富世代Talk

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep31 本集邀請經永會計師事務所廖經文會計師，從黃大煒的新聞事件出發，帶你一次了解未婚伴侶繼承、跨國資產遺產稅、數位資產傳承等常見問題。 本集重點 *未婚伴侶可以繼承遺產嗎？ *跨國資產如何課徵遺產稅？ *YouTube、Facebook、版權收入，算遺產嗎？ 富承家辦官方Line : @fortunecfp 不論您正在規劃資產傳承， 或是想了解跨國資產、遺囑與信託安排， 《富世代Talk》...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep30 本篇文章邀請樂活大叔施昇輝，分享他從金融業退休後的人生轉變，以及推廣ETF投資十多年的初心。 本集重點 *退休是「不窮、不病、不無聊」 * ETF重點在累積張數，不是價格 * 退休後要重建生活重心、回到生活本質 * 理財重現金流與風險，不追高報酬 富承家辦官方Line : @fortunecfp 不論您正處於資產累積期， 或是已經開始思考退休的規劃， 《富世代Talk》 將成為您理...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep29 投資最重要的，從來不是找到最強商品， 而是找到適合自己人生階段的配置方式。 本篇文章邀請樂活大叔施昇輝， 分享他多年來投資0050與0056的實戰經驗， 以及如何用簡單、容易執行的方式， 規劃退休生活與家庭財富。 本集重點 * 0050與0056如何配置？ * 投資前必懂的「四筆錢」 * 退休理財關鍵：現金流與安心感 * 年輕人該不該買房？ * 投資三部曲：存錢→股票→買房 *...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep28 本集再次邀請到台北市社區銀髮族長期照顧發展協會的 蔡淑芬理事長， 從實務經驗出發，帶你理解家庭在面對長照時，最真實的困境與選擇。 從外籍看護申請、照顧空窗期、機構生活，到家屬壓力與人性拉扯， 一起聊聊長照現場那些制度之外、更需要被理解的事。 本集重點 * 第一次接觸長照時，家屬最常遇到的混亂與壓力 * 外籍看護申請、照顧空窗期與居家服務的真實情況 *...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep27 當家人需要長期照顧時，許多人第一個反應都是： 「接下來該怎麼辦？」 本集邀請到台北市社區銀髮族長期照顧發展協會理事長——蔡淑芬理事長，以超過20年在長照領域服務的實務經驗，帶你深入了解： * 失能評估怎麼做？有需求先打 1966 * 長照服務三大類型：居家式、社區式、住宿式 * 長照「四包錢」補助內容一次整理 富承家辦官方Line : @fortunecfp 不論您正在面對長...

有任何問題都可以來諮詢： https://line.me/R/ti/p/@934peost 本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep26 本篇文章邀請富承家族辦公室的鍾博士，帶你一次了解房屋稅的課稅邏輯與不同使用情境下的稅率差異，幫助你在收到稅單時，不只是看數字，也能看懂背後的計算方式。 富承家辦官方line : @fortunecfp 本集重點 * 自住房屋與非自住房屋的認定條件與稅率差異 * 「全國單一自住」與一般自住的適用方式 * 出租、...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep25 本篇文章邀請經永會計師事務所 廖經文會計師，從多年實務經驗出發，帶你深入理解「借名登記」與「閉鎖性股份有限公司」在公司經營與資產規劃中的核心觀念。 本集重點 *借名登記的常見情境與應留意的關鍵風險 *閉鎖性公司如何透過特別股設計，提升股權控制與經營彈性 *當公司成長或結構變動時，股權與資產如何提前規劃與調整 不論您是想了解公司股權規劃， 或是思考...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep24 本篇文章邀請專利師洪俊傑，從實務經驗出發，帶你重新理解專利與商標的角色——不只是法律文件，而是可以創造現金流、提升品牌價值，甚至成為企業未來資本布局的重要資產。 本集重點 * 專利與商標的真正價值：從「防禦」走向「變現」 * 如何運用專利與商標，打造品牌差異與市場競爭力 不論您是想了解企業無形資產的運作邏輯， 或希望為品牌與事業找到新的成長槓桿，...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep23 本篇文章邀請長期從事智慧財產權與商務法律的專利師洪俊傑，從實務案例出發，深入解析收到存證信函時應該如何判斷與應對、智慧財產權爭議可能涉及的法律途徑，以及創業初期如何透過商標與法律規劃降低風險。 本集重點 *收到存證信函的正確應對方式 *商標爭議與侵權風險解析 *常見法律程序與可能面臨的責任 *創業初期的品牌保護與法律規劃 不論您是想了解智慧財產權...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep22 本篇文章邀請朱柏璁律師，從六歲繼承人背負5,700萬稅金的案例出發，深入解析遺贈稅修法的重點、制度背後的邏輯，以及一般民眾在面對遺產分配與稅務時，應該如何提早規劃。 本集重點 *六歲繼承人背負5,700萬稅金的離奇案例 *遺贈稅修法關鍵：讓課稅更公平、更合理 *繼承申報新規與常見爭議一次看懂 *提前規劃與預留稅源，讓長輩的愛分的和平也公平 不論您是想了解最...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep21 本篇文章以曹西平案例為切入，邀請朱柏璁律師解析特留分爭議與遺產超前部署的法律策略，並說明實務操作中可能面臨的挑戰與風險。 本集重點: *曹西平案例：生前財產安排與乾兒子繼承權問題 *法定繼承與特留分制度解析 *生前財產移轉工具：買賣、贈與、遺囑／信託 *實務操作挑戰與法律風險提醒 不論您是想了解如何用法律實現遺願， 或希望提早為自己與家人做好資產安...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep20 「車禍的時候，大家第一個會打給誰？」 這個問題，道出了多數人面對突發事故時的慌亂。 本篇邀請 理賠專家陶子 分享多年協助車禍案件的實務經驗， 帶你從事故現場到理賠爭議， 一次掌握完整流程與那些「最容易被忽略的細節」。 本集重點 *車禍當下處理SOP：先冷靜，再行動 *拍照關鍵與報案三聯單的重要性 *出險與理賠的差別，保費何時會調漲？ * 家庭責任險：最實用...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep19 年關將近，你是否也正準備開始大掃除？ 面對滿屋的物品，總覺得「好像都還能用」、「丟了又可惜」？ 但整理的過程，其實不只是收拾空間—— 更是一場關於人生資源與心理狀態的盤點。 本集邀請整理收納顧問 Grace， 分享她在協助客戶時觀察到的「人與物的關係」， 以及從整理空間中，看見一個人如何面對安全感、掌控感與變化。 本集重點 *為什麼「整理」其實是一種心理...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep18 當家中長輩突發中風、失能，或因高齡需要長時間照護時，許多家庭往往必須思考一個問題——是否聘請外籍看護？ 本集特別邀請 巨泰國際人力公司 的 Michael（謝晉璋），從第一線中介實務經驗出發，帶您完整了解「外籍看護」的申請資格、國外引進與國內轉介的優缺點、費用結構與相關法規，並延伸至實際照顧過程中的磨合重點與實務建議，協助您做出更安心、合適的選擇。...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep17 本集從生命故事出發，談我們最無能為力的「來不及」。延續上一集內容，透過《想你時，終於可以笑著流淚》的生命觀，帶你認識「五大行李箱」與「單程行李包」，學習如何提前整理醫療、財務與傳承規劃，減輕家人未來的負擔，把愛好好留下。 本集重點 * 《想你時，終於可以笑著流淚》：學會與遺憾和平共處 * 為什麼要提前準備？從「來不及」談提早規劃的真正意義 * 五...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep16 台灣已正式邁入超高齡社會，長照與末期醫療的議題變得愈加沉重。許多家庭在面臨親人重症或臨終的關鍵時刻，往往必須在短短幾秒內，做出攸關生命品質的重大抉擇。 本集邀請到單程旅行社社長 郭憲鴻（小冬瓜），分享他多年來在殯葬與醫療末端累積的深刻觀察，深入探討DNR（不施行心肺復甦術）與預立醫療決定（AD，AdvanceDecision）的核心意義。 本集重點 *什麼是「善...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep15 很多人把併購比喻成談戀愛： 剛開始互相欣賞、彼此吸引，充滿期待； 但真正開始共同運作後，才會逐漸理解雙方在價值觀、習慣與文化上的不同。 而併購不同的是——沒有「磨合期」。 簽完約就等於正式進入合作關係，需要立即適應彼此的運作方式，也因此更考驗雙方在事前對細節的掌握。 本集將延續上一集內容，更深入探討併購過程中常見的複雜議題與需要留意的細項。 本...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep14 在創業與企業經營的世界裡，「投資」與「併購」常被混為一談。 本集我們邀請企業律師從法律與實務角度，帶你深入了解兩者之間的關鍵差異，並剖析談判過程中的重點與風險。 本集重點 *投資與併購的根本差異 *投資人類型與投資目的 *交易雙方常見的風險 *律師與法務在併購中的關鍵角色 *併購流程與實務步驟 不論您是正在評估企業投資與併購的經營者，或只是想了解交易...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep13 延續上一集【離婚該注意什麼？法律觀點全解析】的內容， 本集我們要帶您更深入了解一個在離婚實務中極為關鍵、但也最常被忽略的議題—— 「夫妻剩餘財產差額分配請求權」。 這項制度的核心，是在婚姻關係消滅時，讓雙方的財產能夠更公平地分配。 值得注意的是，這項權利並不是只有離婚時才會用到—— 在配偶一方過世、或婚姻仍在存續但出現脫產疑慮、分居等情況下，也都...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep12 婚姻是一段關係的建立， 離婚則是一種生活選擇的調整。 面對家庭型態的改變，如何依據法律保障自身與子女的權益，是許多人關心的議題。 本集《富世代Talk》邀請專業律師，整理離婚相關的法律程序與常見問題，涵蓋親權安排、財務規劃、以及婚前協議的重點條款，協助聽眾掌握必要知識，做出合適的判斷。 本集重點： * 協議離婚與訴訟離婚的法律程序與差異 * 最新實務...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep11 買房，是人生中重大的財務與生活決定之一。不只是選一間房，更牽涉到長期的財務安排、法律流程、生活需求與潛在風險。 你知道該怎麼開始嗎？又該避免哪些隱藏地雷？ 本集節目一次帶你掌握住宅買房的完整流程與關鍵建議： *選屋時該優先考慮什麼？ 地段、預算，還是生活圈？ *看房有哪些潛在問題要注意？ 從屋況到社區管理一次搞懂 *買房流程怎麼跑？ 斡旋金與要約書...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep10 過去多數人以為保險是「保障受益人」，不會被強制執行。但隨著最高法院108年度台抗大字第897號民事大法庭裁定出爐，保單也可能成為債權執行標的。 本集從律師實務出發，帶你掌握最新法律變化與因應對策： 你將聽到： * 哪些保單可能被扣押？《保險法》最新修法怎麼說？ * 強制執行的流程是什麼？ *醫療險附約、投資型保單、借名保單的常見爭議？ * 保單被扣押了怎麼...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep9 延續上一集【一次搞懂「信託」：預先做好安排，讓您財安又心安！】的基本介紹，本集我們將帶您進一步深入了解信託的成立流程、費用與執行要點，幫助您在面對財務風險與未來規劃時，更有信心做出周全安排。 本集重點一次掌握： ✔ 信託的實際應用案例｜從企業主風險管理到個人意外事故，信託如何發揮資產隔離效果？ ✔ 信託費用怎麼算？｜開辦費、保管費、行政作業費的...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep8 你是否曾想過這些生活情境： 🔹 想把房子留給孩子，但也希望保有使用與管理的彈性？ 🔹 子女還年幼，如何確保他們未來的教育與生活開支不受影響？ 🔹 自己一人生活，希望長照安排可以更有保障？ 🔹 家中成員一起照顧長輩，該怎麼設計財務分配才公平又透明？ 這一集，我們用最簡單的方式，帶你一次了解： ✔信託是什麼？ ✔哪些情況適合運用信託？ ✔如何與遺囑、保險搭...

本集節目圖文版整理： https://www.fortunecfp.com/podcast/ep7 移轉不動產，不只是節稅問題，更關係到家庭、資產與未來的整體安排。 本集邀請會計師從實務角度出發，深入解析： 🔹 買賣、繼承、贈與的優缺點與稅務差異 🔹 實務案例告訴你：常見誤區有哪些 🔹 如何避免不必要的稅與風險 🔹 專業顧問在移轉過程中如何提供協助與規劃建議 移轉不動產，從來不是單一決定，而是一場牽涉家庭關係、資產傳承、法律稅務的長期規劃。如果您...