L’investisseur transformé

Est-que les banques ont notre intérêt à cœur? Est-ce qu’elles veulent notre bien-être financier? Une enquête de l'émission Marketplace sur CBC, menée avec des caméras cachées, a révélé des pratiques inquiétantes dans de grandes banques canadiennes : fausses représentations, incitations à s'endetter, et tactiques discutables , pour augmenter les ventes et atteindre des quotas. Ces pratiques douteus...

Le Canada se prépare à une vague de départs à la retraite sans précédent, avec près de 3 millions de ménages qui quitteront la vie active dans les 10 prochaines années. Malheureusement, ce moment crucial de transition n’est pas synonyme d’épanouissement et de célébration pour tous. Certains ressentent de l'angoisse, manquent de préparation, sont endettés ou ont une épargne insuffisante pour les so...

Cet épisode spécial aborde les récentes mesures fiscales annoncées dans le dernier Budget fédéral, en particulier celles concernant le gain en capital. Depuis la publication du budget, les conseillers financiers, les comptables et les fiscalistes sont submergés de questions de la part de leurs clients, se demandant s'il est judicieux d'entreprendre une planification fiscale anticipée avant que les...

Vous êtes-vous déjà demandé ce qu'il advient de vos obligations fiscales lorsque vous quittez le Canada pour devenir non-résident? Qu'en est-il des complexités liées à la possession d'une propriété au Canada alors que vous vivez à l'étranger? Comment gérer fiscalement les revenus de location ou de placements restants au Canada? Dans cet épisode, nous sommes accompagné de Julie Côté pour démêler le...

Bonne journée internationale des femmes! Au fil des décennies, les femmes ont acquis un pouvoir économique considérable en surmontant les barrières qui se dressaient devant elles. Cependant, malgré ces avancées, des obstacles limitent encore leurs ambitions professionnelles et entrepreneuriales, ainsi que leur capacité à accumuler un patrimoine financier. Dans cet épisode, notre invitée Tayssa Wal...

L'univers de la bourse regorge de mythes, d’idées préconçues et de croyances populaires. C'est donc un grand défi pour les investisseurs de choisir la bonne philosophie d'investissement parmi les nombreuses stratégies de placement disponibles sur le marché. Pourtant, plusieurs études et données probantes révèlent l'approche de placement éprouvée qui fonctionne vraiment à long terme. Nous en discut...

Dans cet épisode, Ruben est accompagné de son collègue et gestionnaire de portefeuille adjoint, Marcelo Taboada, pour discuter des principaux facteurs ayant façonné le paysage économique en 2023. Ils font la revue de l'évolution de l'inflation, du taux directeur et des performances des marchés boursiers. Nous accueillons également l'expert invité Aimé Bwakira , chef de produits chez Vanguard Canad...

L'argent est un outil puissant pour atteindre la liberté financière! C'est aussi un outil formidable pour contribuer au bien-être d'autrui par le biais de dons caritatifs. Bien que le gouvernement décide des causes à soutenir collectivement par nos impôts, les dons nous offrent la liberté de choisir individuellement les causes alignées avec nos valeurs. Cela engendre un impact positif sur la commu...

Bien choisir son conseiller financier est l’une des décisions financières les plus importantes que vous aurez à prendre. En posant les bonnes questions avant d’embaucher un conseiller financier, vous vous assurez de trouver la personne avec laquelle il y a une bonne compatibilité au niveau de ses services financiers et de sa philosophie d’investissement. Aujourd'hui, les animateurs Chloe Mainguy e...

Aujourd’hui, nous explorons les différents types de conseillers financiers dans le but d'aider les investisseurs à sélectionner le professionnel idéal parmi les plus de 100 000 au Canada. Mais, ces professionnels utilisent différents titres et appellations. Les accréditations et qualifications varient de l'un à l'autre. Il y a aussi divers permis de pratique et champs d'expertise dont: Le conseill...

« Le prix est ce que vous payez, mais la valeur est ce que vous obtenez » ~ Citation de Warren Buffett Au-delà des chiffres, que vous apporte votre conseiller financier? Qu’est-ce qu’un bon conseiller fait pour vous afin de vous guider vers votre bien-être financier? Lorsque vous travaillez avec un conseiller financier, une grande partie de la valeur fournie est intangible, ce qui la rend difficil...

A l’ère des robots-conseillers, des fonds négociés en bourse et des plateformes de courtage en ligne qui rendent les marchés financiers plus accessibles que jamais, il est légitime de se poser la question suivante : devrions-nous gérer nous-mêmes nos placements ou payer pour les services d'un conseiller financier? La bonne nouvelle est que la valeur du conseil, ça se calcule! Plusieurs organisatio...

En tant que professionnels financiers, nous nous concentrons souvent sur l'épargne, l'investissement et la planification de la retraite. Cependant, une vie réussie ne se résume pas seulement à l'argent, c'est aussi une question de bien-être personnel. Mais est-ce que l’argent fait le bonheur? Dans cet épisode, nous répondons à cette fameuse question sans tomber dans les clichés et opinions personn...

Connaissez-vous l'expression "être riche en immobilier, mais pauvre en argent"? De nombreux Québécois et Canadiens se retrouvent dans cette situation car ils ont peu d'épargne pour leur retraite, alors qu'ils possèdent une maison, souvent libre d'hypothèque. Ceci explique l'intérêt croissant pour l'hypothèque inversée. Mais qu'est-ce que c'est exactement et comment diffère-t-elle d'une hypothèque...

L'épisode d'aujourd'hui est consacré à un bilan de mi-année afin de faire le point sur les événements marquants dans les différents marchés boursiers. Après une année 2022 marquée par une grande volatilité, les investisseurs ont constaté en analysant leurs relevés de placements de juin 2023 que la première moitié de l'année a été vigoureuse, malgré trois nouvelles hausses du taux directeur. Les ge...

À travers le Canada, la hausse des prix de l'immobilier a résulté en une crise d'accessibilité au logement qui a rendu l'achat d'une maison hors de portée pour de nombreux jeunes aspirants propriétaires. Le gouvernement fédéral a créé le compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété (CELIAPP) en réponse à cette situation, ajoutant ainsi à une longue liste de types de comptes...

Dans le contexte actuel avec des taux d’intérêt élevés, tout ce qui a trait à l’hypothèque est un sujet populaire qui engendre une multitude de questions. Pour répondre à plusieurs de celles-ci, nous sommes accompagnés par un expert invité du nom de Morgan Englebretsen . Morgan Englebretsen, également connu sous le nom de « The Mortgage Guide » sur les médias sociaux est un courtier hypothécaire p...

Nous poursuivons notre discussion entamée dans l’épisode précédent où nous avons démystifié plusieurs croyances populaires en fiscalité que l’on entend souvent autour de nous. Cette fois-ci, nous nous attardons plus spécifiquement aux mythes au sujet des « riches », des entrepreneurs et propriétaires d’entreprise. Que signifie être riche ou pauvre? Le sens que l’on donne à ce mot est trè...

Alors que la saison des impôts bat son plein, nous abordons les mythes et fausses croyances en fiscalité. Qui n’a pas déjà entendu quelqu’un de notre entourage affirmer, par exemple, que le Québec est la province la plus imposée au Canada, ou à un revenu de 100 000$ on paie 50% d'impôts, ou encore qu’un bon comptable devrait nous obtenir un remboursement d'impôts? Pour nous aider à départager le v...

Alors que la saison des impôts est à nos portes, nous avons pensé consacrer un épisode complet sur la fiscalité. Qu’on le veuille ou non, la fiscalité fait inévitablement partie intégrante de notre réalité. Le thème en soi est tellement vaste et chargé de détails et d’exceptions qu'il peut être difficile, voire même impossible, de s’y retrouver seul. Pour nous éclairer sur ce sujet complexe, se jo...

L’année dernière a été marquée par plusieurs événements mondiaux majeurs , comme la baisse importante des marchés financiers, des taux d'inflation jamais vus depuis des décennies, des taux d’intérêts élevés et une escalade des conflits géopolitiques. Alors que le premier mois de 2023 vient de se terminer, les investisseurs ont reçu leurs relevés de placements de fin d’année. Ils ont indéniablement...

Le passage à la nouvelle année est souvent synonyme de résolutions : on repasse au travers la dernière année, les défis que l'on a dû surmonter, on se remet en question et on se fixe de nouveaux objectifs. Cette remise en question peut révéler notre vraie nature, nos peurs et insécurités; mais peut aussi se traduire en une redécouverte de soi et ce qui nous rend vraiment heureux. Quelle place occu...

En tant que parents, nous voulons tous que nos enfants acquièrent de bonnes valeurs en matière d'argent afin qu'ils et elles deviennent des adultes responsables avec de saines habitudes financières. Mais l’argent est tabou et on peut ressentir un certain malaise à en parler. Pourquoi est-il important de parler d’argent en famille? Comment aborder le sujet avec nos enfants? À quel âge faut-il comme...

Un épisode spécial dans lequel nous abordons les particularités financières et fiscales qui sont spécifiques aux cadres supérieurs et dirigeants exécutifs de grandes compagnies. Les cadres supérieurs sont extrêmement occupés. Ils ou elles concentrent tout leur temps à gérer la compagnie et à faire progresser leur carrière. La gestion de leurs finances personnelles est donc souvent mise de côté, et...

Aujourd’hui nous avons un épisode spécial où nous abordons les défis financiers et questions fiscales qui sont spécifiques aux médecins et professionnels de la santé. Entre la transition de la résidence à la vie professionnelle, suivie par la retraite, la situation financière et fiscale des médecins se complexifie avec le temps. Ils ou elles doivent donc y accorder une attention particulière. En d...