🎧 Patrimoine à 360 | Un allié discret : on vous éclaire, vous décidez...

Dans ce deuxième épisode avec Christophe Tapia, Directeur Général de Sunny Asset Management, on lâche les fondamentaux pour rentrer dans le vif du sujet. - ETF ou gestion active, qui enrichit vraiment qui ? - Les gérants gagnent-ils de l'argent quand leurs clients en perdent ? - A-t-on créé trop de fonds ? - Et l'intelligence artificielle, révolution ou menace pour les gérants ? Christophe répond...

Aujourd'hui, j'inverse les rôles. C'est moi qui interviewe Christophe Tapia, Directeur Général de la société de gestion Sunny Asset Management, pour une leçon de pédagogie sur les marchés financiers. - Où va votre argent quand vous investissez dans un fonds ? - Quelle différence entre actions et obligations ? - Comment une société de gestion protège votre épargne, et pourquoi le gérant...

Le pacte Dutreil reste le dispositif le plus puissant pour transmettre une entreprise avec 75 % d’exonération fiscale . Mais la loi de finances 2026 change deux règles fondamentales : ➡ l’exonération est désormais limitée aux actifs réellement professionnels ➡ la durée de conservation passe de 4 à 6 ans Résultat : de nombreux dirigeants pensent être protégés… alors qu’ils ne le sont plus. Dans cet...

Vous envisagez de céder votre entreprise ? Vous avez une holding ou vous pensez en créer une ? Vous avez entendu parler du fameux 150-0 B ter , sans vraiment comprendre ce qu’il implique ? Dans cet épisode, nous décortiquons les nouveautés du dispositif d' apport-cession version 2026 , un dispositif devenu stratégique, et parfois explosif, pour les dirigeants. Pour nous contacter : Claire Desp...

La loi de finances pour 2026 crée une nouvelle taxe à 20 % sur le patrimoine non opérationnel détenu par certaines holdings. Résultat : les chefs d’entreprise s’inquiètent pour leurs structures patrimoniales, leur immobilier et leurs actifs “plaisir”. Dans cet épisode, on remet de l’ordre dans tout ça. Avec Vincent, on explique : - quelles sociétés entrent dans le champ de la taxe - quels biens so...

Vous avez vaguement entendu parler de la Loi de finances 2026… mais vous n’avez pas eu le courage d’ouvrir le PDF ? Je vous comprends. Dans cet épisode, on fait le tri, calmement, avec Vincent : 👉 ce qui change concrètement pour votre impôt, votre épargne et vos investissements, 👉 et ce que vous pouvez… provisoirement oublier. Au programme de cet épisode 25 :- Impôt sur le revenu 2025 - Prélèvem...

Vous êtes en pleine possession de vos moyens, à la tête de votre entreprise, avec mille sujets à gérer… Alors forcément, le mandat de protection future n’est pas en haut de votre to-do list. Et pourtant, c’est l’un des rares outils juridiques qui vous permet d’anticiper avant qu’il ne soit trop tard : 👉 qui décidera pour vous, 👉 comment votre patrimoine sera géré, 👉 comment votre entreprise con...

La SCI est souvent présentée comme LA solution pour gérer, transmettre ou protéger un patrimoine immobilier. Mais dans la réalité, ce n’est ni une formule magique, ni une solution universelle. Dans cet épisode, avec Vincent, on fait le point de façon claire et accessible : - pourquoi la SCI est souvent préférable à l'indivision - le rôle central des statuts - les vraies différences entre SCI à...

Aujourd’hui, investir n’a jamais été aussi simple. Plateformes en ligne, fintechs, ETF, SCPI, IA, comparateurs…tout est accessible en quelques clics. Alors une vraie question se pose : 👉 À quoi sert encoreun conseiller en gestion de patrimoine ? Dans cet épisode, avec Vincent, je prends volontairement lecontre-pied des discours classiques. On parle : 🎯 Cet épisode nes’adresse pas à tout le monde...

La loi de financement de la Sécurité sociale pour 2026 est adoptée. Et depuis, beaucoup de chefs d’entreprise et de CSP+ se posent la même question : 👉 « Qu’est-ce qui change vraiment pour moi ? » 👉 « Est-ce que je dois revoir toute ma stratégie ? » Dans cet épisode, avec Vincent, on prend le temps de décoder calmement les mesures qui ont été réellement actées : Sans jargon. Sans dramatiser. Mai...

Deux couples peuvent divorcer avec le même niveau de patrimoine… et repartir avec des conséquences financières totalement différentes. La raison ? Leur régime matrimonial. Dans cet épisode 20 de Patrimoine à 360 , nous décryptons l’impact très concret du régime matrimonial en cas de divorce : qui garde quoi, qui supporte quelles dettes, quelles compensations financières sont dues, et quelle fiscal...

“Quel est le meilleur statut pour créer sa société ?” C’est LA question que j’entends le plus souvent. Et pourtant, c’est aussi la plus mal posée. Dans cet épisode de Patrimoine à 360 , je vous explique pourquoi le meilleur statut n’existe pas , et surtout comment raisonner sans vous tromper entre SAS, SARL, EURL ou SELARL. Avec Vincent, on vous donne une méthode simple et concrète, basée sur vos...

On entend rarement parler de la clause de préciput… et pourtant, c’est l’un des outils les plus puissants pour protéger un conjoint survivant. Dans cet épisode de Patrimoine à 360 , je fais le point avec Vincent sur la clause de préciput : 👉 à quoi elle sert réellement, 👉 dans quels régimes matrimoniaux elle fonctionne, 👉 sur quels biens elle peut porter (résidence principale, liquidités, parts...

Décès d’un associé : comment éviter l’entrée des héritiers et les conflits ? Quand un associé décède, le problème n’est pas seulement humain. C’est souvent un choc juridique, financier et relationnel pour l’entreprise… surtout quand rien n’a été anticipé. Dans cet épisode de Patrimoine à 360 , nous abordons un sujet que beaucoup de dirigeants repoussent, à tort : l’assurance décès croisée entre as...

Sortir de sa société est souvent l’aboutissement de plusieurs années de travail. Et pourtant, c’est aussi le moment où les erreurs coûtent le plus cher fiscalement . Dans cet épisode de Patrimoine à 360 , avec Vincent, nous faisons le point sur les différentes façons de sortir d’une entreprise , et surtout sur leurs conséquences fiscales réelles . On y aborde notamment : la cession directe de titr...

Dans cet épisode, Claire échange avec Delphine, responsable de la conformité et de la RSE, pour éclaircir un sujet devenu incontournable : comment un dirigeant peut-il aligner ses valeurs, sa stratégie d’entreprise et ses investissements sans complexité… ni culpabilité ? On y parle ESG, ISR, labels, performance, erreurs à éviter et leviers concrets pour agir avec cohérence — au niveau personnel co...

Un pacte d’associés, ce n’est pas qu’un document juridique poussiéreux : c’est l’outil qui protège une entreprise… et parfois même une amitié. Dans cet épisode, Claire et Vincent décortiquent les clauses essentielles qui évitent les blocages, sécurisent la gouvernance, organisent les sorties et rendent l’entreprise plus attractive, de l’inaliénabilité au shotgun en passant par le tag-along et le d...

Votre entreprise peut survivre à beaucoup de choses… mais pas à vous. Et pourtant, la majorité des dirigeants ne sont absolument pas protégés contre leur propre absence . Dans cet épisode, nous levons le voile sur un sujet souvent mal compris mais absolument stratégique : l’assurance homme-clé . Un outil qui permet à votre entreprise de continuer à tourner — même si la personne la plus importante...

Un divorce ne détruit pas seulement des couples. Il peut aussi mettre en péril une entreprise entière. Dans cet épisode, on lève un sujet dont les dirigeants ne parlent jamais — mais qui peut coûter le contrôle de leur société : 👉 Comment un divorce peut entraîner l’entrée de l’ex-conjoint dans le capital 👉 Dans quels cas vos parts deviennent « communes »… même si l’entreprise est uniquement à v...

Faire une donation de son vivant, c’est souvent vu comme un acte généreux, simple, bienveillant. Mais toutes les donations ne se valent pas. Et derrière un choix mal éclairé, se cachent parfois des conflits successoraux majeurs , des revalorisations imprévues et des contentieux familiaux. 🎙️ Dans cet épisode, Claire et Vincent reviennent sur le mécanisme du rapport à la succession , et la manière...

Dans cet épisode, Claire et Vincent passent au crible une question que beaucoup se posent sans avoir toutes les cartes en main : Faut-il ou non loger sa résidence principale dans une SCI ? 👉 Quels sont les avantages réels (gouvernance, transmission, souplesse) ? 👉 Quels sont les risques majeurs (perte d’abattements, protection du conjoint, abus de droit) ? 👉 Dans quels cas c’est vraiment pertin...

Vous avez créé votre entreprise… mais avez-vous seulement lu vos statuts ? Ce document fondateur — parfois rédigé à la va-vite — peut devenir un vrai piège patrimonial , juridique et fiscal s’il n’est pas adapté à votre situation personnelle, familiale et professionnelle. Dans cet épisode, je vous donne les clés pour identifier les clauses essentielles à insérer dans vos statuts, que vous soyez en...

Créer une holding, c’est souvent vu comme le Graal fiscal des dirigeants… mais c’est loin d’être une formule magique. Dans cet épisode, on vous explique à quoi sert vraiment une holding , dans quels cas c’est pertinent , à quel moment la créer , et surtout quand il ne faut pas le faire . ✅ Cession d’entreprise ? ✅ Transmission familiale ? ✅ Croissance externe ? ✅ Plusieurs sociétés à regrouper...

Vous êtes pacsé(e) ? Vous pensez être protégé(e) si votre partenaire décède ? ⚠️ Alors cet épisode est absolument essentiel. Parce que contrairement à ce que beaucoup croient, le PACS n’offre aucun droit à l’héritage . Sans testament, votre partenaire n’a rien. Ni bien immobilier, ni parts d’entreprise, ni droit d’occupation du logement. Dans cet épisode de Patrimoine à 360 , on parle de : Ce que...

Inflation, fiscalité incertaine, instabilité politique… Nombreux sont ceux qui se demandent aujourd’hui comment protéger durablement leur patrimoine , sans tout chambouler. Et si la réponse était plus simple qu’on ne le croit ? 👉 Dans cet épisode, je vous parle de l’assurance-vie luxembourgeoise , un outil légal, transparent et accessible qui permet de : Sécuriser vos avoirs dans un cadre juridiq...