Goldrichtig investieren - Ersparnisse absichern, Vermögen aufbauen & für die Rente vorsorgen

2,8 Millionen Aufrufe hat mein neues Instagram-Video über Gold und Inflation - und weit über 600 Kommentare. Ich zeige euch darin 1 Kilogramm Gold und einen Stapel Papiergeldscheine und vergleiche sie in ihrer Entwicklung. Das hat eine rege Diskussion entfacht! Auf diese gehen wir jetzt mal ganz sortiert in einer Podcastfolge ein, denn es sind viele gute Anregungen dabei, um ein Verständnis für Ge...

Bildung und Erziehung liegen mir sehr am Herzen. Die Jugend ist unsere Zukunft! Deshalb gibt es auch eine Premiere bei uns in der Noble Metal Factory: Wir freuen uns auf unseren ersten Auszubildenden Niklas. Er hat gerade sein Abitur bestanden und interessiert sich sehr für finanzielle Fragen. Da er fand, dass in der Schule darüber zu wenig gelehrt wird, hat er sich eigene Wege gesucht und dabei s...

"Ein Bankkonto reicht völlig!" - Diese Haltung ist bei uns noch immer die Norm. Das ist jedoch eine unsichere Angelegenheit (siehe Folge #93 zur Sicherheit der Banken). Außerdem: Die unzähligen Zahlungsaus- und Eingänge aus verschiedensten Lebensbereichen können zu einem gravierenden Überblicksproblem führen. Bei vielen Menschen habe ich hier eine Kern-Ursache für Verschuldung oder schlechten Umga...

Die Silicon Valley Bank ist kollabiert, seitdem lese ich überall von einer Art "Bankenpanik". Das Vertrauen der Menschen in ihre Institute sinkt. Geld schnell vom Konto nehmen, ins Ausland bringen, anlegen - die Tipps dazu sind vielfältig. Was man jedoch seltener hört: eine nüchterne Betrachtung der Tatsachen, wie es um unser Geld auf Banken wirklich bestellt ist. Darum kümmern wir uns daher in di...

Ja, ich halte Schweizer Franken, Norwegische Kronen und US Dollar in meinem Portfolio. Wie kann das überhaupt sein, wenn ich doch eigentlich gar nicht viel Vertrauen Papiergeldwährungen habe? In welcher Form halte ich sie - bar, auf einem Konto, als Anleihen? Warum genau diese drei? Ein aktueller Blick auf das Anlegen und Aufbewahren von Geld in Fremdwährungen (in diesem Zusammenhang auch Fluchtwä...

"Die einzig sichere Option" - das sind Staatsanleihen im Moment für viele Menschen. Dem solventen Staat einen Kredit zu geben, die Summe irgendwann zurück- und dazu noch Zinsen zu erhalten klingt besser, als der inflationsbedingte Wertverlust auf einem Bankkonto. Für manche erscheint es sogar sicherer als Gold, das keinen festen Zinssatz bringt und in seinem Wert schwanken kann. Aber stimmt das be...

"Der hat ja reiche Eltern" hören wir oft, wenn Erfolg des einen und Misserfolg des anderen Menschen begründet werden. Und da ist was dran: Wir werden in verschiedene materielle Vermögensumstände hineingeboren. Was wiederum einen bedeutenden Grundstein für das gesamte Leben legt – auch was die innere Einstellung zu Geld anbelangt. Dennoch fehlt in dieser Betrachtung etwas Wichtiges. Denn "Vermögen"...

Edelsteine gehören seit vielen Generationen zum Familienschatz von Chris Pampel. Seine Großmutter hat fünf Währungsreformen miterlebt. Und durch Kriege sowie DDR-Vergangenheit gab es in der Familie einige Enteignungen. Aus diesem Grund hat sich die Sicherung von Vermögen und Kaufkraft in Form von Edelsteinen für die Familie als äußerst erfolgreich erwiesen. Als Geschäftsführer des Deutschen Edelst...

Diversifikation gilt für viele als das Allheilmittel beim Investieren. Viele Finanzberaterinnen und Finanzberater nutzen sie als Argument bei Ängsten vor Börsen-Crashs und sonstigen Krisen: denn wenn einige Aktien fallen, steigen andere. Je breiter man hier "streut", desto sicherer soll das Portfolio sein. Jedoch liegen diesem Gedanken einige Denkfehler zugrunde. Diversifikation ist zwar richtig u...

In der Krise boomt Felix Früchtls Geschäft. Als Geschäftsführer der ProLife GmbH unterstützt er Menschen dabei, ihr eigenes Kapital aus nicht rentablen Lebensversicherungen zu retten und dabei einen erheblichen Gewinn über den ursprünglichen Rückkaufswert hinaus zu erzielen. Warum erfreuen sich (oft nicht rentable) Lebensversicherungen so großer Beliebtheit? Wie kann jeder eigenständig erkennen, o...

"Was uns in der Savanne gerettet hat, treibt uns bei der Geldanlage in den Ruin!" Unbewusst sind wir seit jeher auf bestimmte Verhaltensweisen und Reaktionsmuster programmiert, die in Notsituationen unser Überleben sichern sollen. Doch gerade bei finanziellen Entscheidungen und an der Börse können sie uns einen gewaltigen Strich durch die Rechnung machen. Beispielsweise war das psychologisch erklä...

Millionen in Minuten - das ist das verlockende Versprechen, das Menschen ins Daytrading zieht. Beim Daytrading an der Börse geht es um schnelle Reaktionen innerhalb von Sekunden bis Minuten. Es wird behauptet, dass man mit ausreichend Trades und hohen Summen mehr als nur den eigenen Lebensunterhalt "einfach" sichern kann. Doch die Realität sieht anders aus: Die meisten Menschen scheitern beim Dayt...

"Aktien traue ich nicht" - so stehen immer noch sehr viele Menschen der Börse gegenüber. Und natürlich gibt es Risiken, die man kennen sollte sowie eine große Verantwortung, wem ich mein Geld gebe. Aber auch ich als Sachwerte- und Edelmetall-Experte finde Aktien wichtig - als Teil eines soliden Portfolios, das auf viele Eventualitäten vorbereitet ist und in Krisen-Zeiten standhält (Stichwort: Hant...

Berechnen, wie hoch die Inflationsrate wirklich ist - das geht einfach und eigenständig, ohne Wirtschaftsstudium. Wer sich mit der Geldmengen-Erhöhung beschäftigt (siehe dazu auch Folge #81 und #82), kommt der wahren Inflationsrate schnell auf die Spur. In dieser Folge besprechen wir, warum weder der Verbraucherpreisindex noch der persönliche Inflationsrechner des Statistischen Bundesamts brauchba...

Inflation bedeutet NICHT „Preiserhöhung“ oder „Anstieg des allgemeinen Preisniveaus“. Die Teuerungen, die wir erleben, sind lediglich eine Auswirkung der Inflation (siehe dazu Folge #81). Das Wort Inflation bedeutet seit jeher nur eines: Ein Anstieg bzw. „Aufblähen“ der Geldmenge. Daraus ergibt sich die Frage: Wie kommt diese Erhöhung der Geldmenge zustande? Hier finden wir nämlich die wahre Haupt...

Weder die Pandemie noch andere Großereignisse sind (primär) für die aktuellen Preisanstiege verantwortlich. In dieser Folge wollen wir Licht ins Dunkel bringen, damit jeder die Chance hat, das Phänomen der Inflation wirklich und so einfach wie es ist, zu verstehen – und die eigenen Finanzen dementsprechend in die Hand zu nehmen. Das wird uns nämlich aktuell gar nicht so leicht gemacht - und ich mu...

„Vermögen“ steht nicht nur für Geld und geldwerte Güter, sondern auch für Fähigkeiten und Möglichkeiten. "Wir vermögen etwas zu tun." Dafür genügt ein Blick in den Duden. Die Entfaltung dieses eigenen inneren Vermögens ist für mich ein wesentlicher Bestandteil finanzieller Bildung. Und genau hier liegt auch die Schnittstelle zu meiner heutigen Gesprächspartnerin Maria Allstädt, deren äußeres Vermö...

„Frauen verdienen, sparen und investieren weniger Geld als Männer – dabei sind sie weder dümmer noch fauler“ – stellt Magdalena Sporkmann in ihrem neuen Buch fest. Es heißt: "Miss Money – was schlaue Mädchen über Geld wissen sollten". Magdalena Sporkmann ist Autorin und Journalistin – und hat früh die Erfahrung gemacht, dass insbesondere junge Mädchen und Frauen größere Berührungsängste mit dem Th...

Wer einen ruhigen Lebensabend verbringen möchte, sollte sich der dritten Säule unseres Rentensystems widmen: der privaten Altersvorsorge. Denn wie wir in den letzten Folgen besprochen haben, reicht die gesetzliche Rente (Säule 1) bereits jetzt kaum noch zum Leben. In dieser Folge sprechen wir darüber, inwieweit Gold, Silber und Co. Teil einer privaten Altersvorsorge sein können, was die Vorteile d...

"Typisch FDP" war mein erster Kommentar zur geplanten Aktienrente, die den schönen Namen "Generationenkapital" trägt. Angesichts sinkender Beitragszahlungen in das gesetzliche Rentensystem (siehe dazu Folge #73 - Warum unser Rentensystem wahrscheinlich am Ende ist) sollen über den Aktienmarkt dringend benötigte Zuschüsse erwirtschaftet werden. Ein seit Jahrzehnten schiefliegendes Rentensystem (u.a...

Ob ich in der Schule der "Klassenclown" war? Wie ich als Vater damit umgehe, einen kritischen Blick auf das Bildungssystem zu haben und meine Töchter in die Schule zu schicken? Warum ich ETFs und Investment-Analyse den Rücken gekehrt habe? In dieser Folge sprechen Anja-Katharina und ich über meinen Werdegang durch das Wirtschaftssystem und mein stetiges Hinterfragen. Vor dem Hintergrund des zehnjä...

Nachteile für Arbeitnehmer und Arbeitgeber: In der letzten Folge haben Johann Porta und Markus Sommer uns die Grundlagen der betrieblichen Altersvorsorge erklärt. Dabei haben sie auch aufgezeigt, warum die am häufigsten genutzten Durchführungswege oft nachteilig für Arbeitnehmer und Arbeitgeber sind. Insbesondere aus der Sicht von Unternehmen bedeutet eine versicherungsförmige bAV nämlich immensen...

Versicherungen und Banken wird diese Folge nicht gefallen, Arbeitnehmer und Arbeitgeber werden diese Episode hingegen lieben. Denn wir sprechen über betriebliche Altersvorsorge - ein völlig unterschätztes Instrument der Vorsorge und Anlage! Dabei blicken wir zuerst auf die Grundlagen, besprechen typische Stolperfallen und richten dann den Blick auf eine besondere, noch viel zu unbekannte Form der...

Viele Menschen haben ihr Leben lang gearbeitet, können jedoch von der gesetzlichen Rente in Deutschland kaum überleben. Eine gute Altersvorsorge sieht anders aus - doch das war nicht immer so. Um die heutigen Probleme mit der Rente zu verstehen, ist erst einmal ein Blick auf das deutsche Rentensystem nötig, das in enger Verbindung zur sich wandelnden Bevölkerungsstruktur steht. Diesen Blick nehmen...

Viele Menschen vermeiden kleine Verluste in ihrem Portfolio und bleiben beim Investieren in der sicheren Mitte. Sie unterschätzen bei diesem Vorgehen aber die eigentliche Anlage-Gefahr: die sehr großen Risiken! (Wer mich kennt, weiß: Ich meine die Schwarzen Schwäne.) Diesem Denkfehler kommen wir in der Podcastfolge zur Hantel-Strategie auf die Spur. Wenn wir uns gegen kleine Schäden und Verluste a...