Trust and Truth in Finance

Genuss, Konsum und Geld – warum “dürfen” eine Frage der Planung ist. Hosts: Thorsten Huber und Tobias Müller Aquitus Finanzmanagement . 🎧 Jetzt hören und den Weg zu besseren Finanzentscheidungen starten. Kontakt oder Feedback: https://aquitus.de/kontakt Abonnieren nicht vergessen, um keine Episode zu verpassen.

In Folge 12 erklären Tobias Müller und Thorsten Huber die Reform des Altersvorsorge-Depots: warum Riester scheiterte (Beitragsgarantien, Niedrigzins, hohe Kosten) und was jetzt besser wird. Kapitalmarktorientiert ohne Garantien, Standardprodukt mit Kostendeckel, breite ETFs/Anleihen statt Einzelaktien, steuerfreie Ansparphase, Besteuerung erst im Ruhestand; Wahl zwischen Leibrente oder Auszahlplan...

Erben als Glücksgriff? Warum es oft anders kommt. Thorsten und Tobias zeigen, dass Vermögen Verhalten nicht ersetzt und ohne Struktur, Ziele und Kommunikation zum Stress wird. Sie erklären, wie gute Nachfolge gelingt: früh über Zwecke statt „wer bekommt was“ sprechen, Family Governance aufsetzen, Finanzbildung fördern, Berater einbinden und erst dann rechtlich/steuerlich gestalten. Plus: „Grüne-Wi...

Vom KIT-Lacher zum Kern: Thorsten und Tobias zeigen, warum Megatrend-Hypes selten Rendite bringen. Sie erklären, wie Verlustaversion und cleveres Marketing Nachfrage und Bewertungen treiben, warum Prognosen langfristig nicht taugen und Trend nicht gleich Rendite ist. Anhand von Dotcom, 3D-Druck, Krypto/NFTs, Wasserstoff, Ölpreis, BRIC & Co. und aktueller KI ordnen sie ein: Nutzen im Alltag ja...

Filme treffen Finanzrealität: Thorsten und Tobias nehmen Margin Call, das ARD-Dokudrama zu Lehman-Zertifikaten und Wirecard unter die Lupe – plus einen Blick auf den Flowtex-Skandal (“Big Money”) vor der Haustür. Wir zeigen, wie Modelle kippen, Leverage wirkt und Vertriebsdruck Fehlentscheidungen befeuert. Was heißt das für dich? Annahmen regelmäßig prüfen statt auf Hoffnung setzen, Derivate und E...

Kaufen oder mieten – das ist selten eine Excel-Entscheidung. Thorsten und Tobias beleuchten die emotionale Seite (Sicherheit, Status, FOMO) und die nüchternen Fakten: Monatskosten, Sanierungsrisiken, Flexibilität, Zins- und Eigenkapitalthemen. Im Praxisvergleich zeigt sich, dass Mieten plus konsequentes Investieren langfristig ähnlich gut laufen kann wie das Eigenheim – Disziplin vorausgesetzt. Mi...

ETFs, aber richtig: Thorsten und Tobias zeigen, warum ETFs vor allem eine Verpackung sind – und weshalb der Inhalt zählt. Ihr erfahrt, wie Preise an der Börse entstehen, welche Rolle Authorized Participants und Market Maker spielen und wie Creation/Redemption den Tracking Error niedrig hält. Wir ordnen passiv vs. aktiv ein, sagen, worauf ihr im Basisinformationsblatt achten solltet und wie ETFs al...

Nachhaltig investieren – aber ohne Illusionen: Thorsten und Tobias räumen mit gängigen ESG-Mythen auf. Warum Käufe am Sekundärmarkt selten Unternehmen verändern, welche Rolle Regulatorik (Taxonomie, Art. 8/9) wirklich spielt und wo neue Regeln nachschärfen. Konkrete Hebel statt grüne Label: gebündelte Stimmrechte über ETFs, aktives Stewardship und transparente Anbieterberichte. Zudem: Wie du Werte...

Wir zeigen, wie du eine Abfindung als Chance nutzt statt als Stolperfalle. Wir ordnen die Fragen kurz-, mittel- und langfristig, beleuchten Steueroptionen wie Fünftelregelung und Vervielfältiger, mögliche Sperrzeiten beim Arbeitslosengeld und die passende Liquiditätsreserve (eher 6–12 Monate). Außerdem: Geld klug auf Sicherheit, Chancen und langfristige Investitionen verteilen – vom Weltportfolio...

Garantie klingt nach Ruhe – doch wie sicher ist „sicher“ wirklich? Thorsten und Tobias zeigen, warum nominale Zusagen oft Kaufkraft kosten, wie Garantien Optionalitäten und Renditen fressen und weshalb Papierruhe teuer bezahlt wird. Anhand kapitalbildender Lebens- und Rentenversicherungen, klarer Rechenbeispiele und 120 Jahren Marktdaten beleuchten sie Verlustangst, Risikoprämien und die Illusion...

In dieser Folge von Trust and Truth in Finance zeigen Thorsten Huber und Tobias Müller, wie Unternehmer ihre Finanzplanung auf solide Füße stellen: Risiken messen statt Gefahren fürchten, Klumpenrisiken vermeiden und Privat- von Betriebsvermögen konsequent trennen. Warum ein zwölfmonatiger Liquiditätspuffer unverzichtbar ist, wann jeder Euro besser ins Weltportfolio fließt und wieso die Daumenrege...

Jahresauftakt 2026: Wir prüfen, wie die Kapitalmarktprognosen für 2025 abgeschnitten haben – und warum sie so oft danebenliegen. DAX: prognostiziert 20.500, gelandet bei 24.490. S&P 500: erwartet 6.500, geschlossen bei 6.845. Was bedeuten solche Abweichungen für Anlegerinnen und Anleger? Thorsten und Tobias ordnen ein, von Markowitz/Sharpe/Fama bis zur Praxis, mit alltagsnahen Beispielen: welc...

Wie steht Deutschland bei der Rente im weltweiten Vergleich? Wir blicken mit dem Mercer Pension Index über den Tellerrand und zeigen, warum Niederlande, Schweden und Australien mit klaren Regeln, Kapitaldeckung und verlässlicher Förderung vorlegen. Dazu überraschende Einblicke: hohe Ersatzquoten in der Türkei ohne Stabilität, Japans länger arbeiten, US-401(k) und Chiles Risiken. Wir erklären, was...

Wie planst du deinen Ruhestand so, dass Genuss ohne Reue möglich wird? Wir räumen mit dem Mythos auf, im Alter brauche man weniger, und sprechen über Inflation, Steuern, Krankenversicherung und mögliche Gesundheitskosten. Warum Cash-Bias teuer ist, zeigt Tobias’ Geschichte von Opa Walter. Wir erklären Entnahmeplanung, die richtige Liquiditätsreserve gegen Sequence-of-Returns-Risiken, die Entnahmea...

Geburtstag in der Weinbank: Wir blicken auf Jahr 1 zurück – mit Anekdoten zwischen Schmunzeln und Stirnrunzeln. Von Alpakas und Börse Teheran über Himbeer-Investments und Counter-Strike-Skins bis zu absurden Provisionsdeals und einem Bausparvertrag für einen Offiziersschüler aus Tansania: Was lehrt das über Finanzbildung, Anreize und gesunden Menschenverstand? Wir sprechen über den Wandel beim Nac...

Finanzbildung ist Lebensbildung: Thorsten Huber und Tobias Müller zeigen, warum Basics wie Inflation, Zinseszins und Diversifikation über kluge Alltagsentscheidungen entscheiden – von Budget und Krediten über Versicherungen, Steuern und Rente bis zur Geldanlage mit ETFs und Krypto. Wir ordnen Anbieter von Finanzwissen ein (Schule, VHS, Behörden, Coaches, Influencer), sprechen über Motive, Qualität...

Was lässt sich noch vor Jahresende optimieren? Wir erklären, wie Vorsorgeaufwendungen/Basisrente das zu versteuernde Einkommen senken, worauf bei Einzahlung und Höchstbeträgen zu achten ist. Kapitalerträge: Zuflussprinzip, Abgeltungsteuer, Vorabpauschale verständlich erklärt. Jetzt Freistellungsaufträge prüfen und anpassen, Verlustverrechnungstöpfe nutzen, ggf. Verlustbescheinigung beantragen. Plu...

Volksaktie oder Volksangst? Die deutsche Börsenmentalität – Warum investieren Deutsche so zögerlich, obwohl Aktien langfristig Wert schaffen? Thorsten Huber und Tobias Müller nehmen euch mit von den Anfängen der Industrialisierung über Telekom‑IPO und Neuen Markt bis zur Gegenwart: DAX‑Eigentum, Dividendenabfluss, Aktionärsquoten vs. S&P. Sie erklären, wie historische Traumata, steuerliche Uns...

Wie fair sind unsere Finanzentscheidungen – und wo sabotiert uns Psychologie? Thorsten Huber und Tobias Müller sprechen über Verlustaversion, Referenz- und Ankerpunkte, Outcome Bias (Resulting), Overconfidence und Confirmation Bias. Dazu zeigen sie, warum ein klares Regelwerk, Checklisten und eine schriftliche Investment-Philosophie helfen, Emotionen zu bändigen und konsistent zu bleiben. Hosts: T...

In dieser Folge von Trust and Truth in Finance sprechen Thorsten Huber und Tobias Müller über eines der spannendsten Themen der modernen Finanzwelt: Behavioral Finance – die Psychologie des Investierens. Warum treffen wir beim Geld so oft Entscheidungen, die wir später bereuen? Warum verkaufen wir in Panik, wenn die Kurse fallen, und kaufen euphorisch, wenn sie steigen? Die Antwort liegt nicht in...

Offene Immobilienfonds gelten für viele als sichere Parkposition für ihr Geld. Doch wie stabil sind sie wirklich? In dieser Folge von Trust and Truth in Finance sprechen Thorsten Huber und Tobias Müller über Renditen, Risiken und die Rolle dieser Fonds in der Finanzplanung. Sie erklären, warum die scheinbare Stabilität trügerisch sein kann, welche Lehren aus der Finanzkrise 2008 bis heute wirken u...

ETFs sind starke Werkzeuge – wenn du sie richtig nutzt. In dieser Folge von „Trust and Truth in Finance“ zeigen Thorsten Huber und Tobias Müller, wie du Indexfonds sauber einordnest: Kursindex vs. Performanceindex, physische Replikation (inkl. Sampling) vs. synthetische Replikation (Swap), und warum TER allein nicht reicht, wenn Tracking Difference und Tracking Error die echte Rendite bestimmen. W...

In dieser Folge von „Trust and Truth in Finance“ dreht sich alles um zwei beliebte, aber oft wenig verstandene Finanzinstrumente: Alternative Investmentfonds (AIFs) und Zertifikate. Thorsten berichtet zu Beginn von einer ebenso stressigen wie menschlichen Begegnung auf einer Investmentkonferenz in London, bevor das Duo ins Kernthema einsteigt: Wie funktionieren AIFs und Zertifikate, wer steckt dah...

In dieser Folge von Trust and Truth in Finance sprechen Thorsten Huber und Tobias Müller darüber, wie man sich in unsicheren Zeiten finanziell krisenfest aufstellen kann. Systemische Krisen, Marktverwerfungen und Crash-Propheten sorgen immer wieder für Verunsicherung – doch mit klarem Blick, einer strukturierten Finanzplanung und breit gestreuten Investments lässt sich der Kopf oben behalten. Die...

In dieser Folge tauchen wir tief in das Thema “Investieren mit Kindern” ein und beleuchten, wie man mit Herz, System und Weitblick die finanzielle Zukunft der nächsten Generation gestalten kann. Tobias teilt seine persönlichen Erfahrungen als Vater und Finanzplaner und gibt wertvolle Einblicke, wie man Kinder frühzeitig an das Thema Finanzen heranführt. Wir diskutieren über die besten Anlageformen...