解鎖從容理財

4月電價全面調漲後，水餃、鍋貼又漲價了；有人認為，可以靠資產對抗通膨，也有人認為可以靠投資理財力抗物價上漲。 甚麼樣的投資方式，可以對抗通貨膨脹呢？ *物價持續上漲，但今年漲幅應該有緩和跡象。 *通膨是趨勢，以自己能接受的價格波動選擇標的。 *黃金vs股票vs黃金+股票，你知道近三年報酬率表現分別如何嗎？ *沒想到吧？決勝關鍵在時間；投資時間越長，正報酬勝率越高。 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務...

生成式AI來的太快就像龍捲風，許多研究單位預估，AI是未來十年的大趨勢，要搭上熱潮，你要先注意這些事情。 *如何看待AI趨勢？三軍出動、糧草已經先行！ *半導體巨擘的鉅額資本支出，顯示業界將投入更多人力、財力全力發展。 *AI商機龐大，不少股票漲幅相當大，進場是否嫌晚了呢？ *分析師：大家還記得上一個「科技業革命」嗎？後來又怎麼了？ *投資留意風險意識，產業興衰循環軌跡的確有類似模式，中長期投資持盈保泰。 請聽小詹...

超微（AMD）執行長蘇姿丰盛讚台灣，「當說出CoWoS，大部分人知道是什麼」！凸顯台灣在科技供應鏈中，尤其是半導體產業的全球地位；而生成式AI帶動半導體需求，先進製程也朝1奈米邁進，投資台股是不是就該往半導體產業走，投資上有甚麼風險？以及該留意的呢？ 企業經營資本支出是硬道理！從資本支出看產業展望，半導體還是處於正向展望階段嗎？ ADR溢價幅度，你有留意當中變化嗎？ 當百米賽跑已進入十秒內，再往前縮短一秒的時間，...

每個季度終了之前，投資市場都會相當關心「季底作帳」這個話題。 投資人關注作帳行情的時候，有什麼地方應該要留意的呢？ 常聽說季底作帳行情？甚麼是季底作帳、真的會有行情嗎 季底作帳跟投資有什麼關係 如果要投資，有沒有哪一個季度投入表現會最好的歷史數據 持盈保泰的正確投資觀念，分析師解釋給你聽 *證券服務由國泰綜合證券提供，國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前請詳閱公...

財經新聞常提及MSCI「季度調整」，台股也包括在內，調整內容都會引發媒體關注，到底指數公司的季度調整是什麼意思呢？有甚麼是投資人應該要留意的？ 台股在新興市場指數中所佔權重，以及亞洲除日本之外指數所佔權重，都有往上調升，這代表台股要繼續上漲了嗎？ 投資市場不太可能有萬靈藥，權重調升也不會是上漲的「票房保證」。 季度調整主要是納入市值達到標準並刪除未達標準的成分標的 建議留意指數公司季度調整的連續趨勢 請聽...

2024年元月ETF市場規模突破新台幣四兆元大關，占整體境內基金規模衝高至近58％。 ETF商品大熱門，除了被動型ETF之外，主動型ETF也要來了！ 投資人該如何看待被動型ETF與主動型ETF的不同？ 如果想投資主動型ETF有什麼「眉角」需要留意的呢？ 分析師：追求超額報酬，投資人要先有這些態度。 超額報酬不代表絕對報酬！ 波動風險不可避免，但可降低。 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供，國泰世華CUB...

台股延續前一年漲勢，加權指數甚至突破2萬點大關，創下新高紀錄； 但股價越高，現金股利若沒有跟著增加，殖利率卻會越來越低； 高現金股息殖利率還可以期待嗎？ 高殖利率始終是台股季節性話題。 但是！本益比越拉越高，現金殖利率也跟著往下走。 投資高殖利率股，分析師告訴你該知道的事。 高殖利率不是關鍵，填息與否才是重點。 拉長戰線、股息再投資。 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供，國泰...

全球景氣展望似乎沒那麼好，但日前美股、日股、台股卻都一度創高，為何出現這種矛盾？ 投資人該如何看待景氣與股市的關係呢？ 經濟表現普通，股市成績卻不馬虎，為何出現景氣溜滑梯、股市爬樓梯？ 七家美股貢獻五兆美元市值，成為推動標普指數大漲三成的原因。 股市常常是領先指標之一，反向操作可以不可以？ 歷史經驗顯示，股災往往是中長線好買點。反向操作的確值得主動型投資人參考。 被動型投資人不需要選擇標的與進場時機，自...

美股、日股、台股，2024年都有創下歷史新高的表現，「領頭羊」個股頻頻創高，不少本益比動輒50倍、60倍，甚至有的已超過100倍！高本益比代表高成長嗎？投資人該如何應對呢？ 本益比是用來評價股票價格昂貴還是便宜的指標？多頭氣氛下適不適用？ 高本益比就是不好嗎？這一檔美國知名個股，本益比達百倍以上的時間，竟然維持七年之久。 本益比修正往往因為「高成長」不再，但是你很難抓到風向轉變的時機。 分析師：本益比與目標價設...

台股行情站上二萬點，但仔細看看手上持股，怎麼有些漲幅落後，有些甚至還賠錢？ 台股二萬點不是應該普天同慶嗎，為何我的持股看起來，卻像是還在八千點的位置？ 投資人別氣餒，十大權值股也只有三檔跟進大盤創新高！ 看看台灣50，居然創新高比例更低，只有六家跟進大盤同步創下新高！ 既要挑選股票又要選擇進出場時機的主動型操作，績效要打敗大盤本來就是不太容易的事。 該不該換股操作？分析師：先想想「個股位階不同」、「分散...

股市行情大好，為何常聽到其他人報酬率都比自己高。 到底什麼樣的心態適合一般投資人？我們又該如何設定自己的報酬率才合理呢？ 股市高檔衝鋒，會不會聽到的都是報喜不報憂 投資報酬率並不是越高越好 一個年平均報酬率只有8%的投資工具，竟然可以打敗另一個年平均報酬率是10%的投資工具。怎麼會這樣呢？ 何謂相對穩定的合理報酬率？ 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供，國泰世華CUBE App是由國泰...

「ETF」成為台灣投資人新顯學，這點可以從發行檔數、交易狀況看得出來，到底「人多的地方要不要去」？在選擇投資工具時，到底該選個股、ETF還是台股基金？ ETF火熱，但是主動式操作的基金表現也不差，到底二者差別在哪裡？ ETF適合哪些投資人？如何評估投資報酬與風險？主動型基金又適合哪些投資人？風險與報酬會比較高嗎？ 分析師：工具無絕對好壞，但是投資時時選則必須留意這一點！成本、風險、預期報酬，分析師一一說給你聽。...

「資產配置」是眾多投資方法中，常見的一種配置方式，股債配置可降低風險，但萬一出現例外的狀況，怎麼辦？ 股債配置在多數的狀況下都可以降低波動風險，不過這在2022年並不適用，當年出現「股債雙殺」，當投資人遇到這狀況時該如何？ 資產配置到底是不是萬靈藥？ 萬一發生股市、債市齊跌的時候，手上投資部位縮水，這會不會影響中長線的投資目標呢？ 分析師：留在市場的一天，就不可能避開波動！資產配置是方法，不是結果，搭配再...

存股已經成為投資新顯學，存股術演進至今，百家爭鳴、百花齊放。 不過，你真的想過擁有一套自己的零成本存股嗎？ there is nothing free！塑膠袋都要一塊錢了，存股怎麼可能達到零成本？ 邁向零成本存股的第一步，除了本金之外；拿回本金，剩下的都是「零成本」？ 要加速零成本存股，擴大槓桿合適嗎？ 多久達成零成本存股才算合理，分析師算給你看 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供，國泰世華CU...

常聽到朋友談股論金，XX股漲那麼多，本益比太高了啦！ 最常被拿來評估投資價值的本益比，到底是怎麼算的？ 小心！所謂低本益比，股價真的比較便宜嗎？ 外資投信法人估算的本益比，為什麼和散戶看的不一樣？一個往前看，一個卻是往後看 分析師教你「預估」本益比vs「歷史」本益比運用時間大不同 以本益比評估投資價值，還要記得不同產業與不同區域的差異 請聽小詹與CSIA持照分析師薯哥本集對談… *證券服務由國泰綜合證券提供，國泰...

2023年結束了，台股加權指數上漲超過20％，不知道大家的年度報酬表現如何呢？ 是完成階段性任務？還是有點「早知如此何必當初」的遺憾呢？ 這一集我們就請薯哥分析一下，投資該買ETF還是傳家寶？ 買股票就該買產業龍頭股，對吧？抱起來安心，還可以當傳家寶？ 產業龍頭股的長期報酬率真的比較好嗎？到底有多好？ 如果同一筆錢投資ETF，結果會如何？懶人投資可不可能打敗產業龍頭股表現？ 到底該買龍頭股當傳家寶，還是輕鬆買ETF就...

時間接近年終歲末，不少幸運朋友可能會有筆「小確幸」落袋，而今年利率狀況特殊，升息趨勢推動下，有殼蝸牛族「有感」貸款負擔增加，因此，這時候如果有獎金、配息等小確幸，該怎麼運用資金才好？ *貸款利息變貴了，有閒錢就該還房貸，可以多省利息錢，這樣的想法對嗎？ *如果用「小確幸」減輕「小負擔」，你算過到底可以省下多少利息錢呢？ *手上有閒置資金，是要還房貸，還是運用投資？分析師算給你看，資金運用策略比較好？ *其...

媒體常統計，XX月上漲機會高，一年當中的某一個時間點進場，獲利機會真的會比較高？而且聽說定期定額扣款日也有都市傳說？ 這一集就請分析師談談，定期定額 月初、月底扣？報酬率是不是真的不同？ 元月是不是真的有「元月行情」效應？ 月初、月中、月底不同時間扣款，測試結果發現，績效真的有差ㄟ。 扣款日的靈活彈性越來越高，投資人該怎麼選擇？增加頻率、平均分配？各有什麼優勢呢？ 分析師：投資期間短，波動幅度大；時間拉長...

台灣投資市場引進ETF，至今剛好滿二十周年，而國內ETF規模，也從2003年的396億元，一路發展擴大至今的3.23兆元，儼然已從「小眾商品」，變成「全民投資」。 有些朋友還沒有投資ETF，擔心現在進場會不會成為最後一隻羊？ETF投資老手面臨商品多樣化的市況，有沒有更進階的策略？ 這一集我們就來請分析師談談，該如何看待琳瑯滿目的ETF商品，有何實戰且實用的投資建議！ ETF設計多元，已由傳統指數型，演變成多型態主題，增加選擇難度...

ETF成為投資市場熱門商品，其中，「高配息」、「高殖利率」ETF更是主流中的主流，不斷吸引資金搶進，受益人數更達百萬級水準。 這一集就請分析師談談，高股息ETF商品到底差別在哪？投資又要留意什麼呢？ 同樣高股息，「選股」邏輯大不同！ 今年高股息報酬率優異，價差股息兩頭賺，那麼明年呢？配息穩定度誰會比較高？ 分析師：有的精選過去，有的預測未來，高股息ETF有其特色，但高股息不等於高獲利，二者意義不一樣，配息最終還是...

美國聯準會（FED）說升息接近尾聲，但近期又傳出不排除仍會升息的說法，市場都在期待FED何時宣布成功抑制通膨，利率將出現反轉，但等著這麼久，FED依然遲遲不肯鬆口。 經過一年多來的升息循環後，FED近期為何說法又鷹又鴿，卻始終不鬆口，到底「利率觸頂反轉」何時來？與利率反向連動的債券有利可圖嗎？ FED政策緊縮何時是盡頭？由點陣圖來看目前共識到底如何 「隧道口的曙光」應該不遠了，買債券真的能賺錢？ 分析師：投資債券考...

2023年台股出現異象，存股族最愛的電子五哥等大牛股，因為AI題材短短幾個月時間就出現倍數大漲，存股存到飆股該怎麼辦？ 存股族就是希望穩定收息，企業越大越好、營運越穩越好。目標在於創造高股息收入系統，提供一段時間就會產生的現金流入。 但事今年高股息瞬間變身高價差，價差之高等於一年之內幫你賺到十年的股息收入，對穩健保守的存股族來說，該謝謝再連絡，還是心如止水繼續持有。 頭痛的問題又來了！賣掉雖然賺，但會不會...

日前新聞提到：中華電ADR滿20周年了，ADR到底是什麼？為何在台股掛牌的大公司，還要去國外掛牌？ 投資ADR要注意什麼？匯率，套利機會該如何判斷？ 台灣有那些知名公司發行ADR，折價溢價怎麼看？ 逢年過節或連假，為何機構法人與新聞總是緊盯ADR價差？ADR真能當作走勢指標？ 分析師告訴你從ADR能看出什麼端倪？ *證券服務由國泰綜合證券提供，國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前請詳...

股市進出常聽到別人投資賺錢，自己怎麼卻都是「紙上富貴」，怎麼上去、又怎麼下來？  股市陰晴不定、漲跌互見，只要是主動投資，必定需要面對波動  分散抗波動，怎麼分才能在快速回跌當中，穩穩撐的住？  「低買高賣」vs「追高殺低」，當下的你是哪一種策略  再平衡如何執行「低買高賣」，分析師仔細算給你看 *證券服務由國泰綜合證券提供，國泰世華CUBE App是由國泰世華銀行建置 **投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前請詳...

美國聯準會連續升息，帶動全球資金轉向美元資產，推升美元匯率衝高一波，而最近聯準會釋出升息進入尾聲展望，是不是代表美元對亞洲貨幣的強勁走勢，即將要告一段落呢？ 美元高利定存，條件變嚴、門檻變高，外幣需求降低？ 為甚麼今年以來，歐元、英鎊等貨幣相對美元強勢許多 美國聯準會一旦降息了，美元就一定會走弱嗎 投資外幣要注意「梭哈」風險，還要注意幣別匯差的交易成本 *證券服務由國泰綜合證券提供，國泰世華CUBE App是由...