Podcast o Pieniądzach

Czy inwestowanie naprawdę jest tylko dla wybranych? Czy żeby osiągnąć dobry wynik inwestycyjny, trzeba się na inwestowaniu znać? Czy na inwestowanie trzeba poświęcać dużo czasu? Czy żeby inwestować, trzeba posiadać spory majątek? Dziś postanowiłem przyjrzeć się mitom narosłym wokół inwestowania na rynku kapitałowym. 00:00 Start 00:58 Wstęp 02:07 1. Inwestowanie wymaga wiedzy i doświadczenia 03:55...

Jak zabezpieczyć swój majątek na wypadek sytuacji ekstremalnej, np. wojny? Czym Bitcoin i crypto różnią się od innych sposobów przechowywania majątku? Jak wywieźć za granicę milion dolarów? Co to znaczy, że Bitcoin jest permissionless? 00:00 Start 00:54 Wstęp 03:45 Co zrobić z majątkiem w sytuacji ekstremalnej? 07:33 Czy crypto jest dobrym pomysłem na zabezpieczenie majątku w czasie wojny? 09:23 P...

Co musi się wydarzyć, żeby zacząć wychodzić z długów? Jakie są sprawdzone metody na poradzenie sobie z zadłużeniem? Jak inflacja stylu życia może doprowadzić do długów? Gdzie szukać pomocy? I czy można sobie w ogóle z tym problemem poradzić samemu? 00:00 Start 00:52 Wstęp 04:38 Historia Mateusza, którego długi doprowadziły do krawędzi 07:17 Jak się zabrać do spłaty długów? 09:57 Podstawowe metody,...

Których odcinków “Podcastu o Pieniądzach” słuchaliście najczęściej? Jakie tematy interesują Was najbardziej? Które odcinki otrzymały od Was najwięcej pozytywnych ocen? Co planuję na przyszłość? Dzisiaj odcinek specjalny, bo “Podcast o Pieniądzach” ma już rok! 00:00 Start 00:53 Wstęp 03:57 Kim są moi słuchacze? 04:55 Które odcinki i tematy były najpopularniejsze? 10:16 Jakie są moje plany na przysz...

Jak zredukować ryzyko walutowe w portfelu inwestycyjnym? Jak stworzyć portfel zawierający polskie obligacje skarbowe? Czy ETFy na polskie obligacje skarbowe są dobrą alternatywą dla detalicznych obligacji skarbowych? A może mogą być nawet sposobem na uchronienie gotówki przed inflacją? 00:54 Wstęp 05:22 Dwa ETFy na obligacje i indeksy, na których się opierają 07:35 Beta ETF TBSP 10:56 Beta ETF Obl...

Czym jest ruch FIRE? Jak osiągnąć wolność finansową? Czy da się to zrobić w zaledwie kilka lat? I z jakimi wyzwaniami się to wiąże? 00:00 Start 00:43 Wstęp. Czym jest FIRE? Różne drogi do osiągnięcia niezależności finansowej 05:30 Ile kapitału trzeba uzbierać, aby przejść na FIRE? 07:19 Zaledwie 9 lat pracy do emerytury? Ile lat trzeba pracować, żeby przejść na FIRE? 10:34 Przeciwnicy i krytyka FI...

Jakie funkcje w bankowości online uważam za najbardziej przydatne? W jaki sposób płacę za granicą? Po co mi karta kredytowa? Dzisiaj przegląd narzędzi i usług finansowych, z których korzystam. Celem tego odcinka jest przede wszystkim podzielenie się kilkoma dobrymi praktykami, które pomagają mi trzymać moje finanse w ryzach i myślę, że wiele z nich przyda się i Wam. 00:00 Start 00:47 Wstęp 01:18 K...

Czy zarobki rzędu kilkudziesięciu tysięcy złotych miesięcznie, automatycznie czynią kogoś bogatym? Czym różni się bogactwo od zamożności? Czy prawdziwe bogactwo ma tylko wymiar finansowy? I co może Ci dać osiągnięcie nawet częściowej wolności finansowej? 00:00 Start 00:52 Wstęp 01:57 Czy bardzo wysoka pensja oznacza, że ktoś jest bogaty? 05:18 Całkowita wartość majątku netto jako podstawowa miara...

Inflacja, nowe produkty emerytalne, gorączka wokół kryptowalut, umacniająca się złotówka i fatalne skutki bezpiecznego kredytu 2%. W dzisiejszym odcinku przyglądam się temu, co w świecie finansów osobistych przyniósł mijający rok i czego można się spodziewać w roku 2024. 00:55 Wysoka inflacja i co nas w związku z tym czeka w 2024? 03:20 Co się działo i co będzie się działo na rynkach obligacji? 04...

POP#38 Dwie świetne książki o inwestowaniu i jedna o przyszłości, w sam raz na święta W dzisiejszym, przedświątecznym, odcinku będzie trochę luźniej, opowiem o trzech książkach, które mogą być świetnym prezentem pod choinkę i które pomogą Wam zacząć inwestować i lepiej przygotować się na przyszłość. Dzisiaj o książkach: “Po Prostu Kupuj” Nicka Maggiulli, “Inwestowanie dla Każdego” Mateusza Samołyk...

Do tej pory w Podcaście o Pieniądzach właściwie zawsze skupiałem się na oszczędzaniu, inwestowaniu i patrzeniu na to, co się wydarzy z Twoimi pieniędzmi w przyszłości. Jednak jeśli inwestujesz na emeryturę, to wreszcie przychodzi taki moment, żeby te inwestowane od lat pieniądze zacząć wydawać. Jak się do tego przygotować? 00:00 Start 00:55 Wstęp 05:08 Zasada 4% 09:25 Kontrowersje wokół zasady 4%...

Czy to jakim jesteś typem inwestora, ma kluczowe znaczenie w przypadku inwestowania na emeryturę? Jaki związek z inwestowaniem emerytalnym ma Twój poziom akceptacji ryzyka? Czy ankiety inwestycyjne, wymagane choćby przy kupnie obligacji, mogą Ci pomóc w podjęciu decyzji inwestycyjnych? 00:00 Start 00:53 Wstęp 02:50 Czym jest ankieta MiFID i czemu musisz ją wypełniać? 05:21 W czym może Ci pomóc wyn...

Jak zacząć samodzielnie inwestować na emeryturę małe kwoty? Który produkt na rynku wybrać i czym się kierować? Na co zwracać uwagę i co jest w takim wypadku najważniejsze? 00:00 Start 00:47 Wstęp 03:11 Sposoby na regularne inwestowanie małych kwot 05:35 Inwestowanie małych kwot w ETFy i fundusze indeksowe 10:39 Inwestowanie małych kwot w ramach IKE i OIPE 13:37 2 produkty spełniające większość moi...

Czy możemy nauczyć się czegoś od Amerykanów inwestujących na emeryturę? Czy polski i amerykański emeryt mają ze sobą coś wspólnego? Czy polski system emerytalny da się porównać do amerykańskiego? W dzisiejszym odcinku opowiem o trzech kluczowych elementach potrzebnych do wypracowania dobrej emerytury oraz o tym, jak do tego zainspirował mnie serial Seinfeld. 00:00 Start 00:54 Wstęp 03:10 Co oznacz...

Rynki crypto poszły w górę pierwszy raz od maja 2022 roku. Wszystko to za sprawą coraz większej liczby doniesień, że amerykański SEC wreszcie zaakceptuje ETF na Bitcoina. Czy to oznacza, że znowu zacznie się gorączka wokół kryptowalut? I czy powinieneś zainteresować się crypto? 00:00 Start 00:53 Wstęp i dizklejmer 03:30 Dlaczego crypto, to wbrew pozorom, bardzo trudna inwestycja 07:09 Dobre strony...

Dzisiaj opowiem trochę o globalnym rynku obligacji, a przede wszystkim postaram się odpowiedzieć na pytanie, dlaczego rynki obligacje idą w dół, ba, według niektórych analiz, ostatnio jest najgorszy czas dla obligacji od 1926 roku! Postaram się też wyjaśnić co z tego wynika dla inwestora pasywnego, bo obligacje są przecież elementem prawie każdego portfela inwestycyjnego. 00:00 Start 00:58 Wstęp 0...

UWAGA: w tym odcinku jest mowa o polityce, nie da się jednak uniknąć tego tematu, mówiąc o gospodarce państwa. W tym tygodniu większość z nas żyje wyborami i zmianą, bo po 8 latach władzę kończy PiS. Ja się z tej zmiany bardzo, bardzo cieszę, w związku z tym dzisiaj postanowiłem nagrać odcinek o polityce gospodarczej państwa i tym co się może zmienić w nadchodzącym roku w najważniejszych tematach...

Nagrałem już kilka odcinków o inwestowaniu, ale właściwie nigdy nie opowiedziałem Wam, co moim zdaniem należy zrobić, żeby w ogóle się za inwestowanie zabrać. Dzisiaj więc wreszcie taki odcinek, w którym opowiem, co warto zrobić i co warto wiedzieć żeby to inwestowanie miało jak największy sens. 00:00 Start 00:52 Wstęp 02:15 1. Budżet domowy 03:13 2. Poduszka bezpieczeństwa 04:25 3. Plan inwestycy...

Czy jest jakaś sensowna alternatywa dla funduszy ETF “na całe życie” Vanguard LifeStrategy? Czy tanie i uniwersalne fundusze BlackRock ESG Multi-Asset rzeczywiście pozwalają inwestować w sposób zrównoważony? Czy da się zastąpić strategię odkładania na emeryturę LifeStrategy funduszami ESG Multi-Asset? 00:00 Start 01:02 Wstęp 03:20 Podstawowe informacje o funduszach BlackRock ESG Multi-Asset 08:05...

Inflacja w Polsce zwalnia bardzo powoli, i zwalniać pewnie jakoś szybciej nie będzie ze względu na zagadkową decyzję Rady Polityki Pieniężnej polegającą na znacznej obniżce stóp procentowych. Czy warto inwestować teraz w detaliczne obligacje skarbowe? Czy pomogą Ci one uchronić się przed inflacją? I czy jest sens inwestować w obligacje w ramach konta emerytalnego IKE? Plus FAQ na temat obligacji....

Czy instytucje finansowe grają fair? Jakich produktach inwestycyjnych unikać? Czy można stracić pieniądze na lokacie? Czy doradca finansowy naprawdę doradza, czy może sprzedaje? Dzisiaj opowiem o produktach finansowych, które są jak wilk w owczej skórze. Miałeś zarabiać na nich Ty, tymczasem zarabia na nich bank. Twoim kosztem. 00:00 Start 00:57 Wstęp 06:08 Lokaty strukturyzowane 10:47 Ubezpieczen...

Czy wiesz gdzie trafiają Twoje pieniądze, gdy inwestowane są na globalnych rynkach kapitałowych? Czy da się inwestować w sposób zrównoważony i odpowiedzialny? Co stoi za tajemniczym skrótem ESG? Czy da się inwestować bez wspierania firm paliwowych czy tytoniowych? 00:00 Start 00:54 Wstęp 02:30 Gdzie trafiają Twoje pieniądze gdy inwestujesz klasycznie? 06:03 Czym jest ESG? 10:01 Problemy z ESG 11:4...

Europejska emerytura już niebawem będzie dostępna w Polsce. Czy to rozwiązanie ma sens, jeśli już korzystasz z IKE? Jakie zalety i wady ma OIPE? O tym w dzisiejszym odcinku. A na deser komentarz na gorąco do wczorajszej decyzji o obniżce stóp procentowych przez polski Bank Centralny. 00:00 Start 00:54 Wstęp - system emerytalny w Polsce w pigułce 04:05 Czym jest OIPE? 05:45 Gdzie otworzyć OIPE? 09:...

UWAGA: w tym odcinku jest trochę o polityce, nie da się jednak uniknąć tego tematu, mówiąc o gospodarce państwa. W ostatnim z wakacyjnych odcinków opowiadam o ogromnym wzroście gospodarczym jakiego dokonała Polska w ostatnich 30 latach. Bo mieszkając i żyjąc tutaj i widząc piętrzące się problemy, trochę nie zauważamy, jakiego ogromnego skoku cywilizacyjnego dokonaliśmy. Opowiem też trochę o obecne...

Zapraszam do wysłuchania kolejnego wakacyjnego odcinka, w którym odchodzę trochę od tematyki finansów osobistych. Gross Domestic Product, GDP, to jeden z najważniejszych wskaźników współczesnej ekonomii, świadczący o sile danej gospodarki. Czy rzeczywiście powinniśmy aż tak dużą wagę przykładać do PKB? Czy wysokie PKB danego Państwa automatycznie oznacza, że jego mieszkańcy są bogaci? Czy PKB ma j...