THE MONEY COACH

EP.126 อยากซื้อคอนโด ต้องพร้อมแค่ไหน? ก่อนสร้างหนี้ก้อนใหญ่ในวัยเริ่มทำงาน by โค้ชหนุ่ม จักรพงษ์ เมษพันธุ์

หลายคนมีความฝันและเป้าหมายในชีวิต ไม่ว่าจะเป็นการซื้อบ้าน แต่งงาน ท่องเที่ยว เรียนต่อ หรือเกษียณอย่างมั่นคง แต่คำถามคือ เราจะเปลี่ยนความฝันเหล่านั้นให้กลายเป็นเป้าหมายทางการเงินที่ทำได้จริงได้อย่างไร? เพราะการมีเป้าหมายเพียงอย่างเดียวอาจยังไม่พอ หากเราไม่รู้ว่าต้องใช้เงินเท่าไหร่ ต้องเตรียมเงินไว้เมื่อไหร่ และควรออม ลงทุนแบบไหนเพื่อไปให้ถึงจุดหมาย Road to Money Freedom EP4 : เสกฝันด้วยเงินออม ตั้ง...

เคยไหมครับ? ตั้งใจเก็บเงินมาตลอด แบ่งเงินเป็นสัดส่วน มีเงินสำรองฉุกเฉิน วางแผนเกษียณไว้แล้ว แต่พอมีเงินเหลือเก็บเพิ่มขึ้นมาอีกก้อน กลับไม่รู้ว่าควรนำไปทำอะไรต่อ ควรลงทุนเพิ่ม เก็บเป็นเงินสดไว้ก่อน หรือเอาไปใช้สร้างความสุขให้ตัวเองและครอบครัวบ้าง? เคสของ “หนึ่ง” First Jobber วัย 25 ปี เป็นตัวอย่างของคนที่เริ่มต้นวางแผนการเงินได้ดี มีการจัดสรรเงินอย่างเป็นระบบ และมีเงินออมเหลือในแต่ละเดือน แต่ก็ยังม...

ในวันที่โลกเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว และชีวิตเต็มไปด้วยความไม่แน่นอน การมีความมั่งคั่งอาจไม่ได้หมายถึงการมีเงินมากที่สุดเพียงอย่างเดียว แต่คือการเตรียมตัวให้พร้อมรับมือกับทุกความเปลี่ยนแปลงที่อาจเกิดขึ้นระหว่างทาง ในรายการ Road to Money Freedom EP3 โค้ชหนุ่ม Money Coach และ พรี่หนอม TAXBugnoms จะพาไปย้อนดูเบื้องหลังและถอดบทเรียนสำคัญจากงาน Money Freedom Forum 2026: The Unbreakable Wealth งานที่ตั้งใ...

การทำงานในวงการภาพยนตร์อาจเป็นความฝันของใครหลายคน แต่เบื้องหลังโอกาสและประสบการณ์ที่ได้รับ ก็ต้องแลกมาด้วยเวลาทำงานที่ยาวนาน สุขภาพ และเวลาที่ได้อยู่กับครอบครัว เคสนี้เป็นเรื่องของ “น้องเอิร์ท” ฟรีแลนซ์วัย 24 ปีในวงการภาพยนตร์ ที่มีรายได้ประมาณ 20,000 บาทต่อเดือน แม้จะวางแผนแบ่งเงิน ออมเงิน และจัดการหนี้สินได้ดี แต่ก็ยังมีเรื่องให้ต้องคิดต่อ ทั้งรายได้ที่เข้ามาเป็นช่วง ๆ เงินสำรองฉุกเฉินที่ยังไม่ม...

เคยไหมครับ? เงินเดือนเข้ามาไม่นานก็เริ่มไม่พอใช้ อยากได้ของสักชิ้นใน Double Day ก็ต้องคิดแล้วคิดอีกว่าจะซื้อดีไหม จะเลือกจ่ายเต็มจำนวนหรือผ่อนชำระดี? บางครั้งจำเป็นต้องกู้เงิน ก็ไม่แน่ใจว่าจะผ่อนไหวหรือเปล่า? จริง ๆ แล้ว การมีอิสรภาพทางการเงินไม่ได้ขึ้นอยู่กับการหารายได้ให้มากขึ้นเพียงอย่างเดียว แต่ยังอยู่ที่การวางแผนรายจ่ายและตัดสินใจใช้เงินอย่างเหมาะสมด้วย ในรายการ Road to Money Freedom เอพิโสดน...

มีบ้านเช่าอยู่แล้ว 3 หลัง อยากกู้เงินเพิ่มเพื่อสร้างอีก 2 หลัง จะเป็นการลงทุนที่คุ้มค่า หรือเสี่ยงเกินตัว? ก่อนสร้าง Passive Income จากบ้านเช่า มีเรื่องที่ต้องคิดให้รอบด้าน ทั้งการประเมินความสามารถในการผ่อนหนี้ การรับมือหากไม่มีคนเช่า และการเตรียมเงินสำรองฉุกเฉินให้พร้อม The Money Coach Podcast เอพิโสดนี้ โค้ชหนุ่มและ NamFinance จะชวนคุยถึง • ก่อนกู้เงินลงทุน ควรประเมินความเสี่ยงอย่างไร? • แบบไหนท...

เกษียณอย่างมั่นใจ ต้องมีเงินเท่าไร และควรจัดพอร์ตลงทุนอย่างไรให้เหมาะกับตัวเอง? การวางแผนเกษียณไม่ได้มีสูตรสำเร็จเดียวสำหรับทุกคน เพราะเป้าหมายของแต่ละคนต่างกัน ตั้งแต่ไลฟ์สไตล์ที่อยากใช้ เงินที่ต้องเตรียม ไปจนถึงความเสี่ยงที่ต้องรับมือระหว่างทาง ในรายการ Road to Money Freedom ตอนแรกนี้ โค้ชหนุ่ม The Money Coach ชวน ดร. ตรีพล ภูมิวสนะ Chief Investment Officer, K Wealth มาพูดคุยเรื่อง “การวางแผนจัด...

มีรายได้ทุกเดือน ลงทุนอย่างสม่ำเสมอ แต่ทำไมเงินสำรองฉุกเฉินถึงไม่เคยถึงเป้าหมายสักที? เคสนี้เป็นเรื่องของพยาบาลวัย 26 ปี ที่มีรายได้รวมประมาณ 41,500 บาทต่อเดือน ทั้งเงินเดือนประจำ ค่าใบประกอบวิชาชีพ และค่าขึ้นเวรหรือ OT แม้จะเริ่มวางแผนการเงินด้วยตัวเอง ทั้งเก็บเงินสำรองฉุกเฉิน DCA กองทุนต่างประเทศ และทำประกันสะสมทรัพย์ แต่เมื่อเวลาผ่านไป เงินสำรองที่ตั้งใจจะเก็บไว้กลับไม่เคยถึงเป้าหมาย เพราะต้องน...

อายุ 37 ปี มีรายได้ 90,000 บาทต่อเดือน แต่กลับรู้สึกว่า…ตัวเองกำลังเริ่มต้นใหม่จากศูนย์ เคสที่เราหยิบมาพูดคุยกันวันนี้เป็นเรื่องราวของ คุณ“รักดี” ที่เป็นคนประหยัดและเก็บเงินเก่งมาตลอดชีวิตการทำงาน แต่ในช่วง 10 กว่าปีที่ผ่านมา เขาต้องเจอกับเหตุการณ์ที่ทำให้เงินเก็บหายไปถึง 3 ครั้ง วันนี้ในวัย 37 ปี เขามีรายได้ 90,000 บาท และสามารถเก็บเงินได้ถึง 70,000 บาทต่อเดือน แต่คำถามที่ยังติดอยู่ในใจคือ… “อายุ...

เงินกับความรัก อาจไม่ได้มีปัญหาเพราะใครใช้เงินเก่งหรือใช้เงินไม่เป็น แต่อาจเป็นเพราะคนสองคน “โตมากับเรื่องเงินไม่เหมือนกัน” The Money Coach Podcast เอพิโสดนี้ โค้ชหนุ่ม The Money Coach และ NamFinance ชวนคุยผ่านเรื่องราวของ “คุณเอ” ที่เติบโตมากับครอบครัวซึ่งมีปัญหาหนี้สิน ประสบการณ์เหล่านี้ทำให้คุณเอให้ความสำคัญกับการออม ความมั่นคง และการมีเงินสำรองมาโดยตลอด แต่เมื่อมาใช้ชีวิตคู่กับแฟนที่เติบโตมาใน...

ต้องเก็บเงินไว้สร้างอนาคต หรือเอาเงินไปเที่ยวกับแฟนดี? คำถามที่ดูเหมือนเป็นเรื่องเล็ก ๆ แต่สำหรับคนวัย 20 ที่กำลังเริ่มต้นสร้างชีวิต อาจเป็นเรื่องที่ตัดสินใจได้ยาก เพราะในวันที่โซเชียลมีเดียเต็มไปด้วยคำแนะนำว่า “ต้องรีบสร้างตัว ต้องรวยเร็ว ต้องเกษียณให้ไว”การใช้เงินไปกับความสุขในวันนี้ อาจทำให้เรารู้สึกผิดว่าเป็นคนที่ไม่รู้จักวางแผนอนาคต The Money Coach Podcast ตอนนี้ ชวนมาคุยผ่านกรณีของ คุณกอล์ฟ...

หลายคนอาจไม่เคยคิดว่า หากวันหนึ่งธนาคารที่เราฝากเงินอยู่เกิดมีปัญหาจนต้องปิดกิจการขึ้นมา เงินฝากของเราจะเป็นอย่างไร? มีใครคุ้มครองหรือไม่ แล้วจะได้เงินคืนหรือไม่ The Money Coach Podcast ตอนนี้ ชวนมาทำความเข้าใจเรื่องที่คนมีเงินฝากทุกคนควรรู้ กับ “สถาบันคุ้มครองเงินฝาก หรือ DPA” หน่วยงานที่ทำหน้าที่คุ้มครองเงินฝากในกรณีที่สถาบันการเงินถูกสั่งปิดกิจการและถูกเพิกถอนใบอนุญาต ในตอนนี้ เราจะพาไปไขข้อสงส...

ออมเงินได้เกือบ 50% ของรายได้ มีพอร์ตลงทุนกว่า 1.4 ล้านบาท ไม่มีหนี้บ้าน ไม่มีหนี้รถ และเริ่มลงทุนมาตั้งแต่อายุ 20 กว่า... ถ้าดูจากตัวเลขทั้งหมด คุณอาจคิดว่านี่คือคนที่มีแผนการเงินที่ดีมากคนหนึ่ง แต่คำถามคือ... แผนการเงินที่ดูสมบูรณ์แบบ ยังมี “ตัวเตะตัดขา” ซ่อนอยู่หรือเปล่า? The Money Coach Podcast ตอนนี้ ชวนมาวิเคราะห์แผนการเงินของคุณโปรแกรม วัย 35 ปี ที่สร้างพอร์ตการลงทุนจากศูนย์ จนวันนี้มีเงินล...

ขายดี…แต่กำไรไม่เหลือ เพราะอะไร? สำหรับหลายคน การลาออกจากงานประจำเพื่อมาทำธุรกิจ อาจเป็นภาพของอิสรภาพ ได้ทำในสิ่งที่ตัวเองรัก และมีโอกาสสร้างรายได้มากกว่าเงินเดือนเดิม แต่ในความเป็นจริง เมื่อธุรกิจเริ่มโตขึ้น ปัญหาใหม่ก็เริ่มตามมา The Money Coach Podcast ตอนนี้ ชวนมาฟังเรื่องราวของอดีตวิศวกรสาววัย 30 ปี ที่ตัดสินใจลาออกจากงานประจำ เงินเดือนหลายหมื่นบาท มาเปิดร้านหมูทอดกับแฟน แม้ร้านจะขายดีจนมียอดข...

AI เก่งขึ้นทุกวัน… แล้วธนาคารยังจำเป็นอยู่ไหม? เมื่อ AI สามารถวิเคราะห์ข้อมูล แนะนำการลงทุน และช่วยเราตัดสินใจเรื่องการเงินได้มากขึ้น บทบาทของ “มนุษย์” และ “ธนาคาร” จะเปลี่ยนไปอย่างไร? และถ้าธนาคารไม่ได้มีหน้าที่แค่รับฝากเงิน โอนเงิน หรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินอีกต่อไป ธนาคารในอนาคตควรเข้ามามีบทบาทอะไรในชีวิตของเรา? Money Playbook เอพิโสดนี้ โค้ชหนุ่ม The Money Coach และ คุณวีระพล บดีรัฐ LEAD WEALT...

“อยากกู้ซื้อบ้านในอนาคต ต้องรีบสร้างเครดิตไว้ก่อน” จริงหรือ? หลายคนอาจเคยได้ยินว่า ถ้าอยากกู้บ้าน กู้รถ หรือขอสินเชื่อในอนาคต ควรรีบมีบัตรเครดิตและสร้างประวัติการชำระหนี้เอาไว้ก่อน แต่ความเชื่อนี้อาจทำให้บางคนเดินเข้าสู่ “กับดักการสร้างหนี้” โดยไม่รู้ตัว ใน The Money Coach Podcast ตอนนี้ เราจะพาไปดูเคสน้องวัย 28 ปี รายได้ 13,000 บาท ที่มีความตั้งใจอยากสร้างเครดิต แต่สุดท้ายกลับต้องเข้าสู่วงจร “จ่า...

อยากสร้างบ้านให้พ่อแม่สักครั้งในชีวิต... แต่ถ้าบ้านหลังนั้น ทำให้ครอบครัวต้องแบกหนี้เพิ่ม ควรตัดสินใจอย่างไร? นี่คือคำถามจากน้องคนหนึ่ง ที่สับสนกับทางแยกของ ความกตัญญู และ ความจริงทางการเงิน เมื่อคุณพ่อวัย 57 ปี อยากมีบ้านสวย ๆ สักครั้งก่อนวันที่จะจากไป ขณะเดียวกันครอบครัวก็ยังมีภาระอีกหลายด้าน ทั้งหนี้ ธ.ก.ส. หนี้รถแทรกเตอร์ และค่าใช้จ่ายของน้องสาวที่ยังเรียนไม่จบ คำถามสำคัญจึงไม่ใช่แค่ “จะสร้างบ...

ถ้าอีก 10 ปีต้องเกษียณ วันนี้เราพร้อมแค่ไหน? The Money Coach Podcast เอพิโสดนี้ โค้ชหนุ่ม และ NamFinance จะพาไปดูเคสของ “คุณไข่มุก” ข้าราชการวัย 50 ปี ที่ทำงานมาเกือบ 30 ปี และเริ่มวางแผนการเงินอย่างจริงจังในช่วงวัย 40+ แม้จะมีทรัพย์สินหลักล้านในวัย 50 แต่ก็ยังไม่ตอบโจทย์เป้าหมายเกษียณสุขที่เธอวางไว้ เราจะมาดูกันว่า ในเวลา 10 ปีที่เหลืออยู่ จะวางแผนอย่างไรให้ช่องว่างนี้ไม่กลายเป็นปัญหาในวัยเกษียณ...

กำลังคิดอยากลงทุนแฟรนไชส์ แต่ไม่รู้จะเริ่มจากตรงไหน? หลายคนมองว่า "ซื้อแฟรนไชส์" คือทางลัดของการทำธุรกิจ เพราะมีทั้งแบรนด์ มีสูตร และมีระบบให้พร้อม แต่ในความเป็นจริง มีคนจำนวนไม่น้อยที่ลงทุนไปแล้วกลับไปไม่ถึงเป้าหมาย เพราะเลือกแฟรนไชส์จากชื่อเสียง หรือคำโฆษณา โดยไม่ได้ประเมินความเสี่ยงให้รอบด้าน The Money Coach Podcast เอพิโสดนี้ โค้ชหนุ่ม The Money Coach และ NamFinance ชวนพูดคุยผ่านเคสจริงของ "คุ...

จะทำอย่างไร...เมื่ออายุเพียง 24 ปี แต่ต้องแบกรับหนี้ของครอบครัวกว่า 1.5 ล้านบาท หลายคนไม่ได้เป็นหนี้เพราะใช้เงินเกินตัว แต่ต้องรับภาระจากปัญหาที่ตัวเองไม่ได้ก่อ และต้องเลือกระหว่างการเดินหน้าสร้างอนาคตของตัวเอง หรือรับผิดชอบครอบครัวที่กำลังเผชิญวิกฤต The Money Coach Podcast ตอนนี้ พูดคุยผ่านเคสจริงของ "น้องบริน" มนุษย์เงินเดือนวัย 24 ปี ที่ต้องรับภาระช่วยครอบครัวจัดการหนี้รวมกว่า 1.5 ล้านบาท โค้ชห...

เคยพังเพราะอารมณ์ในการลงทุน...มากี่รอบแล้ว? ศึกษาข้อมูลมาอย่างดี แต่พอตลาดผันผวนทีไรก็เผลอเทขายด้วยความกลัว หรือรีบซื้อเพราะกลัวตกรถทุกที... หลายครั้งปัญหาไม่ได้อยู่ที่ "ความรู้" แต่เป็นเพราะเราใช้อารมณ์นำเหตุผล จนตัดสินใจผิดซ้ำ ๆ ทั้งที่แผนการลงทุนเดิมอาจยังถูกต้องอยู่ Money Playbook เอพิโสดนี้ โค้ชหนุ่ม The Money Coach ชวนคุณวีระพล บดีรัฐ LEAD WEALTH ADVISOR K-WEALTH จากธนาคารกสิกรไทย พูดคุยถึงบ...

หลายคนเชื่อว่า "ยิ่งออมมาก ยิ่งดี" แต่เคยไหม...ออมจนไม่กล้าใช้เงิน ออมจนไม่มีความสุข และสุดท้ายต้องถอนเงินออมออกมาใช้ จนรู้สึกว่าตัวเอง "ล้มเหลว" The Money Coach Podcast เอพิโสดนี้ โค้ชหนุ่ม the money coach และ NamFinance ชวนมาคุยผ่านเคสจริงของพนักงานวัย 24 ปี ที่มีวินัยทางการเงินอย่างมาก สามารถเก็บเงินได้ถึง 600,000 บาทภายในเวลาเพียง 2 ปี แต่ตอนนี้กลับเกิดคำถามว่า วินัยการออมที่ทำอยู่ “ถูกต้องจริ...

หลายคนเริ่มสนใจทำประกัน หลังจากเห็นคนใกล้ตัวเจ็บป่วย แต่พอจะเลือกจริง ๆ กลับไม่รู้ว่าควรเริ่มจากอะไร หรือบางคนอาจมีความสงสัยว่า มีสวัสดิการอยู่แล้ว ยังจำเป็นต้องทำประกันเพิ่มไหม? The Money Coach Podcast ตอนนี้ พาไปพูดคุยผ่านเคสจริงของข้าราชการวัย 29 ปี ที่เริ่มกังวลเรื่องโรคร้ายแรง หลังเห็นหัวหน้างานป่วยเป็นมะเร็ง แม้จะมีสวัสดิการข้าราชการอยู่แล้ว แต่ก็ยังไม่มั่นใจว่าเพียงพอหรือไม่ ในตอนนี้ โค้ชหน...

ทุกวันนี้...หลายคนตื่นมาพร้อมกับคำถามในใจ "ถ้าวันหนึ่ง AI ทำงานแทนเราได้ เราจะยังมีงานทำอยู่ไหม?" "ถ้าถูก Layoff วันนี้ เราจะอยู่รอดได้นานแค่ไหน?" ความกังวลเรื่อง AI ไม่ได้เป็นแค่เรื่องของเทคโนโลยีอีกต่อไป แต่กำลังกลายเป็นความกังวลของคนทำงานจำนวนมาก ที่ต้องเผชิญการแข่งขันที่รุนแรงขึ้น และความไม่แน่นอนของตลาดแรงงาน The Money Coach Podcast ตอนนี้ โค้ชหนุ่ม The Money Coach และ NamFinance หยิบคำถามจริ...