Rok Investment - רוק בהשקעות הפודקאסט

בפרק מיוחד ומעמיק, עופר בן שימול מארח את יובל אייזנברג, מנכ"ל ובעלים של אם אס רוק, לשיחה כנה על עולם ההשקעות, ניהול סיכונים והחשיבה שמאחורי בניית תיקי אג"ח. אייזנברג מסביר מדוע החזקה עד לפדיון עדיפה על ניסיונות לתזמן את השוק, ומהם ההבדלים המהותיים בין שוק האג"ח בישראל לעומת השווקים הגלובליים. השיחה נוגעת גם במציאות הכלכלית הנוכחית: סביבת ריביות גבוהה אך בירידה, החשש מהתנפחות סיכונים...

בפרק הפודקאסט של רוק השקעות, עופר בן שימול מארח את יובל אייזנברג, מנכ"ל ובעלים של אם אס רוק בית השקעות , לשיחה גלויה וחדה על מסלול הקריירה האישי שלו ועל מצבו של שוק ההון כיום. יובל מספר איך מגיל צעיר חי את עולם הכסף, החל מהימים בהם ליווה את אמו שעבדה בבנק ועד לשירותו הצבאי, שלאחריו חזר היישר לבנק הפועלים. משם המשיך לעולם הביטחוני, דרך לימודי אדריכלות שנקטעו, ולבסוף חזר אל תחום הפיננסים. אייזנ...

בפרק הזה אנחנו צוללים לעולם המטלטל של ביטקוין והקריפטו יחד עם אורחת מיוחדת: מירב הראל, מומחית לבלוקצ'יין וטכנולוגיות מבוזרות. את מירב מראיינים יובל אייזנברג, מנכ"ל בית ההשקעות אם אס רוק ועופר בן שימול, מנהל הפמילי אופיס של MS Rock. האם ביטקוין הוא העתיד של מערכת הכסף העולמית או חלום טכנולוגי מתעתע? האם באמת נולד כאן "זהב דיגיטלי" או שמדובר בבועה שיום אחד תתפוצץ? איך מדינות כמו ס...

בפרק הזה של הפודקאסט רוק בהשקעות אנחנו צוללים לעומק אחד הנושאים הטעונים ביותר בעולם המיסוי: גילוי מרצון. מה זה בכלל, איך זה עובד בישראל לעומת העולם, ולמה זה חזר לכותרות דווקא עכשיו?יחד עם רו"ח אייל סנדו, מחברת אלמקייס פתרונות מיסוי ובכיר לשעבר ברשות המסים, אנחנו מפרקים את הסוגיה:מה המשמעות האמיתית של ההליך, ולמי הוא יכול להתאים?איך רשות המסים מאזנת בין אכיפה לצורך בעידוד צייתנות?למה נושא האנו...

העולם על סף מהפכה כלכלית, והכללים שאתם מכירים עומדים להשתנות מהיסוד. האם אתם ערוכים לכך?בפרק מרתק ומטלטל של "ציפור פיננסית", אנו מארחים את עופר בן שימול, מנהל הפמילי אופיס ⁠בבית ההשקעות אם אס רוק⁠ ולשעבר בכיר בבנק לאומי, לשיחה שפותחת את הראש ומשרטטת מחדש את מפת ההשקעות העולמית.הצטרפו אלינו וגלו:האם הגלובליזציה מתה? כיצד המכסים, המלחמות והרצון "להחזיר את הייצור הביתה" משנים את כ...

פרק שלא מתנצל ומסתער ישר על הנושא שכל משקיע מדחיק — מה עושים בעת משברים בשוק ההון? הפרק הוקלט טרם המתקפה של ישראל על איראן, אבל רלוונטי מאוד לתקופה הנוכחית אתם מוזמנים להיכנס לאתר של אם אס רוק. יובל אייזנברג ועופר בן-שימול פורסים על השולחן את האפשרויות של משקיעים בעת משברים, כיצד נכון לנהוג ואיך לנהל חכם את תיק ההשקעות?🔍 תובנות מפתיעות מהמשברים של 2008, הקורונה ו... טראמפ🏠 השקעות בנדל"ן, פר...

אייל רחוביצקי, סמנכ"ל בית ההשקעות אם אס רוק ועופר בן שימול, מנהל הפמילי אופיס של אם אס רוק בית השקעות, מתווים את הדרך הנכונה לנהל את תיק ההשקעות שלנו במבט של הורשה וירושה.ענינו בפרק על השאלות הבאות: איזה פתרונות חכמים אפשר לייצר למטרות הורשה?מה תכנון המס האופטימלי הנכון?כיצד דואגים ליורשים בצורה הכי נכונה ויעילה? הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב ⁠⁠⁠יחסי ציבור לע...

פרק חדש בפודקאסט "רוק בהשקעות" של בית ההשקעות אם אס רוק , צולל לעומק החוק הדרמטי שמשנה את כללי המשחק עבור בעלי חברות בישראל: חוק הרווחים הכלואים (או בשמו הרשמי "חוק ההתייעלות הכלכלית 2025"). האם מדובר ב"אסון כלכלי" כפי שטוענים חלק, או שמא מסתתרות בו "סוכריות" והזדמנויות נדירות? המהפכה: המודל הדו-שלבי הוותיק, שאפשר לחברות לשלם מס מופחת (23%) על רווחים כל עוד...

מוזמנים לאתר האינטרנט של בית ההשקעות אם אס רוק כדי לשאול אותנו שאלות. פודקאסט "רוק בהשקעות" מארח את רו"ח גיל משולם, המתמחה במיסים כבר 20 שנה, לשיחה מרתקת שמנפצת את התדמית האפרורית והמפחידה של עולם המיסים. הפרק חושף כיצד התנהלות נכונה ותכנון מס לגיטימי יכולים להפוך את המיסים מכאב ראש להזדמנות להרוויח, ואפילו להיות "מגניבים".משולם, בעל חגורה שחורה דאן 3 באמנות הלחימה דניס הי...

הצטרפו אלינו לשיחה מרתקת בסלון ההשקעות החדש שלנו, עם הפודקאסט רוק בהשקעות, שם נצלול לעומק המציאות הכלכלית המורכבת של ימינו. בעידן שבו "אי ודאות" הפכה למילת המפתח ו"פחד" הוא הרגש השולט – החל מהמלחמה המתמשכת ועד לחוסר היציבות בשווקים הגלובליים – כולנו מחפשים עוגן של יציבות. אתם מוזמנים לבקר אותנו באתר שלנו: בפרק זה ננתח את ההשפעות העמוקות של המצב הנוכחי על קבלת ההחלטות שלנו, הן כ...

בפרק 18 של הפודקאסט "רוק בהשקעות", מתארח נועם בלסברג, מנהל סיכונים ותיק, לשיחה מרתקת על אחד הנושאים הכי חשובים (אבל לעיתים מוזנחים) בעולם ההשקעות – ניהול סיכונים . נועם מדמה את התחום ל"הכנת הבית לחורף" – אי אפשר למנוע את הסיכון, אבל בהחלט אפשר להתכונן אליו. במהלך הפרק הם סוקרים את כל סוגי הסיכונים המרכזיים שהמשקיע המודרני צריך להכיר ולנהל, עם הסברים פשוטים, דוגמאות מהחיים ודרכי...

בסוף שנת 2024 המגמה בכל העולם עוברת להפחתות ריבית, ויש לכך השלכות משמעותיות בעולמות ההשקעות.אחרי שבשנת 2022 עלתה הריבית בחדות ובמפתיע בכל רחבי העולם, במהלך 2024 ירדה האינפלציה ברחבי העולם והביאה את הבנקים המרכזיים להפחית את הריבית, כדי לעודד את הצמיחה.אחד האפיקים שנהנים יותר מהכל מהמגמה, היא ניירות ערך שאינם סחירים, תחום המומחיות של בית ההשקעות אם אס רוק.בפרק אנחנו צוללים לעומק עם אייל רחוביצקי, ס...

מה שקיים באירופה וארה"ב שנים רבות, צובר תאוצה גם בישראל - הקמת נאמנויות וקרנות משפחתיות. הקמה של קרן שיש לה יתרונות במיסוי שמטרתה לדאוג לנכסי המשפחה, השקעתם והקצאתם.  בפרק אנחנו מדברים בכלל על נאמנויות, שהן מוצר של עשירים ברחבי העולם והשימושים השונים של נאמנויות עבור משפחות המעוניינות להקים ולנהל את ההשקעות שלהן. בפרק ענינו על השאלות הבאות: מה זו בכלל נאמנות? מה זו קרן משפחתית?  האם יש פתרון...

צבירת ההון בישראל הולכת וגדלה במיוחד ב-20 השנים האחרונות. אך, לצד צבירת ההון המשמעותית, משפחות מעוניינות בתכנון ארוך טווח שיאפשר להם למקסם וגם לארגן נכון יותר את הסכומים שהם מתכננות להוריש. כך, סוגיה שאנחנו נתקלים בה לא מעט בבית ההשקעות אם אס רוק, נוגעת לכל הנושא של העברת עושר בין דורי. כאשר מתכננים נכון את העושר הבין דורי, ונעזרים בשירותים של פמילי אופיס כמו שיש בבית ההשקעות אם אס רוק, ניתן להגדי...

הרבה משקיעים מחפשים אפיקים שיאפשרו להם לייצר תשואה יציבה וצפויה בסיכון מחושב, ועם תנודתיות נמוכה. לאור הביקוש הזה שמאפיין בדרך כלל מי שהם בגילי 40-70, רוב המשקיעים ברחבי העולם, נולדו מכשירי השקעה שרבים מהם בעולם האלטרנטיבי. ההבנה הזו הולכת ומחלחלת בעולמות ההשקעות - בניית מוצרים המציעים וודאות גבוהה יותר ויציבות. בפרק הזה מביא לכם עופר בן שימול, גיים צ'נג'ר בעולם האלטרנטיבי: בית ההשקעות אם...

בשנתיים האחרונות המשקיעים בישראל נוהרים לפתיחה של חשבונות בנק זרים בחו"ל, לזה אפשר להוסיף את הרמיזות של משרד האוצר, לפיהן יתערב בניהול ההשקעות בישראל כדי להבטיח שהכספים יושקעו בישראל. ניהול השקעות בבנקים זרים בחו"ל מתבצע בדומה מאוד לישראל, נערך בירור צרכים מעמיק עם הלקוחות וקיימות מספר אפשרויות. החל מניהול חיצוני של ההשקעות על ידי בית ההשקעות אם אס רוק ועד למצב שבו לפני כל פעולה הלקוחות מתייעצים ע...

אם היו אומרים לכם שאתם יכולים לייצר וודאות יחסית גבוהה באשר לתשואה שתקבלו במהלך השנים הקרובות, ושתוכלו לעשות את זה דרך השקעה בחברות שחלקן משלמות אג"ח כבר יותר מ-150 שנה, מה הייתם אומרים? אפשרות השקעה שפחות מוכרת לציבור הרחב כדי לייצר וודאות לאורך שנים, היא בניית תיק השקעות המורכב מאג"ח המיועדות לפדיון. מאז 2022 עלתה הריבית ברחבי העולם, והפכה את האפשרויות להשקעה באג"ח של חברות, לאטרק...

כשניגשים להשקעות אלטרנטיביות אנחנו נדרשים לנהל בצורה זהירה ומדודה את הסיכונים שלנו. השלב הראשון הוא להבין באיזה השקעות אלטרנטיביות (או השקעות לא סחירות) אנחנו בוחרים ומה מידת הסיכון שלהן. נועם בלזברג, סמנכ"ל ניהול סיכונים באם אס רוק בית השקעות ואייל רחוביצקי, סמנכ"ל בית ההשקעות אם אס רוק ומתכנן פרישה, מסבירים בפרק חשוב מאוד לכל מי שמנהל כספים בשוקי ההון.הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלי...

בתקופה האחרונה נערכים אינספור דיונים בקבוצות פייסבוק ופורומים פיננסים, סביב העברת כל החסכונות וההשקעות אל מדד S&P 500, המדד שמייצג את הכלכלה האמריקאית. אותם מומחים מצהירים בקבוצות הפייסבוק, שכדאי לנטוש את עולם ההשקעות הישן של ניהול השקעות אקטיבי ולהעביר את כל ההשקעות אל המדד. עופר בן שימול, סמנכ"ל בית ההשקעות אם אס רוק ומנהל חטיבת ניהול העושר, יחד עם אייל רחוביצקי, מתכנן פרישה וסמנכ"...

בפרק דיברנו על מוצר פיננסי מאוד מעניין - תעודות מנוהלות. אז אתם מוזמנים להמתין קצת במתח ונגיד לכם שעולם התעודות המנוהלות מאפשר גם למשקיעים קטנים, להיחשף לקרנות עילית שבהם משקיעים הגופים המוסדיים הגדולים בעולם. הפרק מיועד למשקיעים וגם לאנשי מקצוע כמו מתכננים פיננסים וסוכני ביטוח. אייל רחוביצקי, סמנכ"ל אם אס רוק בית השקעות ונועם בלזברג, סמנכ"ל ניהול הסיכונים של בית ההשקעות, מסבירים: מה זה...

דרך פחות מוכרת לבניית תיק השקעות ברמת סיכון בינונית, וכזו שמותאמת היטב לטווח ההשקעה, היא תיק אג"ח לא סחיר לפדיון. בתוך הרעיון הזה יש יתרון מובהק, איגרת החוב אינה סחירה בשוק ההון ולכן ערכה לא יורד במידה ומתרחשים שינויים בשוק. מצד אחד אפשר להתאים למשקיע גם את רמת הסיכון וגם את העדפות התקבולים והפירעונות שלו, מצד שני התיק נשאר יציב עד לפדיון איגרות החוב במועדן. בפרק הזה אנחנו הולכים לדבר על תיקי...

כמעט כל משקיע ניצב בדרך כלל בין שתי החלטות מרכזיות: האם לבצע השקעה סחירה בשוק ההון, או לבחור בהשקעה שאינה סחירה כמו פרויקט נדל"ן? ההחלטה השנייה היא מה יהיה מכשיר ההשקעה, אפיק פנסיוני כמו גמל, פנסיה והשתלמות, או בהשקעה ישירה דרך חשבון הבנק. נכסים סחירים מציעים לנו מצד אחד את הנזילות והיכולת למכור בלחיצת כפתור, אבל זו גם המכשלה כאן שעלולה להביא למצב שבו נמכור בצורה לא אופטימלית ונאבד תשואה פוטנ...

בפרק משוחחים אייל רחוביצקי, סמנכ"ל בית ההשקעות רוק וחנית דניאל, מתכננת פיננסית וסוכנת ביטוח על פרישה, הבטחת הסכומים שלנו בפרישה וכיצד לבחור את המוצרים האלטרנטיביים הנכונים בפרישה שיוכלו לייצר לנו הכנסה לאורך השנים. תוכלו לשמוע עוד על המוצרים באתר האינטרנט של רוק בית השקעות: https://www.rok-il.com/ בפרק ענינו על השאלות הבאות: מה זה תכנון פרישה? האם לפרוש בכלל? האם אפשר לצאת לפרישה חלקית? כיצד...

אייל רחוביצקי ויובל אייזנברג, בעלים בבית ההשקעות ROK Investments מסבירים על הדרך לייצר למשקיעים תיקי השקעות מותאמים לקראת פרישה, כדי שיאפשרו לכם הגדלה של ההכנסות בתום הפרישה. תוכלו לפנות אל בית ההשקעות רוק כאן: https://www.rok-il.com/הפודקאסט הופק על ידי שהם לוי הבעלים של חברת יחסי ציבור שמתמחה ב ⁠⁠⁠יחסי ציבור לעורכי דין⁠⁠⁠ וב ⁠⁠⁠⁠הפקת פודקאסטים⁠⁠⁠⁠ . בפרק ענינו על השאלות הבאות: איך לאזן בין תקבול...

במהלך הפרק הסבירו יובל אייזנברג ואייל רחוביצקי, מבית ההשקעות Rok Investment על השקעות באמצעות IRA, שהיא קופת גמל בניהול אישי. תוכלו לפנות לבית ההשקעות רוק בלינק הבא: https://www.rok-il.com/ באיזה גופים וקרנות השקעה אתם משקיעים ונותנים אמון?  איך מעבירים קרן פנסיה או קופת גמל שמושקעת במוצרי שוק הון, לתמהיל של תעודות השקעה מובנות ומפוקחות? כיצד סוכן הביטוח צריך להציג את היתרונות שיש בבניית הכנסה פסי...