L'Art de la Gestion Patrimoniale

Tout d'abord, nous ne pouvons pas prédire l'avenir ni anticiper les événements économiques à venir, y compris les crises boursières. Les marchés financiers sont influencés par de nombreux facteurs complexes, notamment l'économie mondiale, la politique, la géopolitique, les données économiques, et bien d'autres. Nous surveillons en permanence ces facteurs pour essayer de prédire les...

Dans cet épisode, nous allons explorer un sujet crucial lors des successions : comment éviter les conflits familiaux liés à la répartition des biens et des avoirs hérités. La planification successorale est essentielle pour assurer une transition en douceur des biens d'une génération à une autre. Les conflits familiaux peuvent survenir lorsque les désaccords, les attentes non satisfaites et les...

Dans cet épisode, nous allons plonger au cœur d'un sujet passionnant pour les contribuables : Le PER (Plan d'Épargne Retraite) - la solution magique pour réduire ses impôts. Si vous êtes un investisseur cherchant à optimiser votre épargne retraite, ce podcast vous offrira un aperçu des avantages que le PER peut offrir, vous permettant ainsi de prendre des décisions éclairées. Opter pour un...

Dans cet épisode, nous allons plonger au cœur d'un sujet captivant pour les investisseurs immobiliers : le LMNP (Loueur en Meublé Non Professionnel) - une solution qui suscite bien des questionnements. Si vous êtes un investisseur cherchant à optimiser vos placements immobiliers, ce podcast vous offrira un aperçu des avantages que le LMNP peut offrir, vous permettant ainsi de prendre des décis...

Dans ce podcast, nous allons explorer une question commune parmi les investisseurs : "Pourquoi avez-vous peur d'investir en actions ?" Si vous êtes quelqu'un intéressé par le potentiel des marchés boursiers mais hésitant à vous lancer, ce segment vous fournira un aperçu des raisons souvent invoquées pour craindre l'investissement en actions, vous permettant ainsi de prendre d...

Dans cet épisode, nous allons explorer un sujet essentiel pour les entrepreneurs : les avantages d'une holding. Si vous êtes un entrepreneur cherchant à optimiser la gestion de votre entreprise et de vos actifs, ce podcast vous offrira un aperçu des avantages qu'une holding peut offrir, vous permettant ainsi de prendre des décisions éclairées. Si vous êtes un salarié et que vous souhaitez...

Nous allons dans ce podcast analyser les performances des plus grands indices boursiers mondiaux depuis ce début d'année 2023. Un point d'étape sur le premier semestre de l'année 2023. Nous rentrerons également dans le détail avec la performance des actions sur l'indice du CAC 40 et du NASDAQ 100. De plus, nous expliquerons les raisons de ces performances et les tendances dans les...

Dans cet épisode, nous allons aborder un sujet important pour les investisseurs immobiliers : le choix entre la Société Civile Immobilière (SCI) à l'Impôt sur le Revenu (IR) et la SCI à l'Impôt sur les Sociétés (IS). Si vous envisagez de créer une SCI pour gérer votre patrimoine immobilier, ce podcast vous aidera à comprendre les avantages et les inconvénients de chaque option, vous permet...

Dans cet épisode, nous allons aborder un sujet qui suscite souvent des débats et des interrogations : la résidence principale. Est-ce vraiment un actif, ou plutôt un passif méconnu ? Pour poser les bases de notre discussion, nous expliquerons ce qu'est un passif dans le contexte financier et patrimonial. Nous allons remettre en question la perception courante selon laquelle la résidence princi...

Dans ce podcast, nous avons la chance d'interroger Sylvie GARCIA, notaire dans le 17ème arrondissement de Paris. Le décès d'un proche est une épreuve douloureuse qui s'accompagne souvent de nombreuses questions et d'une grande confusion quant aux démarches à entreprendre. C'est pourquoi nous avons décidé de consacrer cet épisode à ce sujet essentiel, afin de vous informer et de...

Dans ce podcast, nous avons la chance d'interroger Marine KOKCHA, notaire dans le 17ème arrondissement de Paris. Si vous envisagez d'acheter une propriété, que ce soit une maison, un appartement ou un terrain, vous êtes au bon endroit. Aujourd'hui, nous allons explorer les étapes essentielles à valider en collaboration avec votre notaire pour mener à bien votre projet immobilier. L&#39...

Nous allons adapter nos investissements en fonction de nos objectifs et de notre âge. Ce podcast est conçu pour vous aider à comprendre les différentes approches de l'investissement à chaque étape de votre vie. Nous avons divisé le podcast selon plusieurs tranches d'âge mais cela pourrait également se faire en fonction des objectifs de chacun. Nous aborderons des sujets clés tels que la di...

En France et lors d'une succession, il existe des droits de succession en fonction du patrimoine du défunt et du lien de parenté entre le défunt et les héritiers. Les droits de succession dans certains cas peuvent représenter des sommes stratosphériques. L'anticipation et la préparation de sa transmission sont nécessaires pour éviter une catastrophe successorale. Il existe de nombreuses rè...

Vous êtes entrepreneur, vous avez votre propre entreprise et vous souhaitez la vendre mais vous ne connaissez pas toutes les options qui s'offrent à vous alors ce podcast est fait pour vous. Nous allons nous interroger sur plusieurs points : Faut-il vendre son fonds de commerce ou les parts sociales de son entreprise ? Est-il plus intéressant de passer par une holding avant de céder son entrep...

L'immobilier n'est plus dans son âge d'or. Suite à la hausse de l'inflation, les banques centrales ont décidé d'augmenter drastiquement leur taux de refinancement. Cette hausse a eu un impact direct sur les taux proposés par les banques commerciales aux clients souhaitant acquérir un bien immobilier. L'été approche et les professionnels estiment que les taux dépasseront les...

2022 fut une année très compliquée pour toutes les classes d'actifs ! La classe obligataire et la classe action ont réalisé des performances négatives. L'inflation, la guerre en Ukraine, la fin du quantitative easing, la hausse des taux d'intérêts, tous ces facteurs bousculent les marchés financiers. Les banques centrales souhaitent ramener coute que coute l'inflation à 2%. Suite à...

L'assurance-vie est le placement préféré des français ! L'assurance-vie est utile pour tout le monde. Cette enveloppe d'épargne offre de nombreux avantages que nous allons détailler dans ce podcast. Pour ouvrir une assurance-vie, vous devez contacter un conseiller en gestion de patrimoine qui pourra vous orienter vers l'offre qui correspond à votre profil. L'assurance-vie perme...

Vous êtes concubin, vous ne souhaitez pas vous marier ou vous pacser pour le moment. En France, l'union libre ne permet pas d'être considéré comme un héritier. Vous avez tout de même la volonté de protéger votre concubin(e) en cas de décès. Il existe de nombreuses solutions que nous prenons le temps de détailler dans ce podcast. Nous aborderons la tontine, la SCI avec démembrement des part...

Vous souhaitez réaliser un investissement locatif et vous ne savez pas par où commencer ? Si vous souhaitez réaliser un investissement locatif, ce podcast va répondre à plusieurs de vos interrogations . Nous mettons en lumière les erreurs à ne surtout pas faire lorsque vous allez acquérir un bien immobilier pour le louer. Vous ne devez pas vous précipiter lorsque vous allez acheter un bien immobil...

En France, on parle souvent de la protection des enfants lors d'une succession et notamment de la réserve héréditaire. Mais est-il possible de déshériter ses enfants, existe-t-il des moyens pour passer outre la réserve héréditaire ? Nous prenons le temps dans ce podcast d'approfondir ce sujet et nous traitons également le cas du conjoint survivant. Retenez cela : le testament ne peut pas à...

Tout le monde peut devenir actionnaire ! Dans ce podcast, nous souhaitons vous expliquer les nombreuses raisons qui encouragent à devenir actionnaire. Détenir des actions, c'est investir dans l'économie réelle, c'est avoir des convictions, c'est choisir une société qui a les mêmes valeurs que les vôtres, c'est aussi percevoir des dividendes et voir le cours de bourse de ses act...

L'investissement immobilier à crédit est sûrement l'un des meilleurs moyens de s'enrichir et d'accroître votre patrimoine. Dans ce podcast, nous allons mettre fin à deux idées reçues ! Vous devez emprunter le maximum et sur la plus longue durée possible. La dette ne doit pas vous faire peur. Au contraire, emprunter peut vous permettre de faire croître votre patrimoine immobilier su...

Pour réussir un investissement locatif, vous devez également maîtriser la fiscalité de vos futurs loyers encaissés. La rentabilité brute de votre investissement peut être divisée par 2 si vous ne faites pas les bons choix d'un point de vue fiscal. Le but de ce podcast est de vous expliquer plusieurs solutions pour appréhender et mieux maîtriser la fiscalité de votre investissement. En diminuan...

La période fiscale arrive à grand pas et les hostilités vont commencer le 13 avril alors il est temps pour vous de connaître les moyens de maîtriser votre fiscalité. Dans ce podcast, nous allons aborder trois points qui pourraient vous permettre de réduire votre imposition. - Penser à déclarer vos emplois à domicile - Détacher ou rattacher votre enfant majeur du foyer fiscal - Verser sur un PER (P...

La SCI (société civile immobilière) n'est pas toujours la solution miracle à toutes vos problématiques patrimoniales. Nous allons analyser dans ce podcast les situations dans lesquelles la SCI peut être utile. Nous allons aborder plusieurs sujets : éviter la précarité du régime de l'indivision ; Faciliter la transmission d'un patrimoine immobilier ; Réduire les droits de succession. La...