Femance Podcast mit Hava I Finanzen & Versicherungen

Vier Jahre. So lange hat Katharina, 37, Communications Manager, das Thema Altersvorsorge vor sich hergeschoben. Bücher gekauft, aber nie gelesen. Bauchschmerzen bekommen, wenn Freunde erzählten, dass sie „jetzt auch was machen". Und immer wieder gedacht: Ich sollte mich kümmern. Aber die Energie fehlte. Bis sie im Januar auf der Couch lag, durch Instagram scrollte und die Werbung für den ETF-Durch...

BU für Kinder: Ab wann sie wirklich Sinn macht – und worauf du achten musst Eine Berufsunfähigkeitsversicherung für Kinder? Klingt erstmal komisch, ist aber eine der cleversten Absicherungen überhaupt. In dieser Folge erkläre ich, warum es dabei nicht um den Beruf geht, sondern um die Gesundheit deines Kindes. Was dich erwartet: → Warum es bei einer Kinder-BU nicht um den Beruf, sondern um den gut...

GKV-Reform 2026: Was sie dich kostet und wann PKV jetzt besser ist Die Bundesregierung hat eine große Reform der gesetzlichen Krankenversicherung auf den Weg gebracht. Und ich bekomme aktuell viele Fragen dazu: Was bedeutet das für mich? Wird alles teurer? Sollte ich jetzt über einen Wechsel in die PKV nachdenken? In dieser Folge bekommst du: → Warum die GKV-Reform überhaupt kommt (15 Mrd. € Defiz...

Sprechstunde: Finanzen für Beamtinnen: die wichtigsten Fragen „Als Beamtin bin ich abgesichert." Diesen Satz höre ich oft. Und er stimmt, aber nur zur Hälfte. Beamtenstatus ist die beste Absicherung, die es in Deutschland gibt. Aber: Auch Beamtinnen haben Versorgungslücken – nur an anderen Stellen als Angestellte. In dieser Sprechstunden-Folge mit Mija beantworte ich die 13 wichtigsten Fragen, die...

Doppelte Staatsbürgerschaft USA-DE: Die 3 ETF-Fehler, die teuer werden Du hast einen US-Pass und willst in Deutschland in ETFs investieren? Dann kennst du das Problem: Fast keine Bank nimmt dich auf, die meisten Broker sagen Nein, und wenn du es trotzdem schaffst, schlagen aus US-Sicht massive Steuerprobleme zu (Stichwort PFIC). In dieser Folge bekommst du: → Was FATCA und PFIC konkret bedeuten un...

Partner verdient mehr: 5 Modelle, wie ihr eure Finanzen fair aufteilt „Mein Partner verdient mehr als ich: wie regeln wir das?" Diese Frage bekomme ich in fast jeder zweiten Beratung. Und meistens erst, wenn ich danach frage, weil Geld in Partnerschaften ein doppeltes Tabu ist. In dieser Folge zeige ich dir: → Warum „fair" nicht automatisch 50/50 bedeutet → Die 5 wichtigsten Modelle zur Finanzauft...

PKV für Frauen: 4 Dinge, die anders sind als bei Männern Die private Krankenversicherung ist eine der größten Finanzentscheidungen deines Lebens. Aber: Für Frauen funktioniert sie in entscheidenden Punkten anders als für Männer und das wird in den meisten Beratungen, Vergleichsportalen und YouTube-Videos schlicht nicht thematisiert. In dieser Folge bekommst du: → Warum gerade jetzt (2026) ein gute...

Sprechstunde: Eltern und Finanzen die wichtigsten Fragen beantwortet Wie viel Notgroschen brauche ich als Familie wirklich? Lohnt sich ein Bausparvertrag fürs Kind noch? Brauche ich eine BU, wenn ich nicht körperlich arbeite? Und ist das eigene Haus wirklich eine gute Investition, oder ist Mieten cleverer? In dieser Sprechstunden-Folge beantworte ich die 9 häufigsten Finanzfragen, die mir Eltern i...

BU-Rente: Wie hoch muss sie wirklich sein? „Ich habe eine BU." diesen Satz höre ich in fast jeder Beratung. Und dann frage ich: Wie hoch ist die Rente? Und die Antwort lautet oft: 1.000 €. 800 €. Oder: weiß ich gar nicht genau. Das Problem: Für die meisten Frauen reicht das nicht. Nicht, weil sie schlecht beraten wurden – sondern weil die klassische Faustregel beim falschen Ausgangswert ansetzt. I...

Du willst seit Jahren mit ETFs anfangen, kommst aber einfach nicht ins Tun? Dann ist diese Folge für dich. Annika ist 31, arbeitet im öffentlichen Dienst und hat sich vor 3 Jahren vorgenommen, endlich anzufangen zu investieren. Sie hat Bücher gelesen, Podcasts gehört, YouTube-Videos geschaut, ChatGPT befragt. Und ihr Geld lag trotzdem weiter auf dem Tagesgeldkonto. In dieser Folge spreche ich mit...

Soll ich jetzt noch eine ETF-Rentenversicherung abschließen oder warte ich lieber auf das Altersvorsorgedepot? Diese Frage bekomme ich gerade täglich in DMs, in Beratungen, überall. In dieser Folge ordne ich das ein: Stand April 2026, ohne Headlines, ohne Hype. Was du erfährst: → Was das Altersvorsorgedepot überhaupt ist (Nachfolger der Riester-Rente) → Wie die staatliche Förderung konkret funktio...

Erstes Gehalt und jetzt? Finanzen richtig starten als Berufseinsteigerin Du hast dein erstes Gehalt bekommen und fragst dich, was du jetzt wirklich damit tun sollst? In dieser Sprechstunden-Folge beantworte ich die häufigsten Fragen rund um Finanzen beim Berufseinstieg: konkret, ohne Fachchinesisch und mit dem, was ich selbst gerne früher gewusst hätte. Von den ersten Schritten nach dem ersten Geh...

ETF-Sparplan oder ETF-Rentenversicherung: was reicht wirklich für deine Rente? Ein ETF-Sparplan ist ein super Einstieg in den Vermögensaufbau. Aber er ist kein Allheilmittel für die Altersvorsorge. In dieser Folge zeige ich dir, warum Vermögensaufbau und Rente zwei verschiedene Dinge sind und wann eine ETF-Rentenversicherung die sinnvollere Wahl ist. Themen: Entnahmeplanung, Langlebigkeitsrisiko (...

Viele Menschen verlassen sich auf die gesetzliche Rente, ohne zu wissen, dass ihre Rentenhöhe stark davon abhängt, ob ihr Rentenkonto überhaupt vollständig ist. Und genau hier liegt das Problem: Es gibt konkrete Anträge und Formulare bei der Deutschen Rentenversicherung, mit denen du deine gesetzliche Rente tatsächlich erhöhen kannst. Die meisten stellen sie nie. In dieser Folge zeige ich dir, wel...

Die meisten stellen sich beim Investieren die falsche Frage. Nicht „Welchen ETF soll ich kaufen?" ist entscheidend sondern: Welcher ETF passt zu meiner Situation, meinen Zielen und meinem Risikoprofil? In dieser Folge zeige ich dir eine Methodik in drei Schritten, mit der du eine Anlagestrategie entwickelst, die wirklich zu dir passt, statt blind den nächsten MSCI World zu kaufen. Du lernst: - wie...

Viele denken: „Ich müsste mich eigentlich um meine Finanzen kümmern… aber mir fehlt einfach die Zeit.“ Und genau das ist das Problem. Denn Vermögensaufbau scheitert selten am Wissen, sondern viel häufiger daran, dass wir glauben, es sei zu kompliziert, zu aufwendig oder nicht in unseren Alltag integrierbar. In dieser Folge zeigen wir dir, wie Investieren auch dann funktioniert, wenn du wenig Zeit...

Ein Kind verändert vieles auch deine Finanzen. Und genau hier liegt das Problem: Viele Frauen beschäftigen sich erst nach der Geburt mit Themen wie Elternzeit, Einkommen, Altersvorsorge oder Versicherungen. Dabei hat genau diese Phase enorme finanzielle Auswirkungen auf dein gesamtes Leben. In dieser Folge beantworten wir die wichtigsten Fragen, die sich viele Frauen rund um das Thema Kind und Fin...

Pflege im Alter ist eines der größten finanziellen Risiken und trotzdem wird das Thema in der Finanzplanung oft komplett übersehen. Während viele über ETF-Sparpläne, Immobilien oder Vermögensaufbau sprechen, wird selten darüber geredet, wie man mögliche Pflegekosten realistisch in der Altersvorsorge einplant. In dieser Folge schauen wir uns deshalb das Pflegerisiko in Deutschland genauer an: Wie w...

Wir kaufen im Schnitt über 60 Kleidungsstücke pro Jahr – und trotzdem haben viele das Gefühl: „Ich habe nichts anzuziehen.“ In dieser Podcastfolge spreche ich mit der Personal Stylistin Helena darüber, warum wir oft mehr Kleidung kaufen als wir wirklich brauchen und wie du mit einer Capsule Wardrobe mehr Stil, mehr Klarheit und gleichzeitig weniger Konsum in deinen Kleiderschrank bringen kannst. D...

Das geplante Altersvorsorge-Depot ab 2027 ist eines der wichtigsten neuen Konzepte für die private Altersvorsorge in Deutschland. Doch was steckt wirklich dahinter und reicht dieses Modell aus, um die eigene Rentenlücke zu schließen? In dieser Folge analysiere ich das staatlich geplante Altersvorsorge-Depot 2027 im Detail: Wie es funktionieren soll, welche Förderungen vorgesehen sind, welche Varia...

Die Berufsunfähigkeitsversicherung gehört zu den wichtigsten Absicherungen überhaupt und gleichzeitig zu den am meisten missverstandenen. In dieser Folge bekommst du einen kompletten Überblick zur BU von A bis Z: verständlich erklärt, praxisnah und ohne Versicherungsfloskeln. Wir klären unter anderem: – was eine Berufsunfähigkeitsversicherung wirklich ist – wann sie zahlt (und wann nicht) – für we...

Geld und Liebe: eine Kombination, über die kaum jemand offen spricht, obwohl sie jede Beziehung betrifft. In dieser Valentinstags-Folge geht es darum, wie Paare Geld fair und selbstbestimmt regeln können, ohne Streit, Schuldgefühle oder Abhängigkeit. Wir sprechen darüber, – warum „50/50“ oft nicht gerecht ist, – welche Kontenmodelle es für Paare gibt, – wie ihr Geld transparent besprecht, – und wa...

Du willst zum Thema BU oder Rentenversicherung beraten werden? -> Dann buche einen kostenlosen Beratungstermin https://www.femance-finanzen.de/beratung/?utm_source=Podcast&utm_medium=Shownotes Mein neues Buch "Better Safe than Sorry" bestellen: https://www.amazon.de/-/en/Better-safe-than-sorry-Versicherungsentscheidungen/dp/3442180392 Zum 0 € Altersvorsorge-Webinar: https://www.femance-finanzen.de...

Welche Versicherungen brauchst du wirklich und welche kannst du dir (erstmal) sparen? In dieser Folge spreche ich über die drei wichtigsten Versicherungen für deine Finanzplanung und erkläre, warum sie die Grundlage für finanzielle Sicherheit sind. Wir schauen uns an, – warum Haftpflicht unverzichtbar ist, – weshalb deine Krankenversicherung mehr ist als nur Pflicht, – und warum eine Berufsunfähig...

Geld und Liebe, eine Kombination, über die kaum jemand offen spricht, obwohl sie jede Beziehung betrifft. In dieser Folge geht es darum, wie ihr Geld in der Beziehung fair und selbstbestimmt regelt, ohne Streit, Schuldgefühle oder Abhängigkeit. Wir sprechen darüber, – warum „50/50“ oft nicht gerecht ist, – wie Paare Kosten sinnvoll aufteilen, – welche Kontomodelle wirklich funktionieren, – und war...