Votre patrimoine à la loupe

Les règles sur le démarchage téléphonique évolueront le 11 août 2026. Quels changements attendre ? Marion, infirmière libérale, en a assez d'être contactée par des démarcheurs pour lui vendre des assurances ou des panneaux solaires. Elle s'est pourtant inscrite sur la liste d'opposition Bloctel pour éviter ces appels, mais rien n'y fait : on la contacte encore, parfois plusieurs fois par jour. Com...

Comment valider tous vos trimestres pour la retraite ?  Philippe, 58 ans, est un photographe au parcours atypique. Il a cotisé à plusieurs caisses de retraite en tant que salarié et indépendant, y compris à l'étranger. À l'approche de la retraite, il cherche à faire le point sur son relevé de carrière et vérifier qu’il ne lui manque pas de trimestres cotisés. Comment contrôler ce document et le fa...

Comment prêter de l’argent à un proche en toute légalité ? Catherine, retraitée vivant sur la Côte d'Azur, a deux filles, Caroline et Anaïs. Elle souhaite prêter de l'argent à Caroline, qui vient de divorcer et souhaite racheter sa maison. Comment doit-elle s’y prendre et quelles sont les formalités à respecter, sachant qu’elle a déjà fait une donation à ses deux filles par le passé ? Pour répondr...

Comment bien choisir son contrat de santé ? Sandrine est cadre dynamique de 61 ans vit à Lille et la retraite approche à grands pas ! Dans son entreprise, Sandrine profite d'une mutuelle collective plutôt avantageuse, qui lui revient à une cinquantaine d'euros par mois. Mais une fois à la retraite, elle devra souscrire un contrat individuel. Cette transition pourrait affecter son budget, avec des...

Comment protéger son conjoint et ses enfants dans une famille recomposée ? Claire et Hervé ont la cinquantaine et vivent en région parisienne. Ils ont une fille, Alice, qui fête ses 15 ans, et Hervé a également un fils, Mathias, âgé de 24 ans, issu d’une précédente union. Mariés sous le régime de la séparation de biens, Claire et Hervé ont acheté ensemble leur résidence principale. Même s’ils sont...

Comment adapter son assurance vie pour protéger ses proches ? Sylvain a 42 ans et vit en région parisienne avec Laurence. Le couple est marié sans contrat, sous le régime légal de la communauté. Ils ont un petit garçon et ont récemment acheté un appartement. Il y a plusieurs années, Sylvain a souscrit une assurance vie. À l’époque, il a simplement accepté la clause bénéficiaire standard du contrat...

En 2026, où et comment placer une épargne dont on n’a pas besoin immédiatement, sans prendre trop de risques ? Lucas a une trentaine d'années et vit en région parisienne. Ingénieur, il a acheté son logement il y a quelques années grâce à un crédit immobilier. Côté épargne, il détient un livret A et un PEL. En fin d’année, il a reçu son 13e mois et se demande où le placer dans ce contexte de forte...

Comment aider financièrement ses petits-enfants tout en limitant l’impact fiscal ? À 79 ans, Suzanne et Jacques profitent pleinement de leur retraite à Lyon. Ils passent beaucoup de temps en famille, avec leurs deux enfants, Laure et Julien, et leurs cinq petits-enfants âgés de 16 à 25 ans. Il y a quelques années, ils ont déjà transmis une partie de leur patrimoine à Laure et Julien. Aujourd’hui,...

Comment gérer et préserver le patrimoine d’un proche qui perçoit l’Allocation aux adultes handicapés ? Stéphanie, 27 ans, a été victime d’un grave accident de la route qui l’empêche de travailler et nécessite une aide permanente. Après son accident, elle a été indemnisée sous la forme d’un capital conséquent et perçoit également une rente mensuelle destinée à couvrir les frais d’une assistance à d...

Comment anticiper et financer les études de ses enfants ? Dans ce nouvel épisode de « Votre patrimoine à la loupe », Pauline Janicot, journaliste au Particulier, nous parle de Vincent et Samia, parents de deux adolescents. Le couple n’a encore rien prévu pour couvrir les dépenses liées aux études supérieures de leurs enfants, qui pourraient bientôt quitter le foyer pour poursuivre une école ou une...

Dans ce nouvel épisode de « Votre patrimoine à la loupe », Pauline Janicot, journaliste au Particulier, nous parle d’Ingrid et Cédric, un couple de trentenaires pacsé depuis un an. Ils souhaitent acheter ensemble leur premier logement, financé par un emprunt et un petit apport. Comment organiser cet achat ? Faut-il créer une société civile immobilière ? Quelles précautions prendre pour se protéger...

Dans cet épisode de « Votre patrimoine à la loupe », Pauline Janicot, journaliste au Particulier, décrit la situation de Brigitte, retraitée et sans enfant. Proche de ses neveux et nièces, elle aimerait à terme leur transmettre son patrimoine en optimisant les droits de succession. Pour y parvenir, elle a eu une idée originale : léguer ses biens à une association caritative, qui serait ensuite cha...

Dans ce nouvel épisode de « Votre patrimoine à la loupe », Pauline Janicot, journaliste au Particulier, nous parle de Jeanne. À 28 ans, cette jeune diplômée, qui vit en région parisienne en colocation, vient de décrocher un contrat à durée déterminée dans une entreprise de design. Avec ses premiers revenus, Jeanne souhaite commencer à mettre de l'épargne de côté, en cas de besoin. Elle aimerait au...

Dans ce nouvel épisode de Votre patrimoine à la loupe , Pauline Janicot, journaliste au Particulier , présente la situation de Louise, 71 ans, mère de deux enfants majeurs. Louise est propriétaire de sa résidence principale, mais elle détient aussi, avec son frère et sa sœur, un domaine familial : une ancienne bâtisse estimée à un million d’euros.   Comment gérer un tel bien familial en limitant l...

Dans ce nouvel épisode de « Votre patrimoine à la loupe », Pauline Janicot, journaliste au Particulier, nous parle de Virginie. Cette jeune retraitée, mère de deux grands enfants, vit en région parisienne.  Elle possède un patrimoine confortable : sa résidence principale et une petite maison dans le Cantal. Elle a récemment reçu une donation de sa mère qui part vivre en maison de retraite.   Virgi...

Dans cet épisode de « Votre patrimoine à la loupe », Pauline Janicot, journaliste au Particulier, vous présente Marie et Patrick, un couple de retraités parents de trois filles. Leur cadette, Cécile, est en situation de handicap et placée sous curatelle renforcée depuis plusieurs années. Ils souhaitent transmettre leur patrimoine à leurs enfants tout en tenant compte de la situation particulière d...

Dans ce nouvel épisode de « Votre patrimoine à la loupe », Pauline Janicot, journaliste au Particulier, nous parle de Laure et Gilbert. Ce couple d’ingénieurs de 56 et 60 ans, souhaite préparer sa retraite et sécuriser ses économies en vue d'un déménagement dans le Sud de la France.   Propriétaires de leur résidence principale et détenteurs de plans d’épargne entreprise ayant généré d’importantes...

Dans cet épisode de « Votre patrimoine à la loupe », Pauline Janicot, journaliste au Particulier, nous expose la situation d’Anne, médecin libérale et mère de Sandra, étudiante. Après la vente de sa résidence secondaire, Anne s’inquiète de l’impôt sur la plus-value qu’elle va devoir payer. Mais elle craint aussi une hausse de son impôt sur le revenu lorsque sa fille aura quitté son foyer fiscal. C...

Dans ce nouvel épisode de « Votre patrimoine à la loupe », Pauline Janicot, journaliste au Particulier, nous parle de Mathilde et Renaud. Ce couple de trentenaires, qui vient d’acheter sa résidence principale, souhaite diversifier ses investissements pour développer son patrimoine.   Quels placements privilégier ? Lesquels doivent-ils éviter ? Pour répondre à ces questions, Pauline accueille Valér...

Dans cet épisode de « Votre patrimoine à la loupe », Pauline Janicot, journaliste au Particulier, décrit la situation de Brigitte, retraitée et sans enfant. Proche de ses neveux et nièces, elle aimerait à terme leur transmettre son patrimoine en optimisant les droits de succession. Pour y parvenir, elle a eu une idée originale : léguer ses biens à une association caritative, qui serait ensuite cha...

Pour ce premier épisode de « Votre patrimoine à la loupe », Pauline Janicot, journaliste au Particulier, a rencontré Louis, directeur d’école, qui vit avec Estelle, enseignante et mère de Léa. Les concubins ont acheté ensemble une maison en indivision, d’une valeur de 300 000 €. Aujourd’hui, Louis souhaite protéger au mieux Estelle et Léa, s’il venait à disparaître prématurément. Comment s’y prend...