Der-FINanzierer Podcast für ein Besseres, schöneres und geileres Leben

Was ich heute bei einer Finanzierung über 100.000 € zuerst prüfe Bei Finanzierungen über 100.000 Euro entscheidet nicht der Zinssatz, sondern das Fundament der gesamten Finanzierung. In dieser Folge erklärt Oliver Scholl, nach welchen Kriterien er Finanzierungen vorbereitet – noch bevor über Banken, Konditionen oder Laufzeiten gesprochen wird. Im Mittelpunkt stehen fünf zentrale Punkte: die Klarhe...

ZinsRadar – Dein wöchentlicher Finanzierungs-Check In dieser ZinsRadar-Folge vom 5. Januar 2026 gibt Oliver Scholl einen aktuellen Überblick über den Baufinanzierungsmarkt. Er ordnet die derzeitigen Baufinanzierungszinsen zwischen ca. 3,5 % und 4 % ein und erklärt, welche Rolle Swap-Sätze und Pfandbriefrenditen bei der Zinskalkulation der Banken spielen. Ein zentrales Thema ist die Unsicherheit de...

Ausblick und Handlungsempfehlung für 2026   Für das Jahr 2026 wird eine klare Zweiteilung des Marktes prognostiziert: Es wird ein gutes Jahr für Investoren, die bereit sind, sich intensiv mit ihren Finanzierungskonzepten auseinanderzusetzen, und ein schwieriges Jahr für jene, die auf veraltete Methoden vertrauen und hoffen, dass „es schon irgendwie gehen wird". Die abschließende Handlungsempfehlun...

Zusammenfassung – Jahresrückblick & unternehmerische Entwicklung 2022–2025 „Wenn ich auf die Jahre 2022 bis 2025 zurückblicke, dann war das keine gerade Linie – sondern eine echte unternehmerische Reise. Meine Selbstständigkeit begann im September 2022, ein klassisches Rumpfjahr. 2023 war das erste volle Jahr – geprägt von Zinsanstieg, Inflation, Krieg und einer insgesamt sehr angespannten Stimmun...

Zusammenfassung – Jahresrückblick & unternehmerische Entwicklung 2022–2025 „Wenn ich auf die Jahre 2022 bis 2025 zurückblicke, dann war das keine gerade Linie – sondern eine echte unternehmerische Reise. Meine Selbstständigkeit begann im September 2022, ein klassisches Rumpfjahr. 2023 war das erste volle Jahr – geprägt von Zinsanstieg, Inflation, Krieg und einer insgesamt sehr angespannten Stimmun...

Zusammenfassung – Jahresrückblick & unternehmerische Entwicklung 2022–2025 „Wenn ich auf die Jahre 2022 bis 2025 zurückblicke, dann war das keine gerade Linie – sondern eine echte unternehmerische Reise. Meine Selbstständigkeit begann im September 2022, ein klassisches Rumpfjahr. 2023 war das erste volle Jahr – geprägt von Zinsanstieg, Inflation, Krieg und einer insgesamt sehr angespannten Stimmun...

Reflexion über finanzielle Entscheidungen: Lehren aus 2025 für 2026 Der Sprecher reflektiert über die finanziellen Entscheidungen des Jahres 2025 und betont, dass durchdachte Klarheit der schnellen Umsetzung überlegen ist. Aus den gewonnenen Erkenntnissen leitet er ab, im Jahr 2026 bewusster und ohne Aufschub zu handeln, basierend auf der zentralen Einsicht, dass solide Finanzentscheidungen auf Su...

Was Banken Ende 2025 wirklich von Investoren erwarten – und was 2026 nicht mehr reicht Zum Jahreswechsel verändert sich die Erwartungshaltung der Banken spürbar. Finanzierungen, die 2024 oder Anfang 2025 noch problemlos möglich waren, werden 2026 deutlich genauer geprüft. In dieser Folge spricht Oliver Scholl darüber, warum Zahlen allein nicht mehr ausreichen und weshalb Banken zunehmend auf Struk...

In dieser Folge gibt es einen kompakten Jahresrückblick zur Zinsentwicklung 2025 und dazu, woran sich Banken bei der Preisfindung orientieren: Swap-Satz und Pfandbriefkurve . Beim 10-Jahres-Swap lag die Bewegung über das Jahr bei rund +0,7 %-Punkten (ca. 2,65 % auf ca. 2,96 %), während die Pfandbriefkurve deutlich moderater stieg (von ca. 3,07 % auf ca. 3,27–3,29 % ). Außerdem: Warum Baufinanzieru...

Hier geht's zu Anfragen über folgende Themen: Rund um Immobilien Versicherungsscheck Finanzierungsanfragen PV-Finanzierungen PV-Investitionen Immobilienbewertung Zweit- oder Drittmeinung zur Finanzierung Ausbildung zum Finanzierungsspezialisten   ➡ Hier geht es zur Kontaktaufnahme: https://www.der-finanzierer.com/#kontakt   E-Mail: oliver.scholl@Der-FINanzierer.com   Website: www. Der-FINanzierer....

🎙️ Kommentar für den Podcast „Zinsradar" – Stand 1. November 2025 In den USA hat die Fed am 29. Oktober den Leitzins um 0,25 Prozentpunkte auf 3,75 % bis 4,00 % gesenkt. Damit setzt sie ein erstes Signal für eine mögliche Lockerungsphase – weitere Schritte könnten in den kommenden 12 bis 18 Monaten folgen, insbesondere falls sich das wirtschaftliche Umfeld abschwächt oder die neue US-Führung expan...

In der vergangenen Woche standen wieder deutliche Signale an den Kapitalmärkten, die Impulse auf Zinsentwicklung und Inflation geben könnten. Die Renditen für zehnjährige Bundesanleihen haben sich weiter stabilisiert und zum Teil leicht angehoben, was Druck auf langfristige Kreditzinsen ausübt. Angesichts globaler Unsicherheiten und fiskalpolitischer Spannungen in Deutschland bleibt das Zinsumfeld...

Im zweiten Teil des Vortrags knüpft der Sprecher an die Grundlagen aus Teil eins an, in dem Mut, Beharrlichkeit, Fokus und das Ignorieren von Bedenkenträgern im Mittelpunkt standen. Nun geht es um den Unterschied zwischen Durchschnitts- und Ausnahmeunternehmern: Während erstere solide mit drei bis fünf Prozent pro Jahr wachsen, streben Ausnahmeunternehmer nach 50 Prozent Wachstum, gehen hohe Risik...

🎙️ Podcast-Zusammenfassung In dieser Episode geht es um das Thema Grundschuld und Finanzierungsstruktur . Die Grundschuld ist die zentrale Sicherheit für Banken und wird im Grundbuch eingetragen. Besonders wichtig ist die Rangfolge: Banken im ersten Rang haben das geringste Risiko, während nachrangige Darlehen teurer sind und im Ernstfall sogar komplett ausfallen können. Neben den Sicherheiten spi...

Im dritten Teil knüpft der Sprecher an die Inhalte der beiden ersten Folgen an, in denen es um Mut, Beharrlichkeit, Fokus, den Unterschied zwischen Durchschnitts- und Ausnahmeunternehmern sowie um Führungsstil und Mindset ging. Diesmal steht das Thema Führung und Mitarbeiterzufriedenheit im Mittelpunkt. Unternehmerisches Denken sollte nicht nur von Chefs, sondern auch von Angestellten gelebt werde...

In dieser Podcast-Folge dreht sich alles um den wichtigsten Erfolgsfaktor bei Immobilien: den Standort. Anhand praxisnaher Beispiele zeige ich, warum „Mondpreise" auf Portalen nicht mit echten Verkaufspreisen gleichzusetzen sind und wie man emotionale Fehlentscheidungen vermeidet. Mit Hilfe seriöser Datenquellen wie Gutachterausschüssen, Statista oder Destatis sowie Tools wie Sprengnetter und Immo...

Unternehmerischer Mut ist eine der wichtigsten Eigenschaften, wenn es um nachhaltigen Erfolg geht. Ein prägnantes Beispiel liefert der Gründer von ProSieben, Herr Kofler, der in einem bereits gesättigten TV-Markt mit ARD, ZDF, RTL und Sat.1 seine Vision konsequent umsetzte und damit bewies, dass sich Mut auszahlt. Auf einem Steuerberaterkongress wurde zudem aufgezeigt, wie mithilfe steuerlicher He...

Spontanes Auto-Interview mit Ulrike Gropp, die seit einem Jahr im Team ist, über ihre Erfahrungen und die Entwicklung des Unternehmens. Zentrale Themen sind Digitalisierung und Automatisierung in der Finanzierungsberatung, Ulrikes neue Expertise in PV-Finanzierungen, die Einführung eines L-Bank-geförderten Programms sowie kontinuierliche Prozessverbesserung (KVP). Weitere Schwerpunkte sind der Kun...

📝 Zusammenfassung Der Vortrag behandelt die aktuelle Seitwärtsbewegung der Zinsen, die jüngste FED-Entscheidung und deren Marktreaktionen, Erwartungen weiterer Zinssenkungen in den USA sowie die Zins- und Inflationslage in Europa. Er beleuchtet schwaches Wachstum in der Eurozone, politische Risiken und Konsequenzen für Baufinanzierungen, Unternehmenskredite (inkl. KfW-Programm 270) und Immobilien...

🎙️ Shownotes In dieser Episode erfährst Du alles über eine spezielle Finanzierungsmöglichkeit für Freiberufler und Selbstständige – bis zu 750.000 Euro, ganz ohne Sicherheiten und ohne Eigenkapital. 💡 Kernpunkte: Zielgruppe: Ärzte, Zahnärzte, Apotheker, Rechtsanwälte, Steuerberater, Architekten, Ingenieure, Unternehmensberater, Pflegedienste, Physiotherapeuten, Tierärzte, Hausverwalter, Landwirte...

📝 Zusammenfassung In dieser Episode würdige ich meine Frau anlässlich ihres Geburtstags am 20. September und bedanke mich für ihre unschätzbare Unterstützung – sowohl als Partnerin als auch als Mutter unserer drei Kinder. Ich reflektiere die letzten drei Jahre meiner Selbstständigkeit, den Aufbau meines Teams und die Umwandlung meines Einzelunternehmens in eine GmbH. Dabei betone ich, wie entsche...

In meinem Podcast spreche ich über den Aufbau und die Wirkung einer guten Rede. Ich zeige, wie ein Vortrag spannend eröffnet werden kann – sei es mit einer Anekdote, einem inszenierten Stolperer oder einer provokanten Szene. Auch der souveräne Umgang mit echten Pannen macht einen Redner authentisch und menschlich. Ich teile Erfahrungen mit provokanten Einstiegen, die erst irritieren, aber am Ende...

In diesem Podcast kündigen wir die Teilnahme an der Hausbau- und Energiemesse Künzelsau am 20.–21.09.2025 an. Highlight ist ein Vortrag am Sonntag um 10:30 Uhr: „Mindset und Money" zu Einstellung, finanzieller Ordnung und Finanzierungsentscheidungen. Es gibt 5 Freikarten, ein neuer Messestand, ein erfahrenes Team mit regionaler Bekanntheit und eine Beratungsphilosophie mit transparenten Vergleichs...

Der Verkauf von Immobilienkrediten verschafft Banken zusätzliche Refinanzierung, verursacht für Kund:innen aber oft Ärger – von wechselnden Ansprechpartnern über Grundbuchanpassungen bis zu zäher Kommunikation. Besonders kritisch sind Ablösungen, Zwischenfinanzierungen und Kaufverträge, weil fehlende oder verspätete Bestätigungen ganze Transaktionsketten blockieren können. Regionale Verbünde (Geno...

Der Podcast behandelt Cap- und Swap-Darlehen als wichtige Instrumente zum Schutz vor Zinsänderungen. Cap-Darlehen bieten eine Zinsobergrenze, die den Kunden vor drastischen Zinssteigerungen schützt, während Swap-Darlehen ein variables Darlehen mit einem Swap-Satz kombinieren, um einen Festzins für lange Laufzeiten zu sichern. Beide Modelle bieten eine gewisse Flexibilität beim Ausstieg, wobei bei...