Plan-it - הפודקאסט לתכנון פיננסי

לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאן נסו את פלאניט AI - העוזר הפיננסי שלכם   בפרק הפעם צללנו לאחת הסוגיות הכי מדוברות בשווקים היום - שוק החוב הפרטי והאם אנחנו בדרך למשבר נוסח 2008. יחד עם אדם בן דרור, שותף מנהל באלטשולר שחם קרנות השקעה, ניסינו לעשות סדר בין כותרות למציאות. פירקנו את עולם ה-Private Credit: מה זה Direct Lending, איך עובדות קרנות חוב, ומה השתנה מאז עליית הריבית. בהמשך נכנסנו לעומק הסערה...

לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאן בפרק הזה של פלאניט אורן ברסקי ודפי צבר עושים סדר באחד המוצרים הכי מבלבלים בעולם החיסכון הפנסיוני - ביטוח מנהלים. בשיחה הם מפרקים את התחום לשלוש תקופות מרכזיות, מסבירים מה באמת עומד מאחורי המקדם המובטח, איפה דמי הניהול והכיסויים הביטוחיים עלולים לשחוק את החיסכון, ולמה לא כל “מקדם מובטח” הוא בהכרח יתרון. בנוסף, הם מדברים גם על ההבדלים מול קרן פנסיה, המשמעות של מסלול...

לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאן פרק הזה של פלאניט אורן ברסקי ודפי צבר עושים סדר באחד המוצרים הכי פחות מובנים והכי חשובים בעולם הפיננסי: קרן הפנסיה. מה זו בעצם פנסיה, למה היא נועדה, איך עובדים דמי הניהול, מסלולי ההשקעה והכיסויים הביטוחיים ומה רוב האנשים מפספסים כשהם מסתכלים רק על תשואה. כולל גם, השוואה בין קרן פנסיה מקיפה למשלימה, המשמעות של הבטחת התשואה, האיזון האקטוארי, הריסק הזמני ותקרת ההפקדה...

לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאן אורן ברסקי מארח את בועז ורשבסקי לשיחה אקטואלית על מה שבאמת קורה היום בעולם ההשקעות האלטרנטיביות – בלי מבואות בסיסיים ובלי קלישאות. הפרק מתמקד בשלושה תחומים בולטים למשקיעים קשירים: CLO, שוק הסקנדרי ו-Portfolio Financing, עם דגש על מה זמין כיום בישראל ואיך התנודתיות בשוק הציבורי משפיעה על העולם הלא סחיר. נדבר על מבנה ה-CLO והטרנצ’ים השונים, על פתיחת המרווחים והקשר ל...

לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאן תיקון 190 הוא בעצם דרך חכמה להשתמש בקופת גמל כדי לשלם פחות מס ולתכנן קדימה. בפרק 3 אורן ברסקי ודפי צבר מסבירים מי יכול למשוך את הכסף כהון, מתי מקבלים קצבה פטורה ממס, ומה התנאים שחשוב להכיר לפני שמפקידים. הם דיברו גם על השקעות דרך הקופה (כולל IRA), על מינוף, ועל איך משתמשים בזה כדי לשפר את הפנסיה, להקטין מס עתידי ואפילו להעביר כסף לדור הבא בצורה יעילה. למי זה מתאים...

לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאן קרן השתלמות לעצמאים היא הרבה מעבר להטבת המס המוכרת של כ-20,500 ₪ בשנה. אין מגבלת הפקדה אמיתית ואפשר להזרים גם סכומים גבוהים בהרבה. אז למה להפקיד מעל התקרה אם אין פטור מלא? בפרק הזה אורן ברסקי ודפי צבר מפרקים את היתרונות: דחיית מס מלאה עד המשיכה, מעבר חופשי בין מסלולים בלי אירוע מס, ניהול אישי (IRA) למשקיעים שמנהלים תיק גדול ורוצים לפעול בלי שיקולי מס בכל מכירה, וא...

לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאן פוליסת חיסכון היא לא רק כסף ששמים בצד. זה מוצר נזיל שאפשר למשוך ממנו כסף בכל רגע, לשנות מסלולי השקעה לפי הצורך, ולהשתמש בו כשצריך גמישות או פתרון תזרימי בלי להתחייב לתזמון מסוים. הכסף יכול לשמש כהכנסה חודשית, כקו אשראי להתחייבויות, או כפתרון ביניים כשלא רוצים לממש השקעות בהפסד.  למי זה מתאים? למה להשתמש בזה? ואיך זה עובד בפועל? (00:00) - – דברי פתיחה (01:05) - – מ...

לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאן קופת גמל להשקעה נתפסת כמוצר חיסכון פשוט ונזיל, אבל יש בה יותר עומק ממה שנהוג לחשוב. אפשר להשתמש בה כחיסכון לטווח בינוני וארוך, להתאים את רמת הסיכון, לעבור בין מסלולים וגופים בלי לשלם מס, וגם לפתוח חיסכון על שם ילדים. מעבר לחיסכון עצמו, עולה השאלה מתי נכון להשתמש בה כחלק מתכנון עתידי ואיך היא משתלבת בהחלטות פיננסיות לאורך החיים. (00:02) - – הקדמה (02:16) - – חיסכון...