FINANSE OD DRUGIEJ STRONY

Poznaj kogoś w sieci, zaprzyjaźnij się, a potem… stracisz oszczędności życia. To "Świniobicie" (Pig Butchering Scam) – nowoczesna metoda oszustwa, która nie żeruje na Twoim braku wiedzy, ale na Twoich emocjach. W dzisiejszym odcinku podcastu "Finanse od drugiej strony" Paweł Wiliński i Szymon Matczak rozkładają ten mechanizm na czynniki pierwsze. Dlaczego nawet wykształceni i o...

Czy Twoja ulubiona włoska restauracja lub hotel, w którym spędzasz wakacje, mogą należeć do mafii? W tym odcinku podcastu "Finanse od Drugiej Strony" Szymon Matczak i Paweł Wiliński obnażają tajemnice neapolitańskiej Camorry. Choć kojarzy się ona z brutalną przemocą, jej prawdziwa siła tkwi dziś w białych kołnierzykach, skomplikowanych spółkach offshore i praniu brudnych pieniędzy na mas...

Jak zwykły kryptowalutowy startup z Teheranu, z którego korzysta ponad 10% mieszkańców Iranu, pozwolił tamtejszemu reżimowi przepchnąć setki milionów dolarów pod samym nosem Stanów Zjednoczonych? W dzisiejszym odcinku prześwietlamy giełdę Nobitex – platformę, która oficjalnie miała chronić oszczędności obywateli przed gigantyczną inflacją, a w rzeczywistości stała się cyfrową autostradą finansową...

Jak to możliwe, że firma obracająca milionami znika w jedną noc, zostawiając budżet państwa z ogromną dziurą? Dlaczego uczciwi przedsiębiorcy bankrutują przez błędy swoich dostawców? W tym odcinku „Finansów od Drugiej Strony” Paweł Wiliński i Szymon Matczak rozkładają na czynniki pierwsze najbardziej wyrafinowany mechanizm przestępczy w świecie podatków – karuzelę VAT. Z tego nagrania dowiesz się:...

Kolumbia, lata 80. Stadion Atanasio Girardot w Medellín staje się centrum operacyjnym jednego z najpotężniejszych ludzi na świecie. W dzisiejszym odcinku serii "Finanse od drugiej strony" zaglądamy za kulisy kolumbijskiego futbolu z czasów panowania kartelu z Medellín. Paweł Wiliński i Szymon Matczak analizują mechanizmy, które pozwoliły Pablo Escobarowi przekształcić Atlético Nacional w...

Piłka nożna to nie tylko gole i emocje, to globalny biznes, w którym krążą miliardy euro. Ale czy zastanawiałeś się kiedyś, co dzieje się z tymi pieniędzmi, gdy gasną światła jupiterów? ⚽💰 W pierwszym odcinku serii o piłce nożnej odkrywamy mechanizmy, które sprawiły, że futbol stał się idealnym środowiskiem dla przestępczości finansowej. Dowiesz się, dlaczego transfery, skomplikowane struktury w...

Otrzymujesz SMS lub e-mail o zwrocie podatku. Klikasz link, logujesz się… i w kilka minut tracisz pieniądze. W tym odcinku pokazujemy krok po kroku, jak działa oszustwo na PIT – od pierwszej wiadomości, przez fałszywe strony udające urząd, aż po moment, w którym środki znikają z konta. Wyjaśniamy, dlaczego ten schemat jest tak skuteczny, jakie mechanizmy psychologiczne wykorzystują przestępcy i co...

Na Twoje konto trafia niespodziewany przelew BLIK od obcej osoby. Chwilę później dzwoni telefon – ktoś twierdzi, że to pomyłka i prosi o szybki zwrot pieniędzy. Brzmi uczciwie? W tym odcinku pokazujemy, jak działa podstępny schemat oszustwa, który wykorzystuje naszą chęć pomagania. Wyjaśniamy krok po kroku, dlaczego jeden „omyłkowy” przelew może wciągnąć Cię w przepływ pieniędzy pochodzących z prz...

W tym odcinku zaglądamy za kulisy jednej z największych afer VAT ostatnich lat. Wólka Kosowska, tysiące fikcyjnych faktur, setki spółek i lider, który przez lata pozostawał niewidzialny dla systemu. Jak działała fabryka pustych faktur, dlaczego tak trudno było ją rozbić i co wiemy dziś o zatrzymaniach oraz nowych międzynarodowych wątkach śledztwa. Rozdziały: 00:00 - Wstęp 00:48 - Wólka Kosowska i...

W tym odcinku „Finansów od drugiej strony” bierzemy na warsztat finansowanie terroryzmu (CFT) — jeden z najmniej zrozumianych, a jednocześnie kluczowych elementów bezpieczeństwa systemu finansowego. Pokazujemy, czym terroryzm naprawdę jest, dlaczego pieniądze są jego paliwem i dlaczego finansowanie terroryzmu to zupełnie inny problem niż klasyczne pranie pieniędzy. Tłumaczymy, jak legalne środki m...

W tym odcinku bierzemy na warsztat jedną z największych afer prania pieniędzy w historii Wielkiej Brytanii. Historię, która na zawsze zmieniła podejście do odpowiedzialności banków w obszarze AML. Opowiadamy krok po kroku, jak niepozorna firma handlująca złotem w Bradford – Fowler Oldfield – stała się centralnym węzłem operacji prania setek milionów funtów w gotówce. Pieniądze przywożone w torbach...

Rynek nieruchomości kojarzy się z bezpieczeństwem, stabilnością i „pewną inwestycją”. Właśnie dlatego jest jednym z najskuteczniejszych narzędzi prania pieniędzy na świecie. W drugiej części naszej serii pokazujemy, jak brudne pieniądze znikają za fasadą aktów notarialnych, umów najmu i struktur korporacyjnych. Bez pośpiechu. Bez gotówki. Bez wzbudzania podejrzeń. To nie są proste schematy. To łań...

Luksusowe apartamenty. Prestiżowe biurowce. Drogi adres w centrum miasta. To, co dla jednych jest symbolem sukcesu, dla innych bywa idealnym narzędziem do ukrywania brudnych pieniędzy. Rynek nieruchomości od lat przyciąga zorganizowane grupy przestępcze. Nie dlatego, że brakuje tu regulacji — ale dlatego, że na papierze wszystko wygląda perfekcyjnie. Umowy się zgadzają. Przelewy mają uzasadnienie....

Jak kartele narkotykowe prały miliardy dolarów, nie używając banków i nie wzbudzając podejrzeń? Odpowiedź kryje się w jednym z najbardziej skutecznych mechanizmów prania pieniędzy w historii. Black Market Peso Exchange. W tym odcinku „Finansów od drugiej strony” zaglądamy za kulisy systemu, który przez lata pozostawał niemal niewidoczny dla służb. Wyjaśniamy, jak narkodolary zarobione na ulicach U...

Czy banki wiedzą o każdej twojej transakcji? Jak naprawdę działa system monitorowania płatności i dlaczego jedne operacje przechodzą bez problemu, a inne trafiają do analityków AML? W tym odcinku ujawniamy kulisy Transaction Monitoring – od sposobu, w jaki banki analizują twoje przelewy, po to, jakie sygnały mogą wywołać alert i trafić do dalszego postępowania. Tłumaczymy, jak działają reguły, sce...

Silk Road – darknetowy rynek, który zmienił historię internetu. Serwis działający w ukryciu, z milionami transakcji, własną ekonomią i legendarnym administratorem ukrywającym się jako Dread Pirate Roberts. W tym odcinku opowiadamy pełną historię powstania i upadku Silk Road: od pierwszych błędów Rossa Ulbrichta, przez wieloletnie śledztwo FBI, aż po zaskakujący zwrot z 2025 roku – ułaskawienie i s...

W tym odcinku mówimy o jednym z najczęstszych oszustw w Polsce – wyłudzeniach na BLIK. Podszywanie się pod znajomych, fałszywe wiadomości na Messengerze i „szybkie prośby o pomoc” – to codzienność, w której coraz więcej osób traci pieniądze. Dowiesz się: 🔹 jak wygląda cały schemat oszustwa – od pierwszej wiadomości po utratę pieniędzy, 🔹 dlaczego oszuści tak łatwo manipulują emocjami ofiar, 🔹 c...

Jak przestępcy piorą pieniądze metodą smerfów? W dzisiejszym odcinku podcastu „Finanse od drugiej strony” Szymon Matczak i Paweł Wiliński wyjaśniają, czym jest smurfing – technika prania pieniędzy polegająca na rozbijaniu dużych kwot na wiele małych transakcji. Dowiesz się: 🔹 czym różni się smurfing od structuringu, 🔹 jak działa cuckoo smurfing – najbardziej podstępny wariant tego procederu, 🔹...

Czy kryptowaluty to przyszłość finansów… czy idealne narzędzie dla przestępców? W tym odcinku „Finansów od drugiej strony” odkrywamy mroczne kulisy świata cyfrowych pieniędzy. Zobaczysz krok po kroku, jak wygląda pranie pieniędzy w kryptowalutach – od mixerów i privacy coins po transakcje P2P i OTC. Dowiesz się: 🔹 jak przestępcy zamieniają brudne pieniądze w czyste bitcoiny, 🔹 czym są mixery i j...

Rosyjskie drony nad Polską, zamknięte lotniska i alarm NATO. Ale najciekawsze w tej historii jest to, że w maszynach, które naruszyły nasze niebo, mogły znaleźć się komponenty wyprodukowane w Polsce. Jak to możliwe? W tym odcinku „Finansów od drugiej strony” tłumaczymy: 🔹 czym są produkty podwójnego zastosowania (dual-use goods), 🔹 jak Rosja obchodzi zachodnie sankcje, 🔹 w jaki sposób polska fi...

🔍 Czy można przesłać miliony euro bez banku, przelewu i dokumentów – tylko na słowo honoru? W tym odcinku podcastu „Finanse od Drugiej Strony” odkrywamy tajemniczy świat hawali – jednego z najstarszych i najbardziej enigmatycznych systemów transferu pieniędzy na świecie. 💸 Dowiesz się: Czym jest hawala i jak działa w praktyce. Dlaczego miliony migrantów wciąż z niej korzystają. Jakie są zalety i...

Jak Rosja obchodzi sankcje i dlaczego mimo embarga jej gospodarka jeszcze się trzyma? W tym odcinku podcastu Finanse od Drugiej Strony pokazujemy kulisy gospodarczej wojny: od tajnych kanałów importu technologii, przez sprzedaż ropy „flotą cienia”, aż po ucieczkę od dolara i przejście na chińskiego juana. 👉 Dowiesz się m.in.: jak Rosja sprowadza technologie mimo zakazów, dlaczego indyjskie i chiń...

💼 3,5 miliona euro w gotówce. Setki transakcji tuż poniżej progu zgłoszenia. Luksusowe torebki, eleganckie butiki i… pranie pieniędzy. W tym odcinku „Finanse od Drugiej Strony” opowiadamy, jak Louis Vuitton w Holandii trafił w sam środek skandalu finansowego. 🔍 Dowiesz się: - Kim była tajemnicza klientka, która wydała fortunę w gotówce. - Jak działa technika „smurfing” i nieformalny handel Daigo...

🔻 PIRAMIDY FINANSOWE – OBIECUJĄ MILIONY, ZOSTAWIAJĄ RUINĘ 🔻 Witaj w kolejnym odcinku „Finansów od Drugiej Strony” – Twojego podcastu o przestępczości finansowej. Tym razem rozkładamy na czynniki pierwsze piramidy finansowe – jeden z najbardziej perfidnych i podstępnych mechanizmów wyłudzania pieniędzy. 👉 Dlaczego ludzie wciąż dają się nabierać? 👉 Jak działają piramidy i czym różnią się od sche...

💳 Wkładasz kartę do bankomatu, wypłacasz gotówkę, wszystko wygląda normalnie. Kilka dni później ktoś robi zakupy w Twoim imieniu… w Tajlandii. Brzmi absurdalnie? Niestety, to rzeczywistość — i codzienność ofiar skimmingu. W tym odcinku podcastu „Finanse od drugiej strony” odkrywamy kulisy jednego z najstarszych, ale wciąż skutecznych oszustw finansowych. Zobacz, jak przestępcy kopiują dane z Twoj...