A Arte do Planejamento

Caso 01 | Reunião de Acolhimento: cliente que perdeu o pai Cliente “perdida” com a perda do pai… mas o caso é intrigante, pois apesar da perda, há uma combinação de tristeza, alívio e culpa. Tristeza pela morte, alivio pois o pai onerava a vida financeira da cliente e culpa pois a cliente externa o senti então de que agora poderá acelerar seus projetos… Como planejador, qual abordagem você traria...

Caso 01 | Resgatar a importância de gestão de gastos/orçamento. Cliente celebrando 3 anos com o planejador. No início da reunIão, sinalizou que estava perdido pois deixou de acompanhar seus gastos. Cliente resgatando a necessidade de voltar a gerenciar melhor suas decisões, escolhas, ainda mais no contexto de um aumento de salário. Como motivar e manter o cliente motivado a gerenciar seus gastos?...

Caso 01 | Primeira reunião com um novo casal de 65 e 63 anos. Perspectivas financeiras muito diferentes entre o casal. Um sempre quis cuidar das finanças, o outro não. Um ajuda os pais, o outro é ajudado pelos pais. Um tem uma origem humilde, o outro, veio de uma família de abundância. Como o planejador contribui para conjugar perspectivas diferentes para um bem comum, que ‘é a melhor versão do ca...

Neste episódio inauguramos uma breve série chamada JORNADAS. Nela, compartilharemos a trajetória de alguns PlanejadoresLIFE™, mostrando os diversos momentos de carreirta, desafios, angustias e alegrias em uma abordagem real, direta e "sem edição". Quem inaugura esta série é o PlanejadorLIFE™ Frederico Gonçalves, CFP®. Fred é formado em Engenharia Química pela UNICAMP e começou sua carreira na área...

Caso #01 | Cliente usando o PFP para suportar uma nova fase da carreira. Cliente, alto executivo de um banco que encerrou suas operações no Brasil, usando o planejamento financeiro construído ao longo de anos para poder parar e pensar sobre a próxima fase de sua carreira. Ponderações sobre a margem que existe para agir na direção de uma nova carreira, em contraponto a pressa de se recolocar de qua...

Caso #01 | Irmãos em desarmonia por decorrência de uma sociedade mal estruturada PFP muito além do dinheiro e finanças pessoais. O caso de 2 irmãos, sócios em uma clinica. O relacionamento não ia bem pois um dos irmãos estava demanda da sociedade (distribuição de lucro) além do que a empresa se mostrava capaz. Um dos irmãos procurou o planejador "para o outro". O trabalho rapidamente migrou para o...

Caso #01 | Amigos de mais de 20 anos que se tornaram clientes. Conversas profundas sobre evoluções pessoais e profissionais, envolvendo maturidade no processo de decisão. Planejador, amigo sendo convidado para apadrinhar o casamento. Começaram com a agenda “focada no dinheiro”, mas o relacionamento com o planejador causou uma mudança nas conversas e hoje desenvolvem conversas mais profundas e marc...

Caso#01 | Clientes perdulários Cliente que acaba de enfrentar uma doença grave, cancer de mama, com isso, perdeu a perspectiva de longo prazo. Cliente com 39 anos, muito ativa, muito generosa… O papel ampliado do planejado neste contexto de planejamento longo com um desafio real no curto prazo. *DICA*: TED Talk: Batalha do eu presente com o eu futuro, de Daniel Goldstein Caso#02 | Alta renda, zero...

Caso#01 | Começando a carreira / ponto de partida. Os desafios de quem começa. Um profissional que já faz isso há um tempo, mas agora decide fazer isso de forma profissional. O desafio de convencer pessoas acerca da importância de pagar alguém para as ajudar no planejamento financeiro pessoal. Em termos práticos: como convencer pessoas a ter uma conta nova para pagar? 15 anos atrás: ninguém faland...

Caso #01 | Mudanças de fase de vida Profissional de medicina. Típico estudante de medicina, sem grana e com uma típica vida de estudante. Há um casamento que permite o começo profissional em um contexto muito positivo. O casamento termina… E a cliente se vê, sozinha, tendo que conduzir sozinha a vida e suas diversas facetas. Redução do padrão de vida. Diversas duvidas: impostos, planejamento, paga...

Caso#01 | Compra de um imóvel Compra de um imóvel, moradia. Clientes com o desejo de comprar a primeira moradia. Sair da sensação de estar pagando sem ter o direito do bem. Conversas interessantes sobre como fazer as contas e o além das contas. A decisão de moradia é repleta de elementos. A conjugação de contas contundentes com bem-estar emocional. Caso#02 | O começo de um relacionamento com clien...

Caso#01 | Caso de um casal que decidiram comprar um imóvel para a clinica (dentistas). Síndrome da escassez. Pouco tempo com o casal, mas ja demandaram muito da planejadora, o que ha deixa feliz. Casal deseja muitas coisas ao mesmo tempo. Empreendedores de odontologia. Houve um baita resgate de investimento para a compra da clinica. Mandato “ainda um pouco mais money”, mas o desejo da planejadora...

Neste episódio temos a participação de Frederico Gonçalves, Ronaldo Askar e Roberto Kenji. Casos abordados: Caso 01 | Casal, funcionário público, mandato: ser dono do meu tempo. Objetivo de ter liberdade financeira que o permita não mais trabalhar. “Ser dono do tempo”. Família p ossui um patrimônio considerável oriundo de imóveis/leiloes, mas a festão do patrimônio imobiliário consome maior parte...

Neste episódio temos a participação do Frederico Gonçalves, Gabriel Pereira e Marcelo Carneiro. Três casos/encontros são abordados. Caso 01 | Exercícios de paciência de um dos cônjuges. Reforma do pensamento, deixar de ser imediatista, curtir as realizações / o planejamento. Processo de construção de negócios vs. a expectativa de resultados imediatos. A diferença entre faturamento / lucro / renda...

Este episódio conta com a participação do Frederico Gonçalves, Thiago Botelhos e Andressa Thut. 3 casos foram abordados neste episódio. Caso 01 |O planejador financeiro cuida de questões relacionadas a carreira e plano de carreira. Entender não apenas o que a pessoa está dizendo, mas como ela se sente a partir do que ela está dizendo. Acolhimento do cliente para que haja maior clareza. Caso 02 | A...

Um bate-papo descontraído entre planejadores acerca dos encontros (e desencontros) de uma semana típica de reuniões. Caso 01: Cliente que desejava comprar um carro mas que estava preocupa com o impacto disso no planejamento global. A importância de estar planejado. Mesmo quando alguns desafios emergem, poder olhar para o futuro e ver que há condições para se gastar no presente. Caso 02: Conversas...