SMART PATRIMOINE

Les marchés d’actions ont globalement bien performé au premier semestre, créant un contexte favorable pour l’investissement ISR en actions. Les indices ESG ont également affiché de solides performances ce semestre. Trois grands secteurs dominent les fonds ISR : la technologie, la santé et l’industrie, chacun ayant évolué positivement au cours de cette période. -------------------------------------...

Les indépendants se distinguent par la variabilité de leurs revenus, ce qui nécessite une stratégie d’investissement différente de celle des salariés. Il est crucial de les accompagner non seulement sur les sujets de protection sociale, mais aussi en matière de préparation à la retraite. Par exemple, ils peuvent investir via leur entreprise juridique grâce à un PER Pro. ---------------------------...

Il existe plusieurs moyens pour optimiser la situation du chef d’entreprise, selon le statut juridique de l’entreprise : Société par Actions Simplifiée Unipersonnelle (SASU) ou Entreprise Unipersonnelle à Responsabilité Limitée (EURL). Les cotisations sociales sur le salaire du chef d’entreprise varient en fonction du statut, tout comme la protection sociale offerte. ------------------------------...

L’incertitude politique et la période estivale influencent les placements des particuliers. Malgré des records atteints en Bourse, les inquiétudes se concentrent sur les niveaux de valorisation. Pour les professionnels, aucun scénario catastrophe n’est en vue, mais il est crucial d’être plus sélectif dans ses choix d’investissements, en privilégiant une perspective internationale. ----------------...

En janvier dernier, la Securities and Exchange Commission (SEC) a autorisé la mise sur le marché des ETF Bitcoin spot. Depuis, les Américains peuvent investir dans ce type d’actif. Selon Salomé Tibloux-Galas, Superviseur Blockchain & Crypto chez KPMG France, le bilan est positif quelques mois après ce lancement. La valorisation des ETF Bitcoin spot a dépassé toutes les prévisions professionnel...

Suite aux élections législatives, des réformes fiscales sont probables. Cela soulève la question de la rétroactivité de ces lois sur les revenus des particuliers pour l’année en cours. Parmi les propositions, on trouve le retour de l’ISF, la création de l’IFF (impôt sur la fortune financière) et la modification de la flat tax. Certaines lois, si votées, s’appliqueront pour l’avenir sans rétroactiv...

Flécher l’épargne européenne vers le financement de l’économie réelle européenne est en réalité plus complexe qu’il n’y paraît. Laure Delahousse, directrice générale de l’AFG, fait deux constats : cette épargne n’est pas forcément investie dans les entreprises européennes, car elle est souvent orientée vers des projets à court terme. De plus, même lorsque l’épargne est investie dans des entreprise...

Le résultat des législatives va-t-il avoir un impact sur le patrimoine des Français ? Anthony Calci, fondateur de Calci Patrimoine, estime que nous serons plutôt sur un statu quo au niveau économique et fiscal. Selon lui, il n’y aura pas de grand changement à court terme sur la gestion du patrimoine. En revanche, à moyen terme, la zone euro étant caractérisée par une faible croissance et un fort d...

Fermes en ViE est une entreprise à mission, créée en réponse à la difficulté croissante d’accès au foncier pour les agriculteurs et à la nécessité de soutenir une agriculture biologique exigeant de lourds investissements. Investir dans une terre agricole, c’est investir dans des terrains ou des bâtiments d’exploitation. L’objectif est de pouvoir financer l’ensemble de l’exploitation d’un agriculte...

À l’approche de la fin du premier semestre 2024, Delphine Herman, porte- parole de Guy Hoquet l’Immobilier, dresse un premier bilan du marché immobilier. Depuis quelques mois, on observe une reprise timide de ce marché, notamment grâce à la stabilisation puis à la baisse des taux d’intérêt. Les acquéreurs ont recommencé à franchir les portes des agences immobilières, bien qu’une période d’ajusteme...

Selon France Assureurs, principal organisme de représentation professionnelle des entreprises d’assurance en France, les sinistres liés au climat ont coûté 6,5 milliards d’euros en 2023, faisant de cette année la troisième la plus coûteuse pour la profession. Au cours des quatre dernières années, la sinistralité climatique a atteint en moyenne 6 milliards d’euros par an, un chiffre largement supér...

Le marché des SCPI a légèrement stagné ces derniers mois. Est-ce le bon moment pour revenir sur ce type de placement ? Pour Antoine Barbier, Directeur d’AEW Patrimoine, le marché immobilier recèle d’opportunités d’investissements particulièrement intéressantes. Pour les opérateurs capables d’investir, les taux d’investissement sont attractifs, notamment pour les actifs commerciaux. ---------------...

**Le cycle immobilier a connu un choc avec la hausse des taux en 2023, cette crise n’a pas épargné les SCPI. Aujourd’hui, cette classe d’actif revient sur le devant de la scène avec une baisse des taux enclenchée par la FED. Néanmoins, certains secteurs comme l’immobilier de bureau restent sous- performants. Jérémy Schorr, directeur commercial de Primaliance, et Guy Marty, président & fondateu...

Quelles sont les stratégies d’engagements que peuvent mettre en place les fonds d’investissement ? L’objectif est d’investir de façon responsable en adéquation avec les enjeux climatiques et sociaux actuels. Jean-Baptiste Morel, responsable de recherche ESG pour Arkéa Investment Services, détaille dans SMART PATRIMOINE les bonnes pratiques à adopter. -----------------------------------------------...

Dans un contexte d’incertitude politique lié à la dissolution de l’Assemblée Nationale, le rôle du CGP est de rassurer et conseiller les épargnants. Dès lors, il est important de se concentrer sur des actifs réputés pour leur stabilité en adéquation avec une vision à long terme. Sandrine Genet, présidente de Carat Capital, revient au micro de Nicolas Pagniez sur le stress politique qui a touché le...

La période d’élection législative anticipée que nous traversons a un impact sur l’épargne des français. La dissolution de l’Assemblée Nationale par le Président de la République a entrainé une vague de stress sur les marchés, une baisse de 4 % pour le CAC40. Régis Yancovici, fondateur et dirigeant de Luxavie, revient sur les conséquences de l’actualité politique. ----------------------------------...

La réglementation MiCA va rentrer en vigueur pour les stablecoins le 30 juin. Un cadre harmonisé européen sur la fourniture de services crypto-actifs par des prestataires, sur l’offre au public et l’admission aux négociations de jetons ainsi que sur la prévention des abus. Faustine Fleuret, présidente et directrice générale de l’ADAN, expose dans SMART PATRIMOINE les changements que cela engendre...

**Après un fort emballement, il y a deux ans, sur le secteur de l’hydrogène, on assiste à un ralentissement de cette dynamique. Les espérances des épargnants ont été rattrapées par l’inflation, le contexte géopolitique et la montée en puissance de l’IA. Alexandre Cornu, gérant actions thématiques pour la CPRAM, et Pierre-Etienne Franc directeur général & cofondateur de HY24, expliquent dans SM...

L’inflation a pendant longtemps été un obstacle pour le rendement des investisseurs. Aujourd’hui, elle est en baisse et les livrets réglementés, comme le livret A, représentent de moins en moins une perte d’argent. Simon Fabre, président & fondateur de Roseau Patrimoine, et Mehdi Ali-Larbi, président de FOBS, expliquent les changements apportés par cette nouvelle conjoncture dans le cadre d’un...

Depuis septembre 2023 et la réforme des retraites, il faut 64 ans et 172 trimestres pour pouvoir arrêter de travailler. Des changements qui induisent des calculs différents pour les Français. Entre trimestres cotisés et assimilés, travailleurs détachés ou expatriés, autant de cas spécifiques qui rendent la préparation de sa retraite compliquée. Sonia Elmlinger, directrice générale de SocialCare et...

Investir dans des actifs qui respectent les critères environnementaux, sociaux, et de gouvernance dans le cadre d’une gestion passive, c’est possible ! Notamment, grâce aux ETF qui proposent des indices respectant les critères ESG. Jean-Baptiste Morel, responsable recherche ESG pour Arkéa IS expose pour SMART PATRIMOINE cette stratégie d’investissement. --------------------------------------------...

Ce secteur d’investissement représente une alternative aux marchés boursiers et un moyen d’investir dans une économie réelle avec des entreprises privées qui ne sont pas cotées en bourse. En pleine démocratisation, ce secteur voit éclore des projets de private equity, de financement d’infrastructure ou d’immobilier. Xavier Anthonioz, président de 123 IM, et Yves Desjardins, directeur général Franc...

Le projet Agora a été mis en place par la BRI (Banque des Règlements Internationaux), la Banque de France et six autres banques centrales afin de faciliter les paiements transfrontaliers grâce à la blockchain. Emmanuelle Assouan, directrice générale de la stabilité financière et des opérations de la Banque de France, expose pour SMART PATRIMOINE les enjeux de ce projet. ---------------------------...

**Malgré une baisse récente des taux par la BCE, il reste important de placer sa trésorerie d’entreprise. Plusieurs options sont possibles : le fonds euro dans une stratégie de court terme ; les produits structurés ou encore les portefeuilles obligataires dans une stratégie à moyen terme. Yohann Derbyshire, associé & responsable des investissements pour Carat Capital revient dans SMART PATRIMO...

Selon l’AMF, les frais de courtage, prélevés lors d’opérations sur les marchés financiers, sont en baisse depuis plusieurs années. Les raisons sont multiples, entre le développement de la concurrence, la pression de la réglementation européenne ou encore les épargnants qui sont mieux informés. Vincent Grard, directeur général France de Trade Republic, et Aldo Sicurani, expert des investissements e...