Komunitní profesní podcast pro finanční poradce.

Hypoteční úvěry v lednu 2022 zdražily nejrychlejším tempem od začátku sledování Fincentrum Hypoindexu. Na zájmu o hypotéky to ale mnoho nezměnilo. Hypoteční boom ale přesto končí. Proč navzdory růstu úrokových sazeb byl o hypotéky stále zájem? A jak se hypoteční trh propíše do cen nemovitostí? Zdroj

Podstatou a cílem finančního plánování je strategické a efektivní dosahování všech finančních cílů a priorit konkrétních klientů. Jsou zde zapojeny všechny segmenty finančního zprostředkování, které k sobě dokonale zapadají, tak, že fungují jako součástky finančního plánu klienta. Finanční plánování a komplexní poradenství je dle KAPITOLu nezbytné pro vstup do další úspěšné éry finančního zprostře...

V KFP jsme tři nejúspěšnější kalkulačky naprogramovali do nové webové aplikace “Kalkulačky KFP”. Možnosti nové aplikace a její využití vám představíme v praktickém obchodním rozhovoru s bonitním klientem. Ukážeme si, jak jednoduše spočítat požadovanou rentu. Kolik je potřeba pravidelně, jednorázově investovat pro dosažení cíle klienta? Ukázka pravděpodobnosti dosažení očekávaných čísel. Jaká je pr...

Petr Jan Křen nemá rád předsevzetí. „Nedávají totiž smysl. Předsevzetí se často spojuje s koncem roku a se začátkem roku dalšího a častokrát končí několik týdnů po Novém roce. Euforie vyprchá a my najednou zjišťujeme, že ono to nejde tak rychle, jak bychom chtěli a postupně začneme jedno předsevzetí po druhém škrtat. Je zapotřebí uchopit svůj život jiným způsobem,“ říká ze své vlastní zkušenosti m...

Produkt, procesy a peníze. Jaká je budoucnost zprostředkovatelů neživota? Nevyklízejí prostor alternativním kanálům? Jaká bude role zprostředkovatelů, srovnavačů, sjednavačů a dalších distribučních kanálů? S jakými inovacemi chtějí pojišťovny přijít na trh? Přestřelka expertů v přímém přenosu. Panelovou diskusi expertů, která proběhla 8. listopadu v Praze na konferenci FINfest, moderoval Ivan Špir...

On-line aplikace EXPERT24  je dalším krokem na cestě směřující k jednotné platformě zpracování úvěrů v rámci FSČS. Umožňuje poradcům zcela bezpapírově sjednat Úvěr od Buřinky v řádu minut po zadání základních klientských údajů . Následně online řešení specifických souvislostí konkrétního účelu úvěru je součástí kontinuálního procesu v drtivé většině bez individuálního posouzení formou výjimky. Sle...

Jak vypadá koncept vyjednávání podle americké FBI? Je při vyjednávání důležité mít argumenty? Reagují lidé logicky nebo emocionálně? Musíme lidi na druhé straně při vyjednávání přesvědčit? Kdo chce s klienty budovat vztah, musí dodržet několik základních pravidel. Sledujte workshop Radima Paříka, který se konal 8. listopadu v Praze na konferenci FINfest. Zdroj

Česká národní banka (ČNB) na svém čtvrtečním měnově politickém zasedání opět rozhodla o nadstandardním zvýšení základních úrokových sazeb. To ale ani střadatelům moc nepomůže. ČNB očekává letošní inflaci na 8,5 %. Zato hypoteční trh růstem sazeb nejspíš již skutečně zamrzne… Zdroj

Seznámení s mýty spojené s dluhopisy, ukázka základních charakteristik prašivých dluhopisů a způsob jak tyto dluhopisy rozpoznat a eliminovat, aby investor snížil hlavní riziko dluhopisů, což je nesplacení jistiny. Představení prvků finanční analýzy, kterou používá Broker Trust, díky čemuž žádný dluhopis v nabídce BT nespadl do insolvence. Dále se podíváme na nástrahy svěřenských fondů a ZISIF § 1...

Které banky a stavební spořitelny mají náskok díky online nástrojům? Probereme možnosti, které jsou na trhu a podíváme se na uživatelskou zkušenost u jedné (nejmenované banky) v aplikaci IFA Services. Dále se podíváme na výhled, co v letošním roce mohou zákazníci očekávat – z pohledu digitalizace a online nástrojů. Workshop proběhl v rámci konference FINfest, která se konala 8. listopadu v Praze....

Modelace od společnosti SAB servis se umístila na pátém místě soutěže Aplikace roku. Její výsledky byly vyhlášeny na konferenci FINfest, která se konala 8. listopadu v Praze. A co o této aplikaci říká společnost? Finanční plán znáte, často je ale složitý a klienti mu nerozumí. Proto jsme vyvinuli Modelace. Umožňují zachytit potřeby klientů a najít pro ně ideální řešení. Jednoduše lze potřeby seskl...

Jakými formami lze investovat do nájemního bydlení? Jak vypadá ekonomika jednotlivých obchodních modelů? Který typ nemovitostí je z pohledu investice a výnosu z nájmu nejzajímavější? Ve kterých regionech se vyplatí investovat? A vyplatí se nemovitost rekonstruovat? Jaké příležitosti nabízí jednotlivé modely pro poradce či makléře? Panelovou diskusi expertů, která proběhla na konferenci FINfest kon...

Fed oznámil zvyšování základních úrokových sazeb a ukončení kvantitativního uvolňování (tisku likvidity) od března tohoto roku. Investoři toto očekávali… přesto akciové trhy klesly. Proč? A jak může zamávat příští čtvrtek cenami akcií Česká národní banka (ČNB)? Oprava: Ve videu uvádím, že americká ekonomika rostla tempem 5,4 %. Ve skutečnosti v loňském roce rostla o ...

Jaká je role poradce a jeho přidaná hodnota v době, kdy si klient může sjednat investici, pojištění či úvěr sám online? Jaká jsou úskalí, hrozby a příležitosti online přímého sjednání pro poradce a klienty? Stane s z poradce ohrožený druh nebo naopak jeho významnost v osobních financích poroste? Setkání na pobočce/v kanceláři či online? Workshop proběhl v rámci konference FINfest, která se konala...

PovDOK od společnosti OK KLIENT se umístil na čtvrtém místě soutěže Aplikace roku. Její výsledky byly vyhlášeny na konferenci FINfest, která se konala 8. listopadu v Praze. A co o této aplikaci říká společnost? Unikátní aplikace, která jednoduše a intuitivně generuje povinnou zákaznickou dokumentaci ke sjednání pojištění, investic, úvěrů a penzí. Vlajkovou lodí je PovDOK pro oblast investic, který...