Awesome Money

【節目】1.5年資產翻倍9倍的背後，槓桿是捷徑還是陷陷？1.5年資產翻近9倍，這好厲害，聽起來好困難。這是一個文科女生的逆襲故事，我不知道這是新聞還是廣告，反正就是網路上看到的一篇文章。這個故事的主角是講說理財作家，上班族，在沒有財經背景，27歲還背負著75萬元的負債，通過財務健檢跟穩健投資，在兩年內累積了300多萬淨資產。 大綱 1.投資逆襲故事 2.槓桿操作的驚人成果 3.細節分析與報酬率計算 4.槓桿背後的風險與質疑 5...

【節目】我們這個社群上，有些朋友還會提問，在節目的LINE社群上，有朋友就提問說，你會不會有感覺好像有賺錢，可是又覺得好像自己有點窮，又不敢花錢，那種感受，這樣這樣子的feeling有沒有。當然，因為有時候上班很忙，就有看了一眼，我大概就存到筆記本裡面了，沒有在當下跟大家做互動。那就錄一下節目了。 大綱 1.開場與主題介紹 2.內心貧窮感的現象 3.長期匱乏經驗的烙印 4.對未來的不確定感 5.節省作為人格價值 6.缺乏理財框...

【節目】今天要聊的是009810，追蹤標普全球100指數的ETF。我們會探討它的指數篩選機制、補足的投資缺口，以及四個潛在缺點。上次節目我們有聊過發達市場（DM）的觀察，這次我們針對這檔ETF深入研究。 雖然深入分析的點閱率通常不高，大家只想聽一句「能不能賺錢」，但我覺得光問能不能賺錢太無趣了！我們還是得挖深一點，看看這檔指數的設計和特色。 大綱 1.前言：009810與標普全球100指數概述 2.指數結構與篩選機制 3.投資優勢與...

【節目】桿開多少才安全？這爆倉計算到實戰案例一次搞懂。大概是這個題目來跟大家做分享。我們在社群上有朋友就在討論到說，到底這個開槓開多少比例，是一個比較安全、比較safe的這件事情。所以我覺得這是一個不錯的問題，所以於是我們來討論一下。為什麼要去關注槓桿的大小？其實在投資世界裡面，槓桿本來就是一個雙面刃。以前有講過，我忘了哪個集數的講，水能載舟，亦能覆舟。這其實就是看你怎麼去運用它。沒有說它一定是不好的...

【節目】高股息ETF新規的影響，這個存股族如何應對現金流挑戰，那現金流的目標如何調整，來討論這個題目。我們在另外一集有討論到ETF採用收益平準金作為收益分配來源實務指引這個題目，大概在這裡面放一些重點跟大家做一些討論。這一次就來跟大家討論說，那你真的遇到這個影響，現在應該要怎麼來做一些調整。 大綱 1.前言：高股息ETF新規與存股族現金流挑戰 2.新規對高股息ETF配息率的影響與估算方法 3.透明度提升對投資人的長期好...

【節目】為什麼有這個題目？今天就看到一些有些網路自媒體，有些社群就在討論說，這是什麼？找你推薦買919，後來就是覺得說，這個919不要買了，選股出現問題，等等之類的。那也有些人講說，這個買這個00919真的很該死，這不要買這個東西之類的。有些人就開始講說，它可能這個00919它就不要買了，賣掉了，不要再繼續買，它可能要出清，要做一些動作之類的，甚至有生氣氣之類的，類似像這種情況。 大綱 1.前言：00919爭議與討論背景...

【節目】有朋友問到，金管會是不是限制高股息ETF不能用資本利得和收益平準金來配息？其實，這次的指引主要是為了讓配息來源更透明，避免投資人被「假高息」誤導。 從【 ETF採用收益平準金作為收益分配來源實務指引】來討論看看。(金融監督管理委員會114年7月1日金管證投字第1140141657號函) 我們會從金管會的這份文件來詳細討論ETF配息的流程和新規範。過去我們也談過類似內容，但這次是個更新版本，幫大家跟上最新的規則！ 大綱 1...

【節目】《大利從小：少錯穩贏的5大選股心法》。這本書由GG經理人喬爾·提琳·赫斯特撰寫，中文書名有點難念，但它可是由投資大師彼得林區親自推薦的。我在社群上拍照，一邊喝咖啡一邊看這本書，其實蠻有意思的。你要喝什麼來著？西西里咖啡？對，喝西西里咖啡提神，一邊提神一邊看這種書，真的很享受。我們就一邊看書，一邊喝咖啡，來聊聊這本書的精髓。 大綱 1.前言：書籍介紹與閱讀情境 2.少錯穩贏的核心觀念 3.常見心理偏誤與人...

【節目】退休時，投資組合提領率一直都是很多投資族熱中的項目。你試想，如果你能配置一個投資組合，而每年穩定的成投資長率，相較於你的每年提領率加上通膨率都還能有餘，這就代表你有源源不絕的提款機。例如: 穩定年報酬7~8%，每年提領率4%，加上3%通膨率，這樣貌似可以穩穩領到人生最後一天，好像很快樂。國外的研究主要在研究什麼方向?注意事項?這次來討論看看。 大綱 1.4%規則的起源 2.三一大學提領率論文 3.研究方法與數據 4...

【節目】009810 這檔ETF近期也有些朋友在討論，因為標榜投資全球指標企業，讓我有些興趣，因為全球組合的ETF我是投資VT，也想看看有沒有其他台股發行的ETF可以參考。這次來觀察DM的部分。其中這檔標的79%是投資北美地區，首重還是以美國公司為主。對於已經投資美國科技股的投資人來說，這樣好用嗎?會不會重疊太高，也讓我好奇。 009810 這檔ETF近期也有些朋友在討論，因為標榜投資全球指標企業，讓我有些興趣，因為全球組合的ETF我...

【節目】曾經有些朋友會留言，會說，威利，你在這個YouTube上的一些影片，好像都是文字跟語音（還是有投影片的集數拉），好像你怎麼沒有什麼圖卡、圖片，這樣子的動畫之類的。那怎麼這樣子，怎麼看得懂，不好吸收，這個訂閱數這樣持續就不好成長。 大綱 1.生活閒聊單元介紹 2.創作形式的回饋 3.創作的核心：自我成長 4.時間管理的挑戰 5.創作流程與時間安排 6.投資研究與自我提升 7.創作流程的細節 8.AI工具的應用 9.AI提升效率的...

【節目】討論到底要不要讀大學，大學學歷是成功的必要條件嗎。為什麼有這一篇呢，主要是我在滑那個翠，看到有一個美女，她在青埔開了一個牛排館。然後她在講到底要不要讀大學，從她的角度來看，她覺得好像沒有這個必要。她說她15歲開始打工，沒有大學學歷，甚至沒有高中畢業證書，但是她卻成功經營某個牛排館。這就讓我重新思考學歷在人生的角色。 大綱 1.引言：從牛排館故事談學歷 2.美女老闆的背景與創業經驗 3.實務經驗勝於學歷...

買借死的財務槓桿術，資產不賣也能活用現金流，退休後不用期待每月穩定現金流之二，第二集。如果沒聽過第一集的朋友，請去查找一下退休後不要期待每月穩定現金流一。 這次要跟大家討論買借死的策略，我不知道大家有沒有聽過，其實這個東西在我們節目社群，這節目的LINE社群上面，大家已經討論到非常非常多，甚至我們還開了一個子群，專門就講這個借貸投資，什麼，這個借貸策略，也有很專業的樓主在跟大家分享。 大綱： 1.引言：財...

【節目】有朋友留言提到想討論使用正2的4%提領率+通膨，坐回測計算。這個題目我覺得很有意思，來研究看看，正二 00631L的歷史報酬很厲害，那是不是用這個標的做提領率就有領不完的錢呢?剛好可以用上先前作的VBA退休計算機，來玩看看。 大綱： 1.研究背景：正二ETF與4%提領率的討論來源 2.4%提領率的理論基礎與適用條件 3.00631L歷史報酬與回測數據說明（名目存款16億的假設） 4.高年化報酬假設的問題與現實可行性 5.槓桿ETF的特性...

【節目】00918為何超配？原因與合理的配息解析，來跟大家做討論。最近這個00918，我知道近期有很多朋友會覺得這個配息感覺不錯。新聞出現了什麼？ 就是金管會介入，告訴大家說，為了保護投資人權益，這市場收益不足，還有基金管理操作可能有一些疑慮，甚至有超配的情況。這高配息策略似乎有超配的狀況，所以提醒大家說，大家投資在選擇高股息ETF的時候，要注意配息的來源是不是穩健，不要被高配息吸引，忽略了潛在的本金侵蝕風險。...

【節目】今天我們單元是威利研究室，用研究改變的財商視野。今天我們來到這個TISA投資，探討的題目是：TISA比ETF更省錢嗎？用最省錢的方式買0050。我們上一集的內容提到，臺灣最新的理財工具TISA能替你存出退休金嗎？它有什麼好處？其實在上一集有討論到一些QA的部分，這次來討論如何使用這個TISA帳戶。 大綱： 1.TISA簡介與節目開場 2.TISA開戶方式與投資標的 3.TISA帳戶的稅務與適用族群 4.TISA與ETF的費用結構比較 5.複利效果與...

【節目】今天我們的單元是「為你來讀書」，用讀書增加你的知識寶藏。今天的主題是《成長型領導：希望有人早點告訴我，第一本管理輔導指南》讀書心得，探討如何打造具備人本精神與行動力的管理者。領導不是讓別人成為自己的複製人，而是引導與陪伴。 大綱: 1.職場領導的挑戰 2.成長型領導的核心 3.冰山模型的應用 4.認知落差與信任建立 5.員工關懷與敏銳觀察 6.意願與能力矩陣 7.情境領導法的實踐 8.GROW模式的對話框架 9.START分析...

【節目】TISA的講稿，大概分成兩篇。第一篇就是提到說，它到底有什麼Q&A的部分，那能不能拿來使用，那有什麼好處。第二篇我大概會研究一下說，到底什麼人比較適合TISA，那還有什麼，我們我知道很多投資人，他們特別關注說，可不可以拿來買0050的連結基金，那到底用TISA買有什麼好處呢，我們來到時候在第二篇的時候來觀察看看。 大綱： 1.TISA帳戶的基本介紹與設計目的 2.TISA的投資門檻與費用結構 3.TISA與「好好退休」計畫的...

【節目】這次來做指數的優缺點分析整理，與探討適合什麼投資人。另外看媒體有提到指數ETF公開資料中有些錯誤之處，討論錯的原因是是什麼?是不是真的投信罪大惡極? 大綱： 1.009801指數設計目的與聚焦科技股 2.篩選機制與財務指標條件 3.適合投資人的類型與投資目標 4.指數優點與成長潛力分析 5.指數潛在風險與缺點說明 6.DM與公開說明書常見錯誤 7.研發比重定義的混淆與澄清 8.營業利益率定義錯誤問題 9.銷貨成本與銷售成本的差異...

【節目】我在網路上看到一篇文章的論點是說，退休之後不用依賴每月的固定現金流，就比如說，有些朋友會想說，啊，我就領股息，啊，每個月領多少，這樣比較好掌握自己的這個現金流狀況。 大綱： 1.重新思考退休現金流的觀念 2.指數化投資與高股息ETF的定義與比較 3.現金水位與4%提領率的理想與實務挑戰 4.執行4%提領率的心理與行為難題 5.現金水位策略與資產再平衡的複雜性 6.高股息ETF的優勢：穩定現金流與操作簡易 7.高股息ETF的...

【節目】今天我們來分享一本書啊，這本書的題目是什麼呢？《個人財務報表理財術：四種資本，你所擁有的不只是錢啊》。這個題目很值得我們來討論。這本書是我在蝦皮上看到的，覺得題目不錯，就買來看了一下。我認為這本書最主要的內容是在告訴我們，人生常常被兩個問題困擾：到底是錢重要，還是時間重要？那到底要怎麼分配有限的資源，也就是資源，來達到我們的人生目標？ 大綱： 1.四種資本的定義與互動關係 2.個人版損益表與資產...

【節目】今天單元是生活閒聊單元，生活閒聊與你生活在一起。今天來分享這個題目：「年薪高又怎樣，你還是得自己掃地。」高薪不是一切，生活快樂才是啊。我在網路上看到一篇蠻有意思的文章，提到一個年薪百萬、幾百萬的工程師，假日時還要清掃家裡、打掃環境。他的文章提到，不管你賺多少，日常生活當中該做的事還是得自己去做。這也是在呼籲大家多分攤家務，不要只是顧著賺錢，家裡的事情也要顧。 大綱： 1.高薪工程師與日常掃地的...

【節目】009801上次內容討論到DM的觀察，這次來討論到指數的設計目的與篩選機制簡述。想投資的人應該先研究清楚。篩選機制有很多財務指標的細節，太詳細會放到頻道會員節目討論。 大綱： 1.009801設計目的與投資前提 2.產業篩選與指數納入原則 3.篩選流程步驟與財務指標條件 4.成分股入選與穩定機制說明 5.自由流通市值與動能因子結合 6.權重限制設計邏輯 7.前五大公司總權重限制的運作方式 8.5%與20%權重上限的舉例與解析 9.集中...

【節目】00858下半年的配息是1.4，近期有公告。我覺得這1.4的表現還算不錯。為什麼？因為你跟上半年的1.9加起來，全年度也有3.3。我本來預期它的配息狀況會比較像2022年，因為那個時間點股市行情比較差，2022年的下半年配息是1.12。 大綱： 1.00858下半年配息1.4元與全年表現分析 2.與2022年歷史配息數據的比較 3.匯率波動對00858配息與資產價值的影響 4.高收益分配型ETF的配息來源迷思澄清 5.市場指數型ETF也可具備高配息特性 6.0...

【節目】川普的899條款，投資人該注意什麼？為什麼要來跟大家討論這個？因為這個被稱為「大而美法案」（One big beautiful bill）的899條款，已經引起許多討論。很多朋友在YouTube留言說想聽聽這個話題。 我的第一反應是，這東西還沒有落地，好像也還沒執行，所以我原本想等到法案真正實施後再來討論。不過沒關係，就現況的資訊來跟大家分享心得。這個題目已經有很多媒體講得很詳細了，我只發表我的簡單看法。而且大家要知道，這個...