Komunitní profesní podcast pro finanční poradce.

Stále více investorů se nezaměřuje pouze na výnosy, ale také na dopad svých investic na životní prostředí. Hostem Jana Zendulky ze společnosti Moventum byl Roman Chlupatý, pro kterého je sociálně odpovědné investování samozřejmost. „Pro většinu investorů, alespoň tak, jak jsem je poznal já, je investování součástí jejich životní filosofie,“ poznamenal v rozhovoru. Zdroj

Investice do akcií, rozvaha a výsledovka firem - čísla hrají prim. Způsob oceňování akcií zůstane i nadále podobný, stejně jako priority akcionářů. „Komunikace firem směrem k investorům se ale v poslední době přesto mění,“ konstatuje Eva Miklášová. A jak dodala, cílem je vytvořit tzv. udržitelnou kapitalistickou společnost a mimo jiné se snažit odhalovat obchodní rizika, která mohou být způsobena...

Dobrých hypotečních makléřů na trhu ubývá  – nejen vzhledem k věku některých specialistů, ale také v důsledku životních změn těch mladších. „A nových moc nepřibývat nebude,“ připouští Jiří Pathy ze společnosti Gepard Finance. „Bariéra vstupu do oboru je relativně vysoká - musí mít zkoušky, zaplatit poplatek, vzdělávat se a ještě čeká několik měsíců, ne-li půl roku, na svou první provizi.“ Zdroj

Společensky odpovědné investice v podobě konkrétních projektů v energetice, tak by se dala shrnout dnešní diskuse. Investoři slyší na příběhy. A příběhy vytvářejí emoce, a oboje v sobě projekty přispívající k udržitelnosti zkrátka mají. Není bez zajímavosti, že v České republice se více než polovina elektřiny stále vyrábí z uhlí. Je ale východiskem pouze zelená energie?   Zdroj

Téma integrace financí a realit je v posledních několika letech na poradenském trhu velmi populární. Jaké jsou zkušenosti těch, kteří se na tuto cestu vydali? Jedná se o synergii nebo o spojování dvou mentálně odlišných struktur? Co dělají pro to, aby obchody zůstávaly uvnitř skupiny a jak se jim to daří? Jak přesně dělí mezi oběma strukturami provize za obchody a jejich doporučení? Zdroj

Jakým investicím dáváte přednost? Klasickým podílovým fondům vystavěným na tradičních a tržně obchodovaných instrumentech nebo stále rostoucí konkurenci ETF platforem, které nabízejí levnou pasivní správu investic? A zajímá vás trend, který je u nás možná ještě silnější – investice do alternativních, zejména nemovitostních fondů? Zdroj

David Bureš a Jáchym Petřík. Dva lidé, dvě firmy a dva odlišné přístupy k investicím do nemovitostí. Základ je ale stejný. Na investiční nemovitosti se dívají jako na další typy investic – vyvažují míru rizika a zisku a celková kalkulace musí dávat smysl. Zdroj

„Logika neviditelné servisky je v otevřenosti a ve svobodě,“ odráží Mojmír Urbánek útoky konkurence, že přece vzhledem k silné regulaci finančně poradenského trhu nemůže být SAB servis neviditelný. „Klienti a zákazníci dostávají od poradců informace, které vyžaduje zákon. Naše filosofie je v síťovém byznysu a celý svět se posouvá tímto směrem – síťování, předávání kontaktů, sdílení khow how a info...

Zástupci společností, kteří se vidí na ose mezi pooly a strukturálními firmami někde uprostřed, diskutovali o profilaci svých obchodních modelů, vyhodnocování své efektivity, (nejen) astronomických IT nákladech, možnostech realizace vlastních produktů nebo projektů, ale také o těžkém období, kterým si eDO finance i 4fin prošly v minulém roce a Kapitol předloni. Zdroj

Společensky odpovědné investice (neboli také ESG) jsou fenoménem poslední doby. Oproti standardním investicím by měly být odolnější vůči krizím, což potvrzuje i současná pandemie. Proč tomu tak je? Konference FINfest.online pokračuje další diskusí, jejímiž řečníky jsou Dominik Stroukal, Tomáš Voltr a Petr Bartoň. Zdroj

Téma účelně vynaložených nákladů stále s větší naléhavostí rezonuje hypotečním trhem. ČNB mluví o své neutralitě, Komerční banka se bude soudit a na změnu zákona v současné pandemické situaci není čas ani prostor. Úrokové sazby se snižují, a tak se postupně zvyšuje motivace klientů k refinancování hypotéky v průběhu fixace. Jaký dopad to má na banky a jaký na zprostředkovatele? Zdroj

Pandemie covid-19 způsobila naprostý obrat v regulaci hypotečního trhu. Došlo ke zrušení DTI a DSTI a uvolnění LTV. Jak Česká národní banka hodnotí svoje kroky po několika měsících od jejich zavedení? Jakou regulaci hypotečního trhu můžeme očekávat v roce 2021? A jak aktuální situaci hodnotí sami bankéři? Konference FINfest.online pokračuje další panelovou diskusí. Zdroj

„Pojišťovny, banky a další finanční instituce spolupracují se stovkou nebo dvěma stovkami různých externích zprostředkovatelů. V horizontu x let zůstane na trhu jen několik velkých hráčů,“ uvedl ke konsolidaci v externím světě Zdeněk Sluka. „Existuje určitá finanční hranice, kdy už se nevyplatí tento byznys dělat. Nedokážete totiž investovat peníze, které potřebujete k tomu, abyste byli v distribu...

Aktuální situace v ekonomice některým byznysům pomáhá a některé naopak škrtí. Jak jsou na tom pooly? Dopady jarního lockdownu na finančně poradenský byznys, distribuce neregulovaných produktů ze strany některých poradců (přijde krypto vlna?), udržitelnost poolových byznysů v době klesajících marží – to byla základní témata první části diskuse v rámci FINfest.online, které se zúčastnili Zdeněk Sluk...

Společensky odpovědné investování konvenuje s dlouhodobým pohledem na ziskovost firem a zohledňuje nejen kritéria životního prostředí, ale také dopadů podnikatelských aktivit na společnost a zaměřuje se i na konkrétní aspekty řízení firem. „Snažíme se tímto způsobem měřit co největší část našeho portfolia, v současné době 71 % aktiv, která spravujeme, má zohledněna ESG kritéria,“ uvedl v rozhovoru...

Jak investovat a zároveň zachránit svět? Možná jste o sociálně odpovědném investování prozatím mnoho neslyšeli, ale není to žádný módní výstřelek. Jen v roce 2018 vzniklo 290 fondů s tímto zaměřením a v minulém roce bylo v rámci tohoto trendu zainvestováno 1,30 bilionu dolarů. „Je to prostě megatrend,“ uvedl úvodem diskuse moderátor Petr Novotný. Zdroj

Mnozí technologii Blockchainu nevěřili, dokonce i někteří odborníci. Jenže na Blockchainu se každým rokem točí víc a víc peněz, prosazuje se ve světě i v ČR a poutá pozornost médií i veřejnosti. Panelovou diskuzi vedl Jakub Železný. Pro mnohé z expertů je možnost výdělku velkou příležitostí. Ti druzí jsou zatím skeptičtí. Zdroj

Aktuální témata správců mnoha investičních portfolií – právě o tom diskutovali zástupci tří významných investičních skupin na českém trhu. Shodují se, že tento rok je mimořádný. Co říkají na současnou situaci? Co přinesou kapitálové trhy v nejbližších měsících? Jaké jsou jejich pocity a úvahy z burzovního světa? Zdroj

V současnosti je nešťastná situace. Podle výkladu České národní banky (ČNB) o účelně vynaložených nákladech může hypotéku klient splatit kdykoli téměř zadarmo. To nahrává spekulacím – a ohrožuje celý hypoteční trh. O refinancování hypoték v průběhu fixace a o účelně vynaložených nákladech se bavím s Liborem Ostatkem, zakladatelem a vlastníkem Golem Finance a...

Jedna z nejzajímavějších diskusí se v rámci konference FINfest Online uskutečnila na téma pojištění dlouhodobé péče. Před deseti lety byl podobný produkt komerčně neúspěšný, teď budou mít klienti podstatně více možností jeho využití – koupit si péči doma i v různých typech sociálních zařízeních nejen pro sebe, ale i pro své rodiče a prarodiče. Kolik lidí se setkalo, ať už osobně neb...

Juraj Hrbatý je generálním ředitelem a zakladatelem progresivního obchodníka s cennými papíry Finax, kterého založil společně s Radoslavem Kasíkem. Rakovina mu změnila žebříček hodnot i pohled na vlastní kariéru. Jaký je jeho příběh a příběh firmy Finax? Na co ve svém životě není hrdý a co se mu naopak povedlo? A co přivedlo do jeho firmy nejbohatšího Slováka žij...

Zatímco na Slovensku je možné ověřit totožnost klienta biometricky, v České republice se podstatně rozšíří možnost identifikace klienta na dálku až v souvislosti s bankovní identitou od 1. ledna 2021. Přeregulovaný sektor investic digitalizaci nutně potřebuje, každopádně průzkum EMA data ukazuje, že podílové fondy si online sjednalo pouze 4,5 % Čechů. Jaké jsou aktuální tr...

I přes razantní propad (nejen) akciových trhů podílové fondy překvapivě nezaznamenaly významnější odliv investic ze strany klientů. Naopak pokles kapitálových trhů byl pro mnohé investory impulsem k nákupu za výhodné ceny. Jaký výhled v nejbližších měsících očekávají manažeři tří investičních skupin a jaké změny realizovali ve svých osobních investičních portfoliích? Nejen o to...