Passion Patrimoine

Et si le rôle du conseiller en gestion de patrimoine consistait d’abord à créer les conditions d’une décision éclairée ? Dans cet épisode, Elie Attia , CGP et chef d’entreprise, partage une vision du métier construite sur le terrain. Débuté en 2016 par de la prospection en province, auprès de professionnels de santé souvent peu accompagnés, son parcours s’est structuré autour d’une conviction : la...

Longtemps associée aux banques et souvent réduite à un fonds euro ou à un avantage fiscal, l’assurance-vie reste un outil patrimonial parfois mal compris. Pourtant, elle continue d’évoluer, au rythme des marchés, des usages et des attentes en matière d’accompagnement. Comment la replacer dans une réflexion patrimoniale globale, sans la figer ni la surévaluer ? Dans ce hors-série, Guillaume Le Bell...

Et si le rôle du conseiller en gestion de patrimoine consistait d’abord à choisir ses priorités ? Avant la fiscalité, avant les montages, avant les produits. Dans cet épisode, Mikaël Mallet , CGP et chef d’entreprise, défend une approche du conseil fondée sur un principe simple : un patrimoine se construit à partir d’actifs capables de résister au temps, à l’inflation et aux cycles économiques. Lo...

Comment exercer le métier de conseiller en gestion de patrimoine sans se réduire à la vente de produits ? Et comment tenir cette exigence lorsqu’on crée son cabinet seul, sans portefeuille de départ, dans un environnement où la visibilité devient incontournable ? Grégory Saleh a fondé Chess Patrimoine après un parcours fait de ruptures, d’expériences commerciales assumées, puis de remises en quest...

Peut-on conseiller le Bitcoin sans en faire un slogan ? Et si le rôle d’un CGP, face à une classe d’actifs aussi volatile que mal comprise, consistait d’abord à transmettre une méthode : comprendre, sécuriser, décider. Mon invité, Victor Charle , 23 ans, incarne une génération qui ne découvre pas la crypto par effet de mode, mais par interrogation économique. Formé à Milan, passé par le venture ca...

Et si la vraie force du conseil patrimonial ne résidait pas dans l’expertise individuelle, mais dans la capacité à penser ensemble ? Cet épisode réunit l’équipe d’AIC Patrimoine : Jean-Luc Abert , Raphael Chillon , Jonathan Marc et Julia Mosnier . Quatre parcours, quatre générations, mais une même conviction : le rôle du conseiller n’est pas de proposer des solutions toutes faites, mais d’aider à...

Le private equity est devenu un mot-valise. Tout le monde en parle, peu de gens le comprennent, et encore moins savent comment l’inscrire dans une trajectoire patrimoniale cohérente. Autour de la table, Yvan Boutier et Frédéric Stolar , fondateur d’Altaroc, défendent une autre manière d’aborder le non-coté. Ici, il n’est ni un outil fiscal, ni un pari opportuniste, mais une classe d’actifs à part...

Et si la pédagogie était devenue le véritable socle du conseil patrimonial ? Dans un environnement saturé d’informations, marqué par la volatilité des marchés et l’absence d’éducation financière dès le plus jeune âge, comprendre précède désormais toute décision. Alexandre Panizzo , journaliste spécialisé en finance et gestion de patrimoine, défend une vision exigeante du rôle de ceux qui expliquen...

Comment un GCP peut-il construire une activité sans se perdre dans la recherche de “leads”, ni adopter une posture de vendeur pressé ? Dans cet épisode, Quentin Fehlmann , fondateur de Continuity Program, aborde une question souvent laissée de côté : avant de prospecter, il faut être lisible. Pas au sens marketing du terme, mais au sens de la cohérence entre son parcours, sa cible, sa promesse et...

L’immobilier est souvent présenté comme une évidence patrimoniale. Pourtant, dans un contexte de taux mouvants, de marchés déséquilibrés et de réglementation renforcée, il cristallise plus que jamais les hésitations. Faut-il attendre ? Faut-il y aller ? Et surtout, avec quel accompagnement ? Dans cet épisode de Question de Confiance, la discussion s’ouvre sur un paradoxe : l’immobilier représente...

💡 Préparer sa retraite quand on est salarié, indépendant… ou jeune investisseur : par où commencer ? Entre répartition, capitalisation, PER, immobilier et prévoyance, les options existent — encore faut-il savoir lesquelles activer et à quel moment. Dans cet épisode, on fait le point de façon concrète avec Sonia Elmlinger (Lilycare) et Thierry Vignal (Atom). Avec Sonia, on parle bilan retraite (re...

Et si l’art n’était pas un actif à part, mais une autre manière d’entrer dans la gestion de patrimoine ? Une brique différente, mais révélatrice de ce qui fait la singularité du conseil patrimonial : accompagner, expliquer, ouvrir des perspectives là où l’investisseur n’irait pas seul. Longtemps cantonné à une niche, l’art reste perçu comme un investissement réservé à certains profils. Pourtant, c...

💡 Vos choix financiers sont-ils en accord avec vos valeurs ? C’est une question qui mérite réflexion. Dans cet épisode, nous explorons comment concilier éthique et gestion de patrimoine avec Angèle Tata, conseillère en gestion de patrimoine de 28 ans. Née à Tahiti et ayant grandi en Polynésie, Angèle a poursuivi son parcours en métropole. Après une expérience en banque privée, elle a créé Pacifiq...

💡 Et si les cryptos devenaient une véritable composante patrimoniale ? Dans cet épisode, Pierre Morizot , cofondateur de Waltio, partage sa vision d’une crypto finance plus lisible, plus encadrée, et tournée vers le long terme. Loin de l’image d’un marché réservé aux spéculateurs, il défend l’idée d’un usage structuré et responsable de ces actifs numériques. Formé à la finance, marqué par un pass...

Et si le conseiller en gestion de patrimoine n’était pas celui qui promet, mais celui qui accompagne un mouvement ? Dans ce nouvel épisode de Questions de Confiance , il est question du portrait du GCP d’aujourd’hui et de demain . Un métier souvent perçu comme technique, parfois opaque, mais qui repose avant tout sur une mission centrale : permettre au client de comprendre là où il va, même lorsqu...

L’art peut-il devenir un pilier de votre patrimoine ? C’est une question que peu de gens se posent, mais qui ouvre pourtant la porte à des opportunités intéressantes. Dans cet épisode, nous explorons l’investissement artistique avec Vincent Winszman , fondateur de Invest4art . Passionné d’art depuis 25 ans, ce collectionneur autodidacte a développé une expertise en art moderne. Il partage son parc...

L’intelligence artificielle peut-elle réellement améliorer la relation entre un conseiller et son client ? Et qu’est-ce que cela révèle du rôle singulier du CGP, à l’heure où chacun a accès à l’information mais pas toujours aux bonnes clés de lecture ? Dans cet épisode de Question de Confiance, nous recevons Stéphane Dothée , président et cofondateur d’ Odonatech . Il travaille depuis plusieurs an...

Trouver sa voie dans la gestion de patrimoine, est-ce une évidence ou un chemin semé d’incertitudes ? Capucine Leroy n’avait jamais envisagé d’exercer ce métier. Issue d’une famille de scientifiques et de juristes, elle se voyait plutôt dans le droit ou le journalisme. Mais après plusieurs expériences, de la banque à l’immobilier, elle s’oriente vers l’accompagnement patrimonial. Aujourd’hui, à 28...

À quoi sert vraiment un conseiller en gestion de patrimoine ? Et surtout, comment savoir si l’on a besoin de lui aujourd’hui, dans un monde où chacun peut investir seul, en quelques minutes, depuis son téléphone ? Pour ouvrir cette série, j’échange avec Yvan Boutier , fondateur du cabinet Finarena . Pendant quatorze ans, il a observé l’évolution du métier : la confusion entre conseil financier et...

Longtemps considérée comme un actif spéculatif, la crypto entre aujourd’hui dans le champ du conseil patrimonial. Mais comment l’expliquer simplement, sans la réduire à une mode ni la présenter comme une solution miracle ? Mon invité, Enzo Hallot , fondateur de Crypto-Patrimoine.fr , revendique une approche pédagogique du métier de conseiller. Pour lui, la mission d’un GCP n’est pas seulement de p...

Et si investir, c’était aussi participer à la souveraineté et à la transition du pays ? Dans cet épisode, Thierry Vandewalle et Anatole Maizières , fondateurs du fonds Wind 2 – Technologie Souveraine , partagent leur vision d’une finance tournée vers l’action concrète. Tous deux issus du monde entrepreneurial, ils défendent une approche de l’investissement fondée sur la compréhension des enjeux te...

Comment anticiper le vieillissement de la population tout en repensant la manière d’accompagner le patrimoine ? Et si la mission du conseiller en gestion de patrimoine consistait d’abord à apprendre à prévoir ? Cet épisode met en lumière Carole Merlaud , fondatrice du cabinet Tand’M et ambassadrice de France Tutelle. Après trente années en banque privée, elle a choisi de se consacrer à un enjeu pe...

Former les conseillers en gestion de patrimoine aux technologies qui transforment la finance : c’est le défi que s’est donné Daniel Villa Monteiro , docteur en algorithmie et directeur pédagogique d’ Alyra . Son approche repose sur une conviction simple : on ne peut pas conseiller sans comprendre. Avant de parler de performance, il invite à comprendre les mécanismes de la blockchain, de la finance...

Comment parler d’immobilier sans se perdre dans le jargon ou les cycles de marché ? C’est le pari de Christophe Bouthors , président de Telamon , qui a fait de la pédagogie une part essentielle de son métier. Pour lui, être promoteur ou gérant d’actifs, c’est avant tout expliquer : comment un projet naît, se structure, s’inscrit dans le temps long — et pourquoi il doit aujourd’hui répondre à des e...

💡 Bitcoin : révolution monétaire ou simple buzz numérique ? C’est une question qui divise, intrigue et suscite des débats. Dans cet épisode, j’ai le plaisir d’accueillir Alexandre Stachtchenko , directeur de la stratégie chez Paymium , entrepreneur, auteur, et défenseur du Bitcoin. Avec lui, nous explorons les nuances entre Bitcoin et cryptomonnaies, souvent confondues à tort. Il explique pourquo...