True Wealth Podcast

Vorsorgestiftungen gehen selten pleite. Aber sie platzieren dein Geld bei einer Bank. Gerät diese Bank in einen Konkurs, ist dein 3a- oder Freizügigkeitsgeld nicht mehr sicher. Anders als bei einem Konto im freien Vermögen garantiert die Schweizer Einlagensicherung keine Auszahlung. Immerhin ist dein Guthaben bis 100'000 Franken privilegiert. Wird die Bank liquidiert, haben Vorsorgegelder den...

Jeder Expat beschäftigt sich früher oder später mit dem hiesigen Steuerwesen. Für Zugezogene ist das föderalistisch organisierte Steuersystem eine Besonderheit. Auch die Vermögenssteuer ist im Ausland weitgehend unbekannt. Abhängig von deinem Lohn und deinem Vermögen wirst du gleich an der Quelle, also beim Arbeitgeber besteuert oder du füllst eine Steuererklärung aus, womit du Abzüge geltend mach...

Der erste individuelle Vergleichsindex, der auf dein Portfolio zugeschnitten ist. True Wealth lanciert den Multi-Asset-Benchmark, der sich an deiner persönlichen Vermögensallokation orientiert, um einen realistischen Performance-Vergleich zu ermöglichen. Auf Wunsch berücksichtigt er auch die Kosten für die Umsetzung deiner Anlagestrategie. Das macht ihn zum idealen Massstab, um die Qualität unsere...

Siehst du am Horizont bereits deine Pensionierung? Im aktuellen Coffee Break erhältst du sechs Tipps, die dir den Übergang vom Berufsleben in den Ruhestand erleichtern und im Idealfall Freiheit und Gelassenheit bringen. Wichtige Rollen spielen dabei die Art des Kapitalbezugs, finanzplanerische und steuerliche Aspekte, Anlagen und Liquidität, sowie nachfolgende Generationen. Welche Fragen stellst d...

Eine schreckliche Vorstellung für alle Anleger ist der maximal mögliche Verlust. Aber was bedeutet eigentlich «verlieren»? Es gibt einen fundamentalen Unterschied zwischen Buchverlust und realisiertem Verlust. Das grösste Risiko ist nicht, dass sich der Aktienmarkt halbiert, sondern wie du damit umgehst. Im aktuellen Coffee Break erfährst du, wie schlimm die grössten Krisen in der Geschichte des A...

Schweizer Anleger sind noch nicht dort, wo sie sein könnten. Michael Kendzia, promovierter Ökonom an der ZHAW School of Management and Law sieht punkto Finanzkompetenz noch Luft nach oben. Zu viele Anleger glauben an Geschichten und folgen ihren Emotionen. Ein automatisierter Anlageprozess kann helfen. Im aktuellen Coffee Talk erfährst du, wie Finanzbildung den Vermögensaufbau beeinflusst, welche...

Als Kunde einer Bank solltest du wissen, wie gut dein Kontoguthaben im Konkursfall geschützt ist. Der Saldo auf deinem Konto ist eine Forderung gegenüber der Bank. Als Gläubigerin oder Gläubiger hoffst du, dass sie zahlungsfähig bleibt. Aber Bankenpleiten gibt es auch in der Schweiz. Von grosser Tragweite war etwa der Untergang der Spar- und Leihkasse Thun im Jahr 1991. Wird eine Bank zahlungsunfä...

Wer Geld anlegt, möchte ein stabiles Portfolio. Doch wie findest du die optimale Diversifikation? Eine nützliche Kennzahl ist der sogenannte Korrelationskoeffizient. Er misst, wie gleichläufig (+1) oder gegenläufig (-1) sich zwei Anlagen entwickeln. Investierst du in Aktien, ist es sinnvoll, deiner Anlagestrategie unkorrelierte oder temporär sogar negativ korrelierte Anlageklassen wie Obligationen...

Viele ETFs sind sehr kurzlebig. Nach wenigen Jahren werden sie liquidiert. Warum eigentlich? Leidet ein Fonds unter ständigen Mittelabflüssen oder das Anlagethema zieht nicht mehr, wird sein Betrieb unprofitabel. Dann wird er liquidiert oder mit einem anderen Produkt fusioniert. Gerade sogenannte Themen-ETF, meist Kinder eines kurzfristigen Hypes, leben oft nicht viel länger als drei Jahre. Betrof...

Im aktuellen Coffee Talk zeigen Jasmin und Gabriele, dass junge, mündige Anleger langfristig denken, wenn's um den Vermögensaufbau geht. Verlockende aber volatile Anlagen wie Kryptowährungen spielen bei den Junganlegern eine kleine Rolle. Vielmehr nutzen sie traditionelle Instrumente als Bausteine für eine moderne und kostengünstige Vermögensverwaltung. Wie lautet dein Ratschlag für junge Anleger?...

Sind US-Vermögenswerte im Wert von mehr als 60'000 Dollar in deinem Nachlass? Wenn ja, ist die Erbengemeinschaft verpflichtet, den Nachlass den US-Behörden zu melden. Tatsächlich in den USA steuerpflichtig sind aber die wenigsten. Das liegt an der hohen Freigrenze von 14 Millionen US-Dollar. Liegt der Gesamtnachlass über dieser Schwelle, hängt die dem US-Fiskus geschuldete Steuer vom individue...

Ein übermässiges Engagement in einer Aktie, einer Branche, einer Anlageklasse, einer Währung oder einer Region birgt hohe Verlustrisiken. Abhilfe schaffen sogenannte Exposure Limits. Sie verhindern, dass du zu stark in einer Firma oder einem Land exponiert bist. Im aktuellen Coffee Break erfährst du, wo sich Klumpenrisiken verstecken und wie True Wealth eine adäquate Diversifikation gewährleistet....

Deine Säule 3a ebnet dir zwei Wege zum Eigenheim: Vorbezug oder Verpfändung. Wie du als Haus- oder Wohnungskäufer deine private Vorsorge als Eigenkapital oder als Sicherheit einbringen kannst, erfährst du im aktuellen Coffee Break. Welche Vor- und Nachteile haben die beiden Varianten und was bedeuten sie für deine Steuerrechnung? Hast du Anschlussfragen zum Thema oder möchtest du deine Erfahrung m...

Schützen dich Schweizer Aktien vor Währungsrisiken? So einfach ist das leider nicht. Je nach Geschäftsmodell und Anteil der inländischen Produktion wirkt sich ein stärkerer Franken sehr unterschiedlich auf die Kurse börsenkotierter Firmen aus. Eindrücklich aufzeigen lässt sich das am Frankenschock vom 15. Januar 2015. Wie sich dieser auf Schweizer Aktien und andere Anlageklassen auswirkte, erfährs...

Benchmark heisst die Messlatte der Fondsmanager. Deutlich von diesem Vergleichsindex abzuweichen, birgt Risiken. Das Karriere-Risiko sorgt dafür, dass viele aktiv geführte Fonds wie eine Kopie eines Indexfonds aussehen. Wer zu mutig investiert und die erwartete Performance nicht liefert, ist bald nicht mehr Fondsmanager. Im aktuellen Coffee Break erfährst du, wie teuer lauwarmes aktives Management...

Eine zentrale Kennzahl am Aktienmarkt ist das Kurs-Gewinn-Verhältnis. Die Relation zwischen dem aktuellen Kurs und dem Jahresgewinn pro Aktie soll zeigen, wie günstig oder teuer eine Aktie bewertet ist. Isoliert betrachtet, ist das KGV allerdings nicht sehr aussagekräftig. Ein einzelner Jahresgewinn kann durch kreative Buchführung verzerrt sein. Und ein tiefes, vermeintlich günstiges KGV könnte au...

Deine Performance leidet unter Vermittlungsprovisionen. Bezahlt ein Fondsanbieter deine Hausbank für den Vertrieb seiner Produkte, bleiben diese Kosten an dir hängen – egal, ob er es Retrozession oder Kick Back nennt. Obwohl solche Vergütungen tendenziell auf dem Rückzug sind, können sie dich pro Jahr bis zu 0,8 Prozentpunkte deiner Jahresrendite kosten. Erfahre im aktuellen Coffee Break, wie dies...

Wie hoch ist der familiäre Einfluss auf das Einkommen? Melanie Häner-Müller spricht im aktuellen Coffee Talk über gesellschaftliche Aufstiegsmöglichkeiten in der Schweiz. Frau Dr. Häner-Müller ist Ökonomin und leitet an der Universität Luzern den Bereich Sozialpolitik im Institut für Schweizer Wirtschaftspolitik (IWP). Sie forscht zur Altersvorsorge und zur wirtschaftlichen Ungleichheit in der Sch...

Gerne glorifizieren Emittenten ihre besten Fonds. Auch die Finanzpresse beleuchtet die aktuellen Überflieger. Verschwiegen und vergessen sind hingegen die vielen Produkte, die auf der Strecke geblieben sind. Im neusten Podcast erfährst du, woher der sogenannte Survivorship Bias kommt und wie sich der Denkfehler negativ auf die Fondsauswahl auswirken kann. Hast du Fragen oder Anmerkungen? Hinterlas...

Warum investieren Henry und Mattia systematisch Geld? Elterliche Aufklärung und einige Lektionen im Wirtschaftsgymnasium haben geholfen, anfängliche Ängste vor Aktien und ETF zu überwinden. Abgesehen von einer langfristig positiven Rendite sorge ein Wertschriftendepot für Ausgabendisziplin, sagen die beiden 18-Jährigen. Denn Geld auf dem Konto neige dazu, ausgegeben zu werden. Warum die Jugendlich...

Als Pensionierter bist du jung genug für eine Aktienstrategie. Statistisch betrachtet, hast du noch gut 20 Jahre vor dir, wenn du das Rentenalter erreichst. Dieser Anlagehorizont eignet sich für einen hohen Aktienanteil, sofern er gut diversifiziert und kostengünstig investiert ist. Als Pensionierter bist du jung genug für eine Aktienstrategie. Statistisch betrachtet, hast du noch gut 20 Jahre vor...

Nachträgliche Einkäufe in die Säule 3a sind bald möglich. Stärke deine private Vorsorge auch rückwirkend. Ab 2026 kannst du nachzahlen. Musst du ein Beitragsjahr auslassen, kannst diese Lücke bald füllen und die Nachzahlung vom steuerbaren Einkommen abziehen. Welche Spielräume damit entstehen und welche Einschränkungen bei nachträglichen Einzahlungen gelten, zeige ich dir im aktuellen Coffee Break...

Mit Optionen zum schnellen Gewinn? Hebelprodukte sind so verlockend wie riskant. Damit kannst du aber nicht nur spekulieren, sondern auch deine Anlagen gegen fallende Kurse absichern. Wie diese Derivate funktionieren und für wen sie sich eignen, erfährst du im aktuellen Coffee Break.

Börsengehandelte Indexfonds (ETF) ermöglichen diversifizierte Geldanlagen zu tiefen Kosten. Kein Wunder, kommen sie immer häufiger auch in Sparplänen zum Einsatz. Warum manche Anbieter von Sparplänen befangen sind und weshalb eine Strategie mit mehreren ETF zu bevorzugen ist, erfährst du im aktuellen Coffee Break. Erfahre hier mehr über True Wealth.

Dein PK-Vermögen verdient mehr Aufmerksamkeit. Für viele ist das Guthaben der zweiten Säule der grösste Vermögensteil. Wichtige Informationen dazu stehen im Vorsorgeausweis: 👉 versicherter Lohn 👉 voraussichtliches Alterskapital 👉 Risikoleistungen 👉 Einkaufspotenzial ... und vieles mehr. Warum dein versicherter Lohn viel tiefer ist als dein Salär und was mit deinem Altersguthaben bei einem Jobw...