Capital Planeja Podcast

Médico ganha bem, mas raramente alguém senta com ele para falar de dinheiro com a mesma seriedade com que ele estuda medicina. O resultado aparece anos depois: faturamento alto, patrimônio baixo, e uma sensação de que o esforço não se converte em liberdade. Neste episódio, Daniel Valverde conversa com Rodrigo Ribeiro, COO do Grupo Capital, sobre os erros que ninguém aponta para o médico — da conta...

Morgan Housel defende uma tese simples no livro A Psicologia Financeira: na vida financeira, o comportamento importa mais do que o conhecimento. A pessoa mais informada do mundo pode quebrar; a pessoa com bons hábitos pode prosperar mesmo sem entender de mercado. Neste episódio, Daniel Valverde e Sergio K. Leão, CFP®️ e Head de Investimentos do Grupo Capital, conversam sobre cinco ideias do livro...

Todo mundo já ouviu falar de reserva de emergência. Pouca gente já ouviu falar de reserva de oportunidade. E é a diferença entre as duas que separa, no longo prazo, quem aproveita o mercado. Daniel Valverde e Sergio K. Leão, CFP® e Head de Investimentos do Grupo Capital, trabalharemos um tema raro no conteúdo financeiro brasileiro: a estrutura de caixa que protege e a estrutura de caixa que constr...

Quando alguém olha o extrato de investimentos, vê uma coisa: o saldo. O que não aparece no extrato é, em muitos casos, o que mais define se o patrimônio cresce ou trava. Taxas que ninguém leu, marcações de mercado que ninguém entendeu, come-cotas que ninguém esperava, spreads que ninguém percebeu. Daniel Valverde e Sergio K. Leão, CFP® e Head de Investimentos do Grupo Capital, abrem a caixa-preta...

Investir no exterior deixou de ser tese de family office para entrar no radar de quem está estruturando patrimônio com seriedade. Mas o cenário mudou em 2024, e quem ainda toma decisão com a régua antiga está pagando mais imposto do que precisa, ou abrindo mão de eficiências que existem. Daniel Valverde e Sergio K. Leão, CFP® e Head de Investimentos do Grupo Capital, conversam sobre como pensar in...

Quem acabou de entregar a declaração de Imposto de Renda sente o mesmo de todo ano: um valor que sai da conta e nunca volta. A pergunta que poucos se fazem é se parte desse imposto poderia estar dentro do próprio planejamento financeiro, em vez de ser apenas uma despesa. Neste episódio, Daniel Valverde conversa com Sergio K. Leão, CFP® e Head de Investimentos do Grupo Capital, sobre o PGBL como in...

Construir patrimônio ao longo de uma carreira exige anos de trabalho. Protegê-lo exige uma decisão consciente — e a maioria dos profissionais liberais nunca parou para tomá-la. Competência técnica é pré-requisito da profissão. Proteção patrimonial é outra camada, com regras próprias. Neste episódio do Capital Planeja, Daniel Valverde, sócio e CEO do Grupo Capital, conversa com Cauê Valença, Head d...

Quanto você precisa acumular para parar de trabalhar sem abrir mão do padrão de vida? A maioria dos brasileiros não sabe responder essa pergunta. E entre "o INSS resolve" e "eu dou um jeito depois", chega aos 50 anos com o mesmo problema que tinha aos 30 — só que com muito menos tempo para resolver. Neste episódio do Capital Planeja, Daniel Valverde, sócio e CEO do Grupo Capita...

Você acha que entregar a declaração de Imposto de Renda é só cumprir uma obrigação anual? A verdade é que a sua declaração diz mais sobre a sua vida financeira do que qualquer extrato bancário. E quase ninguém sabe ler o resultado. Neste episódio do Capital Planeja, Daniel Valverde, sócio e CEO do Grupo Capital, recebe Sergio K. Leão, CFP®, sócio e Head de Investimentos, para desmontar os principa...

Você já parou para pensar no que acontece com tudo o que construiu se algo mudar de repente? Seu patrimônio está organizado, protegido juridicamente e preparado para ser transmitido sem burocracia, conflitos ou custos desnecessários? Neste episódio do Capital Planeja, o podcast do Grupo Capital, chegamos ao quarto e último pilar do nosso método de planejamento financeiro — a Gestão Patrimonial — e...

Você investe, mas sabe exatamente por que escolheu cada aplicação? Seus investimentos estão conectados aos seus objetivos de vida ou foram escolhidos por indicação de um amigo? Neste episódio do Capital Planeja, o podcast do Grupo Capital, entramos no terceiro pilar do nosso método de planejamento financeiro — a Gestão de Ativos — e mostramos como investir com estratégia, clareza e visão de longo...

O que aconteceria com a sua família se você não pudesse mais trabalhar amanhã? E se um imprevisto comprometesse anos de patrimônio construído? Neste episódio do Capital Planeja, o podcast do Grupo Capital, entramos no segundo pilar do nosso método de planejamento financeiro — a Gestão de Riscos — e mostramos por que proteger o que você constrói é tão importante quanto construir. Daniel Valverde, s...

Você sabe exatamente quanto precisa investir por mês para alcançar seus objetivos? Sabe se o seu padrão de vida atual é compatível com o que você quer construir no futuro? Neste episódio do Capital Planeja, o podcast do Grupo Capital, mergulhamos no primeiro pilar do nosso método de planejamento financeiro — a Gestão Financeira — e mostramos como transformar metas em números reais e decisões práti...

O que acontece quando estrutura, estratégia e propósito andam juntos? Neste episódio do Capital Planeja, vamos além da consultoria individual e mergulhamos no ecossistema que dá suporte real ao planejador: o Capital Hub. Daniel Valverde, CEO do Grupo Capital, recebe Cauê Valença, sócio e Head de Inovação, para uma conversa sobre como nasceu o Capital Hub, como ele apoia quem vive o planejamento na...

Nem toda trajetória começa com um plano. Algumas começam com inquietação, coragem para mudar e vontade de fazer diferente. Neste episódio do Capital Planeja, o podcast do Grupo Capital, você vai conhecer a história de André Ramos, CFP®, que migrou de engenharia, mergulhou no planejamento financeiro, e hoje é sócio e Head Operacional do Grupo Capital. Daniel Valverde, CEO do Grupo Capital, conduz u...

Investir com Consciência: o Papel do Comportamento, da Ética e da Estratégia Neste episódio do Capital Planeja , o podcast do Grupo Capital, mergulhamos no universo dos investimentos, não com promessas fáceis, mas com responsabilidade, visão de longo prazo e consciência sobre o que realmente impacta os resultados. Daniel Valverde, CEO do Grupo Capital, recebe Sergio Leão, CFP®, consultor autorizad...

Nem sempre é o plano que guia a trajetória. Às vezes, é a coragem de mudar. Neste episódio do Capital Planeja, você vai conhecer a jornada de Pedro Foster, Consultor CVM e CFP®, engenheiro de formação que virou referência em planejamento financeiro para médicos, e hoje é sócio do Grupo Capital. Daniel Valverde, CEO do Grupo Capital, conduz uma conversa sobre transição de carreira, ética, conquista...

Nem toda trajetória começa com um plano. Algumas começam com atitude, entrega e consistência. Neste episódio do Capital Planeja, o podcast do Grupo Capital, conhecemos a jornada de Murilo Gonçalves, que entrou no time como planejador e, com excelência no atendimento e visão estratégica, se tornou sócio do grupo. Daniel Valverde, CEO do Grupo Capital, conduz uma conversa que revela os bastidores do...

Você já sentiu que algumas empresas têm algo diferente? Um time mais engajado, uma energia que contagia, uma entrega que impressiona? Isso não é sorte, é cultura. No novo episódio do Capital Planeja, o podcast do Grupo Capital, falamos sobre o que está por trás de um time forte: processos bem definidos, contratações intencionais e uma cultura que não se perde com o crescimento. Daniel Valverde, CE...

🎙️ Como o planejamento 360° é na prática para o dia a dia do planejador e do cliente | Capital Planeja Podcast | EP 02No segundo episódio do Capital Planeja Podcast, você vai entender como o planejamento 360° realmente funciona na prática — tanto na rotina do planejador financeiro quanto na experiência do cliente. Mais do que falar sobre investimentos, este episódio mostra como uma visão completa...

Toda empresa nasce de uma ideia, mas antes da ideia, existe umainquietação. Neste episódio do Capital Planeja, o podcast do Grupo Capital, voltamosao ponto de partida: como tudo começou, os desafios do início, e o propósitoque até hoje guia cada decisão. Daniel Valverde, CEO do Grupo Capital, ⁠recebe os Especialistas em PlanejamentoFinanceiro Cauê Valença, Head de Inovação do Grupo Capital, e Sérg...

Toda empresa nasce de uma ideia. Mas antes da ideia… vem uma inquietação. No teaser do Capital Planeja, o podcast do Grupo Capital, te convidamos para um mergulho no que realmente importa: por que fazemos o que fazemos? Antes de falar de finanças, falamos de propósito. Antes dos números, histórias. Antes da estrutura, a intenção. Daniel Valverde, CEO do Grupo Capital, apresenta o que está por trás...