SMART PATRIMOINE

En cette période de déclaration de revenus, le rôle du rescrit fiscal peut être important. Il s’agit d’une réponse de l’administration à une question sur l’interprétation d’un texte fiscal ou d’une situation au regard du droit. Hugues Chanteau, associé-gérant pour PNG Consulting Group, expose pour SMART PATRIMOINE l’importance de ce document administratif. -----------------------------------------...

**L’anticipation de sa succession est un sujet important pour les français. À quel âge faut-il commencer à y penser ? Comment réduire la fiscalité ? Nathalie Couzigou Suhas, notaire à Paris, et Audrey Ferry, responsable de l’ingénierie patrimoniale pour Bordier & Cie (France), détaillent dans SMART PATRIMOINE les solutions existantes pour optimiser la transmission de son patrimoine. ** -------...

Pourquoi est-ce si important d’assister aux assemblées générales de copropriété ? La loi climat et la loi résilience pour les copropriétaires apportent de nombreux changements en cette année 2024. Delphine Merle, cofondatrice de White Bird, explique pour SMART PATRIMOINE les enjeux qui structurent cette réunion annuelle. ----------------------------------------------------------------------- SMART...

Dans l’objectif d’anticiper sa succession et de favoriser ses enfants, quelles sont les options lorsque l’on atteint les plafonds de l’assurance-vie ? Clément Blériot, fondateur et gérant de 1909 Gestion Privée, expose pour SMART PATRIMOINE les différentes utilisations des limites de donation. ----------------------------------------------------------------------- SMART PATRIMOINE - Le rendez-vous...

La pandémie de Covid-19 a engendré une augmentation drastique de l’activité économique du secteur de la santé mais aussi en concernant l’attractivité des investissements. Qu’en est-il aujourd’hui ? Thierry Scheur, directeur général opérationnel d’Euryale Services, et Mounia Chaoui, directrice associée de Turenne Santé, analysent les enjeux de ce marché. --------------------------------------------...

Ce secteur d’investissement, souvent assimilé au financement d’activités de l’économie réelle qui ne sont pas cotées sur un marché organisé. Une stratégie qui permet de soutenir la croissance des PME de nos territoires. Xavier Laurent, responsable multigestion et gestion pilotée pour Federal Finance Gestion, explique pour SMART PATRIMOINE les avantages de la non coté. -----------------------------...

Quelles sont les stratégies d’engagements que peuvent mettre en place les fonds d’investissement ? L’objectif est d’investir de façon responsable en adéquation avec les enjeux climatiques et sociaux actuels. Jean-Baptiste Morel, responsable de recherche ESG pour Arkéa Investment Services, détaille dans SMART PATRIMOINE les bonnes pratiques à adopter. -----------------------------------------------...

Le médiateur de l’AMF a pour rôle de résoudre les différends entre un particulier et un intermédiaire financier. C’est un service public qui s’appuie sur une équipe de juriste. Marielle Cohen-Branche, médiateur de l’AMF, analyse pour SMART PATRIMOINE les contentieux récurrents que rencontre l’organisation. ----------------------------------------------------------------------- SMART PATRIMOINE - L...

**Le 20 avril 2024, la vitesse de génération de la cryptomonnaie a été divisée par deux, c’est ce qu’on appelle le « halving ». Un processus qui se produit tous les 4 ans et qui permet de ralentir l’apparition des bitcoins. Ines Beneyto, consultante blockchain & crypto pour Blockchain Partner by KPMG, détaille pour SMART PATRIMOINE ce mécanisme. ** ---------------------------------------------...

Les fonds communs de placement mutualiste sont des actifs financiers collectifs. Comment se portent-ils ? Quels changements leurs apporter ? Régis Yancovici, fondateur et dirigeant de Luxavie.fr, décrypte au micro de Nicolas Pagniez l’état de forme des mutual funds. ----------------------------------------------------------------------- SMART PATRIMOINE - Le rendez-vous de vos finances personnelle...

Rolex, Patek Philip ou encore Omega, quelles sont les montres en vogue en ce moment ? Cet actif de collection qui est échangé entre passionnés est-il toujours une valeur refuge ? Pascal Paul, PDG de Kronos 360, détaille les enjeux et perspectives de cet investissement passion. ----------------------------------------------------------------------- SMART PATRIMOINE - Le rendez-vous de vos finances...

La loi entrera en vigueur en 2025 et les entreprises de 11 à 49 salariés doivent s’y préparer. Effectivement, il va devenir obligatoire de mettre en place le partage du bénéfice si elles ont généré au moins trois années de suite un bénéfice d’au moins 1 %. Benjamin Chemla, président de Shares, et Bruno Lourenco, directeur commercial régional d’Eres Groupe, analysent pour SMART PATRIMOINE les consé...

Un secteur d’investissement encore méconnu du grand public qui est en pleine démocratisation, quelle stratégie adopter en 2024 ? Guillaume Berthiaux, président de Sofidy Gestion Privée, explique pour SMART PATRIMOINE les tendances, avantages et risques de l’investissement dans le marché du non coté. ----------------------------------------------------------------------- SMART PATRIMOINE - Le rende...

Entre l’effet des Jeux Olympiques sur le marché, l’impact du télétravail et la montée en puissance de l’activité retail, le secteur de l’immobilier de bureaux connait de nombreux changements. Barbara Koreniouguine, CEO France de Cushman & Wakefield, détaille pour SMART PATRIMOINE les grandes tendances du premier trimestre sur la demande locative et le marché de l’investissement. --------------...

En ce début d’année, Mazars et FPF ont publié un baromètre sur les grandes tendances du crowdfunding en France. Un indicateur qui revient sur le contexte économique compliqué, les projets en vogue et la place de l’investissement responsable. Florence de Maupeou, directrice de Finance Participative France, et Bertrand Desportes, associé de Mazars, reviennent sur les performances de ce mécanisme d’i...

Dans le cadre des 30 ans de Nortia, son directeur général, Philippe Parguey revient pour SMART PATRIMOINE sur les grandes évolutions du métier de CGP. En passant par les différentes crises financières, l’évolution de la réglementation et de la formation, de nombreux changement sont à analyser. ----------------------------------------------------------------------- SMART PATRIMOINE - Le rendez-vous...

Où placer sa trésorerie d’entreprise dans le contexte économique et financier actuel ? Géraldine Métifeux, associée-gérante de Alter Egale, et Marc Temperlman, fondateur de Cashbee, détaillent les différents investissements à envisager en 2024. ----------------------------------------------------------------------- SMART PATRIMOINE - Le rendez-vous de vos finances personnelles Une demie-heure pour...

En 2023, les comptes à terme affichaient des résultats positifs grâce à des taux attractifs. Aujourd’hui, après une baisse des taux, cet investissement est beaucoup moins avantageux. Guillaume Eyssette, directeur associé pour Géfinéo, analyse la dynamique de cet actif dans SMART PATRIMOINE. ----------------------------------------------------------------------- SMART PATRIMOINE - Le rendez-vous de...

Le Texas Permanent School Fund a récemment retiré à BlackRock la gestion de 8,5 milliards de dollars. Cette décision fait suite à des accusations de boycott des énergies fossiles de la part du géant de la gestion d’actifs. Vincent Auriac, président d’Axylia, revient dans SMART PATRIMOINE sur les différentes attaques subies par l’ESG. ----------------------------------------------------------------...

Rendez-vous annuel, la période de déclaration des revenus est ouverte avec son lot de changements et de nouveautés. Laure Varastet, ingénieure patrimoniale pour ODDO BHF, et Pierre-Eliott Blum, avocat associé pour le cabinet Luma, détaillent pour SMART PATRIMOINE les conseils et erreurs à éviter pour cette édition 2024. ----------------------------------------------------------------------- SMART...

**En 2024, on constate un endettement massif des États. Il faut donc prévoir une augmentation des impôts. Face à cela, de nombreux outils existent pour optimiser ou réduire la pression fiscale. Jérôme Rusak, fondateur de L &A finance, analyse pour SMART PATRIMOINE les stratégies à adopter. ** ----------------------------------------------------------------------- SMART PATRIMOINE - Le rendez-v...

Après de nombreuses difficultés comme la perte de confiance du grand public, des difficultés de trésorerie et de nombreuses faillites, on assiste, aujourd’hui, à un renouveau du secteur avec une dynamique portée par les records du Bitcoin. Victor Demonchaux, cofondateur et président d’Ambro, revient pour SMART PATRIMOINE sur l’hiver crypto des entrepreneurs. ---------------------------------------...

En mai 2023, les autorités européennes ont adopté la stratégie d’investissement de détail (RIS). L’objectif de cette disposition serait selon la Commission européenne de renforcer la protection des investisseurs privés mais cela risque de mettre en péril les commissions des conseillers en gestion de patrimoine. David Charlet, président de l’ANACOFI, analyse pour SMART PATRIMOINE les évolutions à v...

Les IFC (indemnités de fin de carrière) sont un sujet souvent oublié qui représente pourtant un réel enjeu financier pour les entreprises. Christophe Decaix, associé et fondateur du cabinet 2B Patrimoine, explique le fonctionnement de ce processus sur le plateau de SMART PATRIMOINE. ----------------------------------------------------------------------- SMART PATRIMOINE - Le rendez-vous de vos fin...

L’acquisition de cette matière de joaillerie est un investissement encore peu connu du grand public. Elles se trouvent au fond de l’océan, sont naturelles et se reproduisent sans l’intervention de l’Homme. Philippine Dupré la Tour, directeur général et expert du département bijoux et perles fines d’Aguttes, expose pour SMART PATRIMOINE les spécificités de cet investissement passion. --------------...