SMART PATRIMOINE

Depuis le 10 janvier 2024, la SEC (Securities and Exchange Commission) a autorisé la création de 11 ETF Bitcoin Spot émis par des entreprises comme Blackrock ou Fidelity. Stéphane Ifrah, directeur des investissements pour Coinhouse et Maxime Lartigou, directeur associé de Novalia Patrimoine reviennent sur les changements apportés par ce nouvel actif dans une stratégie de gestion de patrimoine. ---...

Après une fin d’année 2023 compliquée, comment expliquer le début de reprise du marché de l’immobilier en ce premier trimestre 2024 ? Entre une baisse des prix, des conditions de financement plus favorables et une production qui repart pour les crédits, le secteur connait un second souffle. Stéphane Fritz, président du réseau chez Guy Hoquet analyse pour SMART PATRIMOINE les performances de cette...

Le démembrement de propriété est un mécanisme souvent utilisé lors de donation ou de succession dans un cadre familial. C’est un acte juridique qui permet de diviser la pleine propriété en nue-propriété et usufruit. Guillaume Sereaud, président de ALIQUIS conseil explique pour SMART PATRIMOINE ce processus. ----------------------------------------------------------------------- SMART PATRIMOINE -...

Les planches originales de BD, dessinées par la main de l’artiste, vont avoir une certaine valeur. Un secteur d’investissement qui oscille entre passion, nostalgie et art qui rencontre un franc succès depuis la fin des années 80. Florian Bourguet, expert en bandes dessinées et planches originales, explique pour SMART PATRIMOINE ce marché atypique. --------------------------------------------------...

Après une inquiétude en janvier sur le nombre de candidats au renouvellement, on observe aujourd’hui un niveau de renouvellement proche des années précédentes. Néanmoins, dans la continuité de la réforme du courtage, on constate une légère baisse qui s’explique par une certaine volatilité et complexité à la conformité pour certains métiers du courtage. Jérôme Speroni, secrétaire général de l’ORIAS...

L’application de la loi Pacte qui concerne la transférabilité des contrats d’assurance au sein d’un même assureur, permet une modernisation des contrats. Néanmoins, il n’est pas toujours possible pour l’épargnant d’effectuer le transfert, car les assureurs ont la liberté de mettre des conditions à ce transfert, ce qui peut conduire à un refus. François-Xavier Sœur, président et fondateur de Terræ...

Après une année 2023 compliquée pour le secteur de l’immobilier, 2024 commence par un début de baisse des taux d’intérêt qui pourrait potentiellement relancer le marché. Pierre Chapon, président et cofondateur de Pretto, fait le point sur la situation des crédits en France. ----------------------------------------------------------------------- SMART PATRIMOINE - Le rendez-vous de vos finances per...

Le plan de rénovation énergétique du parc immobilier français est un enjeu majeur de cette décennie. Au 1er janvier 2025, les appartements et maisons classés « G » ne pourront plus être loués. Entre moyen de financement et calendrier à suivre, Audrey Zermati, directrice de la stratégie pour EFFY, et Alé Sall, directeur du programme France Rénov’ au sein de l’agence nationale pour l’habitat, nous e...

L’investissement dans l’or a le vent en poupe, entre les banques centrales qui font des réserves et les particuliers qui veulent diversifier leur portefeuille d’investissement, l’or apparaît comme une valeur refuge. Régis Yancovici, fondateur et dirigeant de Luxavie.fr, analyse les performances de cette classe d’actifs. ----------------------------------------------------------------------- SMART...

Dans ce contexte de potentielle baisse des taux d’intérêt, les fonds euro semblent retrouver de meilleures performances. Comment expliquer ce phénomène ? Cela va-t-il durer ? Jérôme Dedeyan, président de MonPartenairePatrimoine.com analyse le rendement des fonds euro, placement préféré des français qui représentent un tiers de l’épargne financière des français. ------------------------------------...

Le crédit biodiversité est un concept émergent en cours de définition qui a pour objectif dans un futur proche de soutenir le financement de projets qui ont un impact positif sur la transition écologique. Le point sur cette notion avec Marianne Louradour, présidente de CDC Biodiversité. ----------------------------------------------------------------------- SMART PATRIMOINE - Le rendez-vous de vos...

Un héritage peut souvent être source de tensions dans une famille. Des différends qui sont le plus souvent causés par une mauvaise préparation. Sandrine Quilici, directrice de l’ingénierie patrimoniale pour Norman K, et Henry Letulle, notaire pour Letulle Notaires, exposent les multiples raisons et solutions dans le cadre de différends liés à une succession. ---------------------------------------...

La performance des fonds euro et plus précisément celle proposée par les associations d’épargnants est à la peine avec des rendements moins compétitives que dans le passé. Stefan de Quelen, cofondateur d’Advisorlink, et Cyrille Chartier-Kastler, fondateur de Good Value for Money, expliquent pour SMART PATRIMOINE les raisons de cette sous-performance. -----------------------------------------------...

L’édition 2024 du baromètre de l’association pour le développement des actifs numériques concernant l’évolution et la réglementation du web 3 et des cryptomonnaies vient d’être publié. Faustine Fleuret, présidente et directrice générale de l’ADAN, expose pour SMART PATRIMOINE les différentes leçons de cette étude ainsi que la croissance du secteur des cryptoactifs. --------------------------------...

Dans un contexte de taux élevés qui favorisent les rendements obligataires, quelle approche avoir sur les produits structurés en ce début d’année 2024 ? Le point sur ce placement financier avec Alexandra Nabet, directrice associée d’Expertalys. ----------------------------------------------------------------------- SMART PATRIMOINE - Le rendez-vous de vos finances personnelles Une demie-heure pour...

Quelles tendances pour l’investissement viticole en 2024 ? En 2023, on constate une résilience du marché des vins qui est décorrélé des marchés financiers. Daniel Immacolato, directeur général de Cavissima dresse le bilan de l’année 2023 et les perspectives pour l’année 2024. ----------------------------------------------------------------------- SMART PATRIMOINE - Le rendez-vous de vos finances p...

Peut-on réellement baisser le prix de l’assurance emprunteur ? Entre la loi Lemoine et l’apparition de fintechs qui proposent des offres très agressives, l’année 2023 a été marquée par le sujet du juste prix de l’assurance emprunteur. Cédric Ménager, directeur général de Lesfurets.com analyse les différentes stratégies pour baisser le coût de son assurance emprunteur. -----------------------------...

L’émergence des fonds datés, qui sont de plus en plus nombreux face aux taux pratiqués par les banques centrales, ont pu être une solution d’investissement intéressante. Néanmoins cela reste une solution à court terme face à l’éventualité d’une baisse des taux cet été. Marc Fabayre, associé de LGF Patrimoine, expose les avantages et inconvénients des fonds datés. ----------------------------------...

La loi Le Meur veut répondre aux inquiétudes posées par le nombre important de locations touristiques dans certaines villes. Cette loi a pour objectif de poser un cadre fiscal et juridique à la location de biens sur des plateformes comme Airbnb. Xavier Demeuzoy, avocat expert en droit de l’immobilier touristique analyse les changements amenés par cette loi. ----------------------------------------...

La médiation de l’assurance a pour rôle d’intervenir lors de litiges entre assuré et assureur. Arnaud Chneiweiss, médiateur de l’assurance, expose pour SMART PATRIMOINE les différents cas récurrents rencontrés qu’il est amené à traiter. ----------------------------------------------------------------------- SMART PATRIMOINE - Le rendez-vous de vos finances personnelles Une demie-heure pour mieux c...

Le plan épargne retraite est maintenant bien connu du grand public néanmoins certaines spécificités sont encore méconnues. Entre fiscalité ou encore solution en cas de décès, Sébastien Dellatre, associé pour Ambre patrimoine, présente ses spécificités. ----------------------------------------------------------------------- SMART PATRIMOINE - Le rendez-vous de vos finances personnelles Une demie-he...

Les performances des fonds ISR n’ont pas été au rendez-vous en 2023 malgré une forte médiatisation de l’investissement responsable depuis la fin de la crise sanitaire. Quelles évolutions pour le label ISR ? Matthieu Silva Santos, directeur de l’offre et de l’ISR pour Goodvest, revient sur les évolutions et performances de l’investissement responsable. ----------------------------------------------...

Malgré une année 2023 marquée par une crise de l’immobilier, le secteur de l’hôtellerie montre une certaine résistance. Anna Cohen, gérante pour Extendam, et François-Xavier Legendre, associé pour Rhetores analysent les bonnes performances de ce secteur d’investissement. ----------------------------------------------------------------------- SMART PATRIMOINE - Le rendez-vous de vos finances person...

Plus de 1200 fonds et 800 milliards d’euros de capitalisation, autant dire que le nouveau référentiel du label ISR va avoir un impact sur ce secteur d’investissement. Comment s’y préparer ? Quels changements vont être opérés ? Benjamin Magny, associé et directeur du développement de la Financière d’Orion revient sur ce changement de paradigme. ------------------------------------------------------...

De nouveaux changements liés à la réforme des retraites arrivent en ce début d’année 2024. Dès lors, il est important de faire le point sur la préparation de sa retraite que l’on ait 20, 30 ans ou quelques années devant soi. Valérie Batigne, dirigeante et fondatrice de Sapiendo-Retraite, et Franck Sotty, ingénieur patrimonial pour Astoria Finance, analysent les différentes stratégies à adopter en...