劉北元的保險法

本集延續EP.73議題，聊聊這波實支實付改革震撼彈，對保險業務來說： 1. 醫療險產品的未來，該如何去面對? 2. 現階段vs未來階段如何幫助客戶? 3. 面對實支實付停售潮帶來的業績挑戰，下一步該怎麼走？ -- 聽前集-EP.73 https://solink.soundon.fm/episode/de0a7c77-6f3e-48bb-85fe-645afd3621bc 更多你想聽的主題，歡迎至FB/IG跟我說說 更多我正在做的事： https://portaly.cc/peiyuanliou -- Hosting provided by SoundOn

繼去年12月28日保誠人壽開出第一槍宣布停售後，越來越多保險公司跟進，甚至，市場上更發現，不只實支實付，陸續也有保險公司連部份癌症險、重大傷病險、長照險都要停售，改版再上架。本集將針對這波實支實付停售潮議題，分 民眾跟**業務 **兩集跟大家談談！對於民眾： 1. 為什麼會出現停售潮? 2. 未來都買不到了嗎? 3. 停售潮過後，民眾該如何規劃保單? 現階段vs未來階段保障該考慮….? -- 業務的下一步，請聽EP.74 喜歡這集內容嗎?...

未來「實支實付」會變成什麼樣子？民眾的權益會有不同嗎？ 對於三十多萬名保險業務來說，未來銷售走向會如何？該關心的下一步又是什麼？ 之後北元老師將針對這波停售潮議題，跟大家談談：民眾跟業務兩部分。 -- Hosting provided by SoundOn

保經二代跟你想的不一樣，有時他們要攀越的「高牆」比你還高！這集邀請到和泰保經團隊－陳奕哲，除了聊他從0開始的實戰故事之外，將會帶你從「癌症治療新趨勢」思考保險規劃布局，分享基本功以外的必修知識！ 【重點片段】 （02:54-07:17）醫療技術日益漸新，如何讓客戶最大機率享有最新的醫療技術？ （07:17-10:50）訓練基本功的過程啟發－分析癌症險理賠的兩大歸類「結果論」vs「過程論」 （10:52-22:10）延伸－「現在的醫療、癌...

今天這集我們要從「醫療保險除外責任的除外」出發，根據以下幾個常見的情況，討論懷孕該知道的醫療險權益。 長輩堅持＂挑日子生產＂，可以申請理賠嗎? 符合怎樣的情況，剖腹產可以向保險公司申請理賠？ 若是懷孕過程不順利，面臨必須進行＂流產手術＂的情況，醫療險能理賠嗎？ 主動要求做引流，保險公司不負理賠責任。但其實「這情況」下可以向保險公司申請！ 部落格文字版： https://wp.me/pcfbia-H5 ※ 今天談的除外項目都是跟懷...

想讓客戶知道你有料，就不能忽視小地方的專業展現！這集要從初入保險業常碰到的－汽機車「強制險」與「第三人責任險」，到生活中的其他場景，聊聊強制締約義務跟非強制締約義務的區別。並嘗試從簡單角度協助你告訴客戶：強制險，不只是單純「強制」人民投保繳錢而已。讓你從生活就能讀懂法律知識，用白話用語就能讓客戶知道你有專業！ 本集重點會有： 什麼是強制締約義務？ 生活中有 哪些算是強制締約義務？ 保險上的強制締約義務...

「錢進保單」一直是實務上的問題，尤其是當保單預定利率從4%下修到2.25%之後，保險被視為是「最不好」的金融商品。但即便如此，富易達－高一營用中心負責人 蔡宇森，卻在預定利率下修後的３年內 成交最高總額1億元的保險大單！今天的這集就要透過兩個精彩的案例告訴你，他的勝利方程式！ ※貼心提醒：本次分享的內容知識量龐大（涵蓋財產屬性、不動產信託、房地合一稅、CRS以及實質課稅原則等多方知是），建議大家在精神力最佳時再...

另一半挑錯了可以退貨嗎？會需要付出什麼代價？了解民法的夫妻財產，有什麼幫助嗎？今天透過一件新聞故事帶你看夫妻間必須要知道的財產觀念： 一、夫妻財產制是什麼？ 二、夫妻離婚，財產怎麼分呢？先了解你的婚前財產跟婚後財產 三、（新聞）女主人翁年初繼承父親遺產600萬現金，被老公威脅不拿錢出來買名車就離婚！這筆繼承而來的財產，該不該擔心被另一半離婚時分走？ 四、民法上規定，夫妻財產中有哪些財產是離婚，或婚姻關係...

金管會即將在7/1上路的「投資型保單禁令」對國人的重要性在？有何影響？危險保費 / 投資績效 / 選擇標的…有夠複雜，年輕人如何謹慎評估，不被話術牽著走？本集邀請到同為投資型保單"消費者"的李爵宇律師，來分享他自己在購買前必評估的２個公式＋３個步驟！以及他怎麼看待2023趨勢！ 【關鍵內容直接聽】 Q1（03:10-09:54）投資型保單禁令，對保戶/業務有什麼影響？其實金管會是幫客戶做了… Q2（09:54-18:08）累積財富需要時間，但...

高學歷不保證帶來高業績，但會帶來多數人的「懷疑」：為什麼讀到台大研究所還去做保險！？這集【王牌會客室】邀請到呈祥保經-處經理 劉人豪，分享他是如何跳脫學歷的枷鎖，甚至透過不一樣的商業模式，在第一次見面企業主就成交８０萬美金大單！以及另一件保險行銷敲門的投資客案例分享～ 【關鍵片段聽精華】 Q1（3:00-11:21 ）學歷沒有帶來高業績的保證，他如何在懷疑眼光下堅持下來？ Q2（12:01-15:30 ）不一樣的人壽保險價值，為...

沒繳保險費，經催告到達後三十天後保險契約就停效。但實務上常因為要保人忘記，或個人因素（ex.搬家但沒改聯絡地址）而導致催告通知石沉大海，使「被保險人」和「受益人」的權益受損。在2022年修正公告的《保險法》第 116 條，為保戶帶來了什麼影響？ 【本集重點帶你看】 Ｑ１（01:49-13:19） 保險公司需要將催繳保險費的信件寄給被保險人嗎？案例帶你看《保險法》第116條對實務的重要性 Ｑ２（13:22-21:00） 《保險法》第116條修...

跟保險公司要五毛給一塊，沒有申請的理賠項目，保險公司也主動給付。保戶多領到理賠金，隨即卻被終止保險主契約跟附約效力！？法官竟然支持保險公司這樣的舉動！？背後是什麼原因？ 【本集重點】 （00:16-03:37）故事提要－莉莉跟大衛兩夫妻收到保險理賠金後，竟被終止主契約跟附約效力！？ （03:38-11:38）Ｑ１保戶沒有申請的理賠項目，保險公司可以主動給付嗎？法官是怎麼看的呢？ （11:46-16:47）Ｑ２為避免保險權益受到傷害，...

「想踏入銷售醫療責任險的領域，你需要具備…？」如果你正在思考如何在保險業上做出差異。對如何開拓「醫師族群」有興趣。那你絕對不能錯過這集！由鉅富保經 總監－何慧君，跟你分享，她是如何敲開封閉醫林的大門，吸引近百位醫師客群。 ​， 【精彩關鍵重點】 ➣ 03:21－危機就是轉機，「如何提高保費均值？」憂慮，讓她敲開巨塔大門 ➣ 16:11（兩則案例）－先解決問題，再談保險：同理心、行動力突破醫師心防 ➣ 20:08－攀峰白色高塔...

本籍羅列北元老師開課以來，最常被問到的職涯問題及老師想法，希望在冷冷的新年，這集節目能成為你手上一碗暖暖的雞湯。 【大綱】北元老師跟你聊聊職涯３課題： Ｑ１（02:40-09:18）年底想轉職潮－如何知道，自己適不適合做保險？ Ｑ２（09:22-19:55）剛入保險備感壓力，自己何時能像前輩一樣厲害？ Ｑ３（20:00-31:18）遇到「停滯期」如何Push自己？在成本最低時選擇轉型讓這條路走得更寬更廣！ 部落格邊聽邊看－ https://wp.me/p...

名醫又來了！這次一樣邀請到，臺北榮總卓越癌症研究中心主任、陽明交大醫學院執行副院長吳俊穎醫師，帶你從醫學角度看為什麼肝癌在保險理賠上爭議這麼多？ 本集，讓你了解： 在台灣除了常聽的A、B、C肝，你更該注意的是「酒精肝」! 感染了Ｂ型肝炎，就只能帶著它一輩子嗎？ Ｂ型肝炎的抗原其實是會消失的！這會為「保費」帶來怎樣的好處? -- 【相關節目】了解更多「疾病過往史與癌症保險理賠的關聯性」→ EP.41 買了癌症險卻申請不...

不論是過去或是近期的"禾馨詐保案"實務上不必要的住院案例，已讓保險公司對「住院必要性」審度越來越嚴格「不會全都同意病患的主治醫師認定需住院、就有住院必要」！這對於有長時間住院需求的慢性精神疾病患者，無疑是理賠申請的一道高牆。 今天這集我們就要來跟大家聊聊： 1. 影響理賠關鍵的「住院必要性」，是什麼？ 2. 用一個實際案例，帶你了解：「精神疾病與住院必要性」的問題，到了法院，法官會怎麼看這件事？ 3. 2019年修...

想做不公平的傳承規劃，這是很多家庭父母都可能有的問題。但往往都等到人生最後關頭，才趕緊辦理規劃，做出不公平的分配，不僅是在跟時間賽跑，老實講，也會替子女們留下許多風險！今天就要帶大家來看，一位重男輕女的老母親，在即將離開人世之際，匆忙贈與房子給兒子的故事： １．我們要先來談談：贈與房子給小孩，會遇到什麼樣的稅務問題？ ２．延續重點１的主要稅負，在死亡前申報 vs 沒有申報，對「子女」與「房產」會發生什麼...

「透過每一次的『小事件』累積專業，才能走進客戶心中、重複銷售。」青年業務，如何在職涯初期就讓客戶對你印象深刻？達成一番成就？本次就邀請：永旭保經－30歲就當上營業部負責人的邱奕瀚，與你分享他的經驗： ➣ 03:07－失去自由的風險領悟，浪子回頭成就百人單位！ ➣ 08:32－大學就認定保險業？從業績導向變專業導向的轉捩點 ➣ 14:27－從小單做起！「甜甜圈銷售法」開啟 「企業主」家庭成交近40張 ➣ 24:46－比開發新客更重要？...

在癌症險的理賠實務上，併發症、後遺症的理賠爭議處理的難度大，保險公司　為了不上法院，有時會準備一張切結書或同意書，要求客戶在申請理賠金時簽署。內容多半提到「只賠這次！」或「將來相同情況只能一年申請幾次理賠」等等限制／壓縮保戶的權益。 有時，保戶往往迫於應付醫療費用，無奈簽下。 但是，這樣的理賠同意書，有效嗎？ 這集我們就要帶大家從一篇真實的判決案例，看看法官是怎麼說的！ 部落格邊聽邊看： https://wp.me...

隨著健康意識抬頭，假日前往戶外登山、健行的人越來越多，但這登山阿～並不是任何時間、任何山，想爬就能爬！除了要考慮山況、天氣，也要注意自身體況可否承擔。 今天【風暴事件簿】的單元，就要來聊聊山友們的保障： 法院真實案例：假如登山途中不幸罹患高山症離世，意外險會理賠嗎?  登山，除了意外險之外，還可以考慮什麼保險？有什麼幫助？ 不是有保險就安心，我們要來談，什麼時候保險會失去保障! 邊聽邊看－部落格： https:/...

境外保單保費便宜、利率較高，還可以隱匿資產達到避稅的目的，真的嗎？是不是錢不要匯回來就沒事？ 這集就要跟大家聊聊： 1. 境外保單可以藏錢節稅，真的嗎？財政部這樣說！ 2. 錢別流回台灣就不會被發現？一件繼母繼子爭產的真實判決告訴你：錢不匯回來也出事！ 3. 盤點境外保單，除了被計入遺產課稅，還有哪些危機？ 部落格邊聽邊看： https://wp.me/pcfbia-ws ----- FB《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiY...

中秋節賞月，最不能少的3大美食：月餅、烤肉跟柚子。雖然好吃，但真的要克制。不論大人小孩，過量不只會影響健康與體重，還可能因為大口吃大口喝，或吃太飽吐出來而噎到！今天我們就要來談談「噎到」在意外險理賠上會發生什麼樣的爭議？ 分別是： 意外險對於「意外」的定義是什麼？ 窒息噎死，是否符合意外傷害險的保險範圍？ 「死因是不是意外」，又該由誰舉證 ？ 部落格邊聽邊看： https://wp.me/pcfbia-vU ----- FB《劉北元的保...

根據評議中心統計，2021年跟2020年光是「業務招攬不當跟挪用保費」的爭議類型，加起來就有1,144件！就連前偶像團體F4成員仔仔的妻子，也被閨蜜假借繳保費之名A走3,447萬多元。 這集就要跟大家聊聊： 常見的保險行銷詐騙手法，以及平時應該如何保護自己？假如真的不幸被騙了，事後該怎麼主張權益，向誰求償？ 部落格邊聽邊看： https://wp.me/pcfbia-vl ----- FB《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 IG...

遇到客戶帶來的問題，你會秉持「Yes Man精神」先攬下來再想辦法，還是拒於門外？成為客戶眼中大力推薦的稅務顧問，從「不拒絕任何問題」開始！本集邀請富易達保經－處經理　戴菀婷，與你聊聊： 03:25 ➣ 135萬美元的預留稅源規劃，開啟每年重覆銷售 11:13 ➣ 從銀行轉戰保經卻流失客戶，她如何翻轉局面？ 21:10 ➣ 從不噓寒問暖，如何成為客戶轉介優先選擇？ -- 獲取更多保險法律ｘ生活的實用知識 IG 《劉北元的保險法》｜ https://ww...

你與遺產間的距離有時就是因這幾分鐘、幾天的死亡時間差距，只能含淚說再見！上個月有新聞報導，姪女因舅舅的死亡時間比媽媽晚3天，而去告戶政機關，要求更改舅舅死亡時間的記載！ 為什麼姪女要打這場官司？舅舅與媽媽兩人的「死亡時間」跟她有什麼關係？今天這集我們來深入判決內幕：為什麼姪女最後打輸了呢？以及最後，在這樣的故事中，我們能學到什麼？假如我們遇到類似狀況時，可以怎麼做？ 部落格邊聽邊看： https://wp.me/pc...