Investiční podcast: Cesta rentiéra

Investoři často a rádi do svých portfolií zařazují různé alternativy. Hledají tak způsoby, jak vydělat rychleji a více. Ne vždy to ale končí dobře a právě na to, jaká rizika s podobnými investicemi souvisí, jsem se zaměřil v tomto díle. Ukáži vám, kolik byste měli do podobných aktiv investovat a popíšeme si, jak vlastně poznat alternativní investici od té klasické.

Minulý týden mi volal dvacetiletý mladík s tím, že mu dal kontakt můj známý z LinkedIn. Měl pro mě nabídku, která se prakticky nedala odmítnout :-) Pár vět z telefonátu ❓Dělají ho prý na forexových robotech. ❓Jednají zrovna s jednou velkou zahraniční bankou. ❓Peníze vlastně ani nepotřebují, ale je jim líto nechávat si takovou bombu pro sebe. ❓On sám díky tomu mohl odejít z práce a má krásný př...

Začátkem týdne jsem v malebném hotelu pod Pražským hradem diskutoval s naším novým klientem o tom, jaký je rozdíl mezi investicí s cílem zbohatnout a investicí, kde jde hlavně o to svůj majetek ochránit a nezchudnout. Rozdíl mezi nimi je zcela zásadní v míře rizika, které musím podstoupit, aby byla investice úspěšná. A právě rizika jsou něčím, co mají budoucí i současní rentiéři rádi pod kontrolou...

V rámci zářijových investičních výhledů jsme rozebrali: - Proč ČNB zvyšuje sazby o 0,75 %. - Jak se toto zvýšení promítne na finančních trzích a reálné ekonomice. - Inflace překročila hranici 4 % a její jízda zatím nekončí. Co bude dál? - Proč ceny nemovitostí tak rostou. - Jaký vývoj na cenách nemovitostí můžeme očekávat v dalších letech.

Po prázdninové pauze jsme tady s dalším dílem naší #moneytalkshow - záznamem našeho livestreamu, který vysíláme každé první pondělí v měsíci na našich youtube kanálech. V tomto díle jsme odpovídali například na: - Jakou platformu využívat pro obchodování s ETF fondy. - Jak pracovat s vlastním finančním plánem. - Co způsobí vyšší úrokové sazby ekonomice a finančním trhům. - Jak dlouho můžou ještě c...

Jaké jsou 4 největší chyby, které investoři dělají, a jak se jim můžete sami bránit, si ukážeme v dnešním podcastu na toto téma.

V průběhu svých životů si dříve nebo později uvědomíme, že tím nejdůležitějším a nejcennějším aktivem, které pravidelně investujeme, je náš ČAS. Máme ho totiž omezené množství a většinou nemáme tušení, kolik nám ho pro další investice ještě zbývá. I u našich klientů vidím, jak se pro ně s rostoucím věkem stává právě jejich čas a možnost využívat ho podle vlastních představ klíčovým rozhodovacím fa...

Jsou akcie v bublině, nebo jsme v nových cenových úrovních, se kterými můžeme dlouhodobě počítat? Mám nakoupit hned, nebo počkat na pokles? To jsou otázky, které poslední dobou slýchám stále častěji a v dnešním díle jsem se pokusil vysvětlit, proč podle mě odpověď na ně není pro vaše investice vůbec důležitá. Probereme, proč je investiční plán důležitější než samotné portfolio a jak připravit své...

9 otázek, které je dobré si položit, když jsou trhy v růstu by Jiří Cimpel

V rámci investičních výhledů jsme rozebrali: - Aktuální situaci na finančních trzích. - Pokusili jsme se vysvětlit, jak fungují v praxi změny úrokových sazeb centrálních bankéřů a jak v reálu ovlivňují naše životy a investice. - Pokusili jsme se podívat na to, co nás čeká v blízké budoucnosti. - Shrnuli jsme 4 největší chyby, které můžete udělat při dědickém plánování.

Dnes bych rád v reakci na dotaz našeho posluchače Petra rozebral téma, jak lze investovat legálně a kolektivně se svými přáteli nebo rodinou prostřednictvím alternativního fondu regulovaného pod ZISIF § 15. Zároveň bych rád upozornil na rizika s těmito fondy spojená a odradil od investice do nich nezkušené investory, kteří často sednou na lep lákavým slibům prodejců a následně o své peníze jednodu...

Česká republika je krásné a bezpečné místo, pro život s investicemi to ale tak úplně být nemusí. Většinou s klienty narazím na dva problémy: 1. Veškerý svůj majetek a příjmy mají v ČR. 2. Často investují do aktiv, kde hrozí, že o své peníze přijdou (české firemní dluhopisy, směnky …) V dnešním díle jsem popsal hlavní důvody, proč investujeme s našimi klienty do bezpečných zahraničních aktiv a větš...

Vídám to dnes a denně. Investoři v průběhu života pracně akumulují majetek = šetří, podnikají, investují ... aby jednou mohli spokojeně přestat pracovat a užít si, co v pracovním shonu nestihli. Zkráceně řečeno, chtějí se stát rentiéry, kteří nebudou závislí ani na tom, že musí každý den do práce, ani na tom, co jim pošle stát. A tak pracují, investují, pracují a investují, až se dostanou do fáze,...

Mám pro vás další várku investičních výhledů za uplynulý měsíc, které jsme pro vás jako každý měsíc připravili s naším analytikem Danem Majstorovićem. Tentokrát jsme se podívali na to, co stojí za rekordními růsty akcií v letošním roce, proč americké akcie předhání ty evropské, kam až v Čechách porostou ceny nemovitostí a nebo jak analytikům dlouhodobě vychází jejich předpovědi.

Letní měsíce svádí k volnějším a odlehčenějším diskuzím například nad tématy rodinných vizí, cílů a hodnot. Při nich se často od investorů dozvídám, že nemají zcela jasno v tom, jak jednou svůj majetek budou využívat. I ve vyšším věku mají často tendenci plnění svých cílů odkládat a odsouvat na později, ale bohužel se pak snadno může stát, že na jejich naplnění už nedojde. Nebo také vídám situace,...

Dnes pro vás mám zajímavý příběh jedné naší klientky. Životní okolnosti ji vystavily nepříjemné rodinné situaci a ona byla nucená začít čerpat rentu ze svého portfolia dříve, než původně plánovala. Portfolio, se kterým k nám přišla, sice rentu přinášelo, ale vystavovalo ji značnému riziku, že by tomu tak nemuselo být navždy. Proto hledala cestu, jak snížit rizika a svou rentu zachovat. Poslechnout...

Nad čím bych měl jako majitel firmy, přemýšlet ještě před tím než se rozhodnu svou firmu prodat? ✔️Co v životě chci a co ne ✔️Co jsem si už v životě splnil a co bych si ještě splnit chtěl ✔️Jaké vztahy prodejem firmy zmizí a jak je nahradím ✔️Jak naložím se získanými penězi ✔️Jak bych chtěl svůj život změnit

V tomto díle jsem se rozpovídal o tom jaké byli mé vlastní investiční začátky v nákupech nemovitostí a jaké zbytečné chyby jsem na začátku udělal. Podíval jsem se ale také na to: ✔️jak a proč nad nákupy nemovitostí přemýšlet ✔️kdy nakupovat na úvěr a kdy ne ✔️jak si spočítat objektivní cenu dané nemovitosti ✔️jak vyjednávat cenu

V aktuálních investičních výhledech jsme se podívali na: ✔️Shrnutí vývoje na finančních trzích ✔️jak inflace ovlivňuje výnosy aktiv a která aktiva jí systematicky poráží ✔️jak investují domácnosti v USA a jak v ČR ✔️proč jako češi nebudeme tak bohatí jako američané ✔️jak přistupují k využití investičního dluhu různé generace

Tak jako asi většina rodičů, přemýšlím i já nad tím jak nejlépe připravit své dědi na současnou dobu a na svět, do kterého přichází. Nejsem žádný katastrofista a nemám pocit, že by současná doba nebyla pro naše dědi vhodná. Ani nemám pocit, že jsme se jako dědi měli lépe protože jsme místo mobilních telefonů používali kouřové signály a jako sociální síť sloužili naše spolužačky nebo tetky ve vesni...

V dnešních otázkách a odpovědích jsem odpovídal na otázku: "Proč honorovaní poradci participují na výkonnosti portfolia, ale né na jeho ztrátě." Byl to zajímavý dotaz a donutil mě více se nad tématem zamyslet a ukázat jak my nad poplatky a naší prací přemýšlíme. Snad se bude tento díl líbit i vám.

V posledních týdnech se mi začínají množit otázky na to, jestli nejsou ceny akcií a dalších aktiv nyní příliš vysoko a není na místě očekávat nějaký pokles. Na to mohu odpovědět samozřejmě jen to, že nejlepší co můžete udělat, když začínáte investovat, je OČEKÁVAT POKLES. Prostě čekejte to, že vložíte své prostředky a v tu chvíli přijde korekce a vy zažijete první svou vlnu. Pokud budete investova...

Máme za sebou šestou epizodu naší #moneytalkshow, kde s Michalem každé první pondělí v měsíci spolu s vámi probíráme vše, co se světa investic aktuálně dotýká a diváky zajímá. Co jsme probrali? ✔️ Zvyšování finanční gramotnosti u vlastních dětí. ✔️ Daně a jejich vliv na náš majetek a investice. ✔️ Jak žít šťastný život s penězi i bez peněz. ✔️ Inflace jako riziko pro každého investora.

To jediné čeho máme v životě omezené množství je čas. Už nikdy nezískáte zpět čas, který jste strávili čtením těchto řádek a je jen na vás vyhodnotit, jestli to byl čas dobře strávený nebo investovaný. Dnes bych se tedy rád podíval na čas z pohledu investora a rentiéra a zkusil více rozebrat to jak vyhodnocovat své investice právě z tohoto pohledu. Ukáži Vám konkrétní příklad na investici a rozhod...

V dnešních investičních výhledech jsme s Danem Majstorovićem probrali následující témata: ✔️Vývoj na finančních trzích od začátku roku ✔️Nástup inflace jako rizika pro dlouhodobé investory ✔️Časování investic při jednorázových investicích ✔️ETF jako aktivní i pasivní investiční strategie ✔️Jak přemýšlí chudí a jak bohatí