投資心理室｜陪你聊投資與交易的心裡事

如何營造一個好的交易學習環境? 市場就是最好的老師。 我覺得說對一半。 對的那一半，市場學習很快，直接驗證，但也非常殘酷。 你把錢虧完了，空有一身功夫，也會交易的辛苦。 應該要控制一個變項就好，不能想賺大錢同時又想要做新手的交易訓練。 ★走勢圖評估、技術線圖及回測數據等 如國內知名交易大神 #阿魯米 所說:「讀圖千遍，其義自現」 你會對於交易的型態、波動的模式有概念。 雖然都是紙上談兵，但至少你知道戰場大概長什...

為什麼交易心理的穩定度很重要? 因為心理狀況不穩定，自然會一直破壞自己的「交易紀律」，想要讓自己避免痛苦，過得更舒服一點。 沒有維持「交易紀律」對於投資與交易會有什麼影響呢? ★ 該停損不停損，最後釀成超額虧損 停損點到了不停損，就是沒有執行原本交易計畫中的停止損失設定。 導致錢一直虧、一直虧，直到沒有錢了，才願意停損，這個時候，錢都已經虧到快賺不回來了。 ★資金管理忽大忽小、常常會過度槓桿 資金管理的失控，...

相信大家進到市場的第一個想法，大多都是:「我能夠賺多少錢?」 但很殘酷的，就是這個「我能夠賺多少錢?」，讓你產生非常多的情緒干擾。 因為你「沒辦法確定能夠賺多少錢」 你只能夠決定你能「做多少事」 我要先說，投資跟交易當然還是要賺錢，不過賺錢的過程、跟內容特別重要。 在「心理學博士的深度交易課」裡面，有提到，過程型目標比結果型目標還要重要。 「結果型目標」是指，獲利多少錢、達到多少勝率等等。 而「過程型目標」...

前幾天，接受「心理師的歡樂之旅」Podcast訪談，雅涵心理師問了一個很棒的問題: 你覺得 「買」跟「賣」哪個比較難? 回答這題的答案前，希望大家也可以思考一下，對你來說，買跟賣哪個比較難?為什麼? 你在買進的時候，會遇到什麼心理壓力，買了以後又常發生什麼事情? 而你在賣出的時候，又會遇到什麼心理的難題? 對我來說，一開始，賣出比較困難，新手的時候，滿腦子都想要賺錢，所以有機會就趕快買進，所以那時候的狀況比較容易過...

很多投資與交易上的錯誤，是因為「害怕獲利回吐」而提早出場。 像大家常常說的幾十塊錢的台積電，或是前年買在低點的航運股，或是最近的AI概念股。 初升段的漲幅你賺得很開心，但是後面呢? 你有辦法繼續抱嗎? 除了這些例子，你也會在投資與交易的過程中，因為太擔心「未實現獲利」轉變成「未實現虧損」，所以趕快草草出場。 最後該賺到的沒賺到，只能不斷羨慕別人賺錢，最後嫉妒到受不了，再FOMO進場，被人倒貨。 為什麼我們不斷會...

投資與交易做久了以後，我發現「休息」也是個很難的課題。 因為你會怕「錯過賺錢的機會」、「績效輸給別人」或「再也無法翻身」。 所以你捨不得休息，也不敢休息。 如果你有這樣的狀況，絕對不能錯過 心理師的歡樂之旅 所寫的《給我一點耍廢的勇氣》。 「整天完全沒動也是一件有意義的事，叫做休息」看到這個小標的時候，內心覺得十分溫暖療癒。 出社會，特別是成家以後，我幾乎完全沒有一個整天完全沒動的時間，每天都在想怎麼把...

「績效不好」的時候，你是不是很難受? 有時候你可能花了很多時間，做了很多研究。也覺得自己的投資能力、交易技巧比別人好。 但是當行情跟績效不如預期的時候，你內心會感到十分沮喪，不想再接觸交易，甚至有想要放棄投資跟交易的念頭。 如果你有類似的心理困擾，今天這集要教你4個心理調適的方式 ★避免概括化的否定 通常行情好，我們又沒有賺錢的時候，會有一種我很差勁，什麼都做不好的感覺。但你除了交易做不好以外，其他生活中...

投資跟交易的過程中，我們會管理許多資訊，例如資金、風險下限、產業研究、總體經濟及個股研究等等。 但有一個很重要的元素常常被投資人與交易者忽略，那就是管理「交易壓力」。 從心理輔導的角度來看，壓力並不完全是有害的，壓力是促使我們進步的動力之一，有壓力我們才能夠去完成一些應該做但遲遲未做的事。 交易中的壓力，則是要敦促我們保持穩定的獲利與貫徹始終的執行力，降低交易中的虧損與失誤。 不過，我們可以看到許多退...

有分享過:「巴菲特的辦公室裡幾乎沒有報告股市行情的機器」。 主要的原因是「頻繁的看盤，會干擾決策與研究的品質」。 如果你是相對長期的投資人、交易者，卻又很頻繁的看盤，很容易會對你產生心理干擾。 主要有4個心理干擾: ★損益波動產生情緒刺激，導致變動投資計畫 市場大資金的交易者，能夠影響你的只有短期盤面的損益波動。 當你產生情緒刺激以後，容易調整交易操作及原本的計畫 ，讓你沒有辦法賺到應該賺的錢。 ★產生交易週...

我們在投資與交易過程中，有時候會失控下太大的資金，或忽視風險而過度槓桿，主要源於下列原因： ★金錢焦慮感 可能因為現實沒有錢，或是小時候有經歷過貧窮、被灌輸財務的不安全感。 使得你想賺很多錢，沒有錢你會感到很慌張。 所以你會想藉著槓桿，來滿足你想要很多錢的感覺。 ★追求過高的情緒體驗 之前在EP.10的時候有分享過「曾賺過或賠過太多錢，讓你對一般的損益波動失去感覺」。 因為之前產生過很高的情緒體驗，所以對於小金...

常常會聽到人家說，投資是一種信仰。 我覺得這句話確實是有它的道理 如果你沒辦法把它當成是一種信仰來看，你怎麼有辦法維持那麼久。 可是市場中的考驗跟誘惑那麼多，怎麼有辦法一直堅持投資信念呢? 這集跟大家分享6個心理建議 ★培養自我控制的能力 投資的過程中，當你遇到誘惑跟干擾的時候，會產生一些不理性的衝動(例如提早獲利了結、想要短線頻繁進出等)。 這個時候就非常考驗你的自我控制能力。 EP64集有提到如何做好自我控制...

最近從METOO，看到許多名人重大的性騷擾與社會案件，會發現有些人是沒有辦法承擔責任的。 不論是拖別人下水、拿律師當擋箭牌、死不認錯或是怪罪到父母身上等等。 很少人能夠坦蕩蕩的道歉，承擔該有的責任。 關於父母的部分，我前幾天也有特別寫一篇文章反思。 我覺得父母的影響可以是「原因」，但不該是「藉口」。 從METOO的這些事件與回憶，我們再看回到市場中自己的偏差行為。 當你發生重大虧損的時候，你是第一時間覺得，自己哪...

大家在做投資與交易的過程中，一定有遇到許多的壞習慣。 例如做投資的時候，定期定額要扣不扣，或是做長線投資卻又短線進出。 也有可能在交易過程，一直不停損或過度槓桿 像我在投資初期，過度槓桿的狀況蠻嚴重的。 因為太想要賺錢，很怕沒錢，有金錢焦慮感與不安全感，所以會想要開大槓桿。 如果你有這些交易的壞習慣，可以參考以下4種心理建議去調整: ★辨識、覺察交易壞習慣 我們一開始要做的，不是馬上扭轉壞習慣，而是先覺察、...

大家的交易失利原因很多，《頂尖操盤手的養成計畫2》裡面有列常見的19點。 我以前常犯： 「1、2、3、4、8、10、16」 大家常犯哪些呢？ ●鮪爸新書《在交易的路上，與自己相遇》(限量附交易日誌): https://www.books.com.tw/products/0010958498 ●諮詢、演講、轉載及商業合作等邀約可私訊或寄信箱:lifeinvestor8@gmail.com ●鮪爸 FB粉絲專頁「鮪爸的交易心理輔導室」 https://www.facebook.com/PsyLifeinvestor ●個人交易心理諮詢及...

大家對於投資心魔的印象，大多停留在「害怕虧損」。 但實際上，「不敢進場」也是一個很常見的投資心魔。 行情不錯，有些人取得不錯的獲利，有些人的虧損解套。 但有些人的心情會不好，就是「不敢下單」的人。 有行情，卻不敢下單、會導致資金效率下滑許多。 主要不敢下單有以下三個原因: ★虧損恐懼症 你可能基於「現實沒錢」、「金錢匱乏感」等心理因素害怕在交易中賠錢。 現實經濟狀況不好的情況下，會讓你對於虧損十分的敏感，因...

★不要看結果的絕對值，看相對值 有些人可能還是沉浸在去年的陰影之中，害怕進場後部位會受到威脅，所以遲遲不敢進場。 但如果你先做一筆熟悉、有把握的交易，就可以讓你更快適應市場。 以我為例，我嘗試做了一筆選擇權的價差單，雖然部位蠻小的，但我有感覺開始更積極的關注市場。 這筆交易，賠了，你知道大概就是賠你可以控制的範圍，也不會對於市場過度陌生跟恐懼。 賺了，則會讓你重新找回交易中的感覺，還有操作的自信心。 ★覺...

★先做一筆熟悉、有把握的交易 有些人可能還是沉浸在去年的陰影之中，害怕進場後部位會受到威脅，所以遲遲不敢進場。 但如果你先做一筆熟悉、有把握的交易，就可以讓你更快適應市場。 以我為例，我嘗試做了一筆選擇權的價差單，雖然部位蠻小的，但我有感覺開始更積極的關注市場。 這筆交易，賠了，你知道大概就是賠你可以控制的範圍，也不會對於市場過度陌生跟恐懼。 賺了，則會讓你重新找回交易中的感覺，還有操作的自信心。 ★盡量...

★本集會告訴你: ◆過度聚焦「結果(損益)」的5個心理干擾 ◆「績效焦慮」怎麼來?如何克服? ◆我們該如何管理自己交易的「認知能力」、「注意力」? ◆「風險趨避」怎麼來?如何克服? ◆為什麼我們一直在蒐集不必要的投資資訊?會產生什麼干擾? --- 我有時候會聽到、看到，有人說: 「我這個月只要賺到2萬塊就好，或是我只要每天可以從市場拿走1000塊，或是一天的便當錢就好。」 看到這樣的言論，我都覺得有點擔心。 因為把注意力過度聚焦在交...

★本集會告訴你: ◆「短線交易」與「長線交易」的心理差異? ◆「短線交易」的心理優勢、劣勢是什麼? ◆「長線交易」的心理優勢、劣勢是什麼? ◆「成就傾向」對於你的投資與交易有什麼影響? --- ★結果的回饋感 短線因為交易回饋高，結果的回饋來得快，所以你很容易針對你的交易程序、交易假設做及時的自我修正。 但長線交易，一個投資決策的進場、出場，可能間隔就是好幾個月、好幾年以上。 所以長線交易很仰賴你的投資信仰，你對於一個...

★本集會告訴你: ◆4個實用的「心理制約」方法 ◆如何靠「心理制約」鍛鍊投資與交易贏家交易行為? ◆「心理制約」的使用時機、頻率 ◆行為的調整如何延續「交易信心」 ◆怎麼降低「有問題的交易行為」? --- 你一定訂閱許多的交易課程、文章及收聽許多知名的PODCAST(股癌、財報狗、股市隱者等)。 但投資、交易的行為，有因為做這些學習而有大幅的改善嗎? 相信這些投資與交易的專家，都有值得效法的投資分析、交易技巧。 那為什麼我們沒有...

★本集會告訴你: ◆「交易日誌」對於投資與交易的進步有什麼幫助? ◆如何透過「交易紀錄」來辨識自己的「交易心理盲點」? ◆「交易紀錄」該寫下哪些投資與心理的重點? ◆交易與投資決策「前、中、後」分別要做什麼紀錄? --- 交易日誌(紀錄)，我認為是被許多交易者低估的一項訓練。 我當初在學習選擇權、現股當沖(還有用螢幕錄影紀錄)，至少都分別花了半年以上的時間，在寫交易日誌及記錄(紀錄在個人FB社團)。 選擇權模擬交易、實單交易...

★本集會告訴你: ◆「跟股票談感情」的心理因素是什麼?? ◆「稟賦效應」如何產生持股的「心理溢價」? ◆「他人評價」、「社會期許」怎麼干擾你的交易與投資決策? ◆改善跟股票談感情的心理方法與建議 --- 最近股票大漲，有些人可能賺很多錢，但有一部分的人，可能看了心癢癢，卻一點錢也沒賺到。 因為手上還有許多套牢的股票，表現沒什麼起色，但是卻砍不下手，資金都被卡住了。 通常有這樣的狀況，就是跟股票產生許多的感情。 導致到了...

★本集會告訴你: ◆「過早獲利出場」的心理循環是什麼?? ◆過去的負面投資經驗如何影響「持股體驗」? ◆壓力會產什麼續抱獲利的「焦慮感」? ◆你投資與交易的過程是追求「心理舒服」還是「正確進出場」呢? --- 很多人都聽過「Cut Your Losses and Let Your Profits Run」 -砍掉你的損失，並讓你的獲利奔跑。 但實際上投資人總是「凹單不停損，趕快獲利為安。」 為什麼我們會有這種狀況呢? 主要原因就是「為了避免痛苦」! 我們過去實在有...

★本集會告訴你: ◆如何在投資與交易決策的過程「自我覺察」? ◆我們投資失敗的「心理原因」是什麼? ◆怎麼樣去培養正確的「投資與交易心態」? ◆當你遭遇交易挫敗時，該如何「心理復原」 --- 我們在投資與交易的過程時，常常會追求外在技術的提升。 例如個股分析的能力、金融市場的解讀等等，追求的都是技術分析（金融知識）的優勢 卻很少去了解我們在市場中如何去做面對失敗挫折、檢視自己進入市場的心理期待，以及避免讓情緒干擾你的...

★本集會告訴你: ◆干擾交易的4種「恐懼」。 ◆如何調適投資與交易過程中出現的「恐懼」。 ◆為什麼我們會害怕虧損、犯錯? ◆該怎麼接納自己在投資時的「無能為力」? --- 相信「恐懼」的感受，在你投資與交易的過程一定不陌生。 恐懼犯錯，「再虧損，怎麼跟我的另一半，跟我的家人交代」，因為不斷擔心犯錯，所以不敢行動，或是過度追求最完美的進場點，導致你拖延進出場。 恐懼虧損，「我要把之前的虧損打回來」，你有多少次進場是抱持...