不敗教主陳重銘

Podcast EP290 各產業龍頭股全包式：兆豐龍頭等權重ETF（00921） 00921是國內唯一一檔台股等權重ETF。等權重是一種很簡單的投資方法，不是每天權重一樣，而是在固定期間調整，讓成分股【再平衡】調整到等權重。【再平衡】是價值投資重要的觀念，也就是說起初等比例配置的成分股，會隨著個股的漲跌改變比重，漲多的股票自然會提高權重，定期調整時，將漲多的股票權重獲利了結，並買入相對低權重的股票，重新回到等權重，00921一年會...

Podcast EP289 收益榮耀『債』現，投資布局這樣做 很多人一直在問現在投資債券是不是好的時機點??投資的機會是否已出現?? 升息循環尾聲，如何提前卡位兼具避險、債息、資本利得空間的債券ETF?依照每個人風險屬性不同，其實可以投資的部位也可以稍微不一樣！若想要波段操作賺取價差者，可考慮布局美國公債ETF如00687B；若想穩穩領息的投資人，則可鎖定投資等級公司債ETF如00725B。 訂閱【不敗教主陳重銘】Podcast 📍Apple Podcast：...

Podcast EP288 投資股票的三個圈圈（能力圈、護城河、安全邊際），以及要如何估算內在價值。 由於股市中充滿著許多非理性的行為，導致股票的真實價值往往被市場高估或是低估，所以不要把自己當作股票投資人(猜測股價)，而是要當成企業的分析家(評估價值)，把每一筆投資都當作是要買下整間公司，你才會認真的研究這家公司的價值，並長期抱牢股票。 堅守能力圈，選擇有護城河的企業，設定好安全邊際，這3個步驟可以保護你的投資。最...

Podcast EP287 00919即將迎來首次配息，年化股利率高達10%以上？ 自2022年以來美國聯準會連續升息20碼(5%)，為全世界的股市增添了不少變數，有穩定配息的高股息ETF，兼具不會倒閉變壁紙的特色，會是穩中求勝的選擇！然而高股息ETF這麼多，要如何挑選呢？由於ETF就是持有一籃子績優股，所以可以從份股的表現來來一窺端倪。 00919的指數特點：精準高息（使用董事會公告股利，而非指數公司預測）、精準卡位（5/20公佈完股利後，就馬上...

Podcast EP286 從生活找投資機會，讓好公司幫你買單 每年9月蘋果出新手機，應該是果粉最開心的事情，不買新手機會傷心，買了之後荷包更會傷心，兩難啊！要是每年能夠拿免費的蘋果手機，該有多好呢？手機不會從天上掉下來，人還是要靠自己，如果可以挑出蘋果概念股，就會有源源不絕的股利來幫你買單。 從生活消費鎖定股票後，因為股性的不同，有些股票適合存股，有些則適合做價差，來聽一下我的講解吧！ 訂閱【不敗教主陳重銘】Podc...

Podcast EP285 升息末端，如何做好股債投資，甚麼是再平衡？ Fed(美國聯準會)於台灣時間 2023.05.04(四)凌晨 2:00 公告 FOMC (美國聯邦公開市場操作委員會)會議結果，全部官員一致通過，將美國聯邦基金利率由 4.75%～5.00% 上調 1 碼至 5.00%～5.25%，符合市場預期。 在操作方面，雖然現階段市場看法與 Fed 不一致，但根據官方前次預測，最慢還是有可能在 2024 年降息，此將有利於債券價格上漲，且價格不會等到真的執行降息才上漲...

Podcast EP284 開發金宣布不配息，還可以投資嗎？ 金融股受到很多存股族的喜愛，因為股利很穩定。但是今年金融股的股利大多不是很好看，像是玉山金就大縮水，國票金不配息，台企銀獲利大成長但是股利也縮水。然後開發金又宣布不配息，究竟是為了甚麼？ 主要的原因還是美國在去年的大升息，導致股市跟債市表現不佳。 銀行股也受到牽連，未實現投資損失暴增，導致無法發放股利！ 但是股利不是不見，而是存在公司裡面，一但將來降息，...

Podcast EP283 高股息ETF就要挑殖利率高的嗎？錯了，要看總報酬率！ 根據媒體報導，0056由目前已公告成分股的股利，計算殖利率高達7.7%，但是00878僅4.8%，主要原因是00878有25%是金融股，受到配息縮水的影響！0056殖利率比較高，所以比較好？投資股票這樣簡單就好了！ 提醒你，今年配的股利是去年的獲利，就算是股利再怎麼高，如果今年獲利衰退的話，很有可能賺到股利卻賠上價差。所以，不要只有看殖利率，而是要看總報酬率。 訂...

存股票的重點在於張數，要如何有紀律的累積呢？ 我存了10幾年的金融股，發現它們跟我真的很像：我是不容易失業的公務員，金控股也很難倒閉；我的薪水收入穩定，金融股則是獲利(EPS)穩定；我固定拿錢養家，金融股也穩定發放股利。所以金融股成為我的長期飯票，飯票要越多越好，存股的重點在於「張數」，2014年時我有300張金融股，2023年已經有3,000張，領到的股利自然也越來越多。 其實我年輕時沒有很多錢，股票也是1張、2張慢慢買...

甚麼是等權重？00921的特點在哪裡？ ETF為何要持有許多成分股，就是要『分工合作』，兆豐台灣產業龍頭存股等權重ETF(00921)也就是根據這個理念而誕生。甚麼是等權重，就是每一檔成分股的比例(權重)都一樣，沒有人是跑龍套的，每一檔成分股都是主角。 其實市值較小的股票，往往擁有較大的成長性，為甚麼要給他們較小的權重？等權重還有一個優點，就是殖利率會比用『市值決定權重』的ETF還要高。 繼續拿0050做例子，因為台積電就佔了...

《不敗教主 x 歐陽立中 4》學會選股思維，練就自己的好眼光！ 上一集我請不敗教主 分享了最簡單的ETF投資， 不盯盤、不選股就能安心投資。 我自己也是ETF投資人， 畢竟分散風險、穩定獲利， 對於我們這種忙於工作的人， ETF真的太有魅力了！ 但投資ETF很無聊， 有時候也想試試自己的眼光， 挑些個股來try一下， 你是不是也是如此呢？ 今天容我私心趁不敗教主來節目， 趕快巴著他請教如何選一檔好股票？ 一起來練就選股思維吧！ 訂...

景氣連4顆藍燈，可以開始布局006208！ 美國聯準會從2022年3月開始升息，至今已經升息18碼，引發美國銀行倒閉及瑞士信貸危機，衝擊金融市場跟股市。儘管投資人想要危機入市，但是選股也相對困難，最好的方法還是買進持有一籃子股票的基金，特別是廣受投資人喜歡的ETF(ETF就是可以當作股票買賣的基金)。分享個人的經驗，買進基金有四大重點： 1. 費用率低：長期持有可以降低成本，也就是增加獲利。 2. 標的指數長期績佳：尤其是反彈...

《不敗教主 x 歐陽立中 3》不懂選股也能投資嗎？最簡單的ETF投資術！ 我過去跟很多人一樣， 一聽到股票就覺得很難， 要盯盤、要選股、還怕套牢， 所以遲遲不敢接觸股票。 直到下定決心， 找了好多投資的書來研究， 我才發現原來不盯盤也能安心投資啊！ 不敗教主陳重銘老師的書， 就是引領我踏進股票的啟蒙書啊！ 可惜的是， 我到30歲才開始理解股票， 要是再早個幾年開始， 現在應該就累積可觀的財富了。 你比我幸運的是， 有機會...

《不敗教主 x 歐陽立中 2》跟孩子聊股票，該從什麼「正確知識」說起？ 有件事我覺得很納悶， 關於錢，我們很樂意 跟孩子談省錢和存錢， 但為什麼就是不談股票呢？ 可能的原因是， 因為股票有風險、 因為股票考驗人性、 甚至因為聽說十個有九個賠錢…… 這些原因都有道理， 但那是因為沒建立正確知識啊！ 不敗教主來分享 股票的正確知識有哪些？ 就如同陳老師常說的： 「股海在走，知識要有！」 準備好一起建立投資的正確知識了嗎？...

聯準會升息浪潮下，要如何投資債券來做好股債平衡？(下) 投資等級債要如何得到低波動跟高息呢？投資等級債目前大約有5.5%~6%的殖利率，波度動又比股票低，在目前聯準會升息的變數下，股票投資相對困難，但是債券相對安全，而且目前的價格較低，殖利率也開始迷人。 目前美國通膨有緩和的跡象，今年升息會相對平緩，不大可能再跟去年一樣暴力升息了！ 根據聯準會的利率點陣圖，2024年後有降息的空間，表示未來債券也有上漲的機會。現...

聯準會升息浪潮下，要如何投資債券來做好股債平衡？(上) 過去金融股的配息都不錯，但是受到去年美國大幅升息的影響，金融股今年的股利產生了衰退啊！靠股利過活的投資人要如何因應呢？ 美國升息相對的也拉高債券的殖利率，債券的安全性相對較高，防禦力也較強，那麼我是不是可以把部分的股票轉換到債券ETF上，來做一下股債平衡配置呢？ 究竟要如何配置，債券ETF又分成哪幾種？趕快來聽一下專家的見解。 訂閱【不敗教主陳重銘】Podc...

《不敗教主 x 歐陽立中 1》既然學校沒教，父母該怎麼跟孩子聊「投資理財」？ 有次聽老高談教育， 他說教育不是為了培養有錢人， 而是訓練出勞動市場的螺絲釘。 他的話也許有點武斷， 但你仔細想想也不無道理。 學校無法教你如何投資理財， 只能告訴你要努力工作掙錢。 這部分的缺憾怎麼辦？ 好在不敗教主陳重銘老師 為我們補上啦！ 陳老師，跟你分享《變身少年巴菲特，培養財富創造力》， 準備好跟孩子暢聊投資理財了嗎？ 訂閱【不...

《不敗教主 x 陳詩慧》#業務力 就是你的超能力 許多人認為，「業務力」是業務人員追求業績的能力，但除了在學校要看分數、在職場要看績效，其實，在人生各階段與各方面，都跟「業績」有關。 業務力不只是推銷、交易能力，更是一種思維，幫你在重要時刻度過人生大小難關，無論你是不是業務，這是人人都必須具備的能力，更能迎接挑戰，保持達標、堅毅的心態，創造不凡的人生。 訂閱【不敗教主陳重銘】Podcast 📍Apple Podcast： http...

《不敗教主 x 微軟Surface系列》筆電一定要輕薄好攜帶，而且功能強大！ 工欲善其事，必先利其器。話說陳老師因為祖上積德，2年前尾牙抽獎活動，抽中了一台微軟的Surface輕薄筆電。後來因為疫情蔓延，被小女兒拿去當上課工具，她拿去上線上課程、寫筆記、考試、交報告，真的是超級方便，Surface給了我一個非常好的印象。 我計畫每個禮拜回學校幾天，除了游泳之外也可以在圖書館寫書。心情好時，就跑到花東跟山上long stay幾天，白天...

金融股今年配息不好怎麼辦？我用理財型房貸賺價差 金融股今年股利不好，是因為去年美國大幅升息，加上防疫保單攪局，但這些都是過去式啊。當股價因為配息不好而重挫時，其實也是逢低進場的時間點喔！所以我不斷的在加碼金融股。 買股票就需要資金，我是用理財型房貸，好處是機動，缺點是利率較高，所以買股要慎選，不要亂買奇怪的飆股。這次趁機買進100張國票金，4天賺15萬就跑。但是我買的100張台企銀，又打算放著領股利。 兆豐金...

股市不振，成交量下滑，證券股可以投資嗎？ 證券商2021年受惠台股量價齊揚行情，業績大幅衝高，股利分派可觀，群益證（6005）、康和證（6016）、宏遠證（6015）等現金殖利率都超過10％。 但是投資人領到股利卻賠上價差，究竟又是為甚麼？ 提醒一下讀者，2022年配發的股利是來自2021年的獲利，從下表可以看出券商在2021年賺大錢，2022年的股利都很大方，殖利率高達10%以上，這其實是毒糖果表面的糖衣。 我一貫將證券股當作景氣循環...

歐美銀行倒閉，會引發下一波金融風暴？(下) 同樣是金融股，但是因為主要業務的不同，還是會有不同的投資觀念。 銀行為主的受惠於去年到今年的大升息，擴大存放利差會增加獲利，如果你今年想要安穩領股利，銀行為主的金控會比較有力。 根據聯準會的利率點陣圖，2024、2025年還是有機會降息，如果你願意用長遠一點的眼光來投資，壽險為主的金控也有機會獲利。 不過壽險金控過去的股利並不迷人，長期存股的效益不會太好，反而是要將它...

歐美銀行倒閉，會引發下一波金融風暴？(上) 美國矽谷銀行（SVB）在48小時內迅速倒閉，成為美國史上第二大銀行破產案。矽谷銀行，並非一般對外開放的大眾銀行，主要服務新創、科技及風投等業者，跟台灣銀行的業務還是有所不同，所以不需要太過恐慌。 國票金宣布不發放股利，股價連跌3天，隨後來了大V轉，原因在哪裡呢？ 台企銀獲利大成長，股利的衰退，該如何面對？ —————————————————— 【陳重銘的金融股淘金術｜教你挖出不敗績優股...

#台企銀 獲利大成長但是股利卻大縮水，要賣出還是買進？ 玉山金開了股利縮水的第一槍，國票金又宣布不配息，這兩家公司去年的獲利衰退，配息縮水還情有可言。 但是台企銀去年獲利成長將近一倍，結果股利也一樣縮水，到底是為甚麼？ 最主要原因還是美國去年大幅升息，導致銀行投資的債券大跌。不過這個損失只是帳面上的，債券可以持續領息等到期，而且去年應該也有持續買進便宜的債券。 未來降息時債券的損失也可以沖回，甚至還會獲...

#國票 金宣布不配息，股價大跌，投資人要如何因應？ 最近國票金(2889)因為宣布不配息，股價連續重跌2天，究竟又是為甚麼呢？先來看一下去年的財報，全年稅後純益12.88億元、年衰退66.8％、每股純益0.41元。但由於採會計穩健保守原則，依金管會函示提列特別盈餘公積，董事會最後決議不分派股利，終結連續13年發放股利。簡單來說就是有賺錢，但是賺不夠多，提列特別盈餘公積後就沒有錢可以發放股利。 國票金過去的股利都還不錯，今年...