Průvodce 10 Milionovým Důchodem

Likvidita. Něco, co často klient s poradcem neřeší. Pokud dojde k propadu příjmů tak prvním krokem často bývá zbořit to co oba roky pracně budovali. Klient sáhne do portfolia, protože potřebuje hotovost a naruší tak princip složeného úročení. Jak se proti nedostatku likvidity bránit a jak ho hlídat, tak abychom nikdy nemuseli šahat do zdrojů, které slouží pro splnění cíle? To prozradí Jakub v dalš...

Končí Vám fixace z doby, kdy jste měli sazbu od 1,89 % až 2,29 % p.a.? Problém. Možná si to ani neuvědomujete ale před několika lety jste udělali dost pravděpodobně chybu, která Vás bude stát více peněz, než by bylo zdrávo. Vše to paradoxně šlo předpovědět. V další epizodě podcastu finanční vlna Jakub ukáže know-how jak přistupovat k fixacím hypotečních úvěrů v kontextu finančního plánu. Zaposlouc...

V další epizodě podcastu Finanční vlna Jakub přichází s kontroverzním tématem časováním trhů. Jedni ho doporučují a druzí považují za zlo. Jaká jsou fakta a co se vyplatí lidem, kteří dnes začínají s investicemi ale i zkušeným investorům probral Jakub v jeho klasické dvaceti-minutovce.

Je léto, které je v mnoha odvětvích vnímáno jako období relaxu a odpočinku. Ve financích to platí také, a proto jsem se rozhodl volnou formou v další epizodě podcastu finanční vlna vyzpovídat novopečeného držitele titulu EFA – Ondřeje Ticháčka. S Ondrou jsme probrali, co si myslí o trhu finančního poradenství? Jak mu titul EFA pomohl u práce s klienty, ale také jak si myslí, že dává nebo nedává sm...

Mají peníze a rozum. Proto, když investují chtějí, nejen zhodnocení ale také jistotu, že jejich investované prostředky nikam nezmizí. Řeč je o amatérských investorech, kteří se rozhodli investovat své peníze do aktiv jako je zlato nebo investiční nemovitost. Jaké jsou klady a zápory si povíme v dnešní epizodě podcastu Finanční vlna. 🌊

Cena za čekání. Pojem, který mnoho investorů a klientů nezná přesto je to pojem, který má velmi zásadní efekt na tom, zda dosáhneme finančních cílů a jak těžké to pro nás bude? V této epizodě probereme cenu za čekání do detailu.

V dalším díle podcastu Finanční vlna jsme společně probrali, jaké má výhody a nevýhody investovat za pomoci jednotlivých titulu, ať už ti jsou akcie nebo dluhopisy a také proč je pro retailové investory (rodiny, jednotlivce) většinou vhodnější kupovat fondy před jednotlivými tituly.

To, co lidi odradí od dlouhodobého investování jsou krátkodobé poklesy. I přesto, že je to paradox. V dnešním díle se podíváme na 4 fakta o investování, které byste měli vědět.

V dalším díle epizody podcastu Finanční vlna si Jakub pozval hosta, kterým byla Alena Kropáčková. Alena má vlastní poradenskou firmu, která se zaměřuje na finanční plánování pro cizince. Alena prozradila své know-how práce s jinými národy, porovnali jsme mentalitu vnímání finančního plánování u cizinců s českými občany a v neposlední řadě jsme se bavili o tom, jak se Alena snaží aplikovat principy...

Strategická alokace je výraz, který nezná většina investorů. Většina již ví, jak fungují akcie nebo dluhopisy. Nevědí ovšem jak tyto dva nejvyužívanější investiční nástroje využívat tak, aby jim na začátku pomohly se zajímavějším výnosem a na konci s bezpečným ,,finishem’’ bez velkých poklesů před výběrem prostředků. 🔚

Hosté dnešního podcastu David Kunovjanek a Andy Le vlastní poradenskou firmu L&K Consulting a nové založili i vlastní podcast Finbooster. Dnes nám prozradili, jak s úvěry pracují v kontextu finančního plánu, řeč padla i na to, jak získávají zahraniční klientelu.

V dnešním díle nám Jakub poví něco o slavném ekonomovi Harry Markowitzovi a o jeho teorii moderního portfolia. Zjistíme také, jak pracovat s portfoliem v čase a jak portfolio postupně při dosahování cílů zkonzervativňovávat.

Spolupráce s finančním poradcem má své klady, ale i zápory. Jakub v dnešním díle vysvětlí proč při spolupráci s finančním poradcem vybrat takového, který využívá ve své praxi finanční plány. Zároveň prozradí, proč bez plánu spolupráce nemá dostatečnou efektivitu.

Finanční plánování pro podnikatele je specifický obor. Moderátor podcastu Jakub Smékal si pro dnešní díl pozval hosta Duc Trung Nguyena alias Čunga, který se ve své praxi specializuje na placené poradenství pro podnikatele. Společně dnes ukáží základy finančního plánu pro podnikatele a důvody proč by podnikatele měli rozlišovat osobní a firemní majetek.

Finanční plán může zlepšit cestu k osobním financím, za předpokladu toho, že jsou v něm udržované určité náležitosti. V dnešní epizodě Jakub představí tři důvody, proč by měl finanční plán zlepšit přístup k osobním financím a také důvody, proč by měl finanční plán být nedílnou součástí vašeho portfolia.

V dnešním díle Vám Jakub ukáže, jak si sestavit váš osobní finanční plán. Jaké jsou jeho náležitosti, jaká by měla být příprava pro finanční plán a také jaké možnosti finanční plán přináší.

Moderátorem historicky prvního dílu podcastu Finanční vlna je David Šimana. Dnes vyzpovídal Jakuba Smékala, který se pět let pohybuje v sektoru poradenství, investic a finančního plánování. Je také držitelem prestižního certifikátu PFP. Jakub nám dnes prozradí, jak ve finančním světě začínal. Jak se dostal k této certifikaci a také jak funguje jeho systém, ve kterém pracuje s klienty.