The Money Case

‘บัตรเครดิต’ ผู้ร้ายตลอดกาลในโลกการเงิน เพราะปัญหาหนี้ส่วนใหญ่ล้วนมาจากบัตรเครดิต กูรูบางคนถึงกับแนะนำให้เลิกใช้ หักทิ้งได้ยิ่งดี มันนี่โค้ชไม่คิดเช่นนั้น เพราะถ้าเราเข้าใจหลักการพื้นฐาน บริหารเป็น บัตรเครดิตจะให้ทั้งประโยชน์ แต้มต่อ และสร้างโอกาสให้เรารวยขึ้นได้เหมือนกัน

เรื่องเงินเลี่ยงไม่ได้ที่จะเกี่ยวข้องกับความคิด ความรู้สึก ความสัมพันธ์ โยงสิ่งเหล่านี้เข้าด้วยกันมักกลายเป็นปัญหาที่แก้ยาก และหลายครั้งมันก็สร้าง ‘ความเครียด’ จนไม่สามารถหาทางออกได้ จักรพงษ์ เมษ์พันธุ์ (มันนี่โค้ช) คุยกับ ครูเปิ้ล-สุดารัตน์ ศิริวรางกูร นักสุขภาพจิต ที่มาให้แง่คิด การจัดการบริหารความเครียด รวมถึงวิธีแก้ปัญหาที่จะทำให้เราหลุดพ้นจากภาวะเครียด

พอดแคสต์ The Money Case by The Money Coach เคยได้รับเกียรติจาก สุรพล โอภาสเสถียร ผู้จัดการใหญ่ บริษัท ข้อมูลเครดิตแห่งชาติ จำกัด (เครดิตบูโร) มาเป็นแขกรับเชิญใน EP.7 และ EP.8 เพื่อปูพื้นฐานความเข้าใจเรื่องเครดิตบูโร และตอบหลายๆ คำถามคาใจเสียจนกระจ่าง เอพิโสดนี้เนื้อหาจะลงลึกไปอีกขั้น เมื่อระบบข้อมูลมีการพัฒนา เกิดสิ่งที่เรียกว่า คะแนนเครดิต (Credit Scoring) ซึ่งใช้สถิติการคำนวณมาตัดเกรดแบ่งเป็นหลา...

เรื่องราวกว่าจะมาเป็น ครัวพิศพิไล ช่องยูทูบสอนทำอาหารที่มียอดติดตามถึง 1 ล้าน subscribers! จากอดีตพนักงานประจำธรรมดา ค่อยๆ ทำไปเรียนรู้ไป ไม่หยุดไม่ท้อ จนก้าวสู่ชีวิตที่มีอิสระทั้งเวลาและรายได้ นี่คือเรื่องเล่าที่จะสร้างแรงบันดาลใจให้คุณได้มีชีวิตทางการเงินในแบบที่ต้องการ

คนทำงานเป็นฟรีแลนซ์ สิ่งที่ต้องเจอแน่ๆ คือรายรับที่ไม่แน่นอน บางช่วงเงินเข้ามาเยอะมาก บางช่วงแทบไม่มีเข้ามาเลย หรือบางช่วงเงินเข้าช้า ลูกค้าไม่จ่ายตามนัด แต่สิ่งที่ไม่เบี้ยวนัดไปไหน คือรายจ่ายในชีวิต มันนี่โค้ชขอแนะนำวิธีบริหารจัดการเงินสำหรับฟรีแลนซ์ ที่ครอบคลุมทั้งเรื่องการดูแลรายได้ รายจ่าย และการเก็บออมเงินเพื่อป้องกันความเสี่ยงต่างๆ ในชีวิต

บอร์ดเกม Cashflow หรือ เกมกระแสเงินสด ที่ออกแบบโดย โรเบิร์ต คิโยซากิ เจ้าของหนังสือ พ่อรวยสอนลูก (Rich Dad Poor Dad) เกมที่ยกเอางานสัมมนาเรื่องการลงทุนมาอยู่ในกล่อง สามารถสอนเรื่องการลงทุน การทำธุรกิจได้อย่างแยบยลและสนุกสนาน   โค้ชหนุ่ม ในฐานะผู้แปลหนังสือและแปลเกมนี้ ถอดเอาหลักคิดจากเกมมาเล่า พร้อมบอกวิธีการเล่น ใครอยากดูการ unbox แบบเต็มๆ สามารถไปดูใน YouTube ด้วยการเสิร์ช The Money Case EP.71 แ...

ปัญหาการเงินหลายคนมีจุดเริ่มต้นมาจากชีวิตคู่ ไม่ว่าจะอยู่กินกันก่อนแต่งงาน หรือแต่งงานแล้วอยู่กินกันก็ตาม มันนี่โค้ชโยนคำถาม “การเลือกคู่ครองมีผลต่อเรื่องเงินๆ ทองๆ ในชีวิตเราหรือไม่” ลงไปในแฟนเพจ ปรากฏว่ามีคนตอบเข้ามาอย่างล้มหลาม หลายคำตอบกลายมาเป็นเคสที่น่าสนใจและให้บทเรียนได้เป็นอย่างดี แถมมันนี่โค้ชยังมีแนวทางให้อีก 6 ข้อเพื่อช่วยทำให้เรื่องการเงินในชีวิตคู่ดีขึ้น

มันนี่โค้ชชวนทำแบบทดสอบทางการเงินที่เน้นในเชิงปฏิบัติ เลือกตอบได้แค่ ใช่ กับ ไม่ใช่ ถ้าใครตอบว่าใช่เป็นส่วนใหญ่ เรื่องการเงินในชีวิตน่าจะอยู่ในเกณฑ์ที่ดี ส่วนใครที่ตอบไม่ใช่เป็นส่วนมาก ก็ถือเป็นโอกาสที่จะได้ทบทวน ศึกษา เรียนรู้เพิ่มเติม และปรับปรุงพฤติกรรมทางการเงินให้ดีขึ้น

หลายคนเจอข่าวร้ายรับต้นปี นอกจากจะไม่มีโบนัสแล้ว ยังโดนจ้างออกจากงานแบบไม่ทันตั้งตัว บางคนโชคดีที่ยังมีเงินเก็บฉุกเฉิน แต่บางคนเหมือนโชคร้ายสองเด้ง เพราะไม่มีเงินเก็บสำรองเพื่อรับมือเหตุการณ์นี้ มันนี่โค้ช ขอแนะแนวทางบริหารการเงินในปี 2019 ปีที่เศรษฐกิจดูขมุกขมัวไม่แพ้สภาพอากาศ ปีที่อะไรๆ ก็ดูไม่แน่นอน และเป็นปีที่ดูเหมือนต้องระมัดระมังเรื่องการเงินเป็นพิเศษ

เริ่มต้นปีใหม่หลายคนจะใช้โอกาสนี้เปลี่ยนแปลงชีวิตตัวเองไปในทางที่ดี โดยเฉพาะคนที่ยังมีปัญหาทางด้านการเงิน ปี 2019 นี้ มันนี่โค้ชขอให้ลุยกันอีกซักครั้ง ตั้งใจทำให้เต็มที่ ด้วยแนวทางแก้ปัญหาทางการเงินอย่างยั่งยืนด้วยตัวเอง ไล่เป็นขั้นเป็นตอนให้เราค่อยๆ คิดค่อยๆ ทำเพื่อสร้างเป็นโมเมนตัมผลักดันให้ชีวิตค่อยๆ ดีขึ้น จัดการกับเรื่องเงินได้ถูกต้องแม่นยำขึ้น และไม่กลับมามีปัญหาเรื่องเงินในแบบเดิมๆ ซ้ำแล้วซ...

เป้าหมายทางการเงินสุดฮิตช่วงปีใหม่ คงหนีไม่พ้น เคลียร์หนี้ เก็บเงิน ยากขึ้นหน่อยก็เป็น ลงทุนให้มีทรัพย์สิน ลาออกจากงานประจำไปทำธุรกิจของตัวเอง รวมถึงเก็บเงินท่องเที่ยวหรือเรียนต่อ มันนี่โค้ชมาพร้อมไอเดียเกี่ยวกับการตั้งเป้าหมายทางการเงิน ลักษณะที่ดีของการตั้งเป้าหมายควรเป็นอย่างไร รวมถึง 5 ขั้นตอนที่จะทำให้เป้าหมายทางการเงินของคุณในปี 2019 เป็นจริง! ตั้งเป้าหมายที่เป็นไปได้ และถ้าทำได้จะรู้สึกดีกั...

มันนี่โค้ช ในฐานะผู้ที่ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์มาอย่างยาวนาน รวบรวมข้อผิดพลาดจากประสบการณ์และจากการให้คำปรึกษามานับร้อยๆ เคสในกรณีซื้อบ้านหรือคอนโดฯ เพื่อการลงทุน เพื่อป้องกันไม่ให้เกิดความผิดพลาดเหล่านี้ขึ้นอีกในอนาคต  และที่สำคัญคนที่ซื้อเพื่อยู่อาศัยก็เอาไปปรับใช้ได้ เลือกซื้อทรัพย์สินเพื่อการลงทุนโดยยึดความชอบของตัวเอง ตัดสินใจซื้อโดยยังไม่เคยเห็นบ้านจริงหรือคอนโดฯ จริง ลงทุนบนข้อคิดเห็น ไม่ลงทุ...

มันนี่โค้ชหยิบยกคำคมที่เกี่ยวกับการเงินมาทำความเข้าใจ ไขบริบท และกระตุ้นเตือนตอกย้ำให้จำขึ้นใจ จากหลากหลายคนดังก้องโลก ไม่ว่าจะเป็นเบนจามิน แฟรงคลิน ปาโบล ปีกัสโซ หรือแม้แต่อัลเบิร์ต ไอน์สไตน์

มันนี่โค้ชแนะนำหนังสือ 3 เล่มสำหรับคนที่สนใจเรื่องการลงทุนและเน้นไปที่มือใหม่และคนที่อยากจะเริ่มต้นจริงๆ แต่ละเล่มใช้เครื่องมือการลงทุนที่แตกต่างกัน นั่นคือกองทุนรวม หุ้น และอสังหาริมทรัพย์    1. รวยด้วยกองทุน ใครๆ ก็ทำได้ โดย Dr. Nut หรือ หมอนัท คลินิกกองทุน 2. นั่งตกปลากับบัฟเฟตต์ โดย Sean Seah (ฌอน เซีย) 3. เกมเศรษฐี ลงทุนให้รวย ด้วยอสังหาริมทรัพย์ โดย จักรพงษ์ เมษพันธุ์ และอมรเทพ ผันสิน ที่สำค...

เงินเพียงอย่างเดียวไม่สามารถแก้ปัญหาทางการเงินได้ แต่เป็น ‘ความรู้ทางการเงิน’ (Money Literacy) นี่คือสิ่งที่มันนี่โค้ชเน้นย้ำเสมอในหลายๆ เอพิโสด เอพิโสดนี้เจาะลึกเน้นๆ ถึง 4 ด้านของความรู้ทางการเงินคือ 1) ความสามารถในการหารายได้ 2) ความสามารถในการบริหารจัดการค่าใช้จ่าย 3) ความสามารถในการออม และ 4) ความสามารถในการลงทุน จะหาความรู้ทางการเงินควรเริ่มจากตรงไหน งานวิจัยที่สำรวจความรู้ทางด้านการเงินของค...

สำนวนที่ว่า ‘เนื้อไม่ได้กิน หนังไม่ได้รองนั่ง เอากระดูกไปแขวนคอ’ มักถูกใช้กับบริบทของผู้ค้ำประกันที่ลูกหนี้หายแล้วต้องรับภาระเองแบบเต็มๆ ไม่ว่าจะไปค้ำประกันซื้อรถให้ญาติพี่น้อง ค้ำประกันให้นักศึกษากู้ยืมเรียน หรือค้ำประกันรับคนเข้าทำงาน ล้วนแล้วแต่เป็นความเสี่ยงทางการเงินที่หลายคนมองข้าม รู้ตัวอีกทีตัวเองกลับมีหนี้ที่มาจากภาระของคนอื่น ถ้าค้ำประกันให้ใครแล้วโดนเบี้ยวจะต้องเจออะไรบ้าง สิทธิของผู้ค้...

มันนี่โค้ชหยิบเรื่องการเรียนต่อมาคุย เพราะมีหลายเคสที่เข้ามาปรึกษาแล้วพบว่ามีปัญหาเกี่ยวพันกับการเงิน ไปเรียนอยู่เมืองนอกแต่ตัวเองเป็นหนี้บานปลายถึงขั้นขึ้นโรงขึ้นศาล ต้องตามเคลียร์กันอย่างยาวนาน เพื่อหลีกเลี่ยงเหตุการณ์ทำนองนี้ มันนี่โค้ชขอแนะนำการวางแผนเรียนต่อแบบเป็นขั้นเป็นตอน ไล่ตั้งแต่คำถามที่ว่า เรียนต่อไปทำไม สิ่งที่จะเรียนตอบโจทย์ไหม หาข้อมูลในสิ่งที่จะเรียนจำเป็นอย่างไร และขั้นตอนสุดท้าย...

มันนี่โค้ช หยิบเรื่องราวจากโครงการ ‘อภินิหารความรู้การเงิน’ ที่ทำร่วมกับมูลนิธิคนไทยฉลาดการเงิน โครงการที่ตั้งใจเข้าไปให้ความรู้เรื่องเงินแก่คนองค์กรทั้งภาครัฐและเอกชน โดยเฉพาะเรื่องของการแก้หนี้ จากระยะเวลา 6 เดือน ในการลงพื้นที่กับโรงพยาบาล 3 แห่ง มีเรื่องเล่า ประสบการณ์ และเคสทางการเงินของคนที่กำลังแก้หนี้ได้สำเร็จ มีชีวิตที่คล่องตัวขึ้น ทั้งจากการได้รีไฟแนนซ์บ้าน และการหารายได้เสริม ซึ่งเป็นส่...

จากกระแสเงินดิจิทัลที่ฮือฮามากในช่วงปลายปี 2017 สกุลเงินดิจิทัลที่ดังที่สุดอย่าง Bitcoin ราคาพุ่งสูงไปถึง 600,000 บาทต่อ 1 เหรียญ เพิ่มมูลค่าจากช่วงต้นปีถึง 30 เท่า! วันนี้ราคา Bitcoin ตกลงมาเหลือเหรียญละประมาณ 200,000 บาท เกิดอะไรขึ้นกับสกุลเงินตัวนี้ มันนี่โค้ช ชวน เอิร์ธ-ปกรณ์วุฒิ อุดมพิพัฒน์สกุล CEO, Bitcoin Center Thailand และ หาญ-พีรพัฒน์ หาญคงแก้ว CEO, Blockchain Review มาเปิดคลาสสั้นๆ แบบ...

ช่วงใกล้สิ้นปีแบบนี้ หลายคนจะเริ่มถูกกระตุ้นจากสื่อให้ซื้อผลิตภัณฑ์ทางการเงินเพื่อลดหย่อนภาษี หลักๆ ก็จะเป็นประกันชีวิต และกองทุนรวมอย่าง LTF/RMF การซื้อผลิตภัณฑ์เหล่านี้เอาไว้เป็นเรื่องดี แต่อีกมุมหนึ่ง ถ้าเราซื้อมากไป กะจะประหยัดภาษีแบบไม่ลืมหูลืมตา ไม่เข้าใจสิทธิประโยชน์อย่างแท้จริง แทนที่จะได้รับผลดี ก็อาจได้รับความเสียหาย จ่ายไม่ไหว ไม่คุ้มกับการได้ลดหย่อน พอดแคสต์ The Money Case by The Money...

จากข่าวที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำลังมีแนวคิดในการเข้ามาควบคุมเรื่อง ‘สินเชื่อบ้าน’ เพราะมีการปล่อยกู้เกินวงเงิน หรือมูลค่าของสินทรัพย์ ทำให้เกิดปัญหาหนี้เสีย จากข่าวนี้เองทำให้รู้ว่าพอดแคสต์ The Money Case by The Money Coach ยังไม่เคยพูดถึงเรื่องการวางแผนซื้อบ้านอย่างจริงๆ จังๆ มาก่อนเลย! เพราะฉะนั้น เอพิโสดนี้นอกจากมันนี่โค้ชจะมาอัพเดตมาตรการต่างๆ เรื่องสินเชื่อบ้านจากแบงก์ชาติแล้ว จัดไปเต็มๆ กับเร...

‘ประกันชีวิตควบการลงทุน’ ตกลงคือประกันชีวิต หรือการลงทุนกันแน่ ทำไมช่วงนี้เขาฮิตขายกันจังเลย ภายใต้ความว้าวที่น่าซื้อซักสี่กรมธรรม์มีอะไรน่าระวังเอาไว้บ้าง และคนแบบไหนที่เหมาะกับประกันชีวิตประเภทนี้ มันนี่โค้ช ชวน เอ้-ศิวัตม์ สิงหสุตกร หรือ Insuranger นักวางแผนทางการเงินและผู้เชี่ยวชาญด้านประกัน มาซักไซ้ไล่เลี่ยงถึงความเสี่ยง แจกแจงให้เห็นเป็นประเภท บอกข้อดี-ข้อเสีย ให้เข้าใจอย่างละเอียดทุกแง่ทุกม...

มันนี่โค้ช ชวน ต้าร์ กวิน บล็อกเกอร์การเงิน จากเพจ TarKawin และเว็บไซต์ aomMONEY ผู้เชี่ยวชาญเรื่องการลงทุนแบบ DCA (Dollar Cost Average) และการออมหุ้น เข้าใจให้ทะลุปรุโปร่งสักทีว่า DCA มันคืออะไร เจ๋งแค่ไหน มีข้อเสียบ้างไหม ซัดกันทุกแง่ทุกมุม พร้อมวิธีการเริ่มต้นสำหรับมือใหม่ และคำแนะนำในการอยู่กับ DCA อย่างมีชั้นเชิง อ่านเนื้อหาของเอพิโสดนี้ในรูปแบบบทความได้ที่  https://thestandard.co/podcast/the...

มันนี่โค้ชดัดแปลงนิทานยอดฮิตให้กลายเป็นนิทานการเงิน มาฟังกันว่า เรื่อง ‘กระต่ายกับเต่า’ จะทำให้เห็นถึงพลังทวีของผลตอบแทนทบต้นได้อย่างไร เรื่อง ‘ลูกหมูสามตัว’ กับการใช้เงิน 1 ล้านบาทที่ได้รับเป็นมรดกในแนวทางที่ต่างกัน และเรื่อง ‘ห่านกับไข่ทองคำ’ ที่จะทำให้เข้าใจคอนเซปต์เรื่องการสร้าง Passive Income อย่างง่ายดาย เรื่องราวจะถูกดัดแปลงไปอย่างไร โลกการเงินในนิทานจะให้แง่มุมและสอนเราได้แค่ไหน ติดตามได้ใ...

มันนี่โค้ช รวบรวมเคสมาอธิบายเพื่อคลี่คลายข้อสงสัยเช่นเคย คราวนี้เป็นเรื่องการออมและการลงทุน ที่แต่ละเคสมาปรึกษาด้วยเครื่องมือการลงทุนที่แตกต่างกัน ไล่ตั้งแต่ กองทุนรวมตราสารหนี้ ประกันชีวิตแบบออมทรัพย์ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ สหกรณ์ออมทรัพย์ ไปจนถึงหุ้น ให้คุณได้เรียนรู้จากเคสจริง เข้าใจหลักการได้ง่ายขึ้น และนำไปปรับใช้กับตัวเองได้อย่างถูกต้องและเหมาะสม อ่าน shownotes ได้ที่  https://thestandard.co/p...