財務幸福之路

本集嘉賓專訪守護星兒的智慧媽媽CFP®陳姷希顧問，她在15歲就立志從商想改善家庭經濟困境，後來積極考上20多張金融證照成為專業財務顧問。 這集內容要帶您認識勇敢的媽媽陳姷希如何幫助特殊需求家庭以監護宣告、信託與保險拼湊出孩子穩定的一生。 主持人 黃洛婷 X 陳姷希 顧問 本集節目中您會聽到—— ✅ 自閉症孩子的媽媽心情告白 ✅ 監護宣告：替特殊孩子守住未來的第一道防線 ✅ 財務規劃不是錢是孩子一輩子的生活品質 ✅金句：姷...

台灣已經爆發了資產傳承潮，但您準備好了嗎？ 本集節目專訪CFP®黃信維顧問 針對家族資產如何 節稅、保險、傳承 一次講清楚帶您避開三大坑。 主持人 黃洛婷 X 黃信維 顧問本集節目中您會聽到～ ✅ 如何避免孩子成為倒債繼承人? ✅ 如何避免繳太多遺產稅？ ✅ 有效利用保險作為遺產稅及房貸預備金 ✅ 金句：賺的是賣白菜的錢 操的是賣白粉的心 本節目是由臺灣理財顧問協會製作播出 歡迎查看相關官網連結 FPAT 協會官網 https://www.f...

本集嘉賓專訪王柚鈞顧問 從都市規劃著手重新點燃文化古蹟生命之火，運用不動產估價的專業財商知識進一步提高危樓都更後生生不息的資產新價值。 主持人 黃洛婷 X 王柚鈞 顧問 本集節目中您會聽到～ ✅CFP®王柚鈞用財商知識創造不動產新估值 ✅文創產業版權估值 潛力無窮 ✅危樓重建浴火鳳凰 價值倍增 ✅金句：All for You 悠活人生理財你和我 本節目是由臺灣理財顧問協會製作播出 歡迎查看相關官網連結 FPAT 協會官網 https://www.f...

本集嘉賓專訪蔡明宏顧問，他捨棄電腦工程師的高薪職位轉戰CFP®全方位理財規劃顧問 幫助許多退休長輩重新檢視舊保單，用專業財商知識教會長者活化保單，減輕付款壓力安享退休生活。 主持人 黃洛婷 X 蔡明宏顧問本集節目中您會聽到～ ✅工程師轉戰CFP®理財有方 ✅活化舊保單減輕付款壓力 ✅長輩提高財商知識 安心享晚年 ✅金句：財富是工具 家庭圓滿才是目的 本節目是由FPAT臺灣理財顧問認證協會製作播出 歡迎查看相關官網連結 FPAT...

本集嘉賓邀請張桂菁顧問 她從補教老師轉戰財務規劃師 樂於扮演單親媽媽安心理財的GPS幫助客戶找到財務規劃的新方向。 主持人 黃洛婷 X 張桂菁 顧問 本集節目中您會聽到～ ✅身障孩童單親家庭理財秘笈 ✅善用信託智慧節稅 ✅股權信託安心傳承 ✅人生的富足 在於心的踏實與平安 本節目是由FPAT臺灣理財顧問認證協會製作播出 歡迎查看相關官網連結 FPAT 協會官網 https://www.fpat.org.tw/ FPAT Facebook https://www.facebook.com/FP...

本集來賓邀請到為母則強的黃雅玲，為了撐起家庭經濟從銀行理專轉型成全方位CFP財務顧問，幫助客戶將破碎的財務拼圖翻轉成安心的人生藍圖。 ✅扛起家計開創CFP新事業 ✅退休夢碎！教師被騙500萬靠雅玲逆轉人生 ✅金融高管中風後才覺悟生命比錢更珍貴 ✅金句分享：有規劃的人生是藍圖，沒有規劃的人生是拼圖！ 主持人黃洛婷 X 黃雅玲顧問 理財必先理債！勇敢面對負債黑洞學會使用安全的普惠金融工具重新投資逆轉人生迎向光明。 本節...

本集來賓邀請到來自牧師家庭的理財顧問李恩雨，因媽媽生病住院幸好有保險理賠解決家庭經濟困境，讓他領悟到財務規劃的重要性，於是他努力充實財金知識考上CFP®國際證照致力於幫助陷入經濟焦慮的客戶們重新開啟財富夢想之門。 在本集節目中您會聽到～ ✅因禍得福！照顧生病媽媽意外開啟顧問之路 ✅單親媽媽遭詐騙百萬！理財得先理債 ✅正確規劃財務，小資族實現大夢想 ✅金句分享：明智的管理金錢會影響過去、現在及未來，並對未來...

本集來賓邀請到從電腦工程師轉戰CFP®的傅丞瀚，他不想爆肝當科技新貴反而愛上有人情味的理財顧問工作，樂於幫助客戶避免被詐騙並懂得投資安全的金融商品累積退休財富。 在本集節目中您會聽到～ ✅小心被詐騙！未上市股票別亂買 ✅鬼門關前走一遭！保險挽救生活困境 ✅退休長輩買股慘套！憂鬱跳樓身亡 ✅金句：路遙知馬力；日久見財心 主持人 黃洛婷 X 暖男財務顧問 傅丞瀚 訪談中透過理財實際案例分享 提升您的財商金融知識 避免掉...

本集來賓邀請到熱愛學習財金知識並努力考上10多張金融證照的CFP財務顧問呂宛臻，大學畢業就靠自己創業賺錢在台中買房，年輕無懼！她用專業財商知識幫助客戶解決債務上的疑難雜症，最終贏得信任開創自己財務顧問生涯。 ㊙️ 本集金句： 「臻愛陪你～從練肖話到練財富，安心做財務規劃。」 💡 在本集節目中你會聽到—— ✅ 因創業怕被詐騙，努力考金融證照提升財商知識 ✅ 理財先理心！陪伴客戶理債認識個人的財務需求 ✅ 小資族學會記...

本集邀請臺灣理財顧問認證協會秘書長黃崇哲，教你提升財商、遠離詐騙陷阱。 你將會聽到： ✅ 如何用正確理財觀念避免詐騙 ✅ CFP® 顧問如何幫助弱勢家庭逆轉人生 ✅ 「本大利小，利不小；本小利多，利不多」的金句啟發 學會聰明運用金融工具，讓錢更有智慧！💡 本節目是由FPAT臺灣理財顧問認證協會製作播出 歡迎查看相關官網連結 FPAT 協會官網 https://www.fpat.org.tw/ FPAT Facebook https://www.facebook.com/FPATTW/ FPAT Ins...

本集節目邀請到臺灣理財顧問認證協會秘書長——黃崇哲。 平常身坐主持人大位的他，今天搖身一變成為受訪來賓，趕快點擊連結收聽一探究竟吧！ 擁有超過十年金融實戰經驗的他，長年推廣「普惠金融」理念，致力於培訓並認證CFP®專業理財顧問，希望讓更多民眾能夠培養財商智慧、學會正確規劃財務，為自己打造安全且有保障的退休生活。 在本集節目中你會聽到— ✅ 銀行理財專員與CFP®專業理財顧問的差異 ✅ CFP®認證需通過的六大模組課程與...

CFP®李昆餘這次要提醒所有家長——財務風險不是只發生在投資市場，也潛藏在我們的家庭中。
當家裡有特殊狀況孩子時，該如何提前建立財務與法律的防護罩？
理財不只是讓錢變多，更是讓家庭安心。 在本集節目中你會聽到— ✅ 為什麼家長遲遲不願意聲請輔助或監護宣告 ✅ 特殊狀況孩子的長期財務規劃該怎麼做 ✅ 為什麼理財的第一步，是「預防」而不是「治療」 -- Hosting provided by SoundOn

本集來賓邀請到人生精算師CFP®李昆餘，他將用親身經歷和大家分享，面對鉅額債務的經驗談和理債key point —先理清自己的債務結構，理財投資才能事半功倍！ 在本集節目中你會聽到— ✅ 如何發現家中陷入債務黑洞 ✅ 從理債開始，同步規劃儲蓄目標 ✅ 理財之前先理債，也別忘了要理心 -- Hosting provided by SoundOn

🌊「人因夢想而偉大，因規劃實踐而踏實。」 從保險業到獨立理財顧問，張家豪以真實案例揭示——穩定職業不等於穩定財務。無論是教師、醫師還是上班族，理財不只是數字，更是對人生方向的整理與釐清。 本集節目中你會聽到—— ✅ 「鐵飯碗也會生鏽？」教師族群最常忽略的退休陷阱 ✅ 醫師夫妻高收入卻焦慮不安，如何找回生活與金錢的平衡 ✅ 理財不是有錢人的專利，而是每個人都該 學會的生活功課 -- Hosting provided by SoundOn

從銀行主管到獨立顧問，CFP®邱冠敏用真實案例告訴你——理財不只是投資報酬率，更是系統化思考與風險管理的整合。 在本集節目中你會聽到 ✅ 金融業夫妻年收百萬仍卡關：為什麼專業人士也會理財失衡？ ✅ 槓桿投資不動產的陷阱：寬限期後的現金流崩盤警訊 ✅ 中產階級最常見的理財誤區與盲點 ✅ CFP®顧問如何用專業分析與學習力，讓複雜問題迎刃而解 -- Hosting provided by SoundOn

「人生最大的事業就是自己，而財務健康是最重要的基石。」由CFP® 林靖傑分享自營者常見財務誤區、擺脫債務循環的方法，以及投資該分散還是集中。讓我們一起學會把錢用得更自在，讓人生走得更穩健！ 在本集節目中你會聽到— ✅ 自營者常見的財務誤區與解方 ✅ 如何擺脫債務循環，培養正確的金錢習慣 ✅ 破解被動收入的迷思：單利與複利的差別 ✅ 投資應該「分散」還是「集中」？ -- Hosting provided by SoundOn

此集節目CFP® 張惠芳顧問分享兩個真實案例：從 60 歲善良家管的百萬保費斷捨離，到 30 歲理財小白的第一步投資。透過專業陪伴，將焦慮化為安定，讓財務規劃成為幸福人生的起點。 在本集節目中你會聽到 ✅ 60 歲家管如何從 72 張保單省下百萬保費 ✅ 理財小白如何建立人生目標與投資自信 ✅ 張惠芳顧問如何扮演財務管家，陪伴客戶走過低谷 ✅ 理財不只是數字，更是心靈的安定力量 -- Hosting provided by SoundOn

張惠芳顧問分享 20 年金融實戰經驗，帶你強化投資心理素質、看懂不動產風險，並打造專屬的財務藍圖。一起走上財務幸福之路！ 在本集節目中你會聽到 ✅增強投資心理素質的秘訣 ✅點出投資不動產的風險及注意事項 ✅理財顧問如何幫助你描繪自己的財務規劃藍圖 -- Hosting provided by SoundOn

🎙️【財務幸福之路】EP05|療癒理財心理師CFP®簡佳芬 當客戶遭受高額金融詐騙後，擁有多張心理諮商相關證照的她，是如何運用金融專業與心理學的知識，引導客戶敞開心房求助的呢？ ㊙️本集金句：人生就是要想辦法把抽到爛牌，打成一手好牌！ 在本集節目中你會聽到— ✅ 該如何陪伴鉅額詐騙受害人 ✅ 怎麼向詐騙集團做出最好的反擊 ✅ 訂立具體財務目標的重要 還在等什麼？趕快運用閒暇時間收聽起來吧！讓錢包在不知不覺中慢慢膨脹起來...

🎙️ 本集來賓｜豪門財管 CFP®凃汝霖 近 30 年來，她協助豪門處理家族傳承、婚姻與資產管理，成為世代間的橋樑與信任依靠。 ✨ 她如何讓豪門世代放心把財務與家庭交給她？又為何被稱為「豪門財管」？ 在節目中你將聽到： ✅ 家族傳承與豪門婚姻的真實挑戰 ✅ 不只財務，還能兼顧婚姻與職場諮詢 ✅ 協助客戶在法律與情感間找到平衡 -- Hosting provided by SoundOn

🎙️ 本集來賓｜豪門最安心、最信任的朋友 凃汝霖 從業近 30 年，卻在網路上幾乎沒有紀錄。她曾協助醫院重整、家族傳承與資產管理，陪伴豪門世代成長，成為富豪家族最倚重的朋友。 ✨ 究竟她如何贏得豪門信任？又為何被稱為「豪門財管」？ ㊙️ 金句：「自律與你如何對待家人，往往是客戶最在意的考察。」 在節目中你將聽到： ✅ 有錢人如何看待金錢 ✅ 家族企業為何需要家規 ✅ 大型財團如何解決稅務與財務混亂 -- Hosting provided...

本集節目很榮幸邀請到來賓—🦾鐵人CFP®梁蕭錠—中央大學資訊管理學系學士、清大服務科學研究所碩士、5年資訊開發經驗（玉山銀行、中國信託、王道銀行）、8年壽險顧問。 理工背景出身的他，用「鐵的紀律」在臺灣最重要的護國神山⛰️—新竹科學園區打出了響亮的名號，深深地獲得科技新貴們的信賴。 他是如何踏上這條理財之路，又會跟大家分享怎樣的理財故事呢？ ㊙️本集金句：理財先理心！要先找到自己為何而戰的目標！ ✅客戶是高知識份...

本集節目邀請到 永豐金證券(亞洲)前資深副總裁、台灣、中國、香港 CFP、德燁財務顧問創辦人 🌟療癒系理財顧問—Sabrina 吳易燁女士 以自身經歷和其他個案故事，將經驗轉為養份，分享FQ(財務智商)的重要性 原本一帆風順的人生道路，中途卻遇到無法抵抗的挫折。千萬資產瞬間歸零，還要背負法院每月的強制扣薪！究竟要如何逆風翻盤，運用投資理財再次實現經濟自由？並且得到貴婦們的信任，紛紛與其進行理財諮詢讓資金得到更好的運用！...