Za vodou

V jubilejním 50. díle se podíváme na investiční otázky jako: Proč investovat? Spoříte, nebo investujete? Co je investiční trojúhelník? Jak inflace "žere" úspory? Jaké jsou hlavní třídy aktiv? Proč nesázet vše na jednu kartu? Jak se bránit šmejdům a jak velkou roli hraje v investicích naše psychika?

Jak přistupovat ke svému životu zodpovědně? Proč je životní pojistka povinnost, ne volba? Proč nejde o to jestli, ale jak kvalitně je nastavena? Jaká je cena produktivního života? Jakou roli hraje v nastavení pojistky státní sociální systém? Co je to IDA a IOLDP a proč jsou důležité? A závěrem praktická rada, jak si zjistit, jestli mám svoji pojistku správně nastavenou.

Jaké jsou nejčastější chyby v pojištění nemovitosti? Co vše kryje pojištění domácnosti? Proč je klíčové pojištění odpovědnosti? Jak správně nastavit "povko" a "havko"? Proč by OSVČ měli řešit pojištění podnikatelských rizik? Proč (ne)využívat online srovnavače pojištění?

Co je základní stavební kámen budování majetku? Jaký je rozdíl mezi rezervou a investicemi? Proč je rezerva důležitá? Kolik by měla být? Jak ji vytvořit? Proč je to součást větší strategie?

Do jaké společenské a ekonomické třídy patříte? Podle čeho se vlastně určují tyto třídy? A co dělají bohatí lidé jinak než ostatní? Mrkneme se i na zajímavý paradox: Jak je možné, že člověk s průměrným platem může patřit do vyšší třídy než ten, kdo vydělává 100 000 Kč měsíčně?

Finanční plán je druhým krokem v naší spolupráci s klientem. Vychází z jeho aktuální situace a zároveň zohledňuje životní cíle a vize do budoucna. Proč je tak důležitý? Co všechno by v něm nemělo chybět, jak se skládá a jaké konkrétní výstupy z něj klient získá? O tom je dnešní díl.

Co je ta jedna nejzásadnější věc, která má na začátku spolupráce s klienty největší "wow efekt"? Možná to nebude znít převratně, ale je to základ, bez kterého nic nedává smysl – podrobná finanční bilance. V dnešním díle si řekneme, co všechno by měla obsahovat a proč je to nepostradatelný stavební kámen každého finančního plánu.

V tomto díle si Vojta připravil několik statistik o tom, jak dlouho v průměru strávíme v důchodu, jaká je průměrná délka života mužů a žen v Česku, jak lidé hlasovali v anketě o délce života v důchodu, a na závěr jsme se dotkli i tématu, kolik bychom měli mít v důchodovém věku nainvestováno.

Má smysl životní pojištění? Kdy ho má smysl řešit? Má smysl ho mít, když mám velký majetek? Co je potřeba ke správnému výpočtu limitů ŽP? Proč lidé okolo platí za pojistku méně?

Má smysl podporovat děti a jak? Jaká částka dává smysl? Na koho napsat investici? Jaké portfolio zvolit?

Díl na jehož vzniku se podílelo několik desítek lidí, díky kterým vznikl tento díl - zaměřený na to, co opravdu řeší a trápí je ohledně jejich vlastních financí. Jak bojovat s inflací? Jak se zabezpečit na důchod a tipy jak správně investovat.

Je to téměř na den přesně rok od chvíle, kdy jsme spustili náš podcast. A tak jsme pro vás natočili speciální díl – tentokrát ne o penězích, ale o nás samotných. Co všechno jsme na sebe práskli? 🎙️

Jaký je náš přístup k investicím? Co je naše největší přidaná hodnota pro klienty? Proč v investicích nepotřebujeme být na prvním místě? Jaký máme názor na kryptoměny?

Kdy začít řešit hypotéku? Na co si dát pozor při žádosti o hypotéku? Má smysl jít vždy po nejmenším úroku? Je aktuálně vhodná doba na koupi nemovitosti? Jak to mají OSVČ s hypotékou?

Shrnutí aktuální turbulentní situace na investičním trhu. Co vede k aktuálním turbulencím? Jak se zachovat při propadu trhu? Jaké opatření děláme my u portfolií našich klientů my?

Proč je to problém, koho se týká a proč si ji často neuvědomujeme? Jak se projevuje při růstu příjmu? Jak ovlivňuje dlouhodobé finanční zdraví? A na závěr někdy extrémní a reálné příběhy lidí a našich klientů.

Co se stane s majetkem a fungování rodiny, až tu nebudeme? Jak bychom měli být správně připraveni? Otázka, kterou v podstatě nikdo neřeší a důvod je jasný: řešíme v ní totiž otázky týkající se smrti a dědictví. Pro klienty asi nejvíc citlivé finanční téma, protože si najednou uvědomí, že není superman a může se stát, že tu zítra nebude...

Proč by si měl každý nechat udělat nezávislý audit vlastního finančního portfolia? Jednoduše proto, že v portfoliích klientů často nacházíme velké nedostatky způsobené různými faktory ze strany poradců a bank, jako je nedostatek znalostí, času a dlouhodobého plánu.

V dnešním díle jsme se podívali na to, jaké výnosy lze dlouhodobě očekávat u jednotlivých investičních nástrojů a jak se nenechat strhnout hamižností, aby nám nakonec nezůstaly jen oči pro pláč.

O penězích, ale z trochu jiného soudku - dnes se pobavíme o tom, s jakými strachy a pocity se setkáváme u klientů.

Co jsou dluhopisy zač a jaké jsou jejich druhy? Kde se berou a může je vydat kdokoliv? Jsou dluhopisy schválené ČNB opravdu bezpečné? Jakých chyb se při nákupu dluhopisů vyvarovat a co doporučujeme našim klientům? A na závěr: největší dluhopisové kauzy, které se u nás staly za poslední roky.

Jak by měli se svými financemi zacházet podnikatelé? Na co musí myslet u odkupů investic? Proč musí myslet na stáří víc, než zaměstnanci? Proč jsou podnikatelé větší "střelci" u investic?

Jak na tom byla v minulém roce inflace? Byl rok 2024 z pohledu růstu trhů propadák? Na jaké věci si dát v roce 2025 pozor a nastal už správný čas zainvestovat peníze ze spořících účtů?

Proč nemít jednoho člověka na správu celého portfolia? Jaké výhody má pro klienta specialista na jednotlivé finanční oblasti? Jak to mají naši klienti a jaká je budoucnost finančního poradenství v ČR?

V dnešním díle se dozvíte, jakých chyb se klienti často dopouštějí při řešení hypotéky. Proč nepodepisovat v bankách žádné žádosti bez důkladného zvážení? Proč nenechávat hypotéku až na poslední chvíli? Kdy dává smysl předčasné splacení? Na jak dlouho si hypotéku brát?