタートしました！ 「私は会社員（年末調整）だから関係ない」と思っていませんか？ 毎年6月になると「昇給したはずなのに手取りが減っている…」と首を傾げるあの現象。 実は、税金の仕組みを...

▼今回の放送内容 今日は建国記念の日。🎌 日経平均5万8000円の熱気、そして冬季五輪の「りくりゅうペア」の感動！ 日本中が沸き立つ中、5週にわたる「税制改正シリーズ」も最終回を迎えます。 ラストは、資産家の皆様にとって「衝撃」と「安堵」が入り混じるニュースを解説します。 📍【資産防衛】 富裕層の「ふるさと納税」に上限キャップ！ 　✅年収1億円超えの方は要注意 　✅「青天井」の節税メリットがついに終了へ 📍【事業...

▼今回の放送内容 今週末はいよいよ総選挙。 「積極財政」「手取りを増やす」という威勢のいい言葉が聞こえてきますが、その原資を捻り出すのがどれだけ大変か……。 私たち経営者にとって、賃上げはスローガンではなく、生き残りをかけた「実務」です。 今回は、人手不足に苦しむ中小企業を支える「税制の最新情報」を解説します。 【賃上げ促進税制】 📍中堅企業は「要件厳格化」で厳しく… 📍中小企業は「1.5%増」でOK！赤字でも使...

▼今回の放送内容 選挙戦で情報が飛び交う中、皆様いかがお過ごしでしょうか。 「選ぶ」ことの責任が問われる今、人生最大の選択である「マイホーム購入」にも、大きなルールの変化が訪れています。 今回は、資産の中で最も大きな割合を占める「不動産」と、資産家向けの「増税」について解説します。 ✅【買う人へ】 住宅ローン控除が5年延長！でも… 　🔵「普通の省エネ住宅」は2028年から対象外に！？ 　🔵災害リスクエリア（レッ...

▼今回の放送内容 衆院解散という大きなニュースが飛び込んできましたが、資産形成の世界でも歴史的な変化が起ころうとしています。 今週は、家計の攻めに関する2つのビッグニュースを解説します。 📥【速報】 高市総理が解散表明。2月8日投開票へ 📈0歳から解禁！新しい未成年NISAはここが違う 　◎18歳まで待たなくていい！12歳からの引き出しが可能に 　◎児童手当の運用先に最適？ ⚠️【要注意】親が勝手にやると危険？名義預金の...

▼今回の放送内容 連日ニュースで話題の103万円の壁が178万円に！というニュース。 パートやアルバイトの話でしょ？どうせ高所得者は増税… そんな風に思ってスルーしていませんか？ 実は今回の改正は、年収600万円〜1000万円超の正社員・経営層も含めた、ほぼ全員の手取りが増える30年ぶりの歴史的な大転換なんです。 ✅178万円の壁で、正社員の基礎控除も倍増！？ ✅高所得者も対象！画期的なインフレ調整（物価連動）とは ✅【要...

▼今回の放送内容 🎍明けましておめでとうございます！🎍 いよいよ2026年のスタートです。 皆様、お正月はゆっくり休めましたか？ 年初から「日経平均5万〜6万円予想」など、経済ニュースも活発に動いていますね。 新年1回目は、そんな変化の年にブレない軸を作るための「グランドデザイン（全体構想図）」についてお話しします。 ✅お金の悩みを「点」で捉えるのはもったいない！ ✅豊かな人生を支える「3つの柱」とは？ 　📍【稼...

▼今回の放送内容 2025年も、いよいよ最後の日となりました。 1年間、本当にお疲れ様でした。 大晦日の今日は、電卓を置いて、数字の「棚卸し」はお休みしませんか？ その代わりにやっていただきたいのが、あなただけの「お金の物語」の振り返りです。 温かいお茶でも飲みながら、この「3つの問い」をご自身に投げかけてみてください。 1️⃣今年、お金に関して一番「やってみて良かった」ことは？ 2️⃣お金を使って、最も「心が満たさ...

▼今回の放送内容 メリークリスマス！🎄 イブの朝ですが、あえて「大掃除」のお話です。 2024年から始まった新NISA。 「ランキング1位だから」 「YouTuberが勧めていたから」 そんな理由で買った銘柄、そのまま放置していませんか？ 今回は、散らかったポートフォリオを整理する「投資の断捨離」と、来年の戦略についてお話しします。 ※特定の銘柄を推奨するものではなく、資産運用の「考え方」を整理する回です。 ✅資産状況は「冷...

▼今回の放送内容 今年の漢字は「熊」、そして日銀の利上げ観測…と、世の中は激しく動いていますね。 そんな変化の時代だからこそ、まずは自分の「現在地」を知ることが大切です。 年末調整も終わり、会社から配られる「源泉徴収票」。 「住宅ローンで使う紙でしょ？」 「とりあえず保管」 そんな風に思って、中身を見ずにしまっていませんか？ 実はその書類、あなたの「本当の年収」と「マネーリテラシー」が刻まれた、お金の通知...

▼今回の放送内容 ボーナスシーズン到来！通帳の残高を見てニヤリとしている方、ちょっと待ってください。 その増えたお金、「会社からのボーナス」だと思っていませんか？ 今回は、多くの人が見落としがちな「12月の給与明細」の正しい見方を解説します。 ✅スマホで振込額だけ確認…がNGな理由 ✅「還付金」はボーナスじゃない！その正体とは？ ✅給与明細のどこを見る？探すべきは「控除欄のマイナス」 ✅お釣りの金額は、あなた...

▼今回の放送内容 いよいよ12月！ 健康保険証の仕組みも切り替わり、新しい時代の変化を感じますね。 今回は、来年に向けて家計をスッキリさせる「固定費の見直し術」についてお話しします。 節約というと、「夫（妻）のお小遣いを減らそう…」となりがちですが、ちょっと待ってください。 「将来のお金」も大切ですが、「今を楽しく生きる」ことも同じくらい大切です。 我慢やストレスを最小限にして、家計を劇的に変える方法。それ...

▼今回の放送内容 いよいよ待ちに待った冬のボーナスシーズン！ 「今年は何に使おう？」とワクワクしている方も多いはず。 「パーッと使う（浪費）」 「しっかり貯める（貯金）」 「増やす（金融投資）」。 この3つも大切ですが、実はもう一つ、あなたの人生を劇的に変えるかもしれない「第4の選択肢」があるのをご存知ですか？ 今回は、私の母から受けた「ある相談」をきっかけに見えた、お金の使い方の本質と、ボーナスの価値を最...

▼今回の放送内容 11月の「年末に向けて今やるべきこと」シリーズ完結編。 今回は、老後資金準備の「最強の柱」、iDeCo（イデコ）について徹底解説します。 日経平均株価が5万円を超え、新政権の動きも活発な今だからこそ、足元の「守り」を固めることが重要です。 📍iDeCoは年金の「3階部分」。公的年金との違いとは？ 📍新NISAにはない最強の武器！「税制優遇による効果」を数字で解説 📍【重要】 「節税だからやる」は危険？50代...

▼今回の放送内容 ふるさと納税2週連続特集、いよいよ【実践活用編】です！ 今回はナビゲーターの鈴木が体験した、故郷・広島の「神楽」の感動的なエピソードからスタート。 「地域の魂」を応援する、ふるさと納税の本質にも繋がるお話です。 そして本編では、「じゃあ、どうやって始めたらいいの？」という具体的なステップと、「失敗しないための注意点」を徹底解説します。 ✅ステップ1（最重要）： あなたの上限額は？「源泉徴...

▼今回の放送内容 11月に入り、そろそろ「ふるさと納税」の駆け込みを意識し始める頃でしょうか。 「なんだかお得らしいけど、仕組みがよく分からない…」 「節税になるって本当？」 そんな長年の疑問に、ナビゲーターの鈴木がハッキリお答えします！ 今回は、ふるさと納税2週連続特集の第1弾【仕組み編】です。 📍最大の誤解！ ふるさと納税は「節税」ではありません 📍【言葉の図解】 なぜ「住民税の前払い」と言えるのか？（数字...

▼今回の放送内容 10月も最後の週。ナビゲーターの鈴木が、この時期に思い出す「ディズニーランドの思い出」から、年末の一大イベント「年末調整」のお話へ。 「書類が複雑で、毎年なんとなく書いている…」 「今年から何が変わるのか、正直わからない！」 そんなあなたのための"実践編"です。 この放送を聴けば、2025年の年末調整は完璧です！ そもそも年末調整って何？ ・「所得税の答え合わせ」の仕組み ・【2025年最重要改正①】...