理財學伴 | MoneyMate

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/存股/ 我們從 Google 的搜尋趨勢可以看到，「存股」這個關鍵字的搜尋量，從 2009、2010 後，搜尋熱度開始緩慢上升，2014、2015 開始存股可以說是開始爆紅。 今天這集節目，除了介紹存股是什麼、存股的特色、存股要注意的事，也會討論近幾年開始有人質疑的：「現在的時機還適合存股嗎？」，還有許多學伴會關心的：「美股適合存股嗎？」 🌟《 MUZE繆斯香氛 》🌟 台灣原創香氛設計品牌，手作...

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/複委託 https://moneymate.space/股息再投資計畫 想投資海外市場，通常有兩種方式： 利用國內券商「複委託」開立海外券商帳戶 無論哪種方式，皆各有優劣。 這集節目會介紹複委託是什麼、使用複委託跟海外券商比較的優缺點以及常見的問題。 如果對於投資海外市場有興趣，還在考慮要使用複委託還是海外券商的話，就趕快收聽囉！ 另外，也會介紹海外券商獨有的「股息再投資計畫」，讓你的股...

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/個人信託 梅艷芳透過遺囑信託照顧年邁的母親，郭台銘用有價證券信託做資產轉移。 但信託不是有錢人的專利，而是一般家庭值得好好認識的資產傳承、財富規劃工具。 今天會介紹信託是什麼、信託的好處、信託的門檻、信託的費用、常見的信託類型，一起來瞭解吧！ 💖Instagram： https://instagram.com/moneymate.space 💵贊助理財學伴：https://moneymate.space/贊助/ -- Hosting provided by...

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/聯徵信用報告 過去我們在講買股票卻不小心違約交割的時候，就有提過違約交割會導致信用紀錄不良、信用分數下降，提升未來貸款的難度。這裡的信用分數，其實是指「聯徵信用分數」。 聯徵信用分數，是由聯合徵信中心根據過去你與金融機構之間的往來紀錄，綜合計算得出的分數。無論是辦理信用卡、申請房貸、車貸，除了銀行自己本身的評分機制以外，有時候也會徵求同意，向聯合徵信中心查詢你...

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/未上市股票 你有看過華爾街之狼嗎？簡單來說，就是主角透過高超的推銷技巧販賣未上市股票，大割韭菜致富，吃喝嫖賭，最後被以詐欺、洗錢繩之以法的故事。 而推銷未上市股票的詐騙手法，並不是只有出現在電影中、也不只有在美國，台灣這裡也會有這種狀況。每當有這種不法的案件被踢爆，媒體就會稱之為「台版華爾街之狼」。 詐騙實在太容易出現在我們身邊了，今天這集節目就是要跟學伴解釋...

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/台股大盤etf 常常聽到投資台灣股市最簡單的方式，就是買 0050 元大台灣50 ETF。這檔從 2003 年成立的 ETF，到現在已經是台灣交易量與成交量最大的 ETF 之一，相信大家都很耳熟能響。 國外的標的中，當然也有追蹤台灣股市的 ETF，也就是代號 EWT 的 iShares MSCI 台灣 ETF。EWT 很像是國外版的 0050，很多人也戲稱 EWT 為 0050 的雙胞胎。 今天節目中，就要介紹大名鼎鼎的元大台灣 50 ETF...

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/房貸類型 買房，是人生中一個很重要的決定。因為動輒幾千、幾百萬的金額，大部分人都只能籌到自備款，剩餘的金額需要申請房屋貸款。房貸一揹，就是二、三十年，這時候選擇對自己最有利的房貸方案就很重要了！ 六種最常見的房貸類型 今天的文章，我們會介紹 6 種房貸類型，包含： 指數型固定型階梯型理財型抵利型青年首購房貸 這六種不同房貸方案的利率計算方式，以及他們的特色、優缺點。...

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/巴比倫理財聖經 來這裡聽故事吧！今天要介紹一本書，叫做 《巴比倫理財聖經》 ，是古代巴比倫為背景的理財寓言故事，這本書有 10 個短篇故事，有人說是「比小說更好看的理財故事書」。 這本書非常適合用來建立基礎的理財觀念，我真的很希望在開始有零用錢的年紀可以讀過這本書，真的會少花錢在沒用的小垃圾上面，也會更早開始學投資！ 如果你在找一本適合理財初學者，適合青少年閱讀的理...

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/股票申購 你有聽過抽股票（股票申購）嗎？這號稱是小資族替自己加薪的密技。雖然不是穩賺不賠，但是長期統計下來期望值是正數，也因此吸引一群人熱衷參與，甚至成立專門的網站、社團討論相關的資訊。 其實抽股票就是參與新股申購，今天這集節目就是要跟你解釋，什麼是股票申購、為什麼有賺頭、如何參與，以及參與股票抽籤的注意事項喔！ 💖Instagram： https://instagram.com/moneymate.s...

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/違約交割 不曉得大家最近有沒有在關注新聞上面說的違約交割？所謂違約交割就是指當你買股票之後，帳戶金額不夠，沒有扣款成功。又或者是賣方違約交割，賣股票之後卻沒有交出股票。而今年五月股市不斷上下震盪，2021/05/14 台股違約交割的金額 3.1 億元，統計下來是 2019 年 2 月以來的新高。而違約交割的個股集中在「陽明」、「長榮」跟「中鴻」這三檔個股上。違約交割除了會讓你信用不良...

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/家庭保險 台灣人壽免費保險顧問：提供新生兒保單諮詢、保單健診等服務 六月底前完成預約顧問諮詢，抽超夯單手秒收嬰兒推車，早鳥再送LINE POINTS! https://reurl.cc/V3dXeA 最近很多朋友都開始慢慢結婚，人生步入下一個階段，好像終於成為一個家裡的「大人」了。有什麼事情以前都是「大人」負責的呢？其中一項就是保險了！這集節目就要分享「家庭必備保險觀念」。 我們會先來檢視我們從小...

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/巴菲特指標 有聽過巴菲特指標（Buffett Indicator）嗎？巴菲特指標是用來衡量目前的股市有沒有過熱或是被低估的一種方式。 如果有在關注 PTT 股票版，應該也常常看到有鄉民詢問：「巴菲特指標已經破新高，股市是不是快要泡沫化了？」。前陣子股市不斷攀上高峰，新聞也常常用巴菲特指標創新高來警告美國股市已被嚴重高估。 其實巴菲特指標是 2001 年12月，巴菲特被富士比雜誌（Fortune Mag...

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/散戶救星 你想了解比存股、投資 ETF 更快速的投資方法嗎？ 今天要介紹 《散戶救星存飆股，8 年賺 2 億》 ，封面上就寫了一句話：如果只想理財，存股就可以。如果想致富，必須存飆股，唯有十倍獲利，才能更早財務自由！ 作者「送禮的聖誕老人」在 8 年內，透過投資將 8,000 萬韓元（約 200 萬台幣）變成 100 億韓元（約 2 億台幣）！ 如果學伴也想了解作者思維模式、投資原則與存飆股的五...

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/所得稅 5月份開始就是報稅季節，前幾天剛好有學伴在 Instagram 上面私訊我們，他說「我這個投資小小白，最擔心的還是所得稅的問題。不知道有沒有機會聽到你們講解台股、美股分別繳稅的門檻在哪裡」。沒問題！相信很多人都是每年插卡報稅後就直接繳錢或是發現自己可以退稅，完全不曉得自己要繳納的錢或者可以退稅的錢到底時怎麼算出來的。我們就用這一集的內容，來幫大家解答，你的綜合所...

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/beta值 之前第 70 集節目，我們有介紹到判斷基金風險的其中一個指標：夏普率。可以在買ETF、基金或判斷投資組合策略的時候衡量報酬與風險後綜合的績效表現，也就是判斷能不能用越小的波動創造越高的獲利（類似 CP 值的概念。 今天則是要介紹另一個判斷個股、基金、ETF 風險的工具：Beta 值！這篇文章會講解什麼是 Beta 值、Beta 值的高低代表什麼意思以及參考 Beta 值要注意的地方。 💖In...

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/貨幣市場基金 緊急預備金、短期內可能會用到的資金要存在哪裡？活存利率太低、定存彈性太低、拿去投資又怕要用到時虧損出場。今天要介紹一項投資工具——貨幣市場基金，可能會讓你從利率、彈性、穩定報酬中取得一個不錯的平衡，算是很不錯的放置資金的工具，但很多人沒聽過、不認識這個投資工具，今天就一起來了解吧！ 《本集節目 特別感謝 臭嘴艾倫 贊助播出》 「你終究要懂兩岸時事的，何...

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/反向抵押貸款 《本集節目由 BENQ 贊助播出》 台灣設計，全世界第一盞「螢幕智能掛燈」ScreenBar 1.      環境光感應器，偵測桌面照度，智慧補足500勒克斯 2.      專利設計夾具，只要1秒鐘，什麼螢幕都掛得上去 3.      非對稱光學設計，螢幕0反光；只照桌面不照螢幕　　 點擊連結，了解更多： https://benqurl.biz/3s92Tk5 到底該不該買房？ 不買怕老了租不到屋，買了怕老了有房沒錢花。...

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/夏普率 在買ETF、基金或判斷投資組合策略的時候，有沒有一個重要指標可以同時衡量報酬與風險後綜合的績效表現呢？這個指標就是：夏普率（Sharpe Ratio）！如果你不知道該怎麼在報酬相當的基金中，找到一個風險比較小的標的，夏普率就可以作為一項判斷的依據。 這篇文章會講解什麼是夏普率，夏普率怎麼計算以及參考夏普率要注意的地方。 💖Instagram： https://instagram.com/moneymate.sp...

🙌 文字版整理：https://moneymate.space/上市地點 之前我們講過 DR 股、KY 股，就是設立在海外的公司在台灣上市，或是已經在國外上市的公司來台灣二次上市。 那大家應該也會聽到，有一些台灣的企業、新創「赴日上市」、「赴美敲鐘」，這種在海外上市的情況吧？ 為什麼這些公司不在台灣上市呢？海外上市有比較厲害，還是有什麼好處嗎？ 如果你也有這樣的疑問，就一起來了解吧！ 💖Instagram： https://instagram.com/moneymate.spa...

🙌 文字版整理： https://moneymate.space/再平衡 資產配置建立完畢後，我們期待長在期持有下資產能夠有預期的報酬表現。然而不同的資產會隨著時間、行情有價格上面的變動，原先的資產配置比例也會隨之變化。這時候定期地做「再平衡」（Rebalancing），也就是把資產的比例調整回原先理想的資產配置比例。 今天這集節目要來討論為什麼資產再平衡很重要？該怎麼執行再平衡？ 有哪些會自動再平衡的標的可以選擇？ 💖Instagram： https...

文字版整理：https://moneymate.space/fire致富實踐/ FIRE 致富實踐以熱門 Podcast 「選擇財務自由」Choose FI 為基礎，整理訪問過的財務自由實踐者的故事，統整出 FIRE 的三個原則：花更少、賺更多、投資得更好，並分享形形色色背景的人，如何實踐這三個原則。 Instagram： https://instagram.com/moneymate.space 贊助理財學伴：https://moneymate.space/贊助/ -- Hosting provided by SoundOn

🙌 文字版整理：https://moneymate.space/etf400萬 《我畢業五年，用ETF賺到400萬》的作者 PG 財經筆記透過投資 ETF，在他畢業五年後以 29 歲的年紀存了 400 萬台幣。這本書適合「不想主動選股」、「有買入 ETF 但沒有資產配置概念」的新手投資人閱讀。 如果還不認識 ETF 這個投資工具，可以先跳去節目的第 5~9集有一系列的 ETF 介紹，再回來聽這一集更容易吸收唷！ 本集節目會分享我們認為《我畢業五年，用ETF賺到400萬》書中最值...

文字版整理：https://moneymate.space/破產 為什麼破產後有的公司還是繼續營運？破產保護、破產清算大不同 為什麼有的人可以透過破產擺脫債務？為什麼破產公司還可以繼續營運？破產跟倒閉有什麼不一樣？投資的公司破產，手上股票會怎樣？ 如果你也有這些對破產的疑問，就快點來聽這集吧！ Instagram： https://instagram.com/moneymate.space 贊助理財學伴：https://moneymate.space/贊助/ -- Hosting provided by SoundOn

🙌 文字版整理：https://moneymate.space/黃小玉 最近很紅的「黃小玉」你有聽過嗎？黃小玉可不是什麼名人的名字，而是「黃豆」、「小麥」、「玉米」這 3 個農產品的簡稱。 今天這篇文章要來帶你認識這 3 個農產品，它們各自有哪些期貨商品，如果想投資「黃豆」、「小麥」、「玉米」期貨該注意什麼？ 想了解農產品期貨的你，就繼續看下去吧！ 💖Instagram： https://instagram.com/moneymate.space 💵贊助理財學伴：https://moneyma...

🙌 文字版整理：https://moneymate.space/富豪谷底求翻身 億萬富翁再次白手起家是否能成功？春節期間一起來看影集吧！ 今天要推薦的是一個實境秀，主角 Glenn Stearns 在 30 歲以前就成為百萬美元富翁，幾年前以 22 億將自己的公司賣掉。 即使他如此成功，還是許多人會說他是幸運，也有許多人說美國夢已死，白手起家已無可能。 在這個節目中，他會挑戰只用 100 美元，隱藏真實身份，不靠既有人脈，挑戰在 90 天內打造百萬事業。 💖...