מהון להון

חזי כהן | מתכנן פיננסי ושותף בטרפז פיננסים יחד עם מיקי קבליס | מנכ"ל קבוצת טרפז פיננסים בפרק מיוחד   על ניהול השקעות נכון בתקופת מלחמה! המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה! אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה. הפרקים יעלו באתר "החמ"ל הכלכלי| חוסן פיננסי לישראל" ובערוצי המדיה...

רו"ח דורון שטיין | שותף BDO ישראל, מנהל אשכול קיבוצים והתיישבות BDO בפרק מיוחד על ניהול עסק בתקופת מלחמה. המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה! אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה. הפרקים יעלו באתר "החמ"ל הכלכלי| חוסן פיננסי לישראל" ובערוצי המדיה החברתית שלנו. במהלך הפרקים הקר...

עו"ד שרון הורנשטיין | עורך ראשי - אתר "כל-זכות" בפרק מיוחד על זכויות בזמן מלחמה המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה! אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה. הפרקים יעלו באתר "החמ"ל הכלכלי| חוסן פיננסי לישראל" ובערוצי המדיה החברתית שלנו. במהלך הפרקים הקרובים, נדון בהיבטים הפיננסי...

דורית בן-סימון | נשיאת IFI המכון הישראלי לפיננסים בפרק מיוחד על ניהול ההשקעות של הגופים המוסדיים בזמן משבר ומלחמה המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה! אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה. הפרקים יעלו באתר "החמ"ל הכלכלי| חוסן פיננסי לישראל" ובערוצי המדיה החברתית שלנו. במהלך הפ...

מיקי קבליס | מנכ"ל טרפז פיננסים בפרק מיוחד על התנהלות פיננסית ופנסיונית בתקופת מלחמה המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה! אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה. הפרקים יעלו באתר "החמ"ל הכלכלי| חוסן פיננסי לישראל" ובערוצי המדיה החברתית שלנו. במהלך הפרקים הקרובים, נדון בהיבטים הפ...

אבי קאופמן, שותף בBDO ישראל ומנכ"ל האקדמיה לפיננסים BDO בפרק מיוחד על החלק של כולנו בהתגייסות למלחמה הכלכלית . המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה! אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה. הפרקים יעלו באתר "החמ"ל הכלכלי| חוסן פיננסי לישראל" ובערוצי המדיה החברתית שלנו.  במהלך הפרק...

בפרק זה מיקי קבליס, מנכ"ל טרפז פיננסים, ידבר על ניהול השקעות בתקופות סוערות ותנודתיות   נדון ונדבר על מספר שאלות ... האם ישנה דרך לנצל הזדמנויות בתקופות שכאלה או שעדיף פשוט לא לשנות כלום? מה המשמעות של קניה לתוך הירידות? כיצד להתייחס לחדשות ולעדכונים השונים בערוצים הכלכליים ולעצות המומחים?   כדאי שתקשיב/י היטב ואולי הפודקאסט הזה יחסוך לך הרבה מאוד כסף וההשקעות שלך ירוויחו יותר בעתיד.   האזנה נעימה

בפרק זה חזי כהן מארח את מיקי קבליס, מנכ"ל טרפז פיננסים, לדבר על משמעות ההתמדה בהשקעות ובניהול החיסכון שלנו   נדון ונדבר על מספר שאלות ... להשיט יאכטה ולנהל השקעות, מה יש להן מן המשותף? איך הקסם של אפקט הריבית ד-ריבית הוא הנגזרת החשובה של ההתמדה בהשקעות? מהם המספרים שאפשר להגיע אליהם בקלות, עם התמדה ותוכנית עבודה פיננסית מסודרת ורציונלית. ואיך מגיל 20 אפשר לבנות תוכנית פשוטה לפרישה מוקדמת כבר בגיל...

בפרק זה אני מארח את חן פרידמן, מתכנן פיננסי ופנסיוני, לדבר על ביטוח מנהלים, למי הוא מתאים, אם בכלל...   נדון ונדבר על מספר שאלות ... מהי ההיסטוריה של עולם ביטוחי המנהלים? מה מיוחד במוצר הזה? ואיפה המוקשים שצריך להיות ערניים אליהם. מהו החיסרון הגדול של המוצר הזה מול המוצר המקביל, קרן פנסיה. האם המצב האישי והסטטוס המשפחתי, נשוי/רווק וכו'... הוא פרמטר חשוב בשיקול האם להישאר במוצר הזה או לעבור לקרן הפ...

בפרק זה חזי כהן מארח את מיקי קבליס, מנכ"ל קבוצת טרפז פיננסים, לדבר על כל ההיבטים המנטליים והלא רציונליים בקבלת החלטות בשוק ההון ובניהול ההשקעות בכלל   נדון ונדבר על מספר שאלות ... מה המשותף לסוחר מניות או משקיע פסיבי בקופת גמל וקרן השתלמות? האם הם מושפעים מאותה הפסיכולוגיה בקבלת ההחלטות? האם תגובות לאירועים בשוק ההון מגיעים בהכרח מהמוח? או אולי 'מהלב'? איך הרגשת כשעלית בפעם הראשונה על רכבת הרים......

בפרק זה אני מארח את חן פרידמן, מתכנן פיננסי ופנסיוני, לדבר על השקעות באפיקים סולידיים   המציאות בשנת 2023 השתנתה לאחר שסביבת הריבית עלתה ומאפשרת לקבל תשואות לגיטימיות בהשקעות בסיסיות כגון: פיקדון בנקאי ומק"מ של בנק ישראל. נדבר על ההשקעה בקרן כספית שהופכת פופולרית, אבל האם היא באמת השקעה?  ולאיזה טווח היא מתאימה? מהו מנגנון המיסוי השונה במוצרים כספיים, שאנחנו חייבים להכיר בהשקעות סולידיות? מהי ההשק...

  SP500 בפרק זה אני מארח את חן פרידמן, מתכנן פיננסי ופנסיוני, לדבר על ההשקעה הפופולרית במדד  ומה היא טומנת בתוכה   נדבר על הסיפור של המדד המפורסם הזה ואלו שיקולים המשקיע צריך לקחת בחשבון בבחירת ההשקעה במדד הזה? האם מדובר בהשקעה סולידית כמו שנוטים לחשוב...? מהם הסיכונים והסיכויים למשקיע בהשקעה במדד ספציפי, גדול ככל שיהיה? איך קשורים להשקעה במדד השינויים בריבית ובשער החליפין שקל-דולר? נדבר על הטכניק...

בפרק זה אני מארח את מיקי קבליס, מנכ"ל קבוצת טרפז פיננסים, לדבר על חוסר הודאות המאפיינת את השווקים ברבעון הראשון של 2023 איך אנחנו רואים את השפעת הגורמים השונים שמטלטלים את השווקים. אם זו סביבת האינפלציה והריבית בארץ ובעולם, המהפכה המשפטית, המחאה החברתית והכוחות הפוליטיים, וגם האירועים המפתיעים במערכת הבנקאות האמריקאית עם קריסת בנקים אזוריים.  איך להתייחס לחדשות, לכותרות וערוצי המדיה השונים...  ותכ...

הפנים קדימה לשנת 2023 - האם נראה ירידה מהירה של האינפלציה? האם הריביות ירדו? האם החברות לא יפגעו מהאטה כלכלית? מתי יגיע התיקון? ואיך קשורה לכל זה שינוי מדיניות הקורונה של הממשל הסיני?  בפודקאסט זה נבין שהכיוון של השווקים בסופו של דבר יושפע מהתממשות או אי התממשות התחזיות, רק שלגביהן הן ממש הסכמה מוחלטת. אז מי יותר אופטימי? המשקיעים, האנליסטים או הבנקים המרכזיים? הקשיבו לפודקאסט ותגלו.  האזנה נעימה...

  מיקי קבליס מנכ"ל טרפז פיננסים בפרק כפול ומיוחד לקראת סוף שנת המס 2022, ודיון על הטבות המס ומה שחשוב לעשות עוד לפני סוף השנה!   בפודקאסט זה נדון בהטבות המס והפעולות שכדאי לבצע לפני סוף שנת המס לעצמאיים ולשכירים בעלי השליטה שבינינו.   נענה על מספר שאלות, כגון:  איך להתמודד עם הנחיות רואה החשבון ולמה זה בכלל כדאי לנו?   האם כדאי להפקיד את המינימום האפשרי לקרן הפנסיה לעצמאיים או אולי דווקא להיפך?  ...

  מיקי קבליס מנכ"ל טרפז פיננסים בפרק כפול ומיוחד לקראת סוף שנת המס 2022, ודיון על הטבות המס ומה שחשוב לעשות עוד לפני סוף השנה. בפודקאסט זה נדון בהטבות המס והפעולות שכדאי לבצע לפני סוף שנת המס לעובדים השכירים שבינינו!  הפקדות לחסכונות הפנסיוניים, קרנות ההשתלמות, קיזוזי מס בתיקי ההשקעות, הפקדה לקופות הגמל להשקעה ובדיקת הכרת המס בביטוחים שלנו, בדגש על יתרונות המס.  נענה על מספר שאלות, כגון:  אילו הטב...

חזי כהן מארח את תומר שלו, מנהל הידע המקצועי בקבוצת מיטב, לדיון על הפקדות בקופות גמל תחת תיקון 190   בפרק זה נדון בהפקדות לקופות גמל עם היתרונות שמביא איתו תיקון 190 ולמי זה יכול להתאים.  נענה על מספר שאלות,  כגון:  איזו הטבת מס אפשר לנצל כשמפקדים לקופת גמל תחת תיקון 190?  מה הקאץ' שיש במשיכת הסכומים שהופקדו ושחשוב לדעת ולהכיר?  מהי קצבה מזערית, הנדרשת כדי שניתן יהיה למשוך את הכספים עם הטבות המס הנ...

ביטוח חיים – גידור הסיכון הכלכלי במשפחה במקרה מוות   חזי כהן מארח את בר זלדטי, מומחית לתחום ביטוחי חיים ובריאות, לדיון על אחד הביטוחים הראשונים שחושבים עליהם... ביטוח חיים.   בפרק זה נדון בהרבה שאלות חשובות,  כגון:  איך עובד המנגנון של ביטוח חיים?  ואיך יודעים איזה סכום פיצוי באמת צריך לרכוש וביחסי עלות ותועלת אופטימליים למשפחה?  האם כל משפחה צריכה ביטוח חיים?  ואיך הביטוח הזה משתלב עם קצבת השארים...

ביטוח סיעודי חזי כהן מארח את בר זלדטי, מומחית לתחום ביטוחי חיים ובריאות, לדיון על כיסוי ביטוחי שהיום כבר לא ניתן לקנות בצורה פרטית, אלא רק דרך קופ"ח, אבל לחלקנו עדיין קיים מהעבר.   בפודקאסט זה נדון במספר שאלות חשובות, לעניין ניהול הסיכונים הנדרש לתקופת סיעוד ארוכה. באיזו סיטואציה יוגדר אדם במצב סיעוד? מה היכולת שיש היום לאנשים לממן תקופה של סיעוד בחיים? מה הסיבה שחברות הביטוח כבר לא משווקות את הבי...

  מטרית ביטוחית – מתי חשוב לקחת איתנו?   חזי כהן מארח את בר זלדטי, מומחית לתחום ביטוחי חיים ובריאות, לדיון על המוצר הביטוחי עם השם הכי מוזר... מטריה ביטוחית. איך הביטוח הזה קשור לקרן הפנסיה ולחסרונות של הכיסוי הביטוחי שיש בה למקרה נכות ואובדן כושר עבודה. כמה רלוונטי העיסוק או המקצוע שלנו, לכיסוי הביטוחי הזה? ואיזה עוד כיסויים אפשר לרכוש במסגרת הביטוח הזה.  וכמובן שנדון תכל'ס בשאלה, למי מטריה ביטוח...

 נדבר על מנגנון הכיסוי של ביטוח מחלות קשות ואיך הוא משתלב בתיק הביטוח, במקביל לביטוח בריאות או לביטוח אובדן כושר עבודה. איזו מחלה תוגדר מחלה קשה? איך ואיפה אפשר למצוא את רשימת המחלות? האם רשימת המחלות שונה מפוליסה בחברה אחת מול פוליסה בחברה אחרת... ואיזה ביטוח מתאים לכל אדם? נסכם בשאלה למה הביטוח הזה, דווקא עבור ילדים במשפחה, הוא מאוד נכון ביחסי עלות תועלת ויכול להיות קריטי לניהול הסיכונים המשפחתי...

 | מחקר מניות, שווקים וסקטורים להשקעה בעידן של משבר כלכלי ומציאות משתנה חזי כהן מארח את שמעון אוליאל, מנהל המחקר בבית השקעות אנליסט, לדיון מרתק על עבודת האנליסט, במה היא מאופיינת היום לעומת העשורים שקדמו. נדבר על האתגרים בניתוח חברות, על המציאות המקרו כלכלית שהזיזה את 'הגבינה' למנהלי ההשקעות והאנליסטים, והאם היא מייצרת הזדמנויות חדשות להשקעה. נדבר על סקטור הבנקאות, הנדל"ן והאנרגיה המתחדשת. ולמה גמ...

 | נדבר על הפערים שאותם הביטוח הפרטי מכסה ומשלים את ההגנה הפיננסית במקרי קטסטרופה רפואית. כמו כן, נציג את ההרחבות והכיסויים המיוחדים, שמאפשרים לאדם לקבל כיסוי לטיפול או ייעוץ רפואי ברמת איכות, זמינות גבוהה מול הטיפול הסטנדרטי של קופת החולים. ובכלל... מה הקו המנחה בבחירת הכיסויים והפוליסה שבוחרים לרכוש?  האזנה נעימה 😊 עוד לא נרשמת לוובינר המשקיעים החודשי שלנו?? להרשמה

חזי כהן מארח את תומר שלו, מנהל הידע המקצועי בבית ההשקעות מיטב, לדיון חשוב הנוגע לטעויות שעושים רבים מהחוסכים בפנסיה ואחת קריטית במיוחד – פדיון כספי פיצויים מקרן הפנסיה במעבר בין עבודות. אז מה הופך את הפעולה הזו לטעות, ואיך היא תשפיע על הקצבה העתידית שלך בפרישה? איזו סנקציה מופעלת על מי שמושך את כספי הפיצויים לפני הפרישה? ואיך תוחלת החיים המתארכת, משפיעה מאוד על התוצאה הסופית?  מודעות וקבלת החלטות...

חזי כהן מארח את תומר שלו, מנהל הידע המקצועי בבית ההשקעות מיטב, לשיחה בעניין הכיסויים הביטוחים שהם חלק בלתי נפרד מהחיסכון הפנסיוני שלנו בקרן הפנסיה. נדבר על סוגי הכיסויים, מה הם מכסים ולמה חשוב לעקוב ולוודא שהכיסוי הביטוחי מתאים למצבנו הרפואי, האישי והתעסוקתי. תשומת לב קטנה שיכולה לייצר שינוי גדול מאוד בניהול הסיכונים האישי וכמובן בעתיד הפיננסי של כל אחד ואחד מאיתנו.האזנה נעימה 😊 עוד לא נרשמת לווב...