מהון להון

 | חזי כהן מארח את גיא מני, מנהל השקעות ראשי בקבוצת מיטב, לשיחה פתוחה על המציאות המאתגרת בניהול השקעות בתקופה של ירידות וטלטלה בשווקי ההון והכספים. נדבר על התנודתיות המאפיינת את שווקי ההון בעולם מאז תחילת 2022 וכיצד הדברים צפויים להיראות קדימה. נדבר על הדרך הנכונה להגיב בתקופה של ירידות בשווקי המניות, כמנהלי השקעות וכמשקיעים. וגם על השאלה, האם מתחילות להיווצר הזדמנויות חדשות בשוק האג"ח לאחר העלייה...

 | חזי כהן מארח את אמיר כהנוביץ, הכלכלן הראשי של קבוצת הפניקס, לשיחה פתוחה בנושאים הבוערים בעולם ההשקעות ושוק ההון. נדבר על התנודתיות המאפיינת את שווקי ההון בעולם בתחילת 2022 וכיצד הדברים יראו קדימה. כיצד המשקיעים צריכים לנהוג בבחירת ההשקעות בתקופה של שינויים ותמורות בכלכלה העולמית והמקומית. ננצל את ההזדמנות לדבר על מסלולי הבלקרוק של הפניקס, ומה מייחד אותם. תהנו 😊

אחת לשנה נשלח לביתך דוח הפנסיה השנתי, שמסכם את כל נתוני הקרן שלך בשנה החולפת. קריאה נכונה של הדוח יכולה לעזור לך לחסוך יותר כסף לפרישה וגם לגלות ולתקן טעויות משמעותיות בדרך. לא צריך לספר לך שהחיסכון הפנסיוני הוא אחד הנכסים הגדולים ביותר של אדם במשך חייו. לדעת לקרוא את דוח הפנסיה השנתי יכול להוסיף עוד אלפי שקלים ויותר לקצבה החודשית בפרישה שלך, בין אם באפשרות להוזלת דמי הניהול או איתור הפקדות מעסיק...

 | בפרק זה נארח את יורם לביאנט – מומחה פנסיוני ותכנון פרישה בקבוצת טרפז פיננסים. בדיון זה נעסוק בשאלות החשובות, שצריך להכיר ולשאול לקראת קבלת הקצבה ביום פרישה... ותכל'ס, אולי אפילו עוד הרבה קודם. מה זו קצבה פנסיונית? איך מחשבים אותה? מה זה מקדם קצבה ואיך הוא נקבע? ממתי אפשר לקבל את הקצבה לפנסיה? האם חייבים לפרוש בגיל הפרישה הרשמי?   מאלו חסכונות פנסיוניים ניתן לקבל קצבה בפרישה? ומה השיקולים בעיתוי...

 | בפרק זה נארח את חן פרידמן – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים.  הרבה דיונים מתקיימים סביב השאלה מה עדיף למשקיע? להיצמד למדד השקעה מסוים, דוגמת מדד ה SP500 או לדבוק באסטרטגית ניהול ההשקעות האקטיבי. מהו ההבדל בגישות ההשקעה? בדיון זה ננסה לנתח את שתי הגישות. תומכי ההשקעות הפסיביות יגידו שלאורך זמן מרבית המשקיעים האקטיביים לא מצליחים להכות את השוק ולהשיג תשואה עודפת.  וחסידי ההשקעות...

בפרק זה נארח את יובל אליעזר – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים. גמל להשקעה ופוליסות חיסכון. שני מוצרים שצומחים ותופסים נפח משמעותי בשנים האחרונות בשוק הנכסים המנוהלים.  ולא מפתיע שהן מנצחות בתחרות מול התיק המיועץ בבנק, ניהול התיקים המסורתי וקרנות הנאמנות על סוגיהן.  אך גם ביניהן, יש תחרות על חיבת המשקיעים. אז מהם היתרונות הגדולים שלהן על פני המוצרים המסורתיים, שמביאים משקיעים רבים...

היתרונות והחסרונות של כל אחת? יכול להיות שלאובדן השליטה בקבלת החלטות השקעה, יש גם תועלת לאורך זמן?... ואיך זה מסתדר עם הפסיכולוגיה של המשקיע?  

 | בפרק זה נארח את יובל אליעזר – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים.  הדיון יעסוק במוצר שנקרא קרן השתלמות והיתרונות שלו בדגש על מי שהעיסוק שלו עצמאי. מהן ההטבות המצוינות שיש בה ושמייצרות כדאיות גדולה להפקיד לקרן ההשתלמות?  מתי הכספים נזילים? איך נכון לנהוג כשהחיסכון הופך נזיל? איך וכמה מפקידים כל שנה?  הרבה שאלות חשובות, ששוות לכם הרבה מאוד כסף... 

בפרק זה נארח את יורם לביאנט – מומחה לתכנון ליווי פרישה בקבוצת טרפז פיננסים. הדיון ייסוב סביב השינוי שחל בשנת 2008 ביכולת המעבר של עמיתים בין מוצרי החיסכון הפנסיוני, כגון: גמל, השתלמות, פנסיה ותוכניות ביטוח מנהלים.  תקנות הניוד הנן נקודה חשובה בשוק החיסכון הפנסיוני, שהעבירה את הכוח לעמיתים ביכולת המיקוח והמעבר בין גופים, וזאת עם שמירה על זכויותיהם.  איך השינוי הזה הגדיל את הכוח הצרכני של החוסך הפנס...

חודש ספטמבר אופיין בירידות בשוק המניות האמריקאי, ועליות בשוק המניות הישראלי. הכלכלה העולמית וציפיות המשקיעים זזות מצד לצד עם כל החדשות שמגיעות, והן רבות... בפודקאסט זה ניתן סקירה קצרה של המתרחש בשווקים והגורמים לתנודתיות הרבה בשבועות האחרונים

בפרק זה נארח את שי מכלוף – מתכנן פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים ונדון בשאלות הבאות: איך ניתן להגדיר את תהליך התכנון הפיננסי ומהם גבולות הגזרה שלו? מהי גישת המתכנן הפיננסי ובמה התהליך הזה שונה מכל טיפול של סוכן ביטוח או יועץ פיננסי/פנסיוני  מהם שלבי התכנון הפיננסי ומה קורה לאחר שהוא הושלם?

 | מרוויחים שכר גבוה? תענוג! בפודקאסט זה, נארח את חן פרידמן, מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני, שיסביר לנו את מהם המגבלות והאפשרויות של בעלי שכר גבוה בבחירת ההפקדות לחיסכון הפנסיוני. נסקור ונבחין בין קרן פנסיה מקיפה וכללית, ביטוח מנהלים וקופת גמל. ובעיקר... את היתרונות והחסרונות שבהפקדה לכל מוצר בהתאם לשכר שלכם.

לפרוש מעבודה? ומה עושים... איך מתכוננים לזה בכלל? מנטלית וגם פיננסית? בפודקאסט זה, נארח את יורם לביאנט, מומחה לתכנון וליווי פרישה. נדבר על תהליך הפרישה וחשיבות התכנון שלו כתהליך ולא כאירוע חד-פעמי בחיי הפורש. נסקור מספר היבטים חשובים שיש להבין כשרואים את מועד הפרישה מתקרב. באיזה שלב כדאי להיפגש עם מתכנן הפרישה וגם כמה השירות הזה עולה?

 | בפודקאסט זה נדבר על קרן הפנסיה.  נדון עם יובל אליעזר מומחה פיננסי ופנסיוני, במנגנון המוצר הזה וחשיבותו לחיסכון הפנסיוני שלנו. נבין את ההשפעות על גובה הקצבה החודשית בגיל הפרישה ואיך ביכולתנו לנהל את החיסכון הזה בצורה נכונה. 

 | לא שמנו לב וכמעט שנה וחצי שהקורונה מנהלת את חיינו ואת ההשקעות שלנו. בפודקאסט זה, נארח את מיקי קבליס ונדון באתגרים בניהול השקעות בתקופה של גל רביעי של קורונה, רצף עליות חד וארוך בשווקים ומציאות מקרו כלכלית מאתגרת.נדבר על ריביות, אינפלציה, שערי חליפין וגם נדל"ן. 

בפודקאסט זה נפתח את סדרת הפודקאסטים. מיקי קבליס וחזי כהן יציגו לכם את טרפז פיננסים והאג'נדה שלנו כפירמה לתכנון פיננסי ופנסיוני.תכירו את ה-'אני מאמין שלנו' והסיבה שחשוב לנו לייצר עבורכם את הערך בסדרת הפודקאסטים המקצועית שתעלה לאוויר בתדירות שבועית.