Awesome Money

【節目】在前一次有討論過十年的匯率回測，這次來討論美元長期貶值可能的原因?從回歸趨勢線與標準差來觀察。 大綱: 1.回顧美元對台幣十年匯率趨勢 2.標準差通道的意義與觀察結果 3.近期美元大幅貶值的技術解讀 4.回歸趨勢線的均值修正現象 5.回歸通道作為風險管理工具 6.美元偏離標準差後的投資策略 7.偏離是否會回歸的判斷條件 8.美元長期走弱的結構性原因 9.台幣升值背後的經濟因素 10.長期投資者應採取的行動建議 關鍵字: #美元...

【節目】看了一篇文章，其題目是叫做「37歲才開始投資來得及嗎」，好用0050定期定額試算，退休還是可以滾到近千萬。我想，為什麼放在閒聊？就是因為我看了這一篇文章，我其實蠻有心得的。 其實這一篇文章開宗明義是跟你講，你應該是還是要去做投資。因為等於是你每個月，假設在37歲開始，你每個月投資5000元，到65歲的時候，資產可以有到千萬元。那如果說持續的投資，平均壽命的41年後，可能還可以高達4400萬元。 大綱: 1.投資晚起...

【節目】因為存了幾百張的這個00919，看最近這些高股息配息縮水，會有一點擔心說，會不會以後就沒辦法配息這麼好，是不是就沒有辦法fire了? 大綱: 1.00919配息縮水的疑慮與FIRE族的擔憂 2.高股息ETF近期配息趨勢觀察 3.股息用途與投資組合的再分配思考 4.配息穩定性與多元搭配策略的重要性 5.高股息ETF之間的選擇與組合建議 6.稅務效率與國內高配息ETF的限制 7.海外配息ETF的稅務優勢與配置建議 8.進階投資選項：高波動與槓桿型ETF...

【節目】009801給我的第一印象，跟00971野村美國創新研發龍頭很像，同樣強調創新。 大綱: 1.009801 ETF的基本定位與特色介紹 2.美國科技創新實力的全球領先地位 3.美國科技龍頭的市占與競爭優勢 4.科技股長期領漲的原因與投資機會 5.「N.E.W.」三大關鍵：美國、科技、創新 6.研發佔比與股價爆發力的高度關聯 7.009801策略：重壓少數領頭股的成效與風險 8.投資009801的優點與風險提醒 9.適合投資009801的族群特性 關鍵字: #009801 #...

【節目】很多人在考慮投資VT時，心裡其實是矛盾的。 一方面知道全球分散是理論上風險最低的策略，VT 也提供了一鍵配置全世界的簡便途徑；但另一方面，又不禁懷疑：「裡面那些新興市場會不會是拖油瓶？」要不要自己組全投資組合? 畢竟，美股本身就已經是全球企業的中心，不少大型企業如蘋果、微軟、台積電，營收遍佈全世界。有人會想：「既然如此，我乾脆直接買美股，不就等於間接參與全球經濟？」 大綱 1.前言 2.投資全球的疑問 3....

【節目】2025年美元兌台幣匯率在上半年一度來到29.1598元。整體YTD跌幅來到8.79% (6/9觀察日)。對很多投資人投資美元資產來說，匯率的影響挺大，這次來觀察匯率的歷史波動回測，看看會不會嚇死人。 大綱 1.前言 2.美元匯率波動概況 3.USD/TWD十年回測 4.單日波動常態分析 5.劇烈波動成因探討 6.賣出美元資產決策 7.後悔賣出處理建議 8.匯率風險評估方法 9.00646匯率避險觀察 10.美元與台股關係分析 關鍵字 #美元匯率 #台幣升值 #00...

【節目】00858一直跌，要不要賣呢？好，因為有朋友在社群上就問威利這件事情。 首先我先得聲明這一集，只是單純心得分享，不代表投資買賣建議，請不要照著去做操作。 大綱 1.前言 2.00858的追蹤指數澄清 3.近期走勢分析 4.賣出決策的考量因素 5.市場情緒與折價現象 6.投資決策的三個觀察指標 7.匯率波動與投資初衷 8.匯率波動的長期視角 9.投資者信心與折價機會 10.回歸投資初衷與配息預期 關鍵字 #00858 #STOXXUSA500 #匯率波動 #...

【節目】其實，追蹤誤差不是投資時唯一的考量。當然，有些媒體很強調追蹤誤差很重要、很重要、很重要，因為它會影響你長期的報酬率。從數學角度來看，當然是這樣沒有錯。可是，有很多朋友只看到這一點，就忽略了其他的隱含成本。 大綱 1.投資目的決定工具選擇 2.犧牲追蹤誤差的五大原因 3.00662的操作優勢與便利性 4.適合台幣投資人與退休帳戶使用 5.質押功能與財務彈性的關鍵角色 6.00662與QQQ的報酬與成本差異 7.稅務申報與遺產...

【節目】前面的節目有討論過QQQ跟00662的追蹤誤差，也做了回測。因為我記得我搞了幾個小時，不知道算出來，顯然啦，後者的誤差是大的許多。可是你說啊，那為什麼這麼多人還是要投資00662？ 大綱 1.投資目的決定工具選擇 2.犧牲追蹤誤差的五大原因 3.00662的操作優勢與便利性 4.適合台幣投資人與退休帳戶使用 5.質押功能與財務彈性的關鍵角色 6.00662與QQQ的報酬與成本差異 7.稅務申報與遺產稅的實務影響 8.交易時機與情緒管理的比...

【節目】00915 Q2配息下調該賣嗎？這次配息比起第一季的0.5元，下調至第二季只有0.2元，不少人就開始緊張是不是該賣，甚至有些人已經開始賣了。 大綱 1.00915配息下調引發市場關注 2.高股息ETF的收益組成與金管會限制 3.台股回檔與成分股股利下滑的影響 4.對靠配息生活者的現金流衝擊 5.收益與資本平準金的淨值意涵 6.00915在高股息ETF中的相對表現 7.是否賣出需視個人財務目的而定 8.穩定現金流與資本增值的長期價值 9.配息波動可...

【節目】今天的主題是「夢境中營業員的悲歌2：遺書中的控訴，當績效變成一把刀」。我們將接續第一集的內容，來探討第二集的故事。如果沒有聽過第一集的朋友，可以回去回放一下。第一集有兩個故事，第二集也有兩個故事。 大綱： 1.夢境三：浩然的遺書控訴 2.夢境四：小方的悲劇結局 3.金融業的高壓制度與營業員壓力 4.內控缺失與違規操作的普遍現象 5.營業員的困境與客戶關係壓力 6.制度改革的訴求與改善方向 7.營業員團體的行動與...

【節目】最近出了主動式ETF，很多朋友留言或群上希望我來看看分享一下。主動式ETF在台灣的前身就是基金賣的共同型基金，只是轉變成ETF的形式募集資金，方便投資人在公開交易市場上買賣。到底有何賣點?會使用的投資人多半是希望由專家來替自己做投資，趨吉避凶，另一些朋友也可能是混搭使用，有指數投資也有主動式ETF投資，讓投資部位多元化。 大綱： 1.主動式ETF與傳統基金的演變背景 2.00980A的核心賣點與智慧選股策略 3.基金基本...

【節目】在網路上面有看到一個網友，他的帳號就是我剛才所講的這一串英文：T2N1BM1C。這串英文其實是在講一個晚期癌症的分期。T2代表原發腫瘤的程度侵襲，N1B是指區域淋巴結受累，M1C是遠端轉移，臨床診斷也就是嚴重的腹膜轉移，伴隨腹水、化療等情況，也就是晚期癌症的情形。 大綱： 1.T2N1BM1C帳號背後的啟示與晚期生命故事 2.生命掙扎中的微小幸福與人際溫度 3.金錢在抗癌過程中的角色與價值 4.從投資回到生活：金錢是工具不是...

【節目】最近看了一些新聞、媒體，有講到這些營業員的一些故事，也看了一些網路論壇，於是就做了一些夢。這個夢大概會分兩集跟大家做討論，因為時間的關係。第一集的題目是：夢境中營業員的悲歌，IPO亂象背後，當銷售壓力成為無形的牢籠。有這個第一集的題目來跟大家做分享。 大綱 1.生活閒聊單元介紹 2.新聞與網路論壇觀察 3.夢境故事分集討論 4.第一集主題：營業員的悲歌 5.夢境中的金融世界壓力 6.小文的故事：孤獨掙扎 7.業績...

【節目】最近看到朋友討論到00662與QQQ的績效比較，貌似00662相較於QQQ對於NASDAQ-100的績效追蹤誤差較高。好像績效差就是個大問題，讓我好奇，為何還是有想投資00662呢?難道投資人是傻了嗎?這次來研究看看，會先針對績效落差來討論。 大綱 1.NASDAQ-100指數追蹤ETF比較 2.00662與QQQ背景介紹 3.計價貨幣對績效影響 4.費用率差異分析 5.股息再投資效率比較 6.基金規模與流動性影響 7.匯率波動對00662的衝擊 8.8年回測績效落差 9.00...

【節目】今天我們的題目是從00937B虧損40萬，看見情緒投資的代價，一場關於信念與心態的試煉。是影片觀察的心得啦，影片收看的心得。 大綱： 1.影片背景與個人動機 2.00937B虧損事件與反思 3.投資策略與匯率挑戰 4.情緒投資與人性的考驗 5.共鳴經驗與情緒操作回顧 6.市場波動與心態管理建議 7.長期投資的難處與修煉 8.情緒決策的十個檢核問題 9.冷靜機制與實際應用 10.從錯誤中成長與自我修復 ___________________________________...

【節目】為何升息短債ETF價格會漲？這點讓我感到好奇，這次來研究看看。 大綱： 1.短債ETF與升息的表現反差 2.00864B與GBIL的利率風險解析 3.短債ETF價格穩定的結構原因 4.升息期間短債ETF價格上升的邏輯 5.GBIL總報酬的三大來源 6.ETF價格與債券面值的關係 7.市場資金轉向短債ETF的原因 8.短債與長債在升息下的敏感度差異 9.短債ETF在降息情境下的可能走勢 10.總結：升息環境下短債ETF價格上升的機制 關鍵字： #升息 #短債ETF #00...

【節目】婚姻還是加盟？這是我在，應該是有個朋友在社群上貼的啦。我就點進去看了這篇文章，網路上文章都寫到說，有一個人，他應該是做一些工程管理的。他33歲，年薪差不多是110萬啊。這個男生就講說，其實他覺得他的薪水不是很高，但是就是穩定。那家裡也不是說特別有錢，可能是小康啦，不過倒是沒什麼積蓄。所以家裡是沒有什麼積蓄，但是也不會說拖累到他，大概是這樣。 大綱 1.話題引入與案例背景介紹 2.婚姻條件與加盟感覺的對...

【節目】這次來觀察DM剩下的部分與指數說明書。S&P500指數相信很多朋友都很熟悉，很適合投資美股大型股。但是如果有被動指數化投資潔癖者要注意，其中有委員會篩選的情況存在。009806有收益分配機制，對於想投資大型股又有收益分配需求者就很適合。 大綱 1.009806與S&P 500的指數來源與設計背景 2.S&P 500的選股標準與委員會運作方式 3.市值、流動性、財報體質與產業多元性要求 4.指數的成分維護與調整週期 5.自由流通...

【節目】孩子說要幫我投資，我該把錢給他嗎？我想投資，又怕賠錢，該怎麼辦？投資不只是錢的事啊，也是親情的考驗。那他叫我投資，我該聽嗎？孩子叫我投資，我該聽嗎？我想這篇文章我是用我爸的角度來寫的，因為我爸也是一個長者了，這是老年人啊，我就用他的角度(長輩)來寫這篇文章，跟大家分享。 大綱 1.親情與投資的兩難開場 2.從定存到投資的內心掙扎 3.老年投資的三個原則 4.如何與孩子溝通投資想法 5.保住老本是首要原則 6....

【節目】00864B在2025/04/01公告改成季配息再加上平準金，讓有些朋友提到要改轉換成00865B不配息。 到底投信為何要配息?不配，不好賣嗎?對當現金部位用的朋友來說，會增加成本跟再平衡的麻煩，但有什麼優缺點討論看看。另外年化配息率也來研究一下，推測看看。 大綱 1.00864B改為季配息的公告重點 2.投信改為季配息的可能原因 3.配息資金來源與運作機制 4.短債ETF與T-Bill的收益特性 5.預估年化配息率與實際回報分析 6.配息設計的...

【節目】做節目賺到最多的東西是什麼，到底為什麼要做節目啊？節目五周年的紀念集啊，我們來看一下第一集的回顧啊，以及討論一下現在的製播流程啊。 這個節目啊，是我們威利財經角裡面推出的Podcast節目。它一開始其實是Podcast節目，它不是YouTube節目，它是Podcast，在Podcast平台上，Apple Podcast上面所製播的節目。 古早第一集收聽連結: EP1|| 勞工紓困貸款、明泰被併案、樂活五線譜回測 https://cutt.ly/Zrl76SrN 大綱 1.做...

【節目】最近很紅的名詞均值回歸，就好像看準均值會回歸，好像可以預測未來走勢一定會怎麼變化?也出現了保證OOO某某標的比XXX贏的說法。但到底均值回歸這個看法，有沒有什麼學理上的反面研究?這次來討論看看。那該不該用 CAPE 或均值回歸做決策?這次也來研究看看。 《苦盡柑來遇見你》最近很紅的韓劇，英文劇名：「When Life Gives You Tangerines」改編自諺語：「When life gives you lemons, make lemonade」。將“lemons”換成濟...

【節目】在前面內容討論過短債當現金部位，那本來想做美元定存的資金，放到短債中好嗎?來比較看看。另外短債的收益報酬，跟定存利率比較起來，通常哪個會高一點? 大綱 1.美元定存的利率現況與限制 2.短期債券的優勢與潛在收益 3.選擇短債ETF的六大理由 4.短債與定存的風險比較 5.貼現率與定存利率的比較依據 6.短債ETF與聯邦基金利率的關聯 7.聯邦基金利率與有效利率差異 8.定存利率與銀行政策影響因素 9.投資偏好對資金配置的影響...

【節目】最近在網路上有看到一篇文章，是一個60歲的大哥，他在講說，他把手上400萬，本來是放在定存、儲蓄險當中，以穩健理財的方式來操作。但是就聽信兒子建議，投入高股息ETF，在去年10月開始這樣。但發現配息開始下降，購買的高股息ETF價格持續往下，每次他都看到這個價格往下跌，就跟兒子求證，兒子就跟他說，你不用擔心，後面會漲回來。 但是他就發文說，自己對投資這件事情，其實不熟悉，雖然是一直很習慣默默存錢，但是沒有...