השקעות למתחילים - סטפק & רבינוביץ

נערוך תכנון פיננסי הוליסטי בשידור חי למי שמנסה להגיע לחופש כלכלי. אלון קורם, לשעבר עובד בגוגל ישראל וכיום יועץ לענייני A\B Testing ונפרוש יחד איתו את התכנית הפיננסית שלו ליציאה לחופש כלכלי. נבין מה הם היעדים שלם ואיך ניתן להגשים אותם.

ננסה לענות על השאלה, מה עדיף, להיחשף לנדל״ן באופן ישיר או דרך מניות הנדל״ן? ע״פ נתוני הלמ״ס מחירי הדיור למגורים עלו בחודש האחרון ב2% ומשלימים עליה של 17.8% לעומת התקופה המקבילה אשתקד. אנחנו יודעים שהשוק השכיר(המניות) הרבה יותר תנודתי ביחס לשוק הלא שכיר - קחו לדוגמא את מניית חברת הנדל״ן פרשקובסקי, שעלתה בכ 200% בין אוג׳ 2019 ועד ינואר 2022, שוק הדיור הלא שכיר לא כמעט ולא יתנהג כך לעולם. מצד שני, הח...

למדנו כלים למדידת סיכון בתיק ההשקעות שלכם. עברנו על המודלים החשובים למדידת סיכונים בתיקי ההשקעות -שארפ, סורטינו, ג׳נסן בטא, טריינור קאפם ועוד. חלקנו טיפים איך להסתכל על אחזקת הנכסים והמניות שלנו באופן הוליסטי וכיצד למזער את הסיכון בתיק מבלי לפגוע בתשואה.

אנחנו חוזרים שוב ושוב על החשיבות של פיזור השקעות, היום בערב נבין איך עושים את זה כדי להיערך למצבים מגוונים ולהוריד את התנודתיות בתיק מבלי לפגוע בתשואה. איך מפזרים השקעות כהגנה מהאינפלציה העולה? איך מפזרים השקעות כנגד שינויים גיאו-פוליטיים ועוד.

בטח שמעתם על העליה המטאורית והלא מוסברת של מניית פאגאיה. נדבר על חבורת משקיעים קמעונאיים שמרוכזת בסינגפור ומדינות נוספות ומפמפמת מעלה את מחיר המניה וגורמת ל״שורט סקוויז״. האם אפשר להימנע מהפסדים כתוצאה מחבורות משקיעים מאורגנות? והאם אפשר ״להצטרף לחגיגה״ ולהרוויח מהן? כל זאת והונאות נוספות שכדאי לשים לב אליהן ב״השקעות למתחילים״

גם אתמול הצטרפה אלי קרין וילר – מתכננת פיננסית בכירה מצוות אינווסטור 360 לדון באחת הסוגיות המהותיות של חוסכים: טעויות נפוצות בהפרשות פנסיוניות. בעבר הקדשנו כמה וכמה פרקים לנושא הפנסיה, מכיוון שלטעמי מדובר בנושא מאוד חשוב ואף קריטי, שבבסיסו נועד לאפשר לנו לשמור על רמת החיים שלנו בפרישה. נתנו עוד זוית לנושא מורכב זה, ועשינו סדר בנושא ההפרשות הפנסיוניות.

אם הייתם עושים את צעדכם הראשונים בעולם ההשקעות היום, והייתם מרכיבים את תיק ההשקעות שלכם, איך הוא היה נראה היום? איך הוא צריך להראות היום, בשנה דובית? האמת, זה לא רק קשור לצעדים ראשונים אלא רלוונטי לכל מי שקיבל לידיו סכום גדול אותו הוא רוצה להשקיע, מתחיל ומנוסה, איך צריך להיראות תיק ההשקעות בתקופה הזו?

עליית הריבית ושוק הנדל״ן. ללא ספק אחד הנושאים הכי מעוררי אמוציות בקרב הציבור הישראלי – ולא רק המשקיעים. הסברה הרווחת היא כי ריבית גבוהה מקררת את שוק הנדל״ן. אז קודם כל אנחנו נבין למה אומרים את זה, האם זה קשור לאלטרנטיבות השקעה, למשכנתאות שמתייקרות, ולעוד גורמים נוספים. ושנית, האם זה מתאר נכון את המצב הנוכחי? בנוסף, תמיד נשמעת הטענה שזה אולי נכון במקומות אחרים, אבל בישראל הצפופה בעלת הגידול הדמוגרפ...

תיקון 190 לעומת קופת גמל להשקעה כל מה שצריך לדעת על אפשרויות השקעה במכשירים פנסיוניים שאינם חלק מקרן הפנסיה המופרשת שלנו. משקיעים רבים מעוניינים לייצר לעצמם שכבה נוספת של הכנסה לפנסיה, ולהנות מהטבות מיסוי משמעותיות. אז הערב, יחד עם קרין וילר - מתכננת פיננסית בכירה מצוות אינווסטור 360, נערוך לכם סיור מקיף בנבכי האפשרויות, כאשר על המוקד ההשוואה בין גמל להשקעה ובין תיקון 190

תבשרנו שמדינת ישראל שוב נכנסת למערכת בחירות, כאשר כולם עדיין זוכרים טוב מאוד את סבב הבחירות הקודם, ואת האפשרות שהמדינה תגרר שוב לכמה סבבים עד שתתקבל הכרעה. כל זה קורה באמצע תקופה כלכלית מאתגרת שמתודלקת ע״ אינפלציה, ורוחות מיתון שמנשבות יותר ויותר חזק. אז איך ישפיעו הבחירות על הבורסה, ומה זה יעשה לסקטורים שונים, לנדל״ן ולכלכלה בכלל

התייחסנו למה שרבים מבין המשקיעים הגדולים בעולם מעריכים כמרכיב העיקרי בהצלחתו של משקיע. הכוונה היא לפסיכולוגיה של משקיעים ואיך הם מתנהגים בעיתות משבר. ישנם זמנים בהם הכל הולך טוב, כל ״מטאטא״ יורה, וכמעט כל בחירה, או אפילו הימנעות מבחירה, פועלת לטובתו של המשקיע. אך בסופו של דבר, מה שמבדיל בין המשקיעים המצליחים לאורך זמן ובין אלה שפחות, זו ההתנהגות שלהם בזמן משבר, הפעולות שהם עושים (או לא עושים), ואי...

נדבר על איך נולדת חברה ציבורית. מה התהליך, מה הוא כולל? מה הן האלטרנטיבות ומה היתרונות והחסרונות של כל אמצעי גיוס? מי משתתף בהנפקה? ומדוע חלק מהמניות יורדות או עולות בחדות לאחר ההנפקה?

מה הם הגורמים שמובילים חברות לפשיטת רגל? עידן הכסף הזול ייתכן ונגמר, וזה אומר שחברות רבות שהתרגלו לקחת חוב ולממן איתו פעילות וצמיחה, כבר לא יוכלו לעשות את זה יותר.. נתונים שונים מדברים על עלייה של פי 2 בשיעור חברות הזומבי בשווקים מאז שנת 2013, מה שמעמיד את השיעור הזה על 20% מסך החברות הנסחרות. למי שלא יודע, חברת זומבי הכוונה לחברה שלא מצליחה לעמוד בהתחייבויות שלה והסיבה היחידה בגללה היא ממשיכה לפע...

השבוע פורסם שנתון האינפלציה בישראל עומד על אזור ה- 4% ולדעת פרשנים זה סולל את הדרך לבנק ישראל להעלות עוד את הריבית. משקי בית רבים בישראל תוהים מה זה יעשה להחזר המשכנתא שלהם, ולמחיר האמיתי שישלמו על הבתים שלהם. בחלק הראשון עסקנו בנושא המשכנתא שלכם כשהריבית עולה והאינפלציה משתוללת הפרק נערך ע״י SHEMMA פודקאסטים ויצירות סאונד

דhברנו על מניות SAAS מה זה אומר בעצם, מהו המודל העסקי הייחודי שכבש את עולם התכנה, והאם כל חברת SAAS מוצלחת או שיש גם לא מעט מקרים של saas בשק – וכמובן איך להבדיל בין אלה לבין הטובות באמת הפרק נערך ע״י SHEMMA פודקאסטים ויצירות סאונד

יוקר המחייה והאינפלציה מטרידים מאוד משקיעים צעירים ומתחילים. זה מטריד את כולם, אך בכל זאת, מי שנמצא בתחילת דרכו ועדיין לא התבסס, כנראה שקצת יותר מוטרד מהאפשרות שיוקר המחייה ומחירי הנכסים שגם כך מתייקרים מאוד לאורך השנים האחרונות, יעבירו עוד הילוך קדימה.. אז בחלק הראשון עסקנו בנושא איך להתגונן מפני אינפלציה ויוקר המחייה בעזרת שוק ההון, והעלינו כמה רעיונות קצת מחוץ לקופסה כדי להתמודד עם הדילמות המרכ...

השבוע ביום ראשון ב״אינווסטור 360 לייב״ למי שראה ועקב, עסקנו בתחום המידע הגנומי, כאשר אחת התובנות המרכזיות שהגענו אליה בסוף התכנית הייתה שרבים מאיתנו (במיוחד הצעירים יותר) הולכים לחיות כנראה הרבה יותר ממה שהם מתכננים.. וזה לכשעצמו כבר מעורר הרבה מאוד מחשבות ותהיות על איך דברים יראו כאשר אנשים חיים זמן ארוך יותר ובאיכות חיים טובה יותר… אבל זה בעיקר מדליק נורה אדומה ובוהקת בכל הקשור לאיך שאנחנו תופסי...

מה מנבא ״עקום התשואות״ ואיך ניתן בעזרתו ללמוד בעזרתו על המיתון המתקרב כל משקיע ותיק כבר יודע לדקלם שכאשר עקום התשואות מתהפך, היסטורית – זה סימן לא טוב לשוק המניות. אז קודם כל, הגיע הזמן להציג את העקום כבר למשקיעים המתחילים, ובכלל, ניתחנו קצת יותר לעומק מה זה בדיוק עקום התשואות, מה המשמעות העמוקה שעומדת מאחוריו, והאם הסיטואציה של העקום כרגע דומה למקרים מהעבר שניבאו משברים או שהפעם יש משהו קצת שונה....

כיצד כדאי להיחשף לנדל״ן? דרך שוק ההון או באופן ישיר חשיפה לנדל״ן דרך שוק ההון, רוב השחקנים העיקריים בשוק הנדל״ן הישראלי, אם זה בתחום יזמות המגורים, אם זה בתחום המשרדים או בתחום הנדל״ן המסחרי (קניונים ומרכזי קניות) נמצאים גם בשוק ההון ומאפשרים לנו כמשקיעים לקבל חשיפה לתיק נדל״ני דרך שוק ההון. כמובן שיש יתרונות וחסרונות עליהם הרחבנו הערב, כאשר את רוב הלמידה שלנו עשינו ע״י ניתוח דוחות של חברות נדל״ן....

איך מלחמה משפיעה על השווקים? ועל הכלכלה? ואיך המלחמה הזו אולי תהיה אחרת? דיברנו קצת על השלכות ארוכות טווח כבר בשבוע שעבר, אבל ככל שהאירוע נמשך, כך מתגברות ההערכות והתבונות לגבי מה שיקרה בעתיד, איך זה הולך להשפיע על העולם. אתמול כבר נפוצו ידיעות גם בגיזרת סין וטאיוואן, והתחושה הכללית היא של הרבה חוסר וודאות ואפשרות לשינויים טקטוניים ביחסים הבינלאומיים, בכלכלות, ובשווקים. אז המשכנו בדיון הזה וקבלנו...

השקעות למתחילים עם אבנר סטפק ועומר רבינוביץ הפרק נערך ע״י SHEMMA פודקאסטים ויצירות סאונד

כל מה שצריך לדעת על קרנות סל. מה שהיה נקרא בעבר תעודות סל, שינה לא רק את השם, אלא גם את הייעוד והאפשרויות בחלק מן המקרים, אז מה זה בדיוק קרן סל, איך זה שונה מקרן נאמנות, מה לגבי דמי הניהול, חשיפה למט״ח, והסוגים השונים בתוך עולם קרנות הסל, ובכלל כל מה שצריך לדעת. הפרק נערך ע״י SHEMMA פודקאסטים ויצירות סאונד

קרנות נאמנות, המדריך השלם אחד ממכשירי ההשקעה הפופולארים ביותר זו קרן הנאמנות. היא מגיעה במגוון של תמהילי השקעה ויכולה לשמש למטרות שונות. יש קרנות שמהוות תחליף לתיק השקעות כולל עם תמהילי השקעות שכוללים אפיקים שונים, יש קרנות שמציעות התמחות בנישות ספיציפיות, ויש כאלו המציעות אסטרטגיות מתקדמות, ולמעשה סוג של קרן גידור בתחפושת של קרן נאמנות. אז מהן האפשרויות השונות, מתי נעדיף קרן נאמנות על פני אופציות...

הרבה פעמים כשאנו בוחנים ובודקים השקעות ומניות, אנחנו מנסים להבין מה האפסייד שלנו, למה שהחברה תמשיך לשגשג, מהם מנועי הצמיחה, האם המודל העסקי רלוונטי. אותו כנל כאשר בוחרים מסלול השקעה בגמל/קה״ש או פוליסת חיסכון, אנו בוחרים מסלול וחושבים מה תהיה התשואה הצפויה. אבל מה שאנחנו ממעטים לעשות זה להעריך את הדאונסייד ואת הבטחונות שיש לנו כדי לא להגיע למצב בו אנו נדרשים ״להביא כסף מהבית״ אז בחלק הראשון דברנו...

איך מתאימים את תיק ההשקעות לחיים שלנו? באחת התכניות האחרונות, שמנו את הדגש על השאלה הכי חשובה שמשקיע צריך לשאול את עצמו לפני שהוא ניגש להשקעה. למה? למה הוא רוצה להשקיע כסף בנכס/אפיק מסויים, מה המטרה שלו ולכמה זמן? אז ניסינו לקחת את הקו המנחה הזה לשלב הבא ולראות, הלכה למעשה, איך אנחנו מתאימים את תיק ההשקעות שלנו למה שאנחנו באמת רוצים להשיג בחיים. הפרק נערך ע״י SHEMMA פודקאסטים ויצירות סאונד