Za vodou

Co je ta jedna nejzásadnější věc, která má na začátku spolupráce s klienty největší "wow efekt"? Možná to nebude znít převratně, ale je to základ, bez kterého nic nedává smysl – podrobná finanční bilance. V dnešním díle si řekneme, co všechno by měla obsahovat a proč je to nepostradatelný stavební kámen každého finančního plánu.

V tomto díle si Vojta připravil několik statistik o tom, jak dlouho v průměru strávíme v důchodu, jaká je průměrná délka života mužů a žen v Česku, jak lidé hlasovali v anketě o délce života v důchodu, a na závěr jsme se dotkli i tématu, kolik bychom měli mít v důchodovém věku nainvestováno.

Má smysl životní pojištění? Kdy ho má smysl řešit? Má smysl ho mít, když mám velký majetek? Co je potřeba ke správnému výpočtu limitů ŽP? Proč lidé okolo platí za pojistku méně?

Má smysl podporovat děti a jak? Jaká částka dává smysl? Na koho napsat investici? Jaké portfolio zvolit?

Díl na jehož vzniku se podílelo několik desítek lidí, díky kterým vznikl tento díl - zaměřený na to, co opravdu řeší a trápí je ohledně jejich vlastních financí. Jak bojovat s inflací? Jak se zabezpečit na důchod a tipy jak správně investovat.

Je to téměř na den přesně rok od chvíle, kdy jsme spustili náš podcast. A tak jsme pro vás natočili speciální díl – tentokrát ne o penězích, ale o nás samotných. Co všechno jsme na sebe práskli? 🎙️

Jaký je náš přístup k investicím? Co je naše největší přidaná hodnota pro klienty? Proč v investicích nepotřebujeme být na prvním místě? Jaký máme názor na kryptoměny?

Kdy začít řešit hypotéku? Na co si dát pozor při žádosti o hypotéku? Má smysl jít vždy po nejmenším úroku? Je aktuálně vhodná doba na koupi nemovitosti? Jak to mají OSVČ s hypotékou?

Shrnutí aktuální turbulentní situace na investičním trhu. Co vede k aktuálním turbulencím? Jak se zachovat při propadu trhu? Jaké opatření děláme my u portfolií našich klientů my?

Proč je to problém, koho se týká a proč si ji často neuvědomujeme? Jak se projevuje při růstu příjmu? Jak ovlivňuje dlouhodobé finanční zdraví? A na závěr někdy extrémní a reálné příběhy lidí a našich klientů.

Co se stane s majetkem a fungování rodiny, až tu nebudeme? Jak bychom měli být správně připraveni? Otázka, kterou v podstatě nikdo neřeší a důvod je jasný: řešíme v ní totiž otázky týkající se smrti a dědictví. Pro klienty asi nejvíc citlivé finanční téma, protože si najednou uvědomí, že není superman a může se stát, že tu zítra nebude...

Proč by si měl každý nechat udělat nezávislý audit vlastního finančního portfolia? Jednoduše proto, že v portfoliích klientů často nacházíme velké nedostatky způsobené různými faktory ze strany poradců a bank, jako je nedostatek znalostí, času a dlouhodobého plánu.

V dnešním díle jsme se podívali na to, jaké výnosy lze dlouhodobě očekávat u jednotlivých investičních nástrojů a jak se nenechat strhnout hamižností, aby nám nakonec nezůstaly jen oči pro pláč.

O penězích, ale z trochu jiného soudku - dnes se pobavíme o tom, s jakými strachy a pocity se setkáváme u klientů.

Co jsou dluhopisy zač a jaké jsou jejich druhy? Kde se berou a může je vydat kdokoliv? Jsou dluhopisy schválené ČNB opravdu bezpečné? Jakých chyb se při nákupu dluhopisů vyvarovat a co doporučujeme našim klientům? A na závěr: největší dluhopisové kauzy, které se u nás staly za poslední roky.

Jak by měli se svými financemi zacházet podnikatelé? Na co musí myslet u odkupů investic? Proč musí myslet na stáří víc, než zaměstnanci? Proč jsou podnikatelé větší "střelci" u investic?

Jak na tom byla v minulém roce inflace? Byl rok 2024 z pohledu růstu trhů propadák? Na jaké věci si dát v roce 2025 pozor a nastal už správný čas zainvestovat peníze ze spořících účtů?

Proč nemít jednoho člověka na správu celého portfolia? Jaké výhody má pro klienta specialista na jednotlivé finanční oblasti? Jak to mají naši klienti a jaká je budoucnost finančního poradenství v ČR?

V dnešním díle se dozvíte, jakých chyb se klienti často dopouštějí při řešení hypotéky. Proč nepodepisovat v bankách žádné žádosti bez důkladného zvážení? Proč nenechávat hypotéku až na poslední chvíli? Kdy dává smysl předčasné splacení? Na jak dlouho si hypotéku brát?

V dnešním díle se Kuba rozpovídal o důležitých novinkách v pojištění vozidel a zkušenostech s pojistným plněním. Řeč přišla i na povodně, které postihly zejména severní Moravu, a proč pojištění sjednaná těsně před povodněmi nefungují.

Pokračování dílu o tom, co nás nejvíc mrzí - a je toho ještě poměrně dost. My jsme ale vybrali nejdůležitější body, ve kterých se pravděpodobně shlédnete i vy. Například: šméčka s životními pojistkam. Prodlevy v komunikaci. Prodej místo služby. Nepochopení investic. Neservisování a mnoho dalšího.

Dnes jsme se podívali na to, co nás nejvíc mrzí na naší práci a to z pohledu klienta i z pohledu poradce. Témat nás napadlo opravdu hodně, ale vybrali jsme ty, které s námi nejvíc "rezonovali". Proč má finanční poradenství šílenou pověst (zaslouženě)? Proč klienti často nechápou naši přidanou hodnotu? Proč nefunguje penzijní reforma? A mnoho dalšího.

Taky jste někdy snili o zaměstnání, které vás bude bavit, budete v něm rozvíjet vaše silné stránky, všichni navzájem se budete podporovat a v rukách budete mít nástroje, které jsou jedinečné a usnadní vám vaši práci? Zároveň získáte ohromnou odbornost a náskok před ostatními. Já (Michal), bych už zřejmě ve finančním oboru nebyl, kdybych si nevzpomněl na mého aktuálního parťáka Vojtu, který mi přes...

Speciální díl podcastu, ve kterém vám dáme možnost si vydělat 50 000 Kč! S čím potřebujeme vaši pomoc a proč tyto peníze rozdáváme? Jakou jedinečnou příležitost nabízíme vám a vašim známým?

Rok 2024 se stal turbulentní v rámci změn státních příspěvků a úlev u finančních produktů. Co vše se změnilo a kolik si můžeme ze státu ročně "vytáhnout" peněz? Jakých produktů se to týká? A nakonec tipy a rady, jak ze státu dostat co nejvíce peněz.